Parantaakseen maan rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyvää riskienhallintaa Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) on julkaissut muistion, jossa selvennetään matkasäännön vaatimuksia Virtual Asset Service Providers (VASPs) -palveluiden tarjoajille. Yksi muistion näkökohdista koski peer-to-peer-tapahtumia ja lainsäädännöllisiä odotuksia tapahtumille, joihin liittyy isännöimättömiä lompakoita.
Muistiinpanon PDF-versio on luettavissa artikkelin lopussa. Lisää tietoa matkustussäännöstä myös artikkelin lopussa.
Sisällysluettelo
Peer-to-Peer (P2P) ja tapahtumat Selvennys
Muistion mukaan liiketoimet, joihin liittyy vertaisverkko (P2P) ja isännöimättömiä lompakoita, jäävät keskuspankin sääntelyn ulkopuolelle, mutta rahanpesun, terrorismin rahoituksen ja leviämisen rahoituksen tunnustettujen riskien vuoksi niihin sovelletaan tiukempia sääntöjä.
BSP korosti, että VASP:n on noudatettava varovaisuutta ja suoritettava tehostettu due diligence tällaisia siirtoja varten.
Muistiossa todettiin, että summasta riippumatta näiden tahojen odotetaan saavan, tarkastavan ja säilyttävän alkuperäisen tiedot, hankkivan ja tallentavan saajan tietoja, kuten lompakkoosoitteen, ja säilyttävän tapahtumatiedot, kuten tapahtuman tiiviste tai viitenumero. Jos vähimmäistiedot eivät ole saatavilla tai ne ovat puutteellisia, rahoituslaitosten ei pitäisi helpottaa siirtoa.
Vastaavasti keskuspankit muistuttivat, että isännöimättömillä lompakoilla asioiminen edellyttää jatkuvaa asiakkaan tuntemisvelvollisuutta.
Muut VASP-selvitykset
Transaktiovaatimukset
Nykyisten säännösten mukaan kaikkia virtuaalisen omaisuuden (VA) siirtoja käsitellään yleensä VASP:iden rajat ylittävinä pankkisiirtoina.
Jos liiketoimi on alle 50,000 XNUMX Php kynnyksen tai vastaavan ulkomaan valuutan, lähettävien laitosten on varmistettava, että VA-siirrot sisältävät tarkat tiedot lähettäjästä ja vastaanottajasta. Nämä tiedot, mukaan lukien lähettäjän ja saajan nimi sekä tilinumero tai yksilöllinen viitenumero, on liitettävä siirtoon koko maksuketjun ajan.
Lisäksi sekä alkuperäisen että edunsaajan VASP:n on otettava käyttöön vankat seuraamusten seulontamenettelyt noudattaakseen sanktioluetteloita ja estääkseen osallistumisen seuraamusten kohteena olevien henkilöiden, yhteisöjen tai lainkäyttöalueiden kanssa tehtyihin liiketoimiin.
Muistiossa korostettiin, että VASP:iden on seulottava kaikki kaupankäynnin osapuolet terrorismin rahoituksen/aseiden leviämisen rahoituksen (TF/PF) luetteloiden ja kielteisten tiedotusvälineiden varalta sillä odotuksella, että saatavilla on vähimmäistiedot tehokasta transaktioiden seulontaa varten.
Siirrot maihin/maihin, joissa ei ole matkustussääntöä
Koska Travel Rule -järjestelyjä ei ollut, BSP totesi, että VASP:n on suoritettava due diligence lähettäessään virtuaalisia resursseja maihin, joissa tällaisia säännöksiä ei ole. Heidän on tarkistettava, pystyykö vastaanottava laitos käsittelemään Filippiinien matkasäännön (PHTR) tietoja, tai, jos matkasäännöt eivät kuulu niihin, säilytettävä lähettäjän ja edunsaajan tiedot.
Vastaanottaessaan VA-ilmoituksia näistä maista keskuspankki huomautti, että VASP:n tulee arvioida vastapuolen laitoksen kyky välittää PHTR-tietoja. Rahoituslaitoksia (BSFI:t) kehotetaan ottamaan huomioon lähettävän laitoksen tausta, suorittamaan kausittaisia riskiarviointeja ja tekemään päätös VA-siirron hyväksymisestä. Korostetaan varovaista arviointia muodollisen matkasäännön kehyksen puuttuessa.
Filippiinien matkasääntö (PHTR) ei-vapaudenmukaisille VASP:ille
BSP korosti, että PHTR:ää sovelletaan yleisesti kaikkiin VASP-sopimuksiin, myös muihin kuin vankeusrangaistuksiin.
Muiden kuin säilöönottoa koskevien VASP:ien on hankittava, tarkistettava ja säilytettävä lähettäjän tiedot (lähettävä asiakas) sekä hankittava ja säilytettävä saajan tiedot, jos vastaanottaja on eri kuin lähettäjä. Jos tapahtumat ei-säilytysvapaiden VASP:iden kanssa sisältävät yksinomaan virtuaalisen omaisuuden vaihtoja, PHTR-tietojen lähettämistä ei vaadita.
