Decentralized Finance (DeFi) on yksi suosituimmista kehityskohteista krypto-omaisuusavaruudessa, joka luo perinteiset rahoitusjärjestelmät uudelleen hajautetusti, avoimesti, itsenäisesti ja luvattomalla tavalla. Ankarista karhumarkkinoista huolimatta DeFi on osoittautunut kestäväksi ja on ollut uskomatonta todistajana koko vuoden 2022 ajan.
DeFi-markkinoilla TVL (total value locked) nousi 687 miljoonasta dollarista yli 14 miljardiin dollariin vuoden 2022 loppuun mennessä. DEX:ien volyymi tammikuussa kasvoi 27 % edellisestä kuukaudesta ja oli 56 miljardia dollaria. Tämä merkitsee ensimmäistä kuukausimäärän kasvua sitten toukokuun 2022, kun ei oteta huomioon FTX-laskeumasta johtuvaa marraskuun piikkiä.
DeFi – mikä se tarkalleen on?
defi on kattotermi termille kokoelma rahoitustuotteita ja -palveluita, jotka perustuvat älykkäisiin sopimuksiin ja lohkoketjuihin. DeFi-sovellukset ovat hajautettuja, ja ne toimivat vertaisverkkoperiaatteella (P2P). Se, missä määrin ne saavuttavat hajautuksen, voi kuitenkin vaihdella. Sitä kutsutaan myös "raha legos” modulaarisen ja koottavan luonteensa vuoksi. Jokainen yksittäinen "Lego palikka" DeFi-sovelluksessa edustaa ainutlaatuista rahoitustarjousta, jota käyttäjät voivat yhdistää mieltymystensä mukaan. Yhdistämällä useita näistä Lego-palikoista valmistettuja tuotteita ja palveluita voidaan luoda uusi DeFi-sovellus, joka on kestävämpi tai räätälöity vastaamaan kunkin käyttäjän erityisvaatimuksia.
DeFi-markkinoiden syntyminen on saanut päättäjien huomion hajautettua reskontrateknologiaa hyödyntävien sovellusten nousun myötä. Sen sijaan, että luottamuksen vuoksi riippuisivat keskitetyistä kokonaisuuksista, DeFi-markkinat toimivat yhteisöpohjaisina verkostoina, joiden tavoitteena on automatisoida luottamusta keskitettyihin instituutioihin lisääviä elementtejä. Ne pyrkivät toimimaan globaalisti ja ilman rajoja tarjoten rahoituspalveluita ohittaen välittäjien tai keskitetyn menettelyn tarpeen.
DeFin rakennuspalikoita
- Stablecoins – Vakaat kolikot ovat erittäin tärkeitä lainanoton kannalta. Käyttäjän ei tarvitse lainata kryptovaluuttaa, jonka hinta vaihtelee. Käyttäjän tulee lainata stablecoin ja sitten käyttää sitä haluamallaan tavalla. Tämä helpottaa myös lainanottoprosessia.
- Hallinto – Hallinto on tärkeä osa hajautetun pöytäkirjan täytäntöönpanoa. Kaikki pöytäkirjan kehitystyöt perustuvat äänestyksen tuloksiin. Äänestyksen voivat suorittaa pöytäkirjan hallintotunnusten haltijat.
- Automaattiset markkinatakaajat (AMM) – Perinteiset pörssit perustuvat tilauskantoihin. Jos käyttäjä haluaa käydä kauppaa kryptovaluutalla, hän tarvitsee seuraavan ostajan tai myyjän. AMM korvaa sen. Sen avulla käyttäjät voivat kehittää 2 tokenin likviditeettipooleja. Kaupankäynti voi tapahtua näin luodussa poolissa.
- Sillat – DeFi mahdollistaa ristiintoiminnallisuuden eri lohkoketjujen välillä, jolloin käyttäjät voivat siirtää tokeneita lohkoketjusta toiseen. Tämä on mahdollista siltojen kautta, jotka koostuvat älykkäistä sopimuksista. Nämä älykkäät sopimukset lukitsevat käyttäjän alkuperäisen tunnuksen ja tarjoavat heille 1:1 sidotun tunnuksen kohdelohkoketjuun.
