FINRA-raportti 2024: Kirjanpidon takeaways

Finanssialan sääntelyviranomainen (FINRA) julkaisi äskettäin vuosikertomuksensa
viranomaisvalvontaraportti vuodelle 2024. Tämä on jaettu tarjoamaan yrityksille keskeisiä näkemyksiä ja havaintoja sääntelijän viimeaikaisesta toiminnasta, tavoitteena parantaa läpinäkyvyyttä ja vahvistaa rahoitusalan yritysten vaatimustenmukaisuusohjelmia.   

Tekoälyn käytön ja kyberturvallisuuden muuttuvan tilan ajankohtaisten painopisteiden ohella myös arkistointivaatimukset kehittyvät edelleen modernin teknologian rinnalla. Alla tarkastellaan tärkeimpiä kirjanpitoon liittyviä poimintoja. 

Kanavan ulkopuolinen viestintä 

Raportin mukaan FINRA käyttää riskiperusteista lähestymistapaa arvioidakseen, miten yritykset hoitavat liiketoimintaan liittyvää viestintää. Se tunnustaa, että kanavan ulkopuolisilla alustoilla ja laitteilla on selvästi suurempi riski, että tietueita ei säilytetä. Viitataan
SEC:n sakot, joita hallinnoitiin koko toimialalla vuosina 2021–2023, missä niitä ei todellakaan ollut. 

Vaikka kanavan ulkopuolinen viestintä voi tapahtua millä tahansa työkalulla, jota ei ole hyväksytty yrityskäyttöön (esimerkiksi sähköposti- ja pikaviestintäalustat), mobiiliviestinnän osuus on epäilemättä merkittävä osa, mikä johtuu suurelta osin sen käyttömukavuudesta, välittömyydestä ja saatavuudesta. työajan ulkopuolella. 

Raportissa yrityksiltä kysytään, sisältääkö heidän sähköisen viestinnän politiikkansa … 

• Menettelyt henkilöstön kaiken liiketoimintaan liittyvän kirjeenvaihdon ylläpitämiseksi, säilyttämiseksi ja valvomiseksi, mukaan lukien kanavan ulkopuoliset menetelmät. 

• Prosessit, joilla seurataan asiakkaiden käytettävissä olevia uusia kanavia. 

Sen sijaan, että vain odotettaisiin työntekijöiden noudattavan protokollia, valvontaelementti on nyt selvempi, ja noudattamisryhmien odotetaan tekevän etsivätyötä ymmärtääkseen maisemaa ja varmistaakseen, että työntekijöiden käyttäytyminen on ylitsepääsemätöntä. FINRA suosittelee suoraan, että yritykset valvovat… 

• Onko hyväksyttyjä kanavia vajaakäytössä, mikä tarkoittaa, että vaihtoehtoja käytetään. 

• Heidän hyväksymät kanavansa, jotka osoittavat "kanavan ulkopuolella tapahtuvan viestinnän" eli viittaukset muihin keskusteluihin luvattomilla verkkotunnuksilla.  

Viimeinen kohta voi olla sähköpostiketjujen muodossa, jotka kopioivat sähköpostiosoitteen kanavan ulkopuolelta, tai ehdotuksia, joiden mukaan vastaanottajien tulisi olla vuorovaikutuksessa muualla, poissa valvonnasta. 

Yrityksiä pyydetään myös harkitsemaan, mitä korjaavia tai kurinpidollisia toimenpiteitä on käytössä neuvonantajille, jotka toimivat väärin ja rikkovat käytäntöjä. Perinteisesti yritykset ovat maksaneet hinnan työntekijöiden väärinkäytöksistä, joten FINRA kannustaa luomaan pelotteita yksilöille. 

Yleisölle suunnattu viestintä 

Kuten SEC:n markkinointisääntö,
FINRA:n sääntö 2210 (Communications with the Public) kattaa sähköisen viestinnän, joten verkkosivut ja sosiaalisen median kanavat pidetään samalla tasolla kuin kirjalliset esitteet, TV-mainokset ja todellakin sähköpostit. 

FINRA muistuttaa yrityksiä niiden velvollisuudesta esittää oikeita, tasapainoisia ja ei harhaanjohtavia tietoja; esimerkiksi jakamalla tuotteen/palvelun riskit sen etujen ohella. Tämä liittyy merkittävästi kehitykseen, joka liittyy tekoälyn käyttöön sisällön luomiseen. 

Tekoäly 

FINRA luokittelee tekoälyn nimenomaisesti "nousevaksi riskiksi" ja suosittelee, että yritykset harkitsevat sen kaikkialle leviäviä vaikutuksia ja sen käyttöönoton lainsäädännöllisiä seurauksia. 

Kun rikot
tapoja, joilla markkinoijat voivat hyödyntää ChatGPT:täEsimerkiksi käy selväksi, kuinka tehokas työkalusta on tullut. Sen lisäksi, että se voi luonnostella sosiaalisen median viestejä ja verkkosivuston kopioita, se voi myös optimoida ne hakukoneoptimoinnin, trendaavien avainsanojen tai muiden asiaankuuluvien mittareiden perusteella. Tämä säästää markkinoijat uskomattoman paljon työtä ja houkuttelee venyneet työvoimat, jotka tarvitsevat pelastusköyden. 

Valitettavasti nämä ryhmät eivät ehkä ole valmiita tarkistamaan luotua tulostetta perusteellisesti, mikä on erityisen ongelmallista tilanteessa

chatbot "hallusinaatiot". Ilman oikeita tarkistuksia ja muutoksia brändin äänensävy ja viestien selkeys voivat vaarantua. Huolestuttavampaa, samoin sen tosiasiallinen legitiimiys. 

SEC on jo
kirkastettu että neuvojat ovat itse vastuussa ongelmista sen jälkeen, kun tekoälytyökaluja on käytetty sijoitussuosituksiin. FINRAlla on monia samoja epävarmuustekijöitä. On a

podcast, joka käsittelee vuoden 2024 raporttiaFINRA:n jäsenvalvonnasta vastaava johtaja Ornella Bergeron sanoi, että vaikka tekoälyn kehityksen tuomista toiminnallisista tehokkuksista huolimatta, huolenaiheita on. 

"Vaikka nämä työkalut voivat tarjota todella lupaavia mahdollisuuksia, niiden kehitys on herättänyt huolta sellaisista asioista kuin tarkkuus, yksityisyys, harha ja immateriaalioikeudet. 

"Toistaiseksi yritykset ovat olleet erittäin varovaisia ​​ja harkittuja harkitessaan tekoälytyökalujen käyttöä ja ennen uusien teknologioiden käyttöönottoa", Bergeron sanoi. "Joten vaikka tämän vuoden raportissa AI-osiossa ei ollut paljon erityisiä rooleja tai havaintoja, tämä on todennäköisesti aihe, josta tulemme näkemään paljon enemmän tulevaisuudessa." 

Yhteenvetona: Siirto valvontaan 

Kanavan ulkopuolinen ja yleisölle suunnattu viestintä on ollut sääntelyn asialistalla jo jonkin aikaa, ja FINRA:n vuoden 2024 raportti toistaa nämä huolenaiheet.  

Tarjoamalla koettelevia kysymyksiä yrityksille, joita se voi kysyä itseltään, se auttaa tuomaan esiin puutteet ja sokeat pisteet, jotka johtivat alan laajuisiin kirjanpitopuutteisiin. Ja määräämällä menettelyjä luvattomien kanavien käytön paljastamiseksi ja kitkemiseksi, sääntelijä on osoittanut aitoa halua lopettaa se tai löytää uusia tapoja käsitellä tilannetta sääntöjen mukaisesti. 

Viestinnän arkistointipalveluntarjoajat voivat nyt kaapata ja tallentaa tietoja perinteisiltä "kanavan ulkopuolisilla" alustoilla (WhatsApp, WeChat, Telegram). Niitä kehitetään myös yhä enemmän käsittelemään palapelin valvontaa; soveltamalla sanastokäytäntöjä esimerkiksi tietyn sanamuodon merkitsemiseen. Tämä tekisi tyhjäksi epärealististen alustakieltojen tarpeen ja varmistaisi, että laiton toiminta paljastetaan nopeasti. 

Vaikka suuri osa raportin sisällöstä tuntuu tutulta, FINRA on myös osoittanut olevansa elossa uudelle kehitykselle ja erityisesti piilevälle verilöydölle, jonka tekoäly voi saattaa oikeudenkäyntiin. Maailmassa, jossa algoritmit voivat seurata kehotteita, mutta voivat esittää prosessissa muutamia fiktiota, digitaalinen vastuullisuus on ensiarvoisen tärkeää. FINRA, kuten useimmat sääntelijät, etenee varovasti.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://www.finextra.com/blogposting/25799/finra-report-2024-recordkeeping-takeaways?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs