Bitcoin hyökkää Ultimate Ponzi -järjestelmään

Keskitetysti hallinnoidut valuutat ovat samanlaisia ​​kuin Ponzi-järjestelmät ja vaativat yhä dystopisempia toimia pysyäkseen pinnalla.

Bitcoin hyökkää Ultimate Ponzi -järjestelmään

Kuka johtaa Ultimate Ponzi -järjestelmää ja kuinka voimme lopettaa sen?

- Ponzi-huijaus on yksinkertainen käsite.

”Ponzi-järjestelmä on sijoituspetos, joka maksaa nykyisille sijoittajille varoja, jotka kerätään uusilta sijoittajilta. Ponzi-järjestelmän järjestäjät lupaavat usein sijoittaa rahasi ja tuottaa korkeita tuottoja vähällä tai ilman riskiä. Mutta monissa Ponzi-järjestelmissä huijarit eivät sijoita rahaa. Sen sijaan he käyttävät sitä maksamaan aikaisemmin sijoittaneille ja saattavat pitää osan itselleen.

”Ponzi-järjestelmät vaativat jatkuvaa uuden rahan kulkua selviytyäkseen, kun laillisia tuloja on vähän tai ei ollenkaan. Kun uusien sijoittajien rekrytointi on vaikeaa tai kun suuri määrä olemassa olevia sijoittajia nostaa rahaa, näillä järjestelmillä on taipumus romahtaa."

Jos korvaamme sijoittajat lainanantajat, voimme tarkastella samantyyppistä Ponzia. Katsotaanpa esimerkkiä: Oletetaan, että Acme Corp ottaa miljoonan dollarin lainan vuodeksi 1 miljoonan dollarin omaisuutta vastaan. He käyttävät tuon miljoonan dollarin, mutta heidän on silti maksettava pankille takaisin miljoona dollaria plus 10 % korkoa. Joten Acme ottaa toisen lainan 1 miljoonalla dollarilla, maksaa takaisin ensimmäisen lainan ja pitää toisen miljoonan dollarin käytettävänä toisena vuonna. Kolmantena vuonna Acme on velkaa 1 miljoonaa dollaria plus korkoineen, joten he ottavat 5 miljoonaa dollaria plus tarpeeksi kattamaan viime vuoden lainan maksun, ja 2 miljoona dollaria kulutetaan kolmantena vuonna.

Niin kauan kuin lainanantaja on edelleen valmis lainaamaan Acmelle, tämä voi teknisesti jatkua niin kauan kuin Acmen korko on alhaisempi kuin heidän omaisuuden kasvuvauhti. Acme voi jopa käyttää lainattua rahaa ostaakseen lisää omaisuutta, mikä lisää konetta entisestään.

Kuten kaaviosta näkyy, haittapuoli on se, että joka kerta kun Acme ottaa uuden lainan, heidän kokonaisvelkakuormituksensa kasvaa ja lähestyy omaisuutensa kokonaisarvoa. Jos Acmen velkakuorma joskus ylittää Acmen omaisuuden arvon, Acmen velkojat vaativat rahansa takaisin ja Acmen arvo – heidän koko olemassaolonsa ja kaikki niihin tehdyt sijoitukset – menee nollaan yhdessä yössä. Tämä voi johtua korkojen noususta tai omaisuuserien arvon laskusta, vaikka jälkimmäinen olisikin lyhyen ajan sisällä jonkin onnettomuuden aikana.

Jotta Acmen ääretön rahakone voisi toimia tasaisesti, korko Lainojen on oltava pienempiä kuin omaisuuden kasvuvauhti. Jos näin jatkuu, vanhat velat voidaan maksaa uusilla lainoilla. Kuitenkin koko ajan Acme kohtaa riskin a taantuma. Jos omaisuuserien arvo laskee Acmen velkataakan alapuolelle, velkojat tulevat soittamaan – ja Acmella on parempi olla melko hyvä selitys estääkseen velkojia vetäytymästä ja jättämästä Acmea rahattomaksi.