Lisäksi isännöimättömiä lompakoita käsittelevien VASP:iden ei tarvitse lähettää PHTR-tietoja. Kaikki kerätyt tiedot on asetettava saataville asianomaisten viranomaisten pyynnöstä.
Mitä VASP:t ovat?
Virtuaalivarat sisältävät digitaalisia vaihtoyksiköitä, joilla voi olla keskitettyjä tai hajautettuja rakenteita, ja ne voidaan luoda laskenta- tai tuotantopanostusten avulla. VASP:t sisältävät kokonaisuuksia, jotka helpottavat virtuaaliomaisuuden ja fiat-valuuttojen välistä vaihtoa, virtuaalisten omaisuuserien välisiä vaihtoja, virtuaaliomaisuuden siirtoja ja näiden varojen säilyttämistä.
Lue: Luettelo lisensoiduista virtuaalivaluuttapörsseistä Filippiineillä
Mikä on matkustussääntö?
Matkasääntö velvoittaa maat varmistamaan, että edunsaajan VASP:t hankkivat ja säilyttävät tarvittavat alullepanijatiedot ja tarkat saajan tiedot virtuaalisen omaisuuden siirtoja varten, jolloin ne ovat viranomaisten saatavilla pyynnöstä.
Financial Action Task Force (FATF), kansainvälinen rahanpesua ja terrorismin rahoitusta torjuva elin, otti ohjeet käyttöön "Ohjeissa virtuaaliomaisuuden ja virtuaaliomaisuuden palveluntarjoajien riskiperusteiseen lähestymistapaan".
Lue: Mikä on FATF:n "matkasääntö" kryptovaluutoissa?
Viimeisimmät BSP-uutiset
Viime kuussa BSP laajennettu sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoiden – ei-pankkirahoituslaitosten (EMI-NBFI) uusien hakemusten tauko 15 asti BSP:n verkkosivuilla julkaistun muistion 2024-2023 mukaisesti. Päätöslauselmalla nro 035 1598 hyväksytty laajennus sallii poikkeuksia erityisesti sovelluksille, jotka tuovat käyttöön uusia liiketoimintamalleja, kohdistavat käyttämättömiä markkinarakoja tai sisältävät uusia tekniikoita.
Viime lokakuussa keskuspankki esitetty että se harkitsi digitaalisten pankkien toimilupien hakuprosessin avaamista uudelleen vastauksena eri ryhmien merkittävään kiinnostukseen ja ennakoi uusien lisenssien pian myöntämistä. BSP oli ottanut käyttöön kolmen vuoden moratorion vuonna 2021 ja rajoittanut digitaalisten pankkien määrän kuuteen sääntelykokemuksen vuoksi.
Tämä artikkeli on julkaistu BitPinas-sivustossa: BSP selventää P2P-tapahtumien matkustusohjeita
Uutisvinkki Attilta. Rafael Padilla
Disclaimer:
- Ennen kuin teet sijoittamista mihin tahansa kryptovaluuttaan, on tärkeää, että suoritat oman due diligence -tarkastuksen ja hankit asianmukaista ammattiapua omasta asemastasi ennen taloudellisten päätösten tekemistä.
- BitPinas tarjoaa sisältöä vain tiedoksi, eikä se ole sijoitusneuvontaa. Toimintasi ovat yksinomaan sinun omalla vastuullasi. Tämä verkkosivusto ei ole vastuussa mistään tappioista, joita sinulle voi aiheutua, eikä se vaadi omistamistasi voitoistasi.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
- Lähde: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
- :on
- :On
- :ei
- :missä
- 000
- 15%
- 2021
- 2023
- 2024
- 50
- 7
- a
- kyky
- pystyy
- Meistä
- Hyväksyä
- saatavilla
- seurata
- Tili
- tarkka
- Toiminta
- toimet
- Lisäksi
- osoite
- haitallinen
- kielteinen media
- neuvot
- neuvoi
- vastaan
- Kaikki
- mahdollistaa
- Myös
- määrä
- an
- ja
- ennakointi
- Kaikki
- Hakemus
- sovellukset
- sovelletaan
- käyttää
- lähestymistapa
- sopiva
- hyväksytty
- OVAT
- artikkeli
- AS
- näkökohdat
- arvioida
- arvioinnit
- etu
- Varat
- At
- Viranomaiset
- saatavissa
- tausta
- Bangko Sentral Pilipinas
- Bangko Sentral Pilipinas (BSP)
- Pankki
- Pankit
- BE
- ennen
- alle
- edunsaaja
- välillä
- BitPinas
- elin
- sekä
- BSP
- liiketoiminta
- liiketoimintamalleja
- mutta
- by
- CAN
- kuljettaa
- varovaisuus
- varovainen
- keskeinen
