Cream Finance Review: DeFi: n rajojen ylittäminen

Vaikka sen nimi saattaa saada sinut pyörittämään silmiäsi, Cream Finance ei todellakaan ole toinen varjoisa, ruokateemainen DeFi-protokolla. Se ei myöskään ole a Puolalainen lainapalvelu (johon saatat vahingossa törmätä yrittäessäsi oppia Cream Financeista). Cream in Cream Finance tarkoittaa "Crypto Rules Everything Around Me" ja se on kryptovaluuttaprojekti, jolla on vakavia mahdollisuuksia.

DeFi-tila on ollut jatkuvasti raivoissaan aallon jälkeen satoviljelymahdollisuuksien aallon jälkeen jättäen jotkut tyytyväisiksi ja toiset ruokamyrkytyksiin. Joidenkin näiden protokollien APY on nyt yli 16 000%. Kulissien takana Cream Finance on hiljaa rakentamassa DeFi-alustaa, jonka on tarkoitus kestää viimeiseksi käyttämällä parhaita kappaleita DeFi-suosikkiprotokollistasi.

Lyhyt Cream Finance -historian historia

Cream Finance ilmoitti ensimmäisen kerran perustaja Jeffrey Huang heinäkuussa 16^th aikaisemmin tänä vuonna. Itse julistama "semi-hyväntahtoinen Creamin diktaattori" on myös Ethereum-pohjaisen sosiaalisen median alustan Mithrilin päämalli. Huang on myös luonut taiwanilaisen sosiaalisen median yritys Machi 17, jolla on yli 42 miljoonaa käyttäjää eri sovelluksissa ja verkkosivustoissa.

Vaikka Cream Finance oli alun perin tarkoitus käynnistää Binance Smart -ketju, protokolla otettiin yhtäkkiä käyttöön Ethereumissa 3. elokuuta^rd aloittaen likviditeetin louhimispoolista nimeltä YOLO Alpha. Altaan nimeämisen oli tarkoitus olla eräänlainen kunnianosoitus sille vuodenrahoitus luoja Andre Cronje ja muut DeFi-tilassa all-in-mentaliteetilla.

Cream Finance on kehittynyt melko epätasaisesti. Uusi päivitys on lähetetty projektin kautta Keskikokoinen melkein joka päivä sen aloittamisesta elokuussa. Nämä päivitykset paljastavat, että Cream Finance -tiimi seuraa DeFi-tilaa tarkkaan ja taitavasti poimimalla elementtejä, jotka tekevät muista projekteista, kuten Compound Finance ja Uniswap, niin menestyviksi.

Huang, joka on Cream Finance's Medium -päivitysten kirjoittaja, on myös kerännyt muita tärkeitä DeFi-uutisia jokaisessa viestissä, kuten Curve Financen CRV-tunnuksen julkaisu. Hän on myös toistuvasti kiittänyt Compound Finanssia avusta protokollan kehittämisessä.

Kerma Rahoitus lopulta julkaistiin toisen version protokollastaan ​​Binance Smart Chainissa 11. syyskuuta^th.

Mikä on Cream Finance?

Kerma Rahoitus on monikäyttöinen DeFi - protokolla, joka on rakennettu Ethereum blockchain. Se kuvaa itseään verkkosivustollaan "Compound Finance -yritykseen perustuvana laina-alustana ja Balancer Labs -yritykseen perustuvana vaihtoalustana".

Tämä on vain jäävuoren huippu, kun Cream Finance on paljastanut protokollalle uudet ulottuvuudet melkein joka viikko sen julkaisemisesta elokuussa. Cream Finance on parhaillaan siirtymässä yhteisöjohtoiseen hajautettuun itsenäiseen organisaatioon.

Cream Financen tavoitteena on ylittää DeFi: n rajat luomalla ja integroimalla parempia protokollia, jotka perustuvat olemassa oleviin. Protokolla lainaa lähdekoodia, kuten Compound Finance, Tasapainottaja, Curve Finance, Uniswap ja Blackholeswap.

Mitään tätä koodia ei ole tarkastettu, ja Cream Finance -luoja Jeffrey Huang on tehnyt rohkea väite että sitä ei tarvitse tarkastaa kukaan muu kuin sen luoneet yksiköt (esim. Compound Financen tulisi tarkastaa Cream's Compound -koodi).

