DeFi sijoittajille: seuraavan krypto-yksisarvisen löytäminen

Kuvittele, jos sinulla olisi supervalta, jonka avulla voit sijoittaa seuraavaan Googleen, Amazoniin tai Appleen.

Kuvittelen tätä eräänlaiseksi "Spidey Sense" -tekniikaksi, jonka avulla voit havaita seuraavan nopeasti kasvavan, miljardin dollarin yrityksen. Kutsutaan tätä supervaltaa "Uni-Sense".

Tänään autan sinua avaamaan tuon supervoiman.

Tämä on rohkea väite, mutta niin luottavainen olen DeFin, hajautetun rahoitusteknologian, joka tulee ottamaan pankit haltuun, kasvussa. Olen vielä varmempi siitä, että heillä ei ole aavistustakaan mitä tapahtuu: DeFi syö pankkeja.

Jos olet uusi avaruudessa, DeFi on uudenlainen finanssipalveluteollisuus, joka on kehitetty osittain vastauksena salaisten valuuttojen hämmentävään oikeudelliseen asemaan. Koska hallitukset eivät voi päättää, ympärillämme on tämä raivostuttava innovaatioiden tapa, jota ei voida sulkea.

Maailman talousfoorumilla on erinomainen DeFi Policy-Maker -työkalupakki, auttaa kouluttamaan pankkeja ja hallituksia siitä, miten se toimii ja miten ne voivat reagoida. Tämä raportti on ehdottomasti luettava blockchain-sijoittajille, erityisesti tämä kaavio:

Tämä "Defi-pino" on loistava malli uuden rahoitusjärjestelmän ymmärtämiseksi. Kun olet ymmärtänyt nämä eri kerrokset, voit kehittää Uni-Sensesi auttamaan sinua löytämään jokaisen kerroksen seuraavan yksisarvisen (eli johtavan yrityksen tai projektin).

Pakkaamme nämä kerrokset tarkemmin. Alhaalta ylöspäin meillä on:

Sovintokerros

Tämä on infrastruktuuri, johon DeFi on rakennettu. Suurimmalle osalle DeFi-hankkeista kyseinen kerros on Ethereum. Kuten olen sanonut uudelleen ja asaada, helpoin tapa sijoittaa DeFiin on ostaa ja pitää ETH: ta. Se on DeFi: n perusta ja älykäs DeFi-sijoitusportfolio (mukaan lukien minun).

Omaisuuskerros

Nämä ovat vakiomallit, jotka toimivat "ramppina" ja "ramppina" perinteisten ja digitaalisten rahoitusjärjestelmien välillä. Suurin osa näistä kiinteistä rahoista on sidottu dollariin, joten niihin ei ole mitään syytä "sijoittaa", koska niiden arvo ei nouse - vaikka vakiokerroksia liikkeeseen laskevat yritykset tulee erittäin arvokkaita, kun ne julkistetaan perinteisillä osakemarkkinoilla. (Katso kappaleeni Kolikkopohjavarasto.)

Yhdyskäytävän taso

Tämä on lompakko, joka pitää salauksesi. DeFi: ssä valtaosan markkinaosuudesta omistaa Metamask, joka on Consensysin tuote. Tällä hetkellä Consensys on yksityinen yritys, mutta odotan sen muuttuvan. (Coinbase lanseerasi äskettäin oman Metamask-kilpailijan lompakon - toinen syy harkita sijoittamista COIN varastossa.)

Sovelluskerros

Tässä missä asiat kiinnostavat. Nämä ovat kuin tietokoneellasi tai puhelimellasi toimivat sovellukset, ja WEF-raportti on jaotellut ne neljään luokkaan (niitä tulee varmasti olemaan enemmän).

1) Hajautetut vaihdot: Näiden alustojen avulla voit vaihtaa (tai vaihtaa) yhden kryptovaluutan toiseen. Ajattele vaihtoa, kuten Coinbase tai Binance, mutta hajautettu. Tämä tekee sijoittajille vieläkin helpomman: sen sijaan, että odottaisit heidän pörssinoteeraamista osakemarkkinoilla, ostat ja pidät vain heidän rahakkeensa, jonka hinta heijastaa sitä, mitä sijoittajat ajattelevat tulevan arvon olevan. Nykyinen DEX-johtaja on Uniswap (UNI), joka - nimensä mukaisesti - on jo yksisarvinen.

