Salauslobistit esittivät DeFi-ehdotukset FATF: lle avoimessa kirjeessä

Iso-Britanniassa, Euroopassa, Yhdysvalloissa ja Aasiassa hajautettu salausryhmäryhmä on vaatinut "tasapainoisia" lähestymistapoja hajautetun rahoituksen (DeFi) sääntelyyn avoimessa kirjeessä Financial Action Task Force (FATF): lle .

FATF: n pääsihteerille David Lewisille puhuttu ns. ”Global DeFi Coalition” on tuottanut kuusi ohjaavaa periaatetta DeFi-organisaatioiden hallinnalle.

"On ratkaisevan tärkeää, että viranomaiset ymmärtävät DeFi: n nopean kasvun, jotta ne voisivat yhdenmukaistaa sääntelykäsityksensä tähän tilaan", ryhmä kirjoitti kirjeessään.

He varoittavat, että sääntelyviranomaisten ennenaikainen torjunta voi "tukahduttaa innovaation ja estää uusien ideoiden syntymisen", ja ovat vaatineet avointa vuoropuhelua teollisuuden ja sääntelyviranomaisten välillä neuvottelujen ja työryhmien välityksellä.

"Kirjeellä pyritään auttamaan viranomaisia ​​välttämään mahdolliset karhut antamalla alan sääntelysuosituksia", ryhmä lisäsi.

Liittoon kuuluvat ACCESS (Singapore), Bitcoin Association (Sveitsi), Blockchain Association (Yhdysvallat), Blockchain for Europe (Eurooppa), CryptoUK (Iso-Britannia) ja International Association for Trusted Blockchain Applications (INATBA). Nämä ryhmät edustavat yhdessä yli 350 yritystä.

FATF: n nykyiset standardit

FATF ilmeni hiljattain että vain 58 128 raportoivasta lainkäyttöalueesta on ottanut käyttöön salausyritysten sääntelystandardit. 

Sen toinen 12 kuukauden katsaus hallitustenvälinen järjestö totesi kansallisten sääntelyviranomaisten edistymisestä, joka julkaistiin 5. heinäkuuta, että "monet lainkäyttöalueet ovat edistyneet edelleen" tarkistettujen standardiensa täytäntöönpanossa - jotka asettavat ns. AML) ja terrorismin torjunnan (CTF) säännöt.

Standardien hyväksyneistä 58 sääntelyviranomaisesta 52 sääntelee nyt VASP: itä ja kuusi on kieltänyt tällaiset operaattorit kokonaan. 70 lainkäyttöalueella ei ole vielä noudatettu suosituksia.

"Nämä puutteet täytäntöönpanossa tarkoittavat sitä, että ei ole vielä olemassa maailmanlaajuista järjestelmää, jolla estetään virtuaalivarojen ja VASP: ien väärinkäyttö rahanpesuun tai terrorismin rahoittamiseen", FATF totesi lehdistötiedotteessa.

Edistyminen matkustussäännössä

FATF on kuitenkin myönteisesti edistynyt sellaisten järjestelmien käyttöönotossa, jotka auttavat salausyrityksiä panemaan täytäntöön surullisen 'matkasäännön' - joka on teknisesti vielä luonnosmuodossa, viimeisteltyjen ohjeiden avulla odotettavissa lokakuussa, äskettäisen viivästymisen jälkeen. Matkasääntö vaatii VASP: itä lähettämään alullepanija- ja edunsaajatietoja keskenään yli 3,000 dollarin tapahtumien kohdalla.

FATF: n 12 kuukauden katsaus viime vuoden ohjeistuksensa herätti huolta DeFi-teollisuudessa toteamalla, että lainkäyttöalueet, jotka ovat epämiellyttäviä vapauslangasta, voivat kieltää vaihdon, joka sallii niiden käytön vertaisoperaatioissa. Miksi? Koska kuten Global DeFi Coalition huomauttaa kirjeessään, "DeFi-protokollat ​​antavat henkilöille mahdollisuuden suorittaa erilaisia ​​rahoitustapahtumia sähköisesti ei-vapausrangaistuksena ilman välittäjän osallistumista."

Seuraavassa esitetään koalition kuusi ehdotusta.