Cream Finance on ollut alusta asti uskomattoman läpinäkyvä kaikilla muutoksilla, jotka se on tehnyt protokollaan. Cream Finance -ryhmän muodostavat neljä henkilöä: perustaja Jeffrey Huang ja kolme kehittäjää, joilla on laaja tietojenkäsittelytausta, joista yksi on myös työskennellyt OmiseGo ja Ethereum. Noin 200 miljoonaa dollaria kryptovaluutta on tällä hetkellä lukittu pöytäkirjassa kirjoitushetkellä.

Kuinka Cream Finance toimii?

Kuten aiemmin mainittiin, Cream Finance -sovelluksessa on monia ulottuvuuksia ja uusi lisätään melkein joka toinen viikko. Kirjoitushetkellä ne voidaan ryhmitellä seuraaviin luokkiin: luotonanto ja lainanotto, likviditeetin louhinta, hallinto ja erilaiset automatisoidut markkinatakaajaprotokollat ​​(DEX ja DEX: n kaltaiset palvelut). Suurin osa näistä toiminnoiltaan on identtinen protokollien kanssa, joista ne "haarautuvat".

Cream Finance -lainat

Cream Financen ensimmäinen ulottuvuus on hajautettu lainanotto ja lainauspalvelut. Tämän näet, kun olet Hallintapaneeli-välilehti Cream Finance -sovelluksen Tämä protokolla on melkein tarkka kopio Compound Finance -säästöstä yhdestä pienestä yksityiskohdasta, jota on vaikea hukata: monia muita kryptovaluuttaomaisuuksia tuetaan Cream Finance -lainan lainanantoon.

Kuten Yhdistelmärahoitus, jotta voit lainata kryptovaluutta Cream Finance -yhtiössä, sinun on talletettava kryptovaluutta (USD), joka on suurempi kuin lainaamasi kryptovaluutta (USD). Tätä talletettua salausta kutsutaan vakuudeksi, ja yli talletetun rahan tallettamista kutsutaan ylivakuudeksi.

Tällä hetkellä voit lainata enintään 60% tallettamasi kryptovaluutan USD-arvosta. Tämä voi muuttua tulevaisuudessa, koska vakuusvaatimus on jo muuttunut kahdesti protokollan käynnistämisen jälkeen. Tämä on hiukan vähemmän kuin 66%, jonka voit lainata Compound Financelta.

Jos et tiennyt, ei henkilökohtaisia ​​asiakirjoja tai luottotarkistuksia tarvitse lainata kryptovaluutta Cream Finance -palvelussa, eikä myöskään ole aikarajaa siitä, milloin sinun on maksettava laina takaisin. Saalis on, että jos vakuutesi USD-arvo putoaa siten, että olet nyt lainannut teknisesti yli 60%, vakuus saattaa olla maksettu (myydään alennuksella muille alustan käyttäjille).

Jotta voisit lainata muun kuin vakuudeksi tallettamasi kryptovaluutan, Cream Finance kannustaa lainanantajia toimittamaan kryptovaluuttavaransa sarjaan lainauspooleja. Lainanantajat voivat maksaa talletetuille varoille korot (ja jotka lainanottajat ovat velkaa lainatuille varoille) riippuvat kyseisen omaisuuden kysynnästä ja tarjonnasta, ja lainanantajat voivat nostaa ne milloin tahansa.

Esimerkiksi kysyntä mStable: n MTA-tunnuksen lainaamiseksi on tällä hetkellä korkea, mikä johtaa yli 50 prosentin mukaiseen APY: hen lainanantajille, jotka toimittavat MTA: n protokollalle. Tämän seurauksena MTA: n lainan korko on myös hyvin korkea - lähes 100%.

Tämän tarkoituksena on estää lainanottajia ottamasta liikaa lainaa. Yhdistetyn rahoituksen tavoin Cream Finance houkuttelee sekä lainanantajia että lainanottajia käyttämään protokollaa palkitsemalla heidät CREAM-tunnuksilla lainattaessa tai lainattaessa.

