Pankkikokemuksen parantaminen kaikille: Keskustelumme Compliance Systemsin Sarah Murrayn kanssa

Yksi fintech-alueista, joka on hyötynyt merkittävästi mahdollistavien teknologioiden, kuten tekoälyn ja koneoppimisen, noususta, on vaatimustenmukaisuus. Käsityön roolin vähentämisestä automaation avulla monimutkaisten prosessien virtaviivaistamiseen, jotta yritysten sääntöjä olisi helpompi noudattaa, sekä regtech-yrityksillä että vaatimustenmukaisuustiimeillä on tärkeä rooli sen varmistamisessa, että nautimme fintech-innovaatiot ovat turvallisia. He tekevät mitä sanovat tekevänsä. ja ovat mahdollisimman monen vaatimukset täyttävän kuluttajan saatavilla.

Saimme kiinni Sarah Murrayn, joka johtaa talletustuotetiimiä osoitteessa Vaatimustenmukaisuusjärjestelmät. Hän puhui tekniikan vaikutuksista vaatimustenmukaisuuden alalla ja keskusteli tärkeimmistä haasteista, jotka Compliance Systems auttaa 1,800 XNUMX rahoituslaitosasiakasta voittamaan.

Miten aloitit fintechin parissa? Mikä on johtanut sinut siihen, missä olet tänään?

Sarah Murray: Ennen fintechiä työskentelin lakimiehenä yksityisellä ammatilla ja tiesin vain, että olin valmis olemaan oikeussalista ja tekemään jotain erilaista lakiurallani. Aloitin Compliance Systemsissä kahdeksan vuotta sitten tuoteasiantuntijana ja neuvonantajana; nyt olen iloinen saadessani johtaa tuotetiimiä viimeiset viisi vuotta. Rakastan työtäni, koska kahta samanlaista päivää ei ole. En koskaan uskonut, että viettäisin joitakin päiviä tutkien juridisia aiheita ja säädöksiä ja toisia päiviä tarkistaen koodia ja testatakseni ohjelmistoja, mutta rakastan jokaisen päivän tuomia haasteita.

Kerro meille Compliance Systemsissä tekemästäsi työstä.

Murray: Johdan Compliance Systemsin talletustuotetiimiämme, joka koostuu lakimiehistä, liiketoimintaanalyytikoista, ohjelmistokehittäjistä ja laadunvalvontaasiantuntijoista, jotka kaikki työskentelevät yhteisen tavoitteen eteen toimittaa vaatimustenmukaisia ​​ja innovatiivisia tuotteita 1,800 XNUMX rahoituslaitosasiakkaallemme. Rakastan teknologian ja lain sekoitusta ja sitä, että saan pitää koulua vaativani lakihattuni toimittamalla teknologian kautta asiakkaillemme vaatimustenmukaisuusratkaisuja.

Mitä mieltä olet siitä, miten teknologia auttaa yrityksiä pysymään muuttuvan sääntely-ympäristön mukana?

Murray: Kaiken kaikkiaan mielestäni teknologian tehtävänä on virtaviivaistaa ja yksinkertaistaa, riippumatta siitä, mistä toimialasta puhumme. Fintechin ja säännösten noudattamisen tapauksessa tämä tarkoittaa toistuvien ja riskialttiiden vaatimustenmukaisuusprosessien automatisointia. Se tarkoittaa myös sitä, että säännökset on pyrittävä suojelemaan kuluttajien eduksi mahdollisuuksien mukaan.

Oman tutkimuskoneemme avulla voimme tarjota ennakoivaa ja ajantasaista vaatimustenmukaisuutta, ja tiimimme seuraa ja seuraa jatkuvasti, mitä tapahtuu laki- ja sääntelyalueilla reaaliajassa varmistaaksemme, että voimme toimittaa oikea-aikaisia ​​vaatimustenmukaisuusratkaisuja asiakkaillemme. . Ohjelmistomme tarjoaa päivityksiä pilvipalveluiden kautta, ja vaatimustenmukaisuuden turvaverkkotyökalumme tarjoaa myös interaktiivisia ominaisuuksia, jotka auttavat asiakkaitamme suorittamaan vaatimustenmukaisia ​​tapahtumia ja tarjoamaan parempaa asiakaspalvelua.

Miten tämä on kehittynyt ja miten näet sen jatkuvan kehittyvän vuoteen 2023 asti?

