Celsius Faces Heat vähintään 1.2 miljardin dollarin tasearvolla, asiakkaat velkaa 4.7 miljardia dollaria

Celsiuksen uusi hakemus kertoo, miksi se ei pysty täyttämään velvoitteitaan, koska kryptovaluuttalainanantajan velat ylittävät sen varat.

Heinäkuun 13. päivänä yrityksellä oli velkoja yhteensä 5.5 miljardia dollaria ja varat 4.3 miljardia dollaria. ilmoitus Toimitusjohtaja Alex Mashinsky teki torstai-ilmoituksessa. Tämä jättää sen vähintään 1.2 miljardin dollarin vajeen.

Mutta se voisi olla paljon korkeampi; sadat miljoonat dollarit Celsiuksen taseen omaisuuspuolesta koostuvat sen omasta epävakaasta CEL-salausomaisuudesta, jonka yritys arvostaa nykyisen markkina-arvonsa yläpuolelle noin 400 miljoonalla dollarilla.

Lainanantaja on velkaa yli 4.7 miljardia dollaria käyttäjilleen, mikä tarkoittaa, että se ei voi maksaa niitä takaisin, ellei se löydä likviditeettiä kolmansilta osapuolilta.

Hakemus, joka tehtiin New Yorkin eteläisen piirin konkurssituomioistuimessa torstaina, osoittaa, että Celsius oli pidentänyt kaksi 75 miljoonan dollarin lainaa suojatulle krypto-hedge-rahastolle Three Arrows Capital (3AC). Kun 3AC ei pystynyt maksamaan lainaa takaisin, Celsius likvidoi 3AC:n vakuudet ja hänellä on nyt 40.6 miljoonan dollarin vaatimus rahastoa vastaan, Mashinsky sanoi.

Se on velkaa 81 miljoonaa dollaria vähän tunnetulle Caymansaarilla sijaitsevalle kryptokauppayritykselle, Pharos USD Fundille. Hakemuksessa on sähköpostilista rahaston osalta se voisi olla Lontoossa toimivaan kryptokauppiaaseen liittyvä tytäryhtiö tai yritys Lantern Ventures. Blockworks ei saanut lehdistöaikaan mennessä vastausta sähköpostiosoitteestaan ​​koskien lainaa. Celsius on erikseen velkaa Alameda Researchille 12.8 miljoonaa dollaria.

Osa Celsiuksen kryptovaroista on sidottu epälikvideihin sijoituksiin, kuten sen bitcoinin louhintaliiketoimintaan ja säilytysteknologiayhtiöön, hakemuksen mukaan se ei pysty vastaamaan käyttäjien nostoihin ja antamaan lisävakuutta näiden epälikvidejen omaisuuserien ja kryptokurssien hintojen laskun vuoksi. .

Kryptovaluuttalainaus on kasvanut räjähdysmäisesti suosiossaan viime vuosina, ja se on saanut vetovoimaa lupaamalla asiakkaiden talletuksille korkeita tuottoja ja helpon lainan saannin. Tavoitteena on kerätä voittoa käyttäjien talletusten lainaamisesta institutionaalisille sijoittajille.

Mutta äskettäisen TerraUSD:n (UST) romahduksen ja sijoittajien mielialaa painavan makrotalouden epävarmuuden jälkeen monet lainanantajat jäädyttivät asiakkaiden varat nähtyään nostojen voimakkaan nousun. Celsiuksen oma vetäytymispysähdys 12. kesäkuuta herätti käyttäjien keskuudessa pelkoa siitä, pystyisivätkö he vastaanottamaan alustalle lukittuja varoja.

Erityisesti sen käyttöehdot lisäävät näitä huolenaiheita.

Torstai-ilmoituksessa Mashinsky sanoi, että Celsiuksen ja sen asiakkaan välisessä käyttäjäsopimuksessa todetaan nimenomaisesti, että käyttäjien on siirrettävä "kaikki oikeudet ja omistusoikeus" kryptoomaisuuksistaan ​​lainanantajalle, mukaan lukien oikeus myydä, lainata ja siirtää niitä minkä tahansa ajanjakson aikana. aika.

Lainanantajalla oli 23,000 411 lainaa vähittäislainanottajille 765.5 miljoonan dollarin arvosta ja digitaalisen omaisuuden markkina-arvo XNUMX miljoonaa dollaria. Se neuvottelee nyt kolmansien osapuolten kanssa mahdollisten uusien likviditeettilähteiden hankkimisesta. 

Celsius jättää konkurssin New Yorkissa tällä viikolla, noin kuukausi sen jälkeen, kun se lopetti ensimmäisen kerran nostot alustallaan.

Mashinsky sanoi myös, että yritys yritti voittaa markkinoiden laskusuhdanteen - johon hän kutsui "kryptopokalysaatiota" - ja syytti sosiaalisessa mediassa "väärää tietoa" sen yhteydestä TerraUSD:n romahtamiseen CEL-tunnuksen laskun aiheuttamisesta. 

Celsiuksen CEL on laskenut 83 % tähän mennessä tänä vuonna – mutta noussut 5.4 % viime kuussa – ja kaupankäynti oli 0.73 dollarissa perjantaina kello 1 ET, tiedot Blockworks-tutkimus näyttää. Yhtiö väittää, että sillä on nyt noin 600 miljoonaa dollaria CEL:ssä ja markkina-arvo noin 170.3 miljoonaa dollaria heinäkuun 12. päivänä.

Päivää ennen kuin Celsius aloitti konkurssimenettelyn, Vermontin rahoitusalan sääntelyviranomaiset sanoivat, että yritys on "syvästi maksukyvytön" ja joutuisi ei voi tavata velkojan velvoitteet.

Mutta Celsiuksen maksukyvyttömyys saattaa olla hyvä uutinen teollisuudelle, koska "se on tärkeä askel, jotta markkinat voivat siirtyä eteenpäin laina-lainamarkkinoiden romahtamisesta", sanoi Jay Fraser, BSTX:n strategiajohtaja.

Tämä tarina on päivitetty 15. heinäkuuta 2022 klo 4 ET

Saat päivän parhaat kryptotiedot ja oivallukset postilaatikkoosi joka ilta. Tilaa Blockworksin ilmainen uutiskirje nyt.