- Keskuspankki
- Keskuspankit
- keskitetty
- ketju
- vaatia
- torjuminen
- noudatettava
- tietojenkäsittely
- Suorittaa
- Harkita
- ottaen huomioon
- muodostaa
- pitoisuus
- jatkuva
- vastapuoli
- maahan
- maan
- luotu
- rajat ylittävä
- Crypto
- Krypto -matkasääntö
- kryptovaluutta
- valuuttojen
- valuutta
- huolto
- asiakas
- tiedot
- tekemisissä
- joulukuu
- hajautettu
- päätös
- päätökset
- yksityiskohdat
- eri
- digitaalinen
- digitaalinen pankki
- ahkeruus
- ei
- kaksi
- Tehokas
- ponnisteluja
- Elektroninen
- korostettiin
- korostaen
- käsittää
- loppu
- harjoittaa
- parantaa
- tehostettu
- varmistaa
- yksiköt
- Vastaava
- olennainen
- perustaa
- arviointi
- Vaihdetaan
- Vaihto
- yksinomaan
- Käyttää
- olemassa
- odotus
- odotukset
- odotettu
- experience
- laajentaminen
- helpottamaan
- helpottaminen
- Pudota
- FATF
- Fiat
- fiat-valuutoissa
- taloudellinen
- rahoitustoiminnan työryhmä
- Rahoituslaitokset
- rahoitus
- varten
- voima
- ulkomainen
- ulkomaan valuutta
- muodollinen
- Puitteet
- alkaen
- voitto
- yleensä
- Ryhmän
- suuntaviivat
- HAD
- kahva
- hasis
- Olla
- Kuitenkin
- HTTPS
- if
- täytäntöön
- in
- sisältää
- Mukaan lukien
- sisältävät
- henkilöt
- tiedot
- Tiedotteet
- Laitos
- laitokset
- korko
- kansainvälisesti
- käyttöön
- käyttöön
- investoimalla
- investointi
- aiheuttaa
- osallistuminen
- johon
- liikkeeseen
- Annettu
- liikkeeseenlaskijoiden
- IT
- SEN
- jpg
- lainkäyttöalueilla
- rahanpesun
- Licensed
- lisenssejä
- pitää
- Listat
- tappiot
- tehty
- tehdä
- Tekeminen
- johto
- toimeksiantoja
- valmistus
- Saattaa..
- Media
- Muistio
- Muistio
- minimi
- mallit
- raha
- Rahanpesun
- Kuukausi
- lykkäys
- lisää
- täytyy
- nimi
- välttämätön
- Tarve
- Uusi
- Uudet teknologiat
- Nro
- vapausrangaistuksen
- huomattava
- numero
- saada
- lokakuu
- of
- on
- ONE
- vain
- or
- peräisin
- ulos
- ulkopuolella
- oma
- p2p
- erityisesti
- osapuolet
- tauko
- maksu
- peer to peer
- Vertaisverkko (P2P)
- Vertaisoperaatiot
- varten
- filippiiniläinen
- PHP
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- sijainti
- estää
- menettelyt
- prosessi
- ammatillinen
- tarjoajat
- tarjoaa
- julkaistu
- tarkoituksiin
- Rafael
- vastaanottava
- tunnustettu
- viite
- suhteen
- riippumatta
- järjestelmien
- määräykset
- sääntelyn
- julkaistu
- merkityksellinen
- Raportit
- pyyntö
- tarvitaan
- vaatimus
- vaatimukset
- päätöslauselma
- kunnioittaminen
- vastaus
- vastuu
- vastuullinen
- rajoittavat
- säilyttää
- Riski
- riskienhallinta
- riskit
- luja
- Sääntö
- säännöt
- sanktio
- seuraamuksia
- seuraamukset
- laajuus
- Näytön
- seulonta
- etsiä
- lähettäjä
- lähettäminen
- palvelu
- palveluntarjoajat
- shouldnt
- merkittävä
- SIX
- Yksin
- pian
- erityinen
- totesi
- verkkokaupasta
- tiukemmat
- rakenteet
- aihe
- niin
- vaihtosopimukset
- kohdistaminen
- Tehtävä
- työryhmä
- Technologies
- terroristi
- terrorismin rahoitukseen
- että
- -
- Siellä.
- Nämä
- ne
- tätä
- kynnys
- Kautta
- kauttaaltaan
- kärki
- että
- kauppaa
- kauppa
- Liiketoimet
- siirtää
- siirrot
- lähettää
- matkustaa
- Matkasääntö
- käsitelty
- varten
- Suojaamaton
- suojaamattomat lompakot
- unique
- yksiköt
- yleisesti
- palvelematta
- asti
- päälle
- eri
- VASP
- vaspit
- todentaa
- Virtual
- virtuaalinen omaisuus
- virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajat
- virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajat (VASP)
- virtuaalivarat
- virtuaalinen valuutta
- Lompakko
- Lompakot
- oli
- Verkkosivu
- HYVIN
- kun
- onko
- tulee
- Johdin
- with
- ilman
- Voit
- Sinun
- zephyrnet