DBS:n toimitusjohtaja Piyush Gupta leikkasi palkkojaan 30 % digitaalisten häiriöiden takia – Fintech Singapore

Vuonna 2023 DBS Group raportoi ennennäkemättömien tulosten ja merkittävien haasteiden ohella merkittävien taloudellisten saavutusten kanssa.

Pankki nousi kuitenkin otsikoihin myös päätöksestään alentaa ylimmän johdon palkkioita, mikä tähtää tilivelvollisuuteen useista digitaalisista häiriöistä, jotka tahrasivat sen muutoin puntaa vuotta.

Pankille, joka on voimakkaasti edistänyt digitaalisen pankkitoiminnan mukavuutta, tämä tapaussarja merkitsi kiusallista takaiskua. 

Taloudelliset virstanpylväät digitaalisen turbulenssin keskellä

Huolimatta ennennäkemättömästä 26 prosentin nettovoiton noususta 10.3 miljardiin Singaporen dollariin, joka ylitti vuoden 2022 8.19 miljardia Singaporen dollaria, pankki joutui tiukasti tarkastelemaan digitaalisen infrastruktuurinsa luotettavuutta. 

Näin ollen menestystarinaa pilasivat sarja digitaaliset häiriöt, jotka pakottivat toimielimen ottamaan harvinaisen askeleen: ylimmän johdon palkkioiden leikkaamiseen vastuullisuuden eleenä toimitusjohtajan kanssa. Piyush Gupta's palkkoja leikattiin 30 prosenttia 4.14 miljoonaa Singaporen dollaria.

Tämä vastuullisuuden mitta, vaikka se onkin merkittävä, korostaa syvällisempää kriisiä digitaalisen pankkitoiminnan alueella, jossa DBS:n matkasta vuonna 2023 tuli symbolinen hauraus piilee rahoitusalan teknologisen kehityksen pinnan alla.

Digitaalisten häiriöiden romahdus

Vuotta leimasivat digitaalisten palveluiden epäonnistumiset, joista merkittävimmät tapahtuivat vuonna maaliskuu, jossa palvelut ovat poissa käytöstä noin 10 tuntia, mikä aiheuttaa merkittävää haittaa ja herättää kysymyksiä pankin valmiudesta digitaalisten kriisien hallintaan.

Tämä tapaus ei ollut poikkeama, vaan pikemminkin alku murheelliselle epäonnistumismallille, joka jatkui läpi vuoden. Jokainen häiriö ei vain heikentänyt asiakkaiden luottamusta, vaan myös paljasti järjestelmän haavoittuvuuksia DBS:n digitaalinen kehys.

Ohjelmistovirheistä ylikuumeneviin konesaleihin – näiden katkosten taustalla olevat syyt maalasivat kuvan pankista, joka kamppailee saavuttaakseen digitaaliset tavoitteensa toimintavarmuuden kanssa. 

Pahin tapaus sattui ehkä lokakuussa, kun suunniteltu järjestelmäpäivitys Equinixin palvelinkeskuksessa meni pieleen ja vaikutti DBS:n lisäksi myös Citibankin asiakkaat, jossa korostetaan nykyaikaisten pankkiinfrastruktuurien toisiinsa liittyviä riskejä.

Lisäksi DBS kohtasi 23.–25. marraskuuta 2021 merkittävän häiriön digitaalisissa pankkipalveluissaan, mikä johtui sen kulunvalvontapalvelimien ongelmasta. 

Korostetut tapahtumat

• 23 marraskuu 2021: Häiriö digitaalisista pankkipalveluistaan ​​kahdeksi päiväksi
• 29 maaliskuuta 2023: Merkittävän häiriön vuoksi asiakkaat eivät voi käyttää tärkeitä pankkipalveluita suurimman osan päivästä.
• 5 toukokuuta 2023: Toinen katkos, jonka vuoksi Singaporen rahaviranomainen (MAS) määräsi DBS:lle ylimääräisen pääomavaatimuksen rangaistuksena.
• Syys- ja lokakuussa 2023: Muut tapahtumat, jotka vaikuttivat maksutapahtumiin ja pankkipalveluihin, korostaen toistuvia ongelmia pankin digitaalisessa infrastruktuurissa.

