EU lopettaa likaisen rahan jäljityksen (Saeed Patel)

Euroopan unionin tuomioistuimen tuomio on saattanut kääntää kelloa taaksepäin tehokkaassa rahanpesun estämisessä. EU-tuomioistuin sulki 22. marraskuuta yllättävällä ilmoituksella julkisen pääsyn yritysten tosiasiallisten omistajien rekistereihin. Tämä päätös on vastoin EU:n vaatimuksia EU:n viides rahanpesun vastainen direktiivi (5MLD), joka sisältää useita lausekkeita, joissa tunnustetaan tarve tarkistaa tosiasiallinen omistaja tehokas petostentorjunta. 5MLD sanoo: "Tarve saada tarkat ja ajantasaiset tiedot tosiasiallisesta edunsaajasta on avaintekijä jäljitettäessä rikollisia, jotka muuten voisivat piilottaa henkilöllisyytensä yritysrakenteen taakse."

Tuomioistuimen päätöksessä lainataan lain 7 ja 8 §:n säännöksiä.Euroopan unionin perusoikeuskirja:" Perusoikeuskirjan 7 ja 8 artiklassa määritellään "yksityis- ja perhe-elämän kunnioittaminen" ja "henkilötietojen suoja".

- Euroopan unionin tuomioistuimen tuomio yrittää tasapainottaa AML-vaatimukset ja tietosuoja-asetuksen mukainen tietosuoja. Tuomiossa todetaan, että "...suuren yleisön mahdollisuus saada tietoja tosiasiallisista omistajista... on vakava puuttuminen perusoikeuskirjan 7 ja 8 artiklassa vahvistettuihin perusoikeuksiin." Valitettavasti tämä uusi päätös on käytännössä kääntänyt kellon taaksepäin rahanpesun vastaisissa laeissa, jotka edellyttävät tosiasiallisen omistajan tarkastuksia. Sen sijaan äskettäinen päätös edellyttää, että jokaisen yksikön, joka tarkistaa tosiasiallisia edunsaajia osana AML due diligencea, on osoitettava "oikeutettu etu". Yksityisyyden suojaaminen on välttämätöntä nykyaikaiselle digitaaliselle elämälle, mutta vaikuttaako tämä päätös petosten vähentämiseen?

Mitä tämä tarkoittaa taloudellisille petoksille?

A FATF:n vuoden 2018 tutkimus tosiasiallisen omistajan salailusta varoitti tosiasiallisen omistajan salaamisen seurauksista. Raportissa todetaan seuraavaa:

"Järjestelmät, jotka on suunniteltu peittämään tosiasialliset omistajat, perustuvat usein "piilota näkyvissä" -strategiaan. Tämä heikentää merkittävästi rahoituslaitosten, ammattimaisten välittäjien ja toimivaltaisten viranomaisten kykyä tunnistaa epäilyttävät toimet, joiden tarkoituksena on hämärtää tosiasiallinen omistaja ja helpottaa rikollisuutta."

Tuomiossaan unionin tuomioistuin kuitenkin tunnustaa rahanpesun torjuntaan liittyvien tarkastusten tarpeen, mukaan lukien tosiasiallisten omistajien tarkastukset, lisäämällä yhtälöön oikeutetun edun osoittamisen. Mutta yksityisyyden ja petostentorjunnan arviointi on aina hankala tasapaino saada oikea. Maarekistereihin pääsy alkaa kuitenkin jo tuntua kuumeelta, ja useat maat ovat sulkeneet pääsyn tosiasiallisten edunsaajien rekistereihin. Alankomaiden kauppakamari (KVK) on yksi ensimmäisistä, joka sulkee pääsyn tosiasiallisten edunsaajien rekisteriin. ilmoitus verkkosivuillaan.

Petospisteiden yhdistäminen on olennainen työkalu petosten torjunnassa. Jos yksi näistä pisteistä poistetaan, petoksen jälki voi jäähtyä; huijarit etsivät aina porsaanreikiä ja käyttävät hyväkseen tietoturva-aukkoja. Kun tosiasiallisten omistajien julkisiin rekistereihin pääsy poistetaan, petostentorjuntatoimenpiteiden ilmaraon avautumisen riski tulee todelliseksi.

Älykäs toivo AML:lle

- Basel Institute on Governance on kuvaillut tosiasiallisen omistajan avoimuutta "liittyvän suoraan lainkäyttöalueen AML-järjestelmien tehokkuuteen". Tämän tärkeän resurssin käyttö on välttämätöntä petostentorjuntatoimien kannalta. onneksi jopa ilman pääsyä, älykkäät AML-tarkistukset jotka käyttävät käyttäytymisanalyysiä ja tekoälyyn perustuvaa data-analytiikkaa, voivat tarjota tavan korjata aukko.

4MLD vaati oikeutetun edun osoittamista käytettäessä julkisesti pidettyjä tosiasiallisten edunsaajien rekistereitä. 5MLD päivitti tämän poistaakseen oikeutetun edun ja tehdäkseen pääsystä tosiasiallisten edunsaajien rekistereihin keskeinen osa AML-tarkastuksia. Unionin tuomioistuin on kuitenkin palauttanut oikeutetun edun palauttaa yksityisyyden suoja. Tämä tietooikeuksien keinu näyttää jatkuvan, mutta niin kauan kuin näin tapahtuu, huijarit käyttävät edelleen tosiasiallisen omistajan ilmarakoa petosten toteuttamiseen. Älykkäät, tekoäly- ja käyttäytymiseen perustuvat AML-tekniikat näyttävät täyttävän tämän tasapainottamisen jättämän aukon.

Lehdistötiedote EU:n tuomioistuimen tuomiosta voi olla löytyy täältä.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• Lähde: https://www.finextra.com/blogposting/23825/eu-closes-tracking-dirty-money?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs