Kanada päivittää VASP: n KYC-henkilöllisyyden vahvistamisohjeet

Kanadan rahoitustapahtumien ja raporttien analyysikeskus (FINTRAC) päivitti 23. maaliskuuta Tunne asiakkaasi (KYC) -opastus rahapalveluyrityksistä (MSB) ja ulkomaisista rahapalveluyrityksistä (FMSB). FINTRAC luokittelee virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajat (VASP) MSB: ksi, mikä tarkoittaa, että myös heidän on noudatettava näitä uusia ohjeita rikoksen tuottaman hyödyn (rahanpesu) ja terrorismin rahoituksen lain (PCMLTFA) nojalla.

Tällä hetkellä VASP: n on kerättävä tunnistetietoja ja KYC-tietoja vain epäilyttävinä pidetyistä liiketoimista (jos on perusteltua syytä epäillä rahanpesua tai terrorismin rahoitusta) ja perinteisten / ei-virtuaalisten varoihin liittyvien MSB-liiketoimien, fiat-rahalähetyksenä ja valuuttana. 1. kesäkuuta 2021 Kanadassa toimivien VASP: n on todistettava henkilöllisyytensä ja kerättävä tunne asiakkaasi (KYC)Tunnet asiakkaasi tai tiedät asiakkaasi (KYC) ohjeet ... Lisää: tietoja useista virtuaalivaluuttatapahtumista.

Ohjeen mukaan VASP: n on todennettava asiakkaansa henkilöllisyys seuraavissa tilanteissa, ellei se ole aiemmin tehnyt niin ja pitänyt siihen liittyviä tietoja:

• Saat 10,000 dollaria tai enemmän virtuaalivaluutassa 24 tunnin aikana
• Lähetät 1,000 dollaria tai enemmän varoja
• Valuuttamarkkinat ovat vähintään 3,000 XNUMX dollaria
• Siirtää vähintään 1,000 dollaria arvoa virtuaalivaluutassa
• Vaihtamalla vähintään 1,000 dollaria arvoltaan virtuaalivaluutassa (tämä sisältää fiat-crypto ja crypto-crypto)
• Virtuaalisen valuutan palauttaminen edunsaajalle summalla, joka vastaa vähintään 1,000 dollaria
• Sähköisen varojen siirron (EFT) aloittaminen vähintään 1,000 dollaria
• Epäilyttävien tapahtumien suorittaminen tai yrittäminen niiden määrästä riippumatta

Tarvittaessa VASP: n on myös todennettava yrityksen tai muun yksikön henkilöllisyys 30 päivän kuluttua päivästä, jona tietuetietue on luotu:

• meneillään oleva palvelusopimus kansainvälisille EFT-rahoille, rahojen rahalähetyksille tai valuutanvaihtopalveluille;
• palvelusopimus maksumääräysten, matkasekkien tai vastaavien neuvoteltavien instrumenttien liikkeeseenlaskusta tai lunastamisesta; tai
• palvelusopimus VC: n vaihtamiseksi tai siirtämiseksi.

Poikkeukset KYC-vahvistuksesta

Seuraavat on vapautettu yllä luetelluista asiakasvahvistustapahtumista:

• Yhteisö on vapautettu henkilöllisyyden todentamisesta, jos:
  • Se on julkinen elin,
  • Se on julkisen elimen tytäryhtiö tai
  • Sen viimeisen tarkastetun taseen nettovarallisuus on vähintään 75 miljoonaa dollaria, ja sen osakkeilla käydään kauppaa Kanadan pörssissä.
• Yli 10,000 dollarin arvoisen virtuaalivaluutan siirtäminen tai vastaanottaminen on vapautettu, jos se on korvaus tapahtumaan, joka on kirjattu blockchainLohkoketju - bitcoinin ja muun c: n taustalla oleva tekniikka… Lisää: tai vaihdat, siirrät tai vastaanotat virtuaalivaluuttaa yksinomaan toisen tapahtuman tai tietojen siirron vahvistamiseksi.
• Epäilyttävä toiminta on vapautettu, jos uskot, että henkilön tai yhteisön henkilöllisyyden vahvistaminen ilmoittaisi heille, että lähetät epäilyttävää tapahtumaa koskevan ilmoituksen.
• Sinun ei tarvitse tarkistaa valtuutetun työntekijän henkilöllisyyttä, joka suorittaa palveluntarjoajan kanssa työnantajan palveluksessa.

"Asiakastunnuksen tarkistamisen lisäksi KYC-tiedoissa on joitain elementtejä, jotka ovat melko määrättäviä ja vaaditaan samoilla kynnyksillä", toteaa Outlier Compliance Groupin toimitusjohtaja Amber D. Scott. "Esimerkiksi ammatin (yksityishenkilöille) tai pääyrityksen (yhteisöille) kerääminen on yksi KYC: n vaatimus, joka näyttää yllättävän monia VASP: itä. Meiltä on usein kysytty, vaaditaanko tätä vai onko se mukava saada. Se on ehdottomasti vaatimus. "

Pidä KYC-tiedot ajan tasalla

MSB: t vaaditaan suorittamaan jatkuva seuranta asiakkaidensa osana KYC/AML -sääntelyvelvoitteitaan. Kanadan VASP: iden on pidettävä asiakkaan tunnistetiedot ajan tasalla. Taajuus, jolla a VASPMikä on virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoaja (VASP)? Virtuaalinen A… Lisää: Asiakastietojen päivittäminen riippuu sisäisistä käytännöistä ja menettelyistä, jotka perustuvat asiakkaalle riskinarvioinnin aikana määritettyyn riskitasoon.

Lue täydellinen KYC-ohje täältä: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Lue koko käynnissä oleva seurantaohje täältä: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Lähde: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/