Mitä pidempään Acme pystyy pyörittämään ääretöntä rahakonetta, sitä korkeammaksi Acmen ja sen varojen nimellisarvo nousee, ja sitä kovemmin he ja heidän sijoittajansa putoavat, kun äkillinen nosto laukaisee marginaalipyynnön velkojilta. Katso esimerkki tosielämästä yhdestä Kiinan suurimmista yrityksistä, Evergrandesta:

Artikkelista Financial Times: "Emme voi mitenkään maksaa takaisin niin monia velkojia rajallisilla resursseillamme", sanoi Evergranden johtaja, joka pyysi olla tunnistamatta. "Annetaan tuomareiden päättää, kenelle maksetaan ja kuinka paljon."

Vaikuttaa vaaralliselta peliltä, ​​mutta Acme on vain yksi yritys. Voimmeko tarkastella tämäntyyppistä Ponzi-käyttäytymistä koko taloudessa?

Maailmanlaajuinen ääretön rahakone

Acme-esimerkki havainnollistaa, kuinka ääretön rahakone Ponzi toimii, ja antaa meille tavan havaita se ulkopuolelta: velka-omaisuussuhteet.

Jos maailma olisi yksi yritys, bruttokansantuote (BKT) olisi samanlainen kuin kyseisen yrityksen "varallisuus" - kaiken pääoman ja tuotantotoiminnan summa. Kansainvälisen valuuttarahaston (IMF) ansiosta voimme tarkistaa globaalin velkasuhteemme tilan BKT:hen.

Aivan kuten Acme, velkasuhde BKT:hen on korkea kaikkialla maailmassa – joskus jopa yli 100 %! Tämä tarkoittaa, että koko maailmantalous on alttiina massiiviselle systeeminen riski, ja tilanne vain pahenee.

Miksi järjestelmäriskit kasvavat, ja mitä voimme tehdä asialle?

Jotta voimme vastata näihin kysymyksiin, meidän on aloitettava koroista.

Korkojumalat

Korkoa voidaan pitää rahan aika-arvona – summana, jonka lainanottaja maksaa lainatakseen rahaa tietyksi ajanjaksoksi. Tämä on samanlainen kuin mikä tahansa muu vuokrauspalvelu, kuten autonvuokraus; Lainattu kokonaissumma on auto, ja korko on tapa ilmaista summa, jonka maksat auton vuokraamisesta. Kuten mikä tahansa muu tavara tai palvelu, palveluntarjoajien kilpailu asiakkaista ja toistuvat kaupat voivat johtaa lainalle "markkinahintaan", aivan kuten samankaltaisten palvelujen hinnat eri autovuokraamoissa pyrkivät lähentymään.

Nykyaikaisessa taloudessamme olemme kuitenkin antaneet korkoille jumalallisen aseman, jolloin keskuspankkiirit voivat asettaa nämä korot vapaiden markkinoiden osallistujien sijaan. Keskuspankit, kuten Federal Reserve, muuttavat korkoja käyttämällä monopoliaan vararahaston luomisessa ja tuhoamisessa, jota ne käyttävät varojen ostamiseen ja myymiseen liikepankkijärjestelmässä. Nämä toimet ovat mutkikkaita, mutta heidän ilmoitettu aikomus on vaikuttaa kaikkiin muihin talouden korkoihin nousemaan tai laskemaan.

Keskuspankit hallitsevat siis loputtoman rahakoneen Ponzin avainvipua: korkoja.

Mitä he tekevät tällä vipulla? Korkoja lasketaan tasaisesti.

Kuten Acme-esimerkistä muistetaan, alhaisemmat korot tekevät äärettömästä rahakoneesta Ponzista helpompia ajaa, mikä tarkoittaa, että useammat yritykset ja koko maailmantalous kohtaavat järjestelmäriskejä. Ääretön rahakone vaatii kuitenkin myös omaisuuserien arvon nousevan tasaisesti korkoja nopeammin, kun laskusuhdanne on vain hillitty.

Mitä omaisuudelle tapahtuu?

Kaiken ralli

Omaisuusarvot nousevat paperilla pilviin. Näyttää upealta, kunnes ajattelet, että tämä tarkoittaa paljon tilaa äärettömälle rahakoneelle Ponzille ja niihin liittyvälle systeemiselle riskille.