2) Luotto: Sen sijaan, että ottaisit lainaa pankeista, DeFi-alustat antavat käyttäjien lainata toisiltaan. Ansaitset käyttöympäristöön liittyviä tunnuksia luotonannosta ja lainasta, ja nämä tunnukset nousevat yleensä, kun alusta houkuttelee enemmän käyttäjiä (katso yllä olevan kaavion vaihe 3).

Nykyinen johtaja tässä tilassa on Yhdiste, joka on myös yksisarvinen. Selkeyden vuoksi on kaksi tapaa sijoittaa COMP: iin: voit joko lainata paljon salausta Compoundin kautta ansaita COMP-tunnuksia (katso yllä oleva vaihe 3) - tai jos uskot projektin pitkän aikavälin potentiaaliin, voit vain ostaa ja pidä COMP-näppäintä alhaalla.

3) Johdannaiset: Täällä asiat muuttuvat hankaliksi. Johdannainen on lähinnä blockchain-pohjainen tunnus, joka on sidottu johonkin muuhun omaisuuteen. Niitä on liikaa nimetä: futuurit, optiot, ennustemarkkinat ja jopa NFT: t ovat kaikenlaisia ​​johdannaisia. Johdannaisiin sijoittamisen vaara on, että voit nopeasti rakentaa Jenga-torni - ts. Johdannaisten johdannaiset - se voi yhtäkkiä kaatua. Kulje varovasti.

4) Vakuutus: DeFi-kauppa on riskialtista, joten yksi suurimmista mahdollisuuksista on yksinkertaisesti sijoittaa yrityksiin, jotka vakuuttavat kaiken tämän riskin varalta. (Ajattele Warren Buffettin valtavia investointeja vakuutusyhtiöön GEICOan, joka on yksi hänen suurimmista kannattava koskaan.)

DeFi-vakuutus suojaa käyttäjiä älykkäiltä sopimusvirheiltä tai protokollahakemuksilta: nykyinen johtaja on Nexus keskinäinen, jonka NXM-tunnus ei ole vielä yksisarvinen, mikä tekee siitä mielenkiintoisen sijoitusmahdollisuuden. Katso tätä tilaa lasersilmillä.

Koontikerros

Tässä kaikki DeFi-palvelut voidaan yhdistää, mikä on todella ainutlaatuista tälle tilalle ja jossa pankit eivät vain voi kilpailla. Koska kaikki perustuu ohjelmistoon, DeFiin sijoittamasi salaus voidaan kohdentaa automaattisesti uudelleen jahtaamalla jatkuvasti parhaan tuoton rahoillesi. (Ajattele sitä kuin steroidien robo-neuvonantaja.) Tähän luokkaan kuuluvat:

1) DEX-aggregaattorit: Ajattele kajakkeja tai Google-lentoja, jotka ovat lentojen yhdistämispalveluja, jotka säästävät aikaa löytää parhaat lentoliput. Jos yrität vaihtaa yhtä tunnusta toiseen, DEX-aggregaattorit tarkistavat automaattisesti kaikki parhaat hajautetut vaihdot, löytävät parhaan kurssin ja reitittävät kauppa sinne. Johtava palvelu on tällä hetkellä 1inch. (Katso myös artikkelimme Suosituimmat DEX-aggregaattorit.)

2) Omaisuuden ja tuoton hallinta: Perinteiset varainhoitajat ovat ihmisiä, jotka sijoittavat rahasi hyvin hajautettuun salkkuun. DeFi: ssä tämä kaikki voidaan tehdä koodina. Yksi esimerkki on Tasapainottaja (BAL), joka on kuin itsensä tasapainottava indeksirahasto. Jos haluat pitää salkun 70% bitcoinista ja 30% Ethereumista, Balancer-uima-allas pitää ne automaattisesti tasapainossa sinulle, tekemällä kauppoja kulissien takana, kun BTC: n ja ETH: n hinta muuttuu. Nämä uudet varainhoitosivustot häiritsevät massiivisesti perinteisiä talousjohtajia. Liiketoimintamallit kehittyvät nopeasti, joten kouluta Uni-Sensen voimaa tällä alueella.

Salainen kirja kehittääksesi Uni-Senseäsi

Menestyneiden blockchain-sijoittajien joukossa on kirja, jossa on maanalainen kultti: Teknologinen vallankumous ja rahoituspääoma kirjoittanut akateeminen tutkija Carlota Perez. (Kovakantinen kansi myydään hintaan 125.00 dollaria Amazon, ja se on sen arvoista.)

