Finovate Global UK Edition: Dynamic Planner turvaa sijoituksen FPE Capitalilta; Starling Bank saavuttaa kannattavuuden

---

Dynaaminen suunnittelijaIso-Britanniassa toimiva riskiperusteinen taloussuunnitteluyritys turvasi sen, mitä yhtiö kutsuu "merkittäväksi sijoitukseksi" pääomasijoitusyhtiö FPE Capitalilta. Investoinnin ehtoja ei julkistettu, mutta lisärahoitus on suunniteltu nopeuttamaan Dynamic Plannerin laajentumissuunnitelmia Isossa-Britanniassa ja Euroopassa.

Dynamic Plannerin toimitusjohtaja Ben Goss kehui FPE Capitalia siitä, että se on tukenut menestyneitä ohjelmistoyrityksiä menneisyydessä ja auttanut niitä laajentamaan liiketoimintaansa, vaan myös siitä, että hän jakaa Dynamic Plannerille tärkeitä arvoja. "He jakavat myös näkemyksemme toimialamme suurten haasteiden ratkaisemisesta teknologian, kuten prosessien digitalisoinnin, asiakaskokemuksen, kestävän investoinnin tulevia sukupolvia varten ja monikanavaisen taloussuunnittelun avulla pandemian jälkeisessä maailmassa", Goss sanoi.

Tekee Finovate-debyyttinsä FinovateEuropessa Lontoossa aiemmin tänä vuonna, Dynamic Planner tarjoaa yhden alustan, jonka avulla rahoitusneuvontayritykset voivat yhdistää asiakkaidensa sijoitussalkkuja, jotka vastaavat heidän yksilöllisiä tarpeitaan ja tavoitteitaan. Yrityksen teknologia tarjoaa asiakasprofiloinnin, jolla varmistetaan, että asiakkaiden mieltymykset arvioidaan tarkasti ja heijastuvat salkun kokoamisprosessissa. Dynamic Planner tarjoaa myös koko markkinarahastotutkimuksen, kassavirtamallinnuksen ja valmiiksi täytetyt raportit, jotta neuvonantajien on helpompi tarjota kokonaisvaltaisia, vaatimustenmukaisia ​​sijoitussalkkukatsauksia ja -raportteja. Dynamic Planner palvelee SaaS-alustansa kautta lähes 40 prosenttia Yhdistyneen kuningaskunnan varallisuusneuvontayrityksistä ja yli 150:tä omaisuudenhoitajaa, joiden omaisuus on 300 miljardia dollaria (250 miljardia puntaa). Yhtiö on vauhdissa ylittämässä 12 miljoonan dollarin (10 miljoonan punnan) vuotuiset toistuvat lisenssitulot vuonna 2022.

Sen lisäksi, että Dynamic Planner esiintyi ensimmäisen kerran Finovate-lavalla aiemmin tänä vuonna käynnistettiin sen Asiakasoikeudet ratkaisu. Maaliskuussa julkistettu uusi tarjous hyödyntää psykometristen riskien ja kestävän kehityksen profilointia tehdäkseen etätalouden neuvonnasta tarkempaa ja kiinnostavampaa.

"Vaikka etäneuvonta on tullut jäädäkseen, neuvonantajille voi olla haastavaa tehdä prosessista mukaansatempaava tai helposti ymmärrettävä asiakkaille sekä rakentaa syviä suhteita, jotka johtavat lopulta parempiin tuloksiin", Dynamic Plannerin myynti- ja markkinointijohtaja Yasmina Siadatan selitti. Siadatan kutsui uutta ratkaisua "peruspalaksi hybridi-neuvopalapelissä".

Dynamic Planner, jonka pääkonttori on Readingissa, Berkshiressä, perustettiin vuonna 2003. Yritys valittiin "Vuoden neuvonantajan teknologian tarjoajaksi" Money Marketing Awardsissa vuonna 2021 ja voitti samana vuonna huippupalkinnot "Johtava riippumaton suunnittelutyökalujen tarjoaja". Schroders UK Platform Awards -tapahtumassa.

