Kiina selvitti 28 miljoonan dollarin digitaalisen yuanin rahanpesutapauksen

Kiina on näyttänyt hyödyntävän digitaalisen yuanin "hallittua anonymiteettiä" rahanpesun torjuntaan, kun Kiinan poliisi murskasi tässä kuussa rikollisryhmän, jonka väitettiin osallistuneen lähes 200 miljoonan yuanin (28 miljoonan dollarin) arvoiseen rahanpesuun e-CNY:n avulla. maan uusi keskuspankin digitaalinen valuutta (CBDC) testataan.

Poliisi Longyanissa, prefektuuritason kaupungissa Kiinan kaakkois-Fujianin maakunnassa, sanoi sunnuntaina he pidättivät viime viikolla 20 epäiltyä laittomasta liiketoiminnasta ja rahanpesusta e-CNY:n avulla lainvalvontakampanjassa nimeltä "Hundred-day Action".

Poliisi sanoi, että epäillyt käyttivät e-CNY:ta ja virtuaalisia tokeneita tarjotakseen laittomia rahastojen selvityspalveluita ulkomaisiin uhkapeleihin ja televiestintähuijauksiin.

Muutos korostaa Kiinan keskuspankin (PBoC) pyrkimyksiä vaatia e-CNY-lompakoita, joissa on korkeampi saldo ja jotka osallistuvat suurempiin tapahtumiin, jotta ne käyvät läpi tuntemasi asiakkaasi (KYC) -prosessin tukemaan sitä, mitä keskuspankki kutsuu "hallituksi anonymiteetiksi". .”

"Nämä ovat ehdottomasti maailman typerimpiä varkaita", Richard Turrin, Shanghaissa toimiva fintech-konsultti, joka julkaisi "Käteinen: Kiinan digitaalisen valuutan vallankumous, ”Kertoi Forkast.

Turrin sanoi, ettei rikolliselle ole käytännöllistä tapaa pestä tehokkaasti digitaalista juania, koska viranomaiset voisivat seurata tapahtumahistoriaa, jos he saavat luvan.

Viime vuodesta lähtien e-CNY:hen liittyviä huijauksia ja rahanpesutapauksia on ilmennyt eri puolilla Kiinaa, ja poliisin kerrotaan alkaa tutkia digitaaliset yuanit selvittävät rahanpesu- ja petostapauksia Sisä-Mongoliassa, Jiangsu ja Henan.

Kiina on myös tehostanut e-CNY-testejä. Toukokuun lopussa maassa tehtiin yli 264 miljoonaa digitaalista juania, joiden kokonaisarvo ylitti 83 miljardia juania. heinäkuussa julkaistut viralliset tiedot.

E-CNY-rikosten lisäksi maailman toiseksi suurin talous on nähnyt suuria määriä laittomia varoja, joihin liittyy kryptovaluuttoja. Kiinan poliisi kertoi maanantaina kaataneensa suuren rikollisryhmän, jonka epäillään olevan takana 40 miljardin yuanin (5.6 miljardia dollaria) kryptorahanpesutapausja pidättivät 93 epäiltyä eri puolilla maata.

Vaikka Kiina on kielletty cryptocurrency-kauppa syyskuussa 2021 torjuakseen niin kutsuttua alaa, joka on häirinnyt talous- ja rahoitusjärjestystä, maa piti silti 10. sijaa Chainalysis'issa. 2022 lista tärkeimmistä krypton käyttöönottomaista julkaistu aiemmin tässä kuussa.

PBoC sanoi maanantaina se on jatkanut kryptokaupan hillitsemistä Manner-Kiinassa, ja sen maailmanlaajuinen osuus Bitcoin-kaupankäynnistä on laskenut merkittävästi. Keskuspankki ei kuitenkaan paljastanut, kuinka paljon kryptokaupan koko pieneni.

Rahanpesun kesyttäminen

Jonkin sisällä valkoinen paperi Heinäkuussa 2021 julkaistu PBoC huomautti, että e-CNY ei ole 100-prosenttisesti anonyymi järjestelmä, vaan se tukee "hallittua nimettömyyttä" KYC:n tarpeisiin perustuvilla monimutkaisilla tasoilla samalla kun se suojaa yksityisyyttä ja käyttäjätietoja. 

Mu Changchun, PBOC:n digitaalisen valuutan instituutin pääjohtaja, on tehnyt selväksi, että täydellinen nimettömyys ei koskaan tule olemaan sen CBDC:n ominaisuus. Mu kirjoitti an artikkeli julkaistiin torstaina paikallisessa mediassa Modern Bankers, että keskuspankki on suunnitellut neljän tyyppisiä e-CNY-lompakoita tavalla, joka täyttää periaatteen "pienen arvon anonyymiys ja suuren arvon jäljitettävyys".

Tyypin 4 lompakko, joka voidaan määrittää yksinkertaisesti matkapuhelinnumerolla, sallii vain 2,000 XNUMX yuania yhdestä tapahtumasta. Tapahtumat tällaisten lompakoiden kautta ovat Mu:n sanojen mukaan nimettömiä, koska haltijoiden ei tarvitse yhdistää pankkitilejä.

Varkauden tai petoksen sattuessa viranomaiset voivat kuitenkin saada luvan paljastaa tällaisten e-CNY-käyttäjien henkilöllisyydet, Turrin sanoi.

"Jos rikollisjoukko on erikoistunut vähäarvoisiin varkauksiin - alle 2,000 XNUMX juania - viranomaiset voisivat (vielä) paljastaa henkilöllisyytensä digitaalisin keinoin", Turrin lisäsi. 

Tasapaino

Mu sanoi, että keskuspankit ympäri maailmaa ovat yleisesti sopineet nimettömyydestä riskienhallinnan perusteella.

Mu kirjoitti artikkelissa, että CBDC:itä hyödynnetään laittomaan käyttöön vain, jos viranomaiset kiinnittävät huomiota vain yksityisyyden suojaan ilman asianmukaista valvontaa ja valvontaa.

Turrin sanoi, että Yhdysvaltojen ja Euroopan viranomaisten äskettäin julkaisemat politiikkapaperit ovat tehneet selväksi, että 100-prosenttisesti nimetöntä digitaalista dollaria tai digitaalista euroa ei tule olemaan. "Tämä ei ole vain keskuspankkien asema", Turrin lisäsi.

Amnon Samid, kertoi israelilaisen kyberturvallisuusyrityksen BitMintin toimitusjohtaja, joka osallistui e-CNY-kokeilujen kehittämiseen vuonna 2018. Forkast että ensimmäisessä digitaalisessa yuan-pilotissa vuonna 2018 Shanghaissa testattiin "hallittua anonymiteettiä", joka tutki anonymiteettitasoja nollasta 100 prosenttiin.

Mutta myöhemmin se muutettiin "hallituksi anonymiteetiksi", jonka tarkoituksena on estää kauppiaita tai kolmansia osapuolia saamasta henkilökohtaisia ​​tietoja, jotka eivät ole lain valtuuttamia, Samid lisäsi.

"Vapaus ilman valvontaa ei ole todellista vapautta", Mu kirjoitti.