1. Yritykselle asetetun sääntelyn tulisi ottaa huomioon laajemmat asiayhteyteen liittyvät tekijät suhteessa vastaavaan liiketoimintamalliin. Tämän pitäisi auttaa varmistamaan käytännöllisten ja täytäntöönpanokelpoisten sääntöjen antaminen. Esimerkiksi liiketoimintaan, joka käsittelee tapahtumadataa ilman pääsyä asiakkaan varoihin, voidaan soveltaa tietojen säilyttämistä koskevia sääntöjä, mutta sillä ei pitäisi olla velvollisuutta jäädyttää tai muuten puuttua asiakkaan omaisuuteen, jos se ei teknisesti pysty siihen.
2. Asetuksen ei pitäisi tuoda analogisia tai manuaalisia vaiheita muuten digitaalisiin prosesseihin. Ainoastaan ​​digitaalisesti toimivan rahoituksen välittäjän olisi sallittava luottaa täysin digitaaliseen dataan liiketoimintaprosessissaan (ts. Tunne asiakkaasi, jossa olemme havainneet viimeaikaisia ​​esimerkkejä, joissa on luotu vaihtoonottovelvoitteita, jotka edellyttävät henkilökohtaista asiakkaasi tuntemista (KYC )). Sama pätee manuaalisten todentamisvaiheiden käyttöönottoon muuten täysin automatisoiduissa prosesseissa, mikä tuhoaa muuten skaalautuvien liiketoimintamallien mahdollisuudet ja mahdollisuudet vahingoittamalla siten talouskasvua.
3. Salli rahoituksen välittäjien tehdä yhteistyötä tunnistettaessa asiakkaita. Kaikilla alueilla laki vaatii jokaista rahoituksen välittäjää toistamaan täydellisen KYC-prosessin jokaiselle asiakkaalle, vaikka muut rahoituksen välittäjät olisivat tunnistaneet saman asiakkaan välittömästi ennen sitä. Hajautetussa asennuksessa, jossa monet riippumattomat toimijat tekevät osan rahoituspalvelusta, tämä voi johtaa siihen, että käyttäjän on täytettävä kaikki KYC-lomakkeet useita kertoja vain yhden tapahtuman suorittamiseksi. Tämä asettaa hajautetut asetukset epäedulliseen asemaan verrattuna keskitettyihin palveluntarjoajiin. Liiallisen turhan paperityön välttämiseksi rahoituksen välittäjien olisi sallittava jakaa asiakastietoja KYC-tehtävien suorittamiseksi ja luottaa kolmansien osapuolten henkilöllisyystodistuksiin sen sijaan, että kukin välittäjä toistaa samat vaiheet uudelleen saman asiakkaan osalta.
4. Asetuksessa olisi tunnustettava julkisten blockchain-pohjaisten liiketoimien pienentynyt riski ja kehitettävä siksi eriytetty, riskiin perustuva lähestymistapa. Kansainvälisesti AML-sääntely perustuu "riskiperusteiseen lähestymistapaan". Kun dApps tarjoaa julkisesti näkyviä liiketoimia, ne aiheuttavat paljon pienemmän rahanpesuriskin kuin yksityiset liiketoimet. Riskiperusteisessa lähestymistavassa olisi otettava huomioon tämä uusien sovellusten valikoima ja niiden erityiset riskit ja sovellettava eriytettyjä toimenpiteitä. Näitä uusia haasteita ei voida ratkaista vakiintuneilla ratkaisuilla. Niiden työntäminen perinteisiin, läpinäkymättömiin asetuksiin lisää vain ML / TF-riskejä. Pienempi riski avoimista lohkoketjuun perustuvista liiketoimista on tunnustettava ja avoimuus palkittava.
5. Sääntelyn perusperiaatteiden toteutusohjeet tulisi toteuttaa yhteistyössä DeFi-teollisuuden kanssa. Sääntelyviranomaisten tulisi tehdä yhteistyötä alan asiantuntijoiden (koodaajat mukaan lukien) kanssa ensin saadakseen tietoa tästä nopeasti kehittyvästä tilasta teknologisesta ja laajemmasta näkökulmasta. Tämä auttaa päättäjiä ja viranomaisia ​​ymmärtämään DeFi-kehityksen todennäköisen tulevaisuuden polun ja laatimaan sääntelytoiminnan strategian. Toiseksi DeFi: n sääntelyperiaatteiden ja ohjeiden kehittämiseksi olisi sovellettava usean sidosryhmän lähestymistapaa. Kolmanneksi, kun otetaan huomioon DeFi: n nopea kehitys, viranomaisten tulisi ylläpitää jatkuvaa vuoropuhelua DeFi-yhteisön kanssa pysyäkseen ajan tasalla viimeisimmistä kehityksistä ja suuntauksista ja reagoidakseen asianmukaisesti, oikea-aikaisesti ja joustavasti.
6. Kun otetaan huomioon salauksen maailmanlaajuinen luonne, sääntelyviranomaisten ja teollisuuden välistä yhteistyötä on tehostettava. Kannustamme parantamaan edelleen sääntelyviranomaisten ja virastojen sekä sääntelyviranomaisten ja globaalin teollisuuden välistä maailmanlaajuista yhteistyötä vasta perustetuilla foorumeilla, jotta innovatiiviset, kuluttajaystävälliset ja yhdenmukaistetut sääntelyperiaatteet voidaan toteuttaa ja toteuttaa. Samanaikaisesti sääntelyviranomaisten olisi tarkasteltava laajemmin toimeksiantojaan vastaamaan teollisuuden alalta tuleviin innovaatioihin. Lisäksi tiiviimpi yhteistyö varmistaa, että sääntelyviranomaiset pystyvät täyttämään tehtävänsä, samalla kun ne antavat innovaattoreille mahdollisuuden innovoida, mutta auttavat myös parantamaan nykyisiä sääntelyjärjestelmiä. Sääntelyviranomaisen toimeksiannon mukaisesti tämä voi johtaa tehokkaampaan toteutukseen, kevyempiin rakenteisiin ja parempaan kuluttajansuojaan. Kaiken kaikkiaan tiiviimpi yhteistyö sääntelyviranomaisten ja globaalin teollisuuden välillä johtaa parempiin sääntöihin, helpompaan soveltamiseen ja pienempiin kustannuksiin. Vastineeksi tällaiset saavutetut tehokkuusedut johtavat tehokkaampiin, maailmanlaajuisesti sovellettaviin sääntelyperiaatteisiin, samalla kun ne lisäävät kuluttajien ja sijoittajien suojelua, talouskasvua ja työpaikkojen luomista maailmanlaajuisesti.

© 2021 The Block Crypto, Inc. Kaikki oikeudet pidätetään. Tämä artikkeli on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei tarjota eikä ole tarkoitettu käytettäväksi juridisena, vero-, sijoitus-, rahoitus- tai muuna neuvona.

Lähde: https://www.theblockcrypto.com/post/110506/crypto-lobbyists-put-defi-propembers-to-fatf-in-open-letter?utm_source=rss&utm_medium=rss