Likviditeetin kaivostoiminta AAVE: lla
Lasketaan edellisen 15. kesäkuuta otetun kuvakaappauksen kuvaamat hinnat laskemaan palkkiot, jotka potentiaalinen käyttäjä voi odottaa saavansa.
Oletetaan, että Sally-niminen käyttäjä haluaa ansaita passiivisia tuloja $1000 arvoinen USD-kolikko (USDC). Hän tallettaa USDC: n AAVE: lle ansaitakseen talletuksen APY (1.66%).
Vuoden kuluttua Sally voi odottaa ansaitsevansa noin $16 edellyttäen, että korot pysyvät vakaina.
Kuitenkin osana palkitsemisohjelmaa Sally ansaitsee lisäksi 2.23% hänen sijoituksestaan MATIC-rahakkeiden muodossa. Olettaen, että MATICin hinta pysyy jonkin verran vakiona (noin $1.5), hän voi odottaa ansaitsevansa $22 Vuodessa. Se on 100% lisäys ansaittuihin tuloihin!
Oletetaan nyt, että Sally haluaa lainata salauspääomaa takaamalla talletuksensa. AAVE antaa käyttäjille lainata enintään 80% USD-kolikon lukitusta kokonaisarvosta (TVL) (katso alla oleva kuva). Tämä tarkoittaa, että Sally voi lainata enintään $800 arvoinen USD-kolikko $1000 arvoinen USD-kolikko talletettu.
Sanotaan, että hän valitsee hieman konservatiivisen määrän lainaa ja lopulta lainaa 500 dollaria tai 50% TVL.
Nyt Sallylle korko on 2.87% 500 dollaria hän lainasi. Tämä on noin $14 että hänen on maksettava takaisin korkoina vuodessa.
Likviditeetin louhinnan kannustimien vuoksi hän ansaitsee palkkioita lainojen ottamisesta. Hän ansaitsee 3.46% (noin $17) MATIC-rahakkeissa USDC: n lainaa varten.
Siten hänen ansaitsemansa rahat koko lainanotosta ovat:
16 dollaria + 22 dollaria - 14 dollaria + 17 dollaria = 41 dollaria
Tämä on DeFi: n voima! Ansaitsemalla palkkioita käyttäjän passiiviset tulot ovat kasvaneet huomattavasti.
Sijoittajien on kuitenkin oltava varovaisia käyttäessään DeFi-protokollia, koska ne aiheuttavat riskejä.
Älä selvitystilaan
Olet ehkä huomannut termin selvitystilan kynnys vuonna kuva yllä. Tämä on kynnysarvo, jonka käyttäjien on noudatettava lainatessaan varoja vakuuksia vastaan, jotta vältetään selvitystila eli rahan menettäminen.
Sanotaan esimerkiksi, että USDC: n sijaan Sally lainaa Weth (kääritty Ethereum). Siitä asti kun Weth on haihtuvampi omaisuuserä kuin USDC, sen hinnan nousu voi poistaa hänen asemansa.
HUOMAUTUS: Ole aina tarkkaavainen terveystekijän metriikka kun lainaa varoja.
Sallyn tapauksessa hän lainasi USDC: tä USDC: tä vastaan. Molemmat ovat suhteellisen vakaa omaisuus. Siksi hänen riskitaso on melko alhainen.