Sääntelyn varoitukset ja tie lunastukseen

Singaporen rahaviranomainen (MAS) vastaus oli nopea ja ankara, mikä osoitti sääntelyelimen kärsivällisyys pankin toistuvien epäonnistumisten kanssa. 

Singaporen rahaviranomainen (MAS) määräsi alun perin lisäpääomavaatimus 930 miljoonaa Singaporen dollaria DBS Bankissa marraskuun 2021 katkosta.

Sen jälkeen asetetaan noin 1.6 miljardin dollarin lisäpääomavaatimus 5. toukokuuta Katkos oli selvä viesti: toiminnan kestävyydestä ei voida neuvotella. 

MAS:n ohje pysäyttää tarpeeton IT-muutokset ja olemassa olevan konttori- ja pankkiautomaattiverkoston ylläpitäminen korostaa DBS:n ahdinkojen vakavuutta.

Pyrkiessään selviytymään tästä myllerryksestä DBS jatkoi perustaa erityinen riippumaton hallituksen komitea valvoa tutkintaa pätevien riippumattomien asiantuntijoiden toimesta.

DBS julkisti myös teknologian kestävyyden etenemissuunnitelman, sitoa 80 miljoonaa Singaporen dollaria järjestelmän kestävyyden parantamiseen. 

Päinvastoin kuin sidesideratkaisut

MAS:n DBS:lle määräämät taloudelliset seuraamukset ja toimintarajoitukset ovat osoitus laajemmasta digitaalisen pankkitoiminnan kriisistä. 

DBS:n toistuvat digitaalisten palveluiden häiriöt yhdistettynä pankin korjausyrityksiin valaisevat turvallisen ja luotettavan digitaalisen pankkiympäristön ylläpitämisen haasteita nopean teknologisen kehityksen ja lisääntyvien kyberuhkien keskellä.

DBS:n vastaus, jolle on ominaista ylimmän johdon palkanleikkaukset ja investoinnit teknologian kestävyyteen, on askel oikeaan suuntaan. Se ei kuitenkaan pysty käsittelemään näiden tapausten paljastamia systeemisen haavoittuvuuden ja operatiivisten riskien hallinnan peruskysymyksiä.

Upokas hetki DBS:lle ja digitaaliselle pankkitoiminnalle

DBS Groupin myrskyisä vuosi on jyrkkä muistutus pankkisektorin digitaalisen muutoksen tarpeista ja vaaroista. 

Vuoden 2023 ennätystulot, vaikkakin kiitettävät, jäävät pankin digitaalisten heikkouksien varjoon, mikä herättää oleellisia kysymyksiä epävakaalle digitaaliselle perustalle perustuvan kasvun kestävyydestä.

Kun DBS lähtee matkaansa kohti näiden systeemisten ongelmien korjaamista, rahoitusalan on yleisesti ottaen otettava huomioon näiden tapausten opetukset. 

Eteenpäin ei vaadita vain teknologisia investointeja, vaan digitaalisen strategian, toiminnan kestävyyden ja säännösten noudattamisen kokonaisvaltaista uudelleenarviointia, jotta voidaan varmistaa, että digitaalinen pankkimaailma kestää yhä enemmän toisiinsa kytkeytyvän ja teknologisesti riippuvaisen maailman aiheuttamat paineet. 

DBS:n saaga vuonna 2023 ei ole vain varoitustarina, vaan selkeä kehotus rakenteelliseen uudistukseen digitaalisen pankkitoiminnan alalla.

Esitelty kuvahyvitys: muokattu LinkedIn

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://fintechnews.sg/84741/virtual-banking/dbs-ceo-piyush-gupta-takes-30-pay-cut-over-digital-disruptions/