DeFi Key Statistics 2023
Tällä hetkellä maailmanlaajuinen kiinnostus digitaalitaloutta kohtaan kasvaa ja keskittyy erityisesti lohkoketjuteknologiaan. DeFi tarjoaa jännittäviä mahdollisuuksia, kuten sen, että se sisältää useita erittäin yhteentoimivia sovelluksia ja protokollia. Nousevana teknologiana se voi häiritä koko rahoitussektoria tulevaisuudessa.
Ethereum-ekosysteemi hallitsee edelleen DeFi-tilaa, ja sen osuus alan kaikesta likviditeetistä on 58 prosenttia. Merkittävien tapausten mukaan vuoden 2022 suurin DeFi-rikos oli Ronin-sillan rikos, joka tapahtui maaliskuussa. Tämä hyväksikäyttö johti 173,600 25.5 ETH:n ja 625 miljoonan USDC:n tappioihin, joiden arvo oli tuolloin yli XNUMX miljoonaa dollaria.
Huolimatta Total Value Lockedin (TVL) laskusta ja näiden hakkerointien merkittävästä laajuudesta, taloudelliset analyysit ovat edelleen optimistisia alan suhteen. Market-raportin mukaan maailmanlaajuisten lohkoketjumarkkinoiden koon odotetaan nousevan 67.4 miljardiin dollariin vuoteen 2026 mennessä. Tämä ennuste ottaa huomioon useita tekijöitä, kuten riskipääomarahoituksen kasvun, lohkoketjun laajemman hyväksynnän maksujärjestelmissä ja lohkoketjuratkaisujen integroinnin. sellaisilla aloilla kuin kyberturvallisuus ja pankkitoiminta.
Parhaat DeFi-ennusteet vuodelle 2023
- Keskitetty vaihtovirhe – Vuonna 2022 lukuisat CEX-keskukset, mukaan lukien Sam Bankman-Friedin FTX, kokivat epäonnistumisia. Tämä johti pitkälliseen prosessiin, jossa käyttäjät nousivat omaisuutensa, mikä johti kasvavaan epäluuloisuuteen näitä alustoja kohtaan niiden läpinäkyvyyden ja hallinnan puutteen vuoksi.
Toisaalta hajautetut keskukset (DEX) tarjoavat käyttäjille läpinäkyvän toiminnan ja täydellisen hallinnan, vaikka ne vaativatkin usein keskivertokäyttäjältä enemmän huolellisuutta monimutkaisuuden vuoksi. Sen sijaan, että DEX-yhtiöt antaisivat pääsyn varoihin keskitetylle yritykselle, ne tarjoavat käyttäjille täyden näkemyksen siitä, kuinka heidän varojaan on tallennettu alustalle. Tämän seurauksena vuosi 2023 voi olla läpimurtovuosi DEX:ille, jolloin näihin alustoihin ja sovelluksiin voidaan tuoda lisää innovatiivisia toimintoja. - Hajautettu rahoitus – Yhä useammat sijoittajat ovat alkaneet ymmärtää eron DeFin ja sen perinteisen keskitetyn vastineen välillä. Esimerkki tästä on, kun velkojat pystyivät vaatimaan omaisuutensa takaisin yksinomaan älykkäiden sopimusten avulla. Tämä skenaario tapahtui, kun Celsius ja Alameda Research maksoivat takaisin lainansa saadakseen käyttöönsä vakuuksia, jotka he olivat antaneet lainatakseen dollareita.
- Institutionaalinen integraatio – Sijoittajat ymmärtävät yhä enemmän älykkäiden sopimusten hyödyntämisen mahdollisuudet, mikä todennäköisesti lisää DeFin integrointia Cefiin. Merkittävä esimerkki tästä on JP Morgan, joka on saavuttanut merkittäviä edistysaskeleita lohkoketjupohjaisissa aloitteissaan omistetun entiteettinsä, Onyxin, kautta.
- Hajautettu identiteetti – Samalla kun CeFi etsii edelleen tapoja sisällyttää lohkoketjupohjaisia menetelmiä, DeFillä on myös keskeinen rooli digitaalisen identiteetin edistämisessä. Vuonna 2022 syntyi useita työkaluja, jotka tutkivat sosiaalisten verkostojen, hajautettujen identiteettien ja maineen välistä vuorovaikutusta. Projektit, kuten ENS, soulbound tokens, Lens ja POAP, olivat tärkeitä tässä etsinnässä.