Omaisuusarvojen taustalla oleva tarina paljastaa tämän meteorisen nousun juuren. Samalla kun keskuspankkiirit ja hallitukset työskentelevät yhdessä korkojen alentamiseksi ja luoton lisäämiseksi, he kannustavat säästäjiä siirtämään säästöjään vähäriskisistä varoista, kuten säästötileistä, korkeamman riskin omaisuuteen, kuten yritysten osakkeisiin.

Ajan myötä S&P 500 ja vastaavat indeksit tulevat uusille säästötileille. Nuoremmat sukupolvet tietävät tämän, ja sen seurauksena näemme ennätyskorkean osallistumisen osakemarkkinoille Robinhoodin kaltaisten sovellusten kautta. Passiiviset sijoitusstrategiat – kuten ETF:t – katso ennätyssuosio samoin.

Säästäjät, jotka ostavat tänään yrityksen osakkeita, laajentavat korkojen ja omaisuuden arvon kasvun välistä kuilua kyseisessä yrityksessä, mikä helpottaa loputtoman rahakoneiston käynnistämistä ja ylläpitämistä. Jos katsomme koko Amerikan taloutta, voimme nähdä, kuinka korot ja omaisuusarvot eroavat toisistaan, mikä avaa yksityishenkilöille ja yrityksille mahdollisuuden lainata loputtomasti varojaan vastaan.

Joten korot pidetään alhaisina, ja sen seurauksena omaisuuserien arvot nostetaan, mikä ratkaisee kaksi kolmesta loputtoman rahakoneistomme osasta. Volatiliteetti edustaa kuitenkin edelleen vahvaa kontrollia äärettömässä rahakoneessa, koska riittävä nostaminen voi lopettaa koko huijauksen hetkessä. Miksei juhlat ole vielä ohi?

Taantumien eliminointi

Omaisuuserien arvon lasku vaarantaa loputtomien rahakoneiden velkaantuneen puolueen. Tämä tekee laskusuhdanteista pelotteen jopa ryhtymästä äärettömän Ponzin rahakoneeseen. Valitettavasti tämä pelote on nyt vain jäänne historiasta, koska keskuspankit ja hallitukset ovat valmiita puuttumaan taantumiin.

Kun laskusuhdanne saapuu, keskuspankit ja hallitukset työskentelevät yhdessä käyttääkseen valtion velkaa ja äskettäin painettua käteistä omaisuuserien arvon ylläpitämiseksi. Esimerkiksi pankin ”vakavaraisuuden varmistaminen” tarkoittaa sitä, että sen velkataakka ei ylittäisi omaisuuden arvoa – sen äärettömän rahakoneiston pitäminen toiminnassa.

Pankit ovat usein valtion tukipaketin ensimmäisiä edunsaajia, mutta eivät viimeisiä. Jokaisen kriisin myötä keskuspankit ja hallitukset ruiskuttavat yhä enemmän rahaa talouteen.

Joten alhaiset korot lisäävät omaisuuserien hintojen voimakasta kasvua, mikä laajentaa hedelmällistä maaperää, jolla loputon rahakone Ponzis kasvaa ja kehittyy. Taantumat yleensä vähentävät näitä Ponzeja, mutta näemme hallitusten ryhtyvän pelastaakseen heidät vielä enemmän luottoja. Tämä puolestaan ​​ruokkii omaisuuserien hintoja ja sykli jatkuu.

Voimmeko pyytää valittuja virkamiehiä yksinkertaisesti lopettamaan korkojen laskemisen, pelastamaan niitä, jotka ottivat liikaa velkaa, ja antamaan sen sijaan laskusuhdanteiden kulkea omalla painollaan?

Lopetetaan

Jos keskuspankit ja hallitukset lopettaisivat luoton tekemisen helpommaksi ja helpommaksi päästä läpi alempien korkojen ja velan rahallistamisen, voisimme lopettaa tämän Ponzi-järjestelmän käyttäytymisen ja palata talouteen, jossa myymme hyödyllisiä tuotteita ja palveluita toisillemme.

Missä on ongelma?

Keskuspankit ja hallitukset ei voi lopeta velkaantuminen ja rahan painaminen, koska valuutamme ovat itse keskeinen osa valtavaa ääretöntä rahakonetta Ponzia.