Perez väittää, että teknologiset vallankumoukset tulevat aaltoina: teollinen vallankumous, rautateiden vallankumous, Internet-vallankumous ja niin edelleen. Jokainen näistä teknologisista vallankumouksista vaatii valtavia määriä rahaa, koska kukin vaatii oman infrastruktuurinsa. Siksi taloudelliset ja tekniset vallankumoukset kulkevat käsi kädessä.

Esimerkiksi autovallankumouksen saamiseksi sinun on myös rakennettava teitä, pääsy halpaan polttoaineeseen, autoliikkeet ja paljon muuta. Autokuormat rahaa kaadetaan näille aihealueille, mikä luo uusia taloudellisia innovaatioita, kuten autovakuutus ja autorahoitus. Maailma alkaa muuttua syvällisin ja arvaamattomin tavoin: autot tarkoittavat vapautta, joten ihmiset alkavat ottaa enemmän lomia, siirtyä lähiöihin jne. Joten nämä tekniset ja taloudelliset vallankumoukset aiheuttavat pysyviä, pitkäaikaisia ​​muutoksia yhteiskunnassa.

Blockchain-nörtit rakastavat tätä kirjaa, koska mielestämme tämä nykyinen ikä on uuden teknologian vallankumouksen alku. Bitcoin, kryptovaluutat ja nyt DeFi ovat joitain tämän uuden aallon komponentteja, jotka ovat todennäköisesti yhtä häiritseviä ja kauaskantoisia kuin teollinen vallankumous.

Mutta juuri tämän sivun skannasin ja kiinnitin työpöydällesi, kun luin kirjan ensimmäisen kerran:

Yhdellä sivulla Perez on koonnut siististi viisi tyyppistä rahoitusinnovaatiota, jotka liittyvät näihin teknologisiin vallankumouksiin. Katson tätä kaaviota säännöllisesti hioakseni yksisarvisen tunnistuskykyni, ja kannustan sinua viettämään aikaa näiden viiden luokan absorboimiseen: ne terävöittävät myös Uni-Senseäsi.

Huomisen arvokkaimmat yritykset ovat blockchain-johtajat kussakin näistä luokista.

Huomaa, että monet eivät ole "yrityksiä" perinteisessä mielessä: ne ovat hajautettuja hankkeita. Jopa niin, voit sijoittaa niihin tänään yksinkertaisesti ostamalla ja pitämällä mukana olevaa merkkiä.

Laita se kaikki yhteen

Yhdistetään nyt Perezin luokat Maailman talousfoorumin raportin DeFi-luokkiin:

Taloudellinen innovaatio	DeFi-luokka	Nykyiset johtajat	Sijoitettavissa oleva omaisuus
Pääoman tarjoaminen uusille tuotteille tai palveluille	Stablecoins	Tether, USDC (ympyrä / kolikkopohja)	Kolikkopohjavarasto
Auttaa kasvua tai laajentumista	Luotto	Yhdiste	COMP
Itse rahoituspalvelujen nykyaikaistaminen	Hajautetut kirjanpidot, keskitetyt keskukset, hajautetut keskukset, lompakot	Ethereum, Binance, Uniswap, Coinbase, ConsenSys	ETH, BNB, UNI, Coinbase-varastot
Voitto ja sijoitusten ja riskien hajauttaminen	Vakuutukset, johdannaiset	Nexus keskinäinen	NXM
Jälleenrahoitusvelvoitteet tai varojen käyttöönotto	DEX-aggregaattorit, varainhoito, tuotonhallinta	Tasapainotin, 1 tuumaa	BAL, 1 tuumaa

Tämä on puitteesi tulevaisuuden rahoitukselle.

Kuten Internetin alkuaikoina, asiat etenevät nopeasti. Nämä ovat nykyisiä johtajia, mutta uusia haastajia syntyy joka viikko. Jotkut näistä hankkeista eivät ehkä ole noin viiden vuoden kuluttua, mutta suurempi suuntaus on täällä pysyä: DeFi modernisoi rahoituspalveluja, mikä tarjoaa valtavia mahdollisuuksia sijoittajille.

TLDR: Yksinkertaisin tapa sijoittaa DeFiin on ostaa ja pitää ETH. Niille, joilla on aikaa ja rahaa, harkitse monipuolistamista yllä olevan taulukon osakkeisiin ja lohkoihin, koska ne ovat todennäköisesti tulevaisuuden yksisarvisia (jotkut ovat jo yksisarvisia tänään). Tee tutkimustesi. Kehitä Uni-Sense. Aja auringonlaskuun.

Saatat myös olla kiinnostunut lukemaan:

Lähde: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-unicorn/