Suurin vaihtoehto BFSI-järjestelmälle on täällä hajautetun rahoituksen muodossa, joten tänään tutkimme DeFi: n mitä ja miksi ja katamme myös Defin tarjoamat mahdollisuudet ja käyttötapaukset.
DeFi, jota laajennetaan hajautetuksi rahoitukseksi, on täydellinen taloudellinen ekosysteemi tai sateenvarjo, joka tarjoaa joukon rahoitustuotteita ja -palveluja, kuten lainoja, lainoja, korkoa, vakuutuksia jne., Jolloin se on saatavana massojen saataville julkisessa hajautetussa blockchain-verkossa ilman kenenkään välittäjän auktoriteetti.
Defi lyhyesti:
- DeFi koostuu Dapps-ohjelmista ja hajautetuissa lohkoketjuissa kehitetyistä vertaisyhteyskäytännöistä, jotka eivät vaadi pääsyoikeuksia rahoitusvälineiden lainaamiseen, lainaamiseen tai kaupankäyntiin.
- DeFi-ekosysteemi koostuu useista hajautetuista, vapaana pidetyistä rahoitustuotteista.
- Ne toimivat käyttämällä dex (hajautetut vaihdot), lainausprotokollia ja synteettisiä johdannaisia.
- Tällä hetkellä suurin osa Defi Appsista käyttää Ethereum-lohkoketjua, mutta syntyy monia vaihtoehtoisia julkisia verkkoja, kuten Polygon, Binance-älyketju, Solana, Cardano, jotka lupaavat ylivoimaista nopeutta, skaalautuvuutta, turvallisuutta ja alhaisempia kustannuksia
Maallikkona:
Defi ei ole muuta kuin perinteisten pankkipalvelujen yhdistäminen blockchain-tekniikkaan
Kuinka DeFi toimii?
Defi koostuu erilaisista rahoitusinstrumenteista, kuten
- luotonanto
- Hajautetut vaihdot
- Johdannaiset
- Maksut
- Varat
- Markkinaennusteet
Nämä kaikki välineet hyödyntävät digitaalisia tunnuksia ja älykkäitä sopimuksia helpottaakseen erilaisia rahoituspalveluja, jotka eivät vaadi välittäjiä. Perinteisessä pankkijärjestelmässämme nämä keskus- ja yksityispankit toimivat fiat-rahasi tehokkaana säilyttäjänä, mikä antaa heille mahdollisuuden sanelemaan mieltymyksiämme vastaavia ehtoja, Defissä nämä huoltajat eliminoidaan kokonaan älykkään sopimusohjelmiston avulla.
Älykäs sopimus on eräänlainen Ethereum-tili, jolla voi olla varoja ja joka voi lähettää / palauttaa niitä tiettyjen sääntöjen perusteella. Kukaan ei voi muuttaa älykästä sopimusta, kun se on käynnissä - se toimii aina ohjelmoidulla tavalla.
Nämä älykkäät sopimukset ovat julkisia ja avoimia tarkastettaviksi, mikä varmistaa, että yhteisö voi helposti tunnistaa kaikki huonot sopimukset ja tarkastaa ne.
DefI-ekosysteemillä on hajautettu teknisten jäsenten yhteisö, esimerkiksi Ethereumin lohkoketjuverkostossa, jossa DefI: t ovat isännöineet, on Ethereum-yhteisö, joka osaa lukea koodia.
Tämä avoimen lähdekoodin pohjainen yhteisö auttaa pitämään kehittäjät kurissa, mutta tämä tarve vähenee ajan myötä, kun älykkäiden sopimusten lukeminen helpottuu ja kehitetään muita tapoja todistaa koodin luotettavuus.
Nyt kun meillä on perustiedot siitä, miten Defi toimii, on välttämätöntä ymmärtää, mikä DefI: n todella erottaa. IT on heidän projektinsa tai sanomalla DefI-protokollansa, mikä tekee siitä ainutlaatuisen fintech-alustana. Jotta voisimme ymmärtää paremmin DefI-toimintamekanismia, keskustellaan muutamasta DefI-projektista
DefI-protokollat, jotka kannattaa ymmärtää
Defi-järjestelmät voidaan luokitella seuraaviin:
Luotonantoprotokolla:
- Valmistaja
- aave
- Yhdiste
Nämä lainan antavat Defi-protokollat mahdollistavat käyttäjän lainata kryptovaluutta lainana riippuen käyttäjän takaisinmaksukapasiteetista, lukuun ottamatta luotonantajaa käyttäjä voi yksinkertaisesti lukita salauksensa Defi-keskuksiin tai keskitettyihin salausvaihtoihin ansaitsemaan passiivisia tuloja
Lisätietoja salauksen lainaamisesta: kuten Staking & Yield Farming
lue edelliset artikkelini alla:
Dex: Hajautetut pörssit:
Luotonannon lisäksi on hajautettuja vaihto-hankkeita, kuten
- UniSwap
- SushiVaihto
- PannukakkuVaihda
Hajautetut pörssit ovat pörssejä, jotka toimivat ilman välittäjää. Ne eivät ole yhtä suosittuja kuin keskitetyt kollegansa.