Cream Finance -yhtiön likviditeetin louhinta

Jos vaihdat Palkinto or Altaat Cream Finance -sovelluksen välilehdissä sinulle näytetään joukko altaita. Täällä voit panostaa kryptovaluutta saadaksesi vielä uskomattomampia, lähes 200%: n tuottoja (joillekin pooleille). Ellei toisin mainita, voit nostaa nämä varat milloin tahansa.

Kuten muillakin protokollilla, kuten Curve Finance, Cream Finance palkitsee näihin altaisiin sijoittavat rahakkeet antamalla heille leikkauksen Cream Finance Swap (DEX) -kaupan maksuista. Likviditeetin louhinnan tavoite useimmissa protokollissa on yleensä varmistaa riittävä likviditeetti käyttäjille, jotka vaihtavat kyseisen protokollan DEX: n varoja.

Cream Finance Swap

Julkaistu 4. syyskuuta^th, Cream Finance kuvaa Swapia ”Balancerin haarukana, jossa on Uniswap-tyyppinen käyttöliittymä”. Yksinkertaisesti englanniksi, Cream Finance Swap on automatisoitu markkinatakaaja aivan kuten muutkin DEX: t, kuten Balancer ja Uniswap. Jopa yksinkertaisemmalla englannilla tämä tarkoittaa sitä, että se on protokolla, joka käyttää poolin kahden omaisuuden suhdetta hinnan määrittämiseen tilauskannan sijaan kuten keskitetty pörssi.

Käsittelimme AMM: itä perusteellisesti CurveFinance artikkeli ja he selittivät parhaiten yksinkertaisella esimerkillä, jonka yksityiskohtaisesti selitimme:

”Kuvittele, että sinulla on 10 Ethereumia ja 1000 USDC uima-altaassa. Tämä tarkoittaa, että jokaisen Ethereumin arvo on 100 USDC, koska suhde on 1-100. Oletetaan, että joku tulee ja ostaa 1 Ethereumin uima-altaalta. Nyt suhde on muuttunut, ja kun olet laskenut sen, Ethereumin hinta on nyt 111 dollaria USD.

Tämä kannustaa jotakuta välimiesmenettelyyn (hyödyntämään hintaeroa kahdella kaupankäyntialustalla) ja ostamaan 100 dollaria USD toisesta pörssistä, kuten Coinbase, ja myymään sen tässä hypoteettisessa poolissa 111 dollarin dollarilla palauttamalla tasapaino (mikä on todellinen omaisuuden nykyinen markkinahinta - 100 dollaria USD). "

Suurin ero Cream Finance Swapin ja muiden AMM: ien välillä on alhaisemmat palkkiot. Cream Finance Swap veloittaa vain 0.25% kaupankäyntimaksun, kun taas epävirallinen alan standardi on 0.3%. 0.20% näistä maksuista menee likviditeetin tarjoajille (käyttäjät tallettavat varansa edellisen osan pooliin). Loput 0.05% kohdennetaan "Cream Finance -verkostolle" (on epäselvää, mitä tällä tarkoitetaan).

Cream Finance DAO (hallinto)

Vaikka projekti oli vihjannut siirtymisestä DAO: hon sen julkaisemisen jälkeen, niin oli virallisesti ilmoitettu kirjoittanut Cream Finance 2. syyskuuta^nd. Vaikka Cream Financen DAO on vielä kehitteillä, Medium-viestit näyttävät osoittavan, että se vie palasia muista projekteista, kuten Aragon rakentaa se. CREAM-tunnuksen haltijoilla on hallinto, vaikka on epäselvää, miten äänestys toimii tällä hetkellä.

CreamY automaattinen markkinatakaaja

Curve Financen innoittamana CreamY on AMM, joka tarjoaa suuria likviditeetinvaihtosopimuksia samanarvoisten kryptovaluuttavarojen välillä. Tämä sisältää stablecoin-stablecoin -vaihdot ja vaihdot Bitcoinin ja Ethereumin käärittyjen versioiden välillä. 20. syyskuuta^th ilmoitus CreamY: stä vihjaa myös, että CreamY v2, protokollan toinen versio, sisältää haihtuvampia salaustekniikoita.