DeFin edut
DeFillä on potentiaalia muuttaa rahoitussektoria tarjoamalla avoimempi, läpinäkyvämpi ja helppopääsyisempi rahoitusjärjestelmä kaikille.
- hajauttaminen: DeFi eliminoi välittäjien tarpeen, jolloin käyttäjät voivat käyttää rahoituspalveluja suoraan ilman, että he turvautuvat kolmannen osapuolen laitoksiin. Tämä johtaa alhaisempiin maksuihin, nopeampiin transaktioaikoihin ja parempaan omaisuuden hallintaan.
- Läpinäkyvyys: DeFi-tapahtumat dokumentoidaan julkiseen lohkoketjuun, mikä muodostaa läpinäkyvän ja muuttumattoman kirjanpidon kaikista taloustoimista. Tämä läpinäkyvä tapahtumien kirjaaminen herättää luottamusta järjestelmään ja antaa kenelle tahansa tarkastaa rahoitustapahtumia.
- Turvallisuus: DeFi luottaa älykkäisiin sopimuksiin ja salaukseen varmistaakseen tapahtumien turvallisuuden. Älykkäissä sopimuksissa sopimusehdot pannaan automaattisesti täytäntöön tiettyjen ehtojen täyttyessä, mikä varmistaa, että varat vapautuvat vasta ehtojen täyttyessä.
- Käytettävyys:: DeFi on avoin kaikille, joilla on Internet-yhteys, sijainnista tai taloudellisesta asemasta riippumatta. Näin käyttäjät voivat käyttää rahoituspalveluja, joita he eivät ehkä muuten olisi voineet käyttää.
Yhteenvetona
DeFi TVL laski 76 % koko vuoden 2022 aikana, mutta sen odotetaan kasvavan 42.5 % CAGR:llä vuodesta 2022 vuoteen 2030. Vuodesta 2020 lähtien DeFi TVL on kasvanut 6,900 850 %. Vuonna 2022 hajautettujen pörssien kaupankäyntivolyymi oli yli 5.6 miljardia dollaria yli XNUMX miljoonasta yksilöllisestä lompakkoosoitteesta.
DeFin passiiviset tulot riippuvat panoksesta ja yksipuolisesta positiosta vuonna 2022. DeFissä on monia aloja, jotka jo sopivat tuotemarkkinoille. Nämä jatkavat kasvuaan, kuten johdannaisten ja spot-kaupankäynnin DEX-järjestelmät, vakaat kolikot ja likviditeettipanosprotokollat. Vuonna 2023, kun lohkotila tulee arvokkaammaksi, monet käyttäjät haluavat panostaa Ethereum-rahakkeisiinsa ansaitakseen ketjussa tuotettuja tuloja samalla kun he kokevat DeFin edut ja koostettavuuden.
Etsitkö apua täältä?
Ota yhteyttä asiantuntijaamme yksityiskohtainen keskustelun
Viesti katselua: 13
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. Autot / sähköautot, hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- BlockOffsets. Ympäristövastuun omistuksen nykyaikaistaminen. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.primafelicitas.com/Insights/defi-growth-and-the-road-ahead/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=defi-growth-and-the-road-ahead
- :on
- :On
- :ei
- $ YLÖS
- 1
- 2 Tokens
- 2020
- 2022
- 2023
- 2026
- 2030
- 25
- a
- pystyy
- Meistä
- hyväksyminen
- pääsy
- saatavilla
- Mukaan
- Tili
- kirjanpito
- Saavuttaa
- poikki
- toiminta
- osoitteet
- edistäminen
- edistysaskeleet
- etuja
- sopimus
- eteenpäin
- Tähtäimessä
- Alameda
- ALAMEDA-TUTKIMUS
- Kaikki
- Salliminen
- mahdollistaa
- jo
- Myös
- Vaikka
- AMM
- AMM: t
- an
- analyysit
- ja
- Toinen
- joku
- sovelluksen
- Hakemus
- sovellukset
- OVAT
- AS
- ulkomuoto
- Varat
- At
- huomio
- tilintarkastus
- automatisoida
- automaattisesti
- autonominen
- keskimäärin
- Pankkitoiminta
- Pankkiiri-Fried
- perustua
- perusta
- BE
- Bear
- Laskevilla markkinoilla
- tulee
- ollut
- alkaneet
- ovat
- Hyödyt
- välillä
- Miljardi
- Tukkia
- blockchain
- blockchain markkinoilla
- Blockchain-ratkaisuja
- Lohkotekniikka
- blockchain-pohjainen
- blockchains
- Blocks
- Kirjat
- rajojen
- lainata
- luotonotto
- läpimurto
- SILTA
- sillat
- Rakentaminen
- OSTAJA..