Yhdysvaltain dollari ja kaikki muut nykyään liikkeessä olevat suurimmat valuutat ovat fiat keskuspankit ja hallitukset voivat tehdä yhteistyötä luodakseen lisää valuutan yksiköitä. Käytännössä uusia valuuttayksiköitä syntyy keskuspankkien pankeille tai valtiolle ja pankkien ihmisille ja yrityksille myöntämien lainojen kautta. Joka päivä käyttämämme valuutat ovat itse asiassa velka ihmisten, yritysten ja hallitusten hallussa.

Tämän äärettömän rahakoneen lähde on keskuspankkitoiminta. Yrityksen tai yksityishenkilön on osoitettava lainanantajalle olevansa luottokelpoinen, mutta keskuspankki on erityinen lainanantaja. Tämä lainanantaja ei maksa valuuttansa lainaamisesta, joten he voivat lainata kenelle tahansa, milloin tahansa ja milloin tahansa. Hallitukset käyttävät tätä erityistä lainanantajaa kirjaimellisena äärettömänä rahakoneena. Ja he jopa myöntävät, että se on ääretön rahakone!

Keskuspankit ja niiden rahapainokoneet mahdollistavat illuusion sekä korkojen laskusta että BKT:n kasvusta. Kun keskuspankit painavat korkoja alas, ne ruiskuttavat uutta valuuttaa talouteen. Tämä valuutta kiertää ja nostaa kaiken hintoja eri kursseilla ja aikoina. Tämän seurauksena BKT kelluu ylöspäin.

Emmekö voi mukauttaa BKT:tä tähän inflaatioon? Valitettavasti ei. Mikään taloustieteilijä tai supertietokone ei pysty jäsentämään markkinoiden hintaliikkeiden monimutkaisuutta sanoakseen, kuinka suuri prosenttiosuus BKT:n noususta johtui todellisesta tuottavuudesta verrattuna yksinkertaisesti siihen, että monet valuuttayksiköt leijuvat ja nostivat hintoja. Jos joku voisi, hän olisi yhdessä yössä maailman rikkain henkilö käymällä täydellisesti kauppaa rahoitusmarkkinoilla.

Keskuspankilla ja sen fiat-valuutalla on kuitenkin sama akilleen kantapää kuin a Ponzi-huijaus:

”Ponzi-järjestelmät vaativat jatkuvaa uuden rahan kulkua selviytyäkseen, kun laillisia tuloja on vähän tai ei ollenkaan. Kun uusien sijoittajien rekrytointi on vaikeaa tai kun suuri määrä olemassa olevia sijoittajia nostaa rahaa, näillä järjestelmillä on taipumus romahtaa."

Jos keskuspankit ja hallitukset lopettavat rahan painamisen tai jos niiden velkojen tai valuutan kysyntä laskee, koko juoni romahtaa.

Kuinka hallitus varmistaa velkalleen tai valuutalleen kysynnän?

Sanelee kysyntää pitääksesi Ponzi käynnissä

Yrityksen tai yksityishenkilön, joka antaa velkansa ylittää omaisuutensa, on haettava rauhanomaisesti konkurssi ja purettava koko hulluus. Hallitus kaatuisi samalla tavalla, kun ihmiset alkaisivat ymmärtää fiat-valuuttajärjestelmän järjettömyyden. Olemme kuitenkin antaneet hallituksille siunauksen käyttää voimaa ja monissa tapauksissa luopuneet omasta kyvystämme kansalaisina vastustaa tätä voimaa.

Hallitusten on rajoitettava vapauksia tai käytettävä väkivaltaa pitääkseen Ponzi-valuuttansa toiminnassa, kun ihmiset tiedostavat sen.

Laillisia maksuvälineitä koskevat lait ja verotus ovat yksi tapa, jolla hallitukset rajoittavat vapauksia ja käyttävät väkivaltaa valuuttajärjestelmänsä tukemiseksi. Vaatimalla verojen maksamista omassa valuutassaan hallitukset voivat kannustaa kansalaisia ​​hankkimaan valuuttansa ja sitten ottamaan sen pois liikkeestä. Modernin rahateorian kannattajat suhtautuvat tähän hyvin suoraan, koska he uskovat, että verotuksen tarkoitus on hallita inflaatiota imemällä likviditeettiä järjestelmästä. Taustasuoja varmistaa näiden strategioiden toimivuuden? Tuon hallituksen poliisi lukitsee sinut mielellään, jos et noudata ohjeita.