CreamY v1: tä ei ole vielä käynnistetty, mutta se todennäköisesti toimii aivan kuten Curve Finance. Tämä tarkoittaa, että siinä on muunnettu sidontakäyrä. Vaikka tätä käsitellään jälleen perusteellisesti Curve Finance -artikkelissamme, vesitetty versio on, että kahden omaisuuden suhteet tietyssä poolissa voivat vaihdella enemmän vaikuttamatta hintaan.

Kuten tavallisten AMM: ien kohdalla, nämä erikoistuneet vakiomallisilla / vakaa omaisuuserän AMM: t palkitsevat likviditeetin tarjoajia antamalla heille alennuksen alustan kaupankäyntimaksuista. Vaikka tätä ei ole vahvistettu, CreamY todennäköisesti Curve Finance johtaa ja käyttää myös näitä pooleja tarjoamaan likviditeettiä muille protokollille, kuten Compound Finance. Tämä lisää teoriassa edelleen likviditeetin tarjoajien tuottoja, koska ne ansaitsevat sekä alennuksen CreamY: n kaupankäyntimaksuista että korosta lainanantajana Compoundille.

VOITE Kryptovaluutta

CREAM on ERC-20-merkki, joka on rakennettu Ethereumin lohkoketjuun. Sitä annetaan niille, jotka ovat tekemisissä Cream Financen kanssa joko lainaamalla, ottamalla lainaa tai tarjoamalla likviditeettiä sen eri protokollissa.

CREAM-tunnuksen haltijat myös hallinto Cream Finance ja kaikki sen protokollat, kun se on siirtynyt DAO: ksi, joka on tällä hetkellä käynnissä. Jotkut pitävät CREAMia tasaisemmin jaettuna versiona Compound Financen COMP-tunnuksesta.

KERMA kryptovaluutta ICO

CREAM-salausvaluuttatunnukselle ei ollut ICO: ta. Kaikki rahakkeet louhittiin valmiiksi 9 miljoonan kerman alkutoimituksella. 67.5% näistä rahakkeista poltettiin syyskuussa 20^th yhteisökeskustelun jälkeen, jättäen uuden enimmäistarjonnan vain ujo 3 miljoonan kerma (tarkasti 2 992 500).

Tästä kokonaistuotannosta 61.5% on varattu likviditeetin tarjoajille, 23.1% on varattu Cream Finance -tiimille ja neuvonantajille, 7.7% on varattu Compound Finance -rahastolle ja toinen 7.7% menee siemensijoittajille.

Vaikka 92.5% koko CREAM-tarjonnasta on tiimin hallinnassa, nämä varat säilytetään moninumerolompakossa. Lompakkoavainhaltijoita on tällä hetkellä 12, ja luettelossa on Pantera Capitalin ja Compound Finanssin henkilöitä sekä kolme edellä mainittua Cream Finance -kehittäjää.

Cream Finance -tiimille, neuvonantajille, siemensijoittajille ja Compound Financelle osoitetut tunnukset julkaistaan ​​kuukausittain vuoden aikana 24. syyskuuta alkaen.^th, 2020.

CREAM-salausvaluutan hinta-analyysi

CREAMilla on lyhyt mutta vaikuttava hintahistoria. Heti yli 12 USD: n alimman tason saavuttaminen pian sen julkaisun jälkeen 7. elokuuta^th, kuukautta myöhemmin se kävi kauppaa valtavalla 280 dollarin dollarilla - yli 20-kertaisella hinnankorotuksella!

Vaikka CREAMin hinta on sittemmin pudonnut noin 100 dollarin USD: n tukitasolle, tunnus on edelleen selvästi näkyvässä nousutrendissä.

KERMA Pörssinoteeraukset

Jos haluat ostaa CREAM-salausvaluutan, kaksi parasta vetoa ovat Binance ja Uniswap. Huomaa, että jälkimmäinen on hajautettu ja vaatii Web 3.0-lompakkoa vuorovaikutuksessa. Sinun on myös maksettava Ethereumin verkkomaksut (kaasu), jotka ovat viime aikoina olleet melko kalliita. Sinänsä olet paremmin Binancen kanssa.