- by
- cagr
- nimeltään
- CAN
- pääoma
- CEFI
- Celsius
- keskitetty
- Keskitetyt pörssit
- tietty
- CEX: t
- Dokumentaatio
- yhdistää
- Yhteisöpohjainen
- täydellinen
- monimutkaisuus
- käsittää
- olosuhteet
- liitäntä
- jatkaa
- jatkuu
- sopimukset
- ohjaus
- YHTIÖ
- Hinta
- Vastine
- luotu
- velkojat
- kryptovaluutta
- kryptografia
- tietoverkkojen
- hajauttaminen
- hajautettu
- hajautetut pörssit
- Hylkää
- omistautunut
- defi
- DeFi-sovellus
- defi hyödyntää
- DeFi Market
- Riippuen
- riippuu
- Johdannaiset
- Huolimatta
- yksityiskohtainen
- kehittää
- kehitys
- DEXit
- DEXit
- eri
- digitaalinen
- Digitaalinen talous
- ahkeruus
- suoraan
- Häiritä
- ero
- jaettu
- Distributed Ledger
- ei
- dollaria
- verkkotunnuksia
- hallita
- kaksi
- kukin
- Aikaisemmin
- voit
- helpompaa
- talous
- ekosysteemi
- elementtejä
- eliminoi
- syntyi
- syntyminen
- syntymässä
- Kehittyvä teknologia
- mahdollistaa
- loppu
- ENS
- varmistaa
- varmistamalla
- Koko
- yksiköt
- kokonaisuus
- perustamisesta
- ETH
- ethereum
- Ethereumin ekosysteemi
- Ethereum-merkit
- Joka
- jokainen
- täsmälleen
- esimerkki
- Vaihdetaan
- Vaihto
- jännittävä
- lukuun ottamatta
- täytäntöönpanosta
- Laajentaa
- odotettu
- kokenut
- kokevat
- asiantuntija
- Käyttää hyväkseen
- tutkimus
- tutkia
- tutkitaan
- Valotus
- tosiasia
- tekijät
- laskeuma
- nopeampi
- Maksut
- rahoittaa
- taloudellinen
- rahoitustuotteet
- Taloussektori
- rahoituspalvelut
- rahoitusjärjestelmä
- rahoitusjärjestelmät
- Etunimi
- sovittaa
- vaihtelee
- Keskittää
- jälkeen
- varten
- Ennuste
- Edistää
- alkaen
- FTX
- FTX-laskeuma
- koko
- toiminto
- toiminnallisuudet
- rahoitus
- varat
- tulevaisuutta
- Saada
- saadut
- Global
- maailmanlaajuinen kiinnostus
- Maailmanlaajuisesti
- hallinto
- myöntäminen
- suurempi
- Kasvava
- Kasvu
- hakata
- HAD
- käsi
- Olla
- auttaa
- tätä
- erittäin
- haltijat
- Miten
- Kuitenkin
- HTTPS
- identiteetit
- Identiteetti
- if
- tärkeä
- tärkeä näkökohta
- in
- Mukaan lukien
- Tulo
- sisällyttää
- Kasvaa
- kasvoi
- lisää
- yhä useammin
- uskomaton
- henkilökohtainen
- aloitteita
- innovatiivinen
- esimerkki
- sen sijaan
- laitokset
- instrumentaalinen
- integraatio
- vuorovaikutus
- korko
- välittäjät
- Internet
- Internet-yhteys
- yhteentoimivia
- tulee
- käyttöön
- Sijoittajat
- IT
- SEN
- tammikuu
- JP Morgan
- avain
- Lack
- suurin
- johtava
- Led
- pääkirja
- pitää
- Todennäköisesti
- likviditeetti
- likviditeetti poolit
- Lainat
- sijainti
- lukittu
- tappiot
- alentaa
- Alemmat maksut
- tehty
- Makers
- TEE
- monet
- maaliskuu
- markkinat
- markkinoiden päättäjät
- Markkinaraportti
- markkinat
- max-width
- Saattaa..