---

Iso-Britannian fintechistä puhuttaessa, sydämelliset onnittelut Starling Bank, Yhdistyneessä kuningaskunnassa toimiva uraauurtava digitaalipankki, jonka toimitusjohtaja Anne Boden perusti vuonna 2014. Pankki ilmoitti asiasta tällä viikolla saavutti ensimmäisen täyden kannattavuusvuotensa, jonka tulos ennen veroja oli 38.4 miljoonaa dollaria (32.1 miljoonaa puntaa). Uutiset ovat merkittävä virstanpylväs yritykselle, joka teki 37.7 miljoonan dollarin (31.5 miljoonan punnan) tappion ennen veroja edellisenä vuonna.

"Ensimmäisen kokonaisen kannattavuusvuotemme myötä olemme asettuneet tiukasti ykkösluokkaan", Boden sanoi lausunnossaan. "Innovatiivisena digitaalisena pankkina, jolla on kestävä liiketoimintamalli ja vahva tase, tuotamme omaa pääomaa ja eroamme vanhoista pankeista ja muista haastajista."

Starling Bank on täysin lisensoitu ja säännelty pankki, joka tarjoaa henkilökohtaisia, liike-, yhteis-, euro- ja dollarikäyttötilejä sekä kortin nuorille. Starling Bankin pääkonttori sijaitsee Lontoossa ja toimistot Southamptonissa, Cardiffissa ja Dublinissa, ja se tarjoaa myös B2B-pankkitoimintaa palveluna ja ohjelmistoja palveluna hyödyntäen samaa omaa teknologiaa, jota Starling käyttää omien toimintojensa tehostamiseen.

Aiemmin tässä kuussa Starling Bank paljasti sen Laskutuspäällikkö ratkaisu pienille yrityksille. Uusi ominaisuus antaa pienyrityksille enemmän joustavuutta tehdessään suoraveloitusta tai kestomääräyksiä ottamalla varoja varattuna olevista varoista. Säästötilat yrityksen päätililtä. Ratkaisu auttaa pienyrityksiä virtaviivaistamaan talouttaan helpottamalla budjetin ennustamista ja kustannusten hallintaa. Bills Manager integroituu saumattomasti suosittuihin kirjanpitoalustoihin, kuten Xero ja vapaa agentti – molemmat ovat saatavilla Starling Marketplacen kautta – sekä Starlingin omalla kirjanpitoratkaisulla I.

"Pienyritysasiakkaamme pyysivät tätä ominaisuutta, joten olemme toimittaneet", Starling Bankin pankkijohtaja Helen Bierton sanoi. "Bills Managerin käyttö on ollut vahvaa henkilökohtaisten käyttötiliasiakkaidemme keskuudessa, ja olemme varmoja, että se auttaa satoja tuhansia pienyrityksiä myös hallitsemaan paremmin rahojaan."

Katso keskustelumme Starling's Bodenin kanssa hetkiä sen jälkeen, kun hän piti pääpuheensa FinovateSpringissä toukokuussa.

---

Tässä on katsaus fintech-innovaatioihin ympäri maailmaa.

Latinalainen Amerikka ja Karibian alue

Aasian ja Tyynenmeren

• Malesialainen Bank Islam lanseerasi pilvipohjaisen digitaalisen pankkipalvelunsa, Ole U.
• Bangladeshin BRAC Bank ilmoitti yhteistyöstä TerraPayn kanssa mahdollistaakseen nopeammat rajat ylittävät maksut.
• Al Rajhi Bank Malesia Yhteistyössä rahoitusriskien hallintaalustan kanssa feedzai.

Saharan eteläpuolinen Afrikka

Keski- ja Itä-Eurooppa

Lähi-itä ja Pohjois-Afrikka

• Sudanissa toimiva fintech Bloom sai 6.5 miljoonan dollarin siemenrahoituksen.
• Israelin Open-Finance.ai teki yhteistyötä FICO, yhdistämällä avoimen pankkitoiminnan reaaliaikaiseen luottoarviointiin, mikä parantaa aloitusprosessia.
• Saudi-Arabiassa toimiva fintech FOODICS solmi strategisen kumppanuuden Alinma Bankin kanssa.

Keski- ja Etelä-Aasia

---

Kuva Pixabaystä