Jos haluat tietää enemmän Dexistä, lue artikkelini samasta
Nämä vaihdot antavat käyttäjille mahdollisuuden käydä kauppaa kaikilla alkuperäisillä tunnuksilla, esimerkiksi Ethereumilla ERC-20-tunnus, likviditeetin tarjoajana ansaitsemaan rahaa likviditeetin tarjoamisesta kyseisen rahakkeen markkinoille.
Mennään syvemmälle ottamalla esimerkki UniSwap:
UniSwap tarjoaa kolme ydintoimintoa:
- Tunnusten vaihtaminen
- Likviditeetin lisääminen
- Likviditeetin poistaminen.
Kuinka rahakkeiden vaihto toimii?
- Käyttäjien on luotava tili Metamaskiin tai liitettävä lompakkonsa UniSwap Dexiin.
- Kun Metamask-tili on luotu, käyttäjät voivat valita lompakossaan omistamansa rahakkeet vaihtaakseen halutulle salaustyypille, jota annettu DEX tukee
Kuinka lisätä likviditeetin lisääminen?
- Likviditeetin tarjoamiseksi käyttäjät tallettavat vastaavan arvon rahakkeita. tokeniin liittyvä vaihtosopimus
- Kun sinulla on likviditeettimerkkejä, voit lisätä ne UniSwapin tai minkä tahansa Dex-käyttöliittymän "likviditeettipooliin".
- Käyttäjät, jotka lukitsevat likviditeettimerkkinsä, palkitaan pörssin laskemalla maksulla
Synteettiset varat:
Kolmas DefI-projektityyppi on synteettinen omaisuus, esimerkiksi synthetixin tokenoidut osakkeet tai Makersin hajautetut vakiomallit kuten DAI.
Synteettinen omaisuus on yksinkertaisesti tokenoitu johdannainen, joka jäljittelee toisen omaisuuden arvoa.
Esimerkiksi :
Synthetix : on sellainen Defi-alusta, jonka avulla käyttäjät voivat luoda ja vaihtaa synteettisiä versioita varoista, kuten kulta, hopea, kryptovaluutat ja perinteiset valuutat, kuten euro. Synteettiset varat on turvattu ylimääräisillä vakuuksilla, jotka on lukittu Synthetix-sopimuksiin.
Näiden kolmen lisäksi on protokolla, joka tukee:
Markkinaennusteet:
Näiden markkinoiden ennustavien Defi-alustojen avulla käyttäjät voivat ennustaa tulevaisuudessa joitain tapahtumia, kuten vedonlyöntiä tai politiikkaa, ennustaa osakekursseja ja muuta.
DeFi-järjestelmät avaavat nämä markkinat osallistumista varten. Hajautettujen ennustemarkkinoiden käsite on pitkään mainostettu mahdollisuutena älykkäiden sopimusten avulla.
Esimerkki markkinoiden ennustusprotokollasta:
lupaavat: Se on hajautettu ennustusmarkkinoiden foorumi, joka hyödyntää joukkopopulaation kollektiivista ennustamista. DeFi-foorumi elokuussa käyttää Ethereumia hyödyntämään ”väkijoukon viisautta” reaaliaikaisen ennakoivan datan luomiseksi.
Neitsyt versio Augurista julkaistiin vuonna 2015 ja sen mainnet julkaistiin vuonna 2018.
Kuinka Augur toimii?
Augur tarjoaa sinulle kaksi päätoimintoa:
Markkinoiden luominen:
Käyttäjät voivat muodostaa Augurin markkinat käyttämällä jonkin verran Ethereumia. Markkinoita luodessaan käyttäjien on asetettava ottopalkkiot ja valmistajapalkkiot, joiden tulisi olla riittävän alhaiset kannustamaan ihmisiä tekemään tarjouksia ja riittävän korkeat kattamaan Ethereumin kustannukset.
Kaupankäyntitapahtumien osakkeet:
Nyt kaikki käyttäjät voivat olla osa luotua lupaavat markkinoilla kaupankäynnin kohteeksi otettujen markkinatapahtumien ennusteita vastaan. Sijoittajat voivat ansaita rahaa ostamalla positioita edullisin hinnoin ja myymällä niitä, kun hinta nousee. Ihmiset, jotka ennustavat tapahtuman oikein, saavat myös palkintoja, kun markkinat sulkeutuvat.