Päinvastoin, voit halutessasi viljellä CREAMia lainan ottamalla, antamalla lainaa tai tarjoamalla likviditeettiä Cream Finance -protokollille.

CREAM kryptovaluutta lompakot

Kun olet tyytyväinen koko kermaasi, tarvitset sitä jonnekin turvalliseen paikkaan. Koska CREAM on ERC-20-merkki, se voidaan tallentaa melkein mihin tahansa lompakkoon, joka tukee Ethereum-pohjaisia ​​resursseja. Se, mihin päätät tallentaa CREAM-tuotteesi, riippuu pohjimmiltaan siitä, mitä aiot tehdä sen kanssa.

Jos aiot pitää siitä kiinni pitkällä aikavälillä, harkitse laitteistolompakon, kuten a., Hankkimista Ledger tai Trezor. Jos aiot osallistua Cream Financen hallintoon, Web 3.0 -lompakko, kuten Metamask on paras panoksesi. Jos olet jonnekin keskellä, mobiililompakko, kuten Atomic-lompakko on valinta sinulle!

Cream Finance -suunnitelma

Toistaiseksi Cream Finance ei näytä olevan selkeästi määriteltyä etenemissuunnitelmaa. Kehitys on ollut melko spontaania ja melko arvaamatonta. On selvää, että Cream Finance kiertää parhaita DeFi-protokollia ympäri.

Ottaen kuitenkin huomioon, että se on jo kloonannut suurimman osan DeFi-tilan suurimmista pelaajista, kukaan arvaa, mitä he rakentavat seuraavaksi. Vaikuttaa mahdolliselta, että DAO valmistuu ennen kuin muita merkittäviä muutoksia tehdään. Kun tämä on tehty, projektin tulevaisuus on yhteisön käsissä.

Miksi Cream Finance hallitsee DeFi: tä

Jos tapahtumia, kuten Sushiswapin muuttoliike Uniswapin 1.16 miljardin dollarin osuus on opettanut meille mitään, se on, että DeFi-tilan huippuprotokollat ​​eivät ole immuuneja kilpailulle - päinvastoin. Monien näiden projektien avoimen lähdekoodin ansiosta ovelat katsojat voivat helposti luoda omia versioitaan.

Vaikka Cream Finance ei (vielä) ole valtaistuimelta ketään suurista pelaajista, se on tehnyt huomattavan hyvää työtä integroimalla heidän toimintonsa ja esittelemällä heitä pohjimmiltaan käyttäjäystävällisemmällä alustalla.

Tämä ei tarkoita sitä, ettei Cream Finance -palvelussa ole mitään ongelmia. Hämmästyttävän lyhyt tunnisteiden ansaintajakso näyttää lentävän hankkeen näennäisen pitkän aikavälin vision edessä, ja huolenaiheiden, kuten protokollan kooditarkastusten, ilmeinen sivuuttaminen on myös huolestuttavaa.

Huolimatta siitä, että riskipääomasijoittajat ja siemensijoittajat eivät ole täysin selvittäneet, nämä suhteet näyttävät olevan paljon vähemmän selvät kuin monissa hankkeissa, joita Cream Finance on innoittanut ja perustunut.

Nyt CREAM-tunnus. On epäselvää, kuinka kauan se säilyttää arvonsa, koska perustajat ja sijoittajat ovat alkaneet saada osuutensa CREAM-rahakkeista. Silti tosiasia on, että CREAMin hinta riippuu kysynnän ja tarjonnan välisestä suhteesta, ja näyttää siltä, ​​että Cream Finance odottaa edelleen vesistöään; se ei ole vielä todella valloittanut DeFi-maailmaa.

Vaikka tämä ei ole välttämättä hyvä asia, kulissien takana oleva armoton kehitys antaa vaikutelman, että on vain ajan kysymys, ennen kuin Cream Finance todella lähtee liikkeelle!

Esitelty kuva Shutterstockin kautta

Vastuuvapauslauseke: Nämä ovat kirjoittajan mielipiteitä, eikä niitä pidä pitää sijoitusneuvona. Lukijoiden tulisi tehdä oma tutkimus.

Lähde: https://www.coinbureau.com/review/cream-finance/