Koulutus ja pimeä raha: Miksi itsenäiset koulut tarvitsevat rahanpesun torjuntaa (Simon Luke)

Viime vuoden tapahtumien jälkeen huomiota on kiinnitetty merkittävästi Isossa-Britanniassa kiertävään likaiseen rahaan. Kaikenlaiset laitokset – mukaan lukien arvostetut asianajotoimistot ja korkean profiilin pankit – ovat saaneet varoituksia, ellei sakkoja,
siitä, ettei ollut valppaana rahanpesun riskin suhteen.

Huomio ei lopu tähän. Seuraavaksi tulevat itsenäiset koulut. Omaisuuden ja muun arvokkaan omaisuuden rinnalla huonot näyttelijät ovat kääntyneet yksityiskoulujen puoleen tuottoisena keinona piilottaa rahojaan.

Tämän tilanteen vakavuutta ei voida jättää huomiotta. Iso-Britannia on yksi suurimmista rahanpesun edistäjistä maailmassa, jonka kokonaisarvio on
88 miljardia puntaa siivotaan joka vuosi. On yleisesti tiedossa, että shell-yhtiöt maissa, joissa lainkäyttöalue on löysempi, tarjoaa suoran tien Yhdistyneen kuningaskunnan talouteen. Tämän seurauksena huonot toimijat ja sanktiot voivat käyttää maita (kuten brittejä
Neitsytsaaret ja Caymansaaret) varastoimaan ja sitten virtaamaan likaisen rahansa läpi.

Likainen raha koulutusjärjestelmässä

Likainen raha on ollut osa Ison-Britannian koulutusjärjestelmää jo pitkään. Vuoden 2019 raportti
Transparency International korosti, että epäilyttäviä varoja käytettiin lukukausimaksuihin 178 eri oppilaitoksessa, mukaan lukien eräät maan arvostetuimmista kouluista.

Valitettavasti tieto siitä, että koulutusjärjestelmässä on ollut laittomia varoja, ei ole uutta. Tästä huolimatta Venäjän konflikti Ukrainan kanssa on toiminut katalysaattorina rahanpesun lisääntyneelle valvonnalle ja paineita tulee nyt useilta eri tahoilta.
median, päättäjien ja yleisön näkökulmista.

Rikosvirasto on antanut kouluille varoituksen, jonka mukaan ne eivät voi enää ottaa vastaan ​​rahaa kysymättä. Heidän on oltava tietoisia siitä, mistä ja keneltä heidän rahansa tulevat.

Times ja
Telegraph ovat myös julkaisseet teoksia, jotka on suunnattu kouluille, jotka ovat joko joutuneet ottamaan vastaan ​​rahaa koulumaksuihin ilman asianmukaista huolellisuutta. 

Kouluilla ei ole enää varaa hyväksyä maineeseen liittyvää riskiä, ​​joka liittyy kiistattaviin ja sanktioituihin henkilöihin. Mikään koulu ei halua tulla tunnetuksi oligarkkien turvasatamana. 

Mikä on koulujen ja rahanpesun vastainen laki?

Koulujen ei tarvitse noudattaa samoja rahanpesusäännöksiä, joita sovelletaan muihin instituutioihin, kuten lakitoimistoihin ja kiinteistöntarjoajiin. He ovat kuitenkin edelleen Proceed of Crimes Act 2002 -lain alaisia. Tämä tarkoittaa, että jos koulu tietää, että he ovat
ovat tekemisissä jonkun kanssa, joka käyttää laittomia varoja, heidät voidaan silti asettaa syytteeseen, jos he eivät ilmoita epäilyksestä jollekin, joka voi tehdä asialle jotain. 

Rahanpesun estäminen

Joten mitä koulujen apurahat – koulumaksujen käsittelystä vastaavat – voivat tehdä vähentääkseen rahanpesuriskiä? Todellisuudessa kyse on tarvittavan due diligence -tarkastuksen suorittamisesta, oikeiden prosessien järjestämisestä ja oikean kysymisestä.
kysymyksiä. 

Koulujen apurahat haluavat todennäköisesti toimia oikein ja ylläpitää koulunsa mainetta. Viimeisimmässä itsenäisten koulujen väestölaskennassa noin 25,000 XNUMX oppilaalla on kuitenkin vanhemmat, jotka eivät asu tässä maassa – tämä on pelottava luku, kun otetaan huomioon aikaa.
se voi vaatia asianmukaisen due diligence -tarkastuksen suorittamista, esimerkiksi henkilöiden varallisuustietojen lähdettä.

Manuaalisia prosesseja voidaan hyödyntää, ja ne ovat myös aikaa vieviä. Jotta koulut voivat parantaa tapojaan torjua rahanpesua, niiden on pohdittava, kuinka teknologia voi auttaa. Tehokas vaatimustenmukaisuustekniikka voi ilmoittaa kouluille riskejä ja antaa heille mahdollisuuden
helppo tapa arvioida, tulevatko heidän rahansa hyvämaineisista lähteistä.

Rivi 

Ottaen huomioon julkisen valvonnan, joka kohdistuu nyt rangaistuksen saaneisiin henkilöihin ja niitä mahdollistaviin henkilöihin, koulujen maineriski ei ole koskaan ollut suurempi. Enemmänkin, tulipa rahat säätiön, yritysten tai vanhempien kautta,
kouluilla on moraalinen velvollisuus, ja nyt myös teknologia, tehdä oikeat asiat pienemmällä vaivalla.