Augurilla on natiivimainetunnus: $R joka on ERC-20-merkki, jota käytetään Augur-alustalla ennusteiden luomiseen ja kauppaan. Kuten nimestä voi päätellä, $ REP edustaa tunnuksen haltijoiden mainetta markkinoilla. Käyttäjät vaarantavat kaikkien tunnuksia vaativien toimintojen maineen.
Defillä on seuraavat keskeiset ominaisuudet, mikä tekee siitä hajautetun alustan rahoitusmaailmalle
Ei huoltajia:
Toisin kuin keskitetyt pörssit tai perinteiset BFSI: t, DeFi-protokollat eivät koskaan vie lompakkoosi liittyviä salausvarojasi heidän säilöönsä, ja DeFi-protokollilla sinulla on aina täysi säilytysoikeus kryptovaluuttaasi.
Hajautettu:
Defi-protokollat on hajautettu, koska Defi-alustan luojatiimiltä ei ole yhtä viranomaista, joka hallitsee Defi-alustoja. Se kannustaa käytäntöä, jonka mukaan yhteisö on levinnyt useisiin paikkoihin, hallitsemaan älykkäitä sopimuksia. Luojat äänestävät itsensä vallasta mahdollisimman pian ja antavat yhteisön käyttäjien äänestää kyseisen Defi-verkon tulevaisuudesta.
Erittäin läpinäkyvä:
Defi edistää korkeinta läpinäkyvyyttä toiminnassaan, mikä mahdollistaa suuremman avoimuuden ja saatavuuden kaikille ja kaikille. Blocki-ketjun päälle rakennetut Defi-protokollatapahtumat ovat julkisen tarkastuksen käytettävissä. Todellinen kauneus on, että kaikki julkiseen kirjanpitoon liittyvät tapahtumat ovat nimettömiä, ja ne koostuvat vain numeerisista osoitteista.
Permissionless:
Internet-yhteys on kaikki mitä tarvitset päästäksesi näihin Defi-palveluihin
Sensuuri todiste:
Mikään keskuspuolue ei voi muuttaa tapahtumien järjestystä ja sammuttaa palvelua
Ohjelmoitava:
Kehittäjät voivat luoda ja yhdistää rahoituspalveluja erittäin hyvin alhaisin kustannuksin
Korkea hyötysuhde:
Avoimet Defi-rahoituspalvelut toimivat ohjelmistojen ohjaamana ilman inhimillistä riippuvuutta, mikä vähentää toimintakysymyksiä ja kustannuksia, mikä tekee järjestelmästä automatisoidun ja tehokkaamman.
Mitä haittoja Defi-järjestelmään liittyy?
Nämä ovat muutamia merkittävistä haitoista, jotka Defi-käyttäjien on otettava huomioon
Älykäs sopimusten turvallisuusriski:
Älykkäät sopimukset, jotka toimivat Defi-lohkoketjujärjestelmän pilarina, ovat alttiita manipuloinnille, nämä älykkäät sopimusohjelmistot ovat avointa lähdekoodia, joihin sijoittavat käyttäjät voivat kurkistaa ennen kuin he lähtevät sijoittamaan. Defi-älykkäät sopimukset luovutetaan yleensä puoluetoimistoonsa turvallisuustarkastusta ja virheenseurantaa varten, mutta silti älykkäät sopimusvirheet voidaan välttää ihmisten osallistumisen vuoksi, mikä on riskialtista ja voi johtaa ohjelmistotason tekniseen epäonnistumiseen.
Huonot käyttäjät, joilla on Malafide-aikomus:
Aiemmin on ollut joitain merkittäviä tapauksia, kuten syyskuussa 2020, KuCoin-pörssi vahvisti 150 miljoonan dollarin arvoisen bitcoin- ja ERC-20-rahakkeiden siirtämisen kuumista lompakkoistaan. Kun he tarkastivat tämän tapahtuman blockchain-älykkyysohjelmistolla Elliptic, he havaitsivat, että pörssi oli menettänyt noin 281 miljoonaa dollaria.
Tämäntyyppiset tapaukset, vaikka ne eivät olekaan kovin yleisiä, voivat nousta esiin, ja tällaisen Dexin hajautetun luonteen vuoksi tällaiset huonot toimijat voivat lintujen leikkiä ja silti välttyä varojensa jäädyttämiseltä.
Ainoa käyttäjän vastuu:
Ottaen huomioon, että DeFi ei ole vapaa riskeistä ja ongelmista, se ei silti ole vastuussa virheistäsi.