- Tavata
- sulautuvan
- tapasi
- menetelmät
- miljoona
- modulaarinen
- Kuukausi
- kuukausittain
- lisää
- Morgan
- eniten
- Suosituin
- moninkertainen
- syntyperäinen
- Alkuperäinen merkki
- luonto
- suunnistus
- Tarve
- verkot
- Uusi
- merkittävä
- marraskuu
- numero
- useat
- tapahtui
- of
- kampanja
- tarjoamalla
- Tarjoukset
- usein
- on
- Ketjussa
- ONE
- vain
- onyksi
- avata
- käyttää
- toiminta
- Operations
- Optimistinen
- or
- tilata
- tilauskirjat
- Muut
- muuten
- meidän
- yli
- p2p
- erityinen
- passiivinen
- passiivinen tulo
- maksu
- Maksujärjestelmät
- peer to peer
- Vertaisverkko (P2P)
- sidottu
- suoritettu
- permissionless
- keskeinen
- Paikka
- foorumi
- Platforms
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- Pelaa
- poliittisten päättäjien
- pool
- Altaat
- Suosittu
- mahdollisuuksia
- mahdollisuus
- mahdollinen
- Viestejä
- mahdollinen
- Ennusteet
- mieltymykset
- PrimaFelicitas
- menettelyt
- prosessi
- valmistettu
- Tuotteemme
- hankkeet
- protokolla
- protokollat
- todistettu
- toimittaa
- mikäli
- tarjoamalla
- julkinen
- julkinen lohkoketju
- tarkoituksiin
- tavoittaa
- tunnistaa
- äänitys
- riippumatta
- julkaistu
- luottaa
- luottaen
- jäädä
- raportti
- edustaa
- edellyttää
- vaatimukset
- Vaatii
- tutkimus
- kimmoisa
- johtua
- Saatu ja
- tulokset
- tulot
- Nousta
- tie
- luja
- Rooli
- RONIN
- Sam
- Sam Bankman Fried
- näki
- Asteikko
- skenaario
- sektori
- sektorit
- turvallisuus
- Palvelut
- useat
- shouldnt
- merkittävä
- koska
- Koko
- fiksu
- Smart-sopimukset
- So
- sosiaalinen
- sosiaaliset verkostot
- Yksin
- Ratkaisumme
- sielun sidottu
- sielun sidottuja tokeneita
- Tila
- erityinen
- piikki
- Kaupallinen
- Spot-kauppa
- stablecoin
- Stablecoins
- osuus
- staking
- tilasto
- Tila
- tallennettu
- pyrittävä
- myöhempi
- niin
- syntyy
- järjestelmä
- järjestelmät
- Räätälöity
- ottaa
- vie
- Kohde
- Technologies
- Elektroniikka
- termi
- ehdot
- kuin
- että
- -
- Lohko
- Tulevaisuus
- heidän
- Niitä
- sitten
- Siellä.
- Nämä
- ne
- kolmannen osapuolen
- tätä
- Kautta
- kauttaaltaan
- aika
- kertaa
- että
- symbolinen
- tokens
- työkalut
- Yhteensä
- kokonaisarvo lukittu
- kohti
- kauppaa
- kaupankäynti
- kaupan määrä
- perinteinen
- kauppa
- Liiketoimet
- siirtää
- Muuttaa
- Läpinäkyvyys
- läpinäkyvä
- Luottamus
- TVL
- sateenvarjo
- varten
- ymmärtää
- unique
- USDC
- käyttää
- käyttäjä
- Käyttäjät
- käyttää
- Hyödyntämällä
- arvokas
- arvo
- arvostettu
- eri
- hanke
- riskipääomaa
- Pääomasijoitus
- hyvin
- näkymät
- näkyvyys
- tilavuus
- Äänestys
- Lompakko
- haluta
- oli
- Tapa..
- tavalla
- olivat
- Mitä
- kun
- joka
- vaikka
- laajempi
- tulee
- with
- sisällä
- ilman
- Todistaja
- maailmanlaajuisesti
- vuosi
- zephyrnet