Kuvittele, että päätit olla jatkamatta lainaamista yritykselle, koska et uskonut sen olevan maksukykyinen, ja yrityksen työntekijä laittoi sinut käsiraudoihin ja heitti sinut selliin. Kuka tässä olisi väärässä?

Hallitukset voivat myös käyttää sotilaallista voimaa kansainvälisellä näyttämöllä torjuakseen Ponzi-suunnitelmaansa kohdistuvia uhkia. Yhdysvaltain hallitus on erityisen taitava käyttämään sotilaallista voimaa - tai yksinkertaisesti sen projektiota - puolustamaan Yhdysvaltain dollarijärjestelmää uhkilta. Kun muut maat haastavat dollarien kysynnän kansainvälisillä markkinoilla, esimerkiksi käytettäväksi öljymarkkinoilla, ohjukset alkavat lentää. Tämä on totuus alla olevan meemin takana.

Kun hallitus menee syvemmälle velkaantumaan, sen on ryhdyttävä jyrkempiin toimenpiteisiin varmistaakseen fiat-valuutan Ponzin jatkumisen. Se merkitsee lisää inflaatiota, korkeampaa verotusta, tiukempia valvontaa ja hallituksen väkivallan suojan strategista käyttöä. Ne lisääntyvät verot, ota kiinni varat, tiukentaa valvonta ja jopa "veloittaa FedAccounts”kun inflaatio väistämättä kiihdyttää. Koko ajan mahdollisen romahduksen vakavuus kasvaa.

Jos hallitus ei auta meitä pääsemään ulos järjestelmästä, joka vahingoittaa meitä kaikkia, mitä voimme tehdä itse?

Ponzin lopettaminen

Onneksi me yhdessä, maan kansalaisina, voimme korjata tämän ongelman - emme äänestämällä tai YK:n päätöslauselmilla, vaan yksittäisillä toimilla, joilla lopetetaan osallistuminen hallitusten ympärillemme rakentamaan koneeseen.

Meitä pommittavat jo viestit, että ahneet rikkaat ja kapitalismi itse ovat syyllisiä yhteiskunnallisiin ongelmiimme, mutta nyt tiedämme, että he noudattavat vain pelikirjaa ja strategiaa, jonka hallituksen johtama Ponzi-suunnitelma mahdollistaa ja rohkaisee.

Ironista kyllä, nämä viestit saavat ihmiset antamaan enemmän valtaa hallituksille, joiden katsotaan olevan ainoa vastaus yksityisen sektorin ylilyöntien hallintaan. Tuloksena on ongelman paheneminen, ei ratkaisu, koska hallituskeskeiset rahajärjestelmät ovat näiden ongelmien syy.

Onneksi fiat-valuutan Ponziksen rahoituksen purkaminen ja maailmamme vapauttaminen niiden katastrofaalisista järjestelmäriskeistä on jo käynnissä. Päivittäin ihmiset luopuvat rikkinäisestä rahoitusjärjestelmästä ja siirtyvät uuteen, hallituksen ulottumattomiin ja kiinteään tarjontaan: Bitcoiniin.

Bitcoin-verkoston olemassaolo ja kasvu on haaste järjestelmälle, jonka on valvottava enemmän ja lisättävä järjestelmäriskejä selviytyäkseen. Tämä järjestelmä saisi meidät työskentelemään kovemmin vähemmällä vain pitääksemme Ponzi-suunnitelman tikittynä. Jokainen henkilö, joka päättää pitää hallussaan bitcoineja valtioiden takavarikoimien tai devalvoimien varojen sijaan, tekee osansa tämän järjestelmän purkamiseksi.

Tuletko sinä yksi heistä? 

Tämä on kapteeni Siddin vieraspostaus. Esitetyt mielipiteet ovat täysin heidän omiaan eivätkä välttämättä vastaa BTC Inc:n tai Bitcoin Magazine.

Lähde: https://bitcoinmagazine.com/business/bitcoin-attack-ultimate-ponzi-scheme