DeFi siirtää vastuun välittäjiltä käyttäjille
Koska DeFi: llä ei ole käyttäjän tunnusten huoltoa, jos samalla tapahtuu väärinkäyttäjiä, käyttäjä on yksin vastuussa digitaalisen omaisuuden menetyksestä ja pitää sitä mielessä, on melkein mahdotonta palauttaa, koska ei ole olemassa keskitettyä järjestelmää, joka ovat pitäneet jälkiä samasta ja tehneet jotain
Ylivakuus:
Defilainausliiketoiminta kärsii ylivakuuksista, ja se tapahtuu, kun sidotun omaisuuden arvo (lainanottajan toimesta) on kohtuuttoman korkea itse lainan määrään verrattuna.
DeFi-hankkeilla on korkea vakuus, jotta voidaan torjua luottoluokitusten kaltaisten esteiden poistaminen.
Joidenkin tilastojen, Defi Worldin ja Defi Vs: n perinteisen rahoituksen vertailu:
- Suosituimmat Defi-luotonantoprojektit, kuten Aave ja yhdiste pysyy hallitsevana toimijana tässä lainanannossa ja niiden kokonaislukitus on noussut dollarista100–15 miljardia dollaria + alle 24 kuukaudessa.
- aave johtaa peliä talletusten kokonaismäärällä, kesäkuusta 2021 lähtien Aave on kääntänyt myös lainatun kokonaisarvon, hallitsen nyt sekä talletusten että lainojen luotonantoa,
Katso alla oleva kuva:
- &
- 2020
- 7
- absoluuttinen
- pääsy
- saavutettavuus
- Tili
- Toiminta
- Kaikki
- Salliminen
- sovellukset
- artikkeli
- artikkelit
- etu
- Varat
- tilintarkastus
- Automatisoitu
- Pankkitoiminta
- Pankit
- Kauneus
- Suurimmat
- binance
- Bitcoin
- blockchain
- luotonotto
- Vika
- Bugs
- liiketoiminta
- Ostaminen
- Koko
- Cardano
- koodi
- Yhteinen
- yhteisö
- sopimus
- sopimukset
- Luominen
- luoja
- pisteitä
- Crypto
- Kryptovaihdot
- cryptocurrencies
- kryptovaluutta
- valuuttojen
- huolto
- DAI
- DApps
- tiedot
- hajautettu
- Hajautettu vaihto
- Hajautettu rahoitus
- defi
- Johdannaiset
- kehittäjille
- Dex
- digitaalinen
- Digitaalinen omaisuus
- ajanut
- EC
- ekosysteemi
- Elliptinen
- ERC-20
- ethereum
- euro
- tapahtuma
- Tapahtumat
- Vaihdetaan
- Vaihto
- Epäonnistuminen
- Maksut
- Fiat
- Fiat rahaa
- rahoittaa
- taloudellinen
- rahoituspalvelut
- fintech
- muoto
- Ilmainen
- Jäätyä
- koko
- toiminto
- varat
- tulevaisuutta
- peli
- Kulta
- tätä
- Korkea
- pitää
- Miten
- hr
- HTTPS
- ia
- kuva
- Tulo
- Kasvaa
- vakuutus
- Älykkyys
- tahallisuus
- Internet
- investoimalla
- kysymykset
- IT
- avain
- Kucoin
- johtaa
- OPPIA
- pääkirja
- luotonanto
- Taso
- likviditeetti
- Lukot
- Pitkät
- merkittävä
- valmistaja
- Tekeminen
- markkinat
- markkinat
- keskikokoinen
- Jäsenet
- MetaMask
- miljoona
- raha
- kk
- verkko
- verkot
- Tarjoukset
- avata
- avoimen lähdekoodin
- Tilaisuus
- tilata
- Muut
- Ihmiset
- Pilari
- foorumi
- Platforms
- soitin
- politiikka
- Suosittu
- väestö
- teho
- ennustus
- Ennusteet
- hinta
- yksityinen
- Tuotteemme
- hankkeet
- todiste
- julkinen
- arviot
- reaaliaikainen
- toipua
- käänteinen
- Palkkiot
- Riski
- säännöt
- ajaa
- skaalautuvuus
- turvallisuus
- Palvelut
- setti
- osakkeet
- Lyhyt
- Hopea
- fiksu
- älykäs sopimus
- Smart-sopimukset
- So
- Tuotteemme
- Solana
- Tila
- nopeus
- menot
- Urheilu
- levitä
- Stablecoins
- osuus
- staking
- tilastot
- Varastossa
- Osakkeet
- Tuetut
- Tukee
- järjestelmä
- järjestelmät
- teknologia
- Tekninen
- aika
- symbolinen
- tokens
- ylin
- Seuranta
- kauppaa
- Traders
- kaupankäynti
- perinteinen pankkitoiminta
- perinteinen rahoitus
- kauppa
- Liiketoimet
- Läpinäkyvyys
- Uniswap
- Käyttäjät
- arvo
- Äänestää
- Lompakko
- Lompakot
- KUKA
- Referenssit
- toimii
- maailman-
- arvoinen
- tuotto