Murray: Markkinat ovat kehittyneet, kun rahoituslaitokset ovat miettineet vaatimustenmukaisuutta uudelleen ja niiden on tarjottava ratkaisu, joka täyttää asiakkaat [ja] jäsenet siellä, missä he ovat: heidän puhelimissaan. Toimitamme vaatimustenmukaisuuden tavalla, joka on järkevää mobiililähtöisessä ympäristössä, ja kehitämme sisältöä tätä ajatellen. Tämä malli ei välttämättä ole se, mihin rahoituslaitokset ovat tottuneet, mutta se on se, mitä asiakkaat [ja] jäsenet suosivat: helposti navigoitava, mobiiliystävällinen sisältö.

Rahoituslaitokset kertovat meille haluavansa yhden, virtaviivaisen lähestymistavan asiakkaalle kanavasta riippumatta (esim. onko se konttorissa tai verkossa). Olemme siis luoneet ratkaisun, joka tyydyttää molempien osapuolten vaatimukset. Voit avata tilejä samalla prosessilla kuin konttorissa, mutta mobiililaitteella helposti.

Mitä haasteita kuulet keskusteluissasi asiakkaiden kanssa? Mitä teknologiat resonoivat most? 

Murray: Meidän Simplicity Mobile, mobiiliensimmäinen tilinavausratkaisu, on ollut erittäin menestynyt, koska se on auttanut ratkaisemaan joitakin asiakkaidemme tärkeimpiä kipupisteitä. He ilmoittivat, että he etsivät virtaviivaisempaa, tehokkaampaa ja kuluttajaystävällisempää työnkulkua tilien avaamiseen ja kitkan vähentämiseen prosessissa hylkäämisen välttämiseksi. Tämä ratkaisu täydensi haasteen tarjoamalla natiivia HTML-sisältöä, jonka rahoituslaitos voi sisällyttää tilin avaamisen työnkulkuunsa, ja tukemalla "click to sign" -toimintoa.

Toinen asiakkailta kuulemamme haaste liittyy heidän varainhallintaratkaisuihinsa. Treasury management -toiminnot ovat olennainen osa pankin tai luotto-osuuskunnan kaupallisia palveluita, mutta tämän liiketoiminnan dokumentointiin tarvittava sisältö voi vaatia kalliita ulkopuolisia neuvonantajia tai kuluttaa sisäisiä resursseja, mikä rasittaa toimintaa. Myös rahoituslaitokset etsivät parempaa, virtaviivaisempaa tapaa rekisteröidä asiakkaat treasury-palveluihinsa. He eivät halua luoda ja ylläpitää erillisiä sopimuksia kullekin treasury-palvelulle, ja he haluavat välttää useiden sopimusten ja asiakirjojen hukuttamista asiakkaille.

Toimitusmallimme varmistaa, että asiakkaamme noudattavat aina vaatimuksia ja teknologiamme tarjoaa treasury management -ratkaisun edellyttämän konfiguroitavuuden, koska monet eivät etsi "yksi koko sopii kaikille" -ratkaisua. Ratkaisumme auttaa minimoimaan asiakkaidemme toiminta- ja vaatimustenmukaisuusriskejä ja tarjoamaan samalla keskeisen keskuksen kaikille vaatimustenmukaisuuteen liittyville päivityksille ja sisällölle ratkaisumme sisällä. Lisäksi ratkaisumme tarjoaa yhden yleispalvelusopimuksen treasury-palveluille, mikä auttaa parantamaan asiakkaan ilmoittautumiskokemusta.

Onko sinulla vinkkejä, joita haluaisit jakaa vahvan johtajuuden luomiseksi miesvaltaisella alalla?

Murray: Muutama vinkki minulla on olla intohimoinen tekemisissäsi ja työskennellä rehellisesti. työskentele lujasti toteuttaaksesi sen, mitä sanot tekeväsi, kun sanot tekeväsi sen; älä pelkää haastaa vallitsevaa tilannetta ja ole itsesi ja muiden puolestapuhuja. Compliance Systemsillä on iso asia, että uskomme tuotteisiimme uudelleensijoittamiseen sen perusteella, mitä olemme oppineet asiakkailtamme ja toimialalta. Sanoisin, että on tärkeää, että sinulla on tämä mentaliteetti itselläsi kasvaessasi. Oppia virheistä. Opi siitä, mikä toimii. Opi kollegoiltasi ja asiakkailtasi. Yhdessä toimialana voimme parantaa pankkikokemusta kaikille.