Fintech-säännökset: uusia ratkaisuja monimutkaisessa maisemassa – Fintech Singapore

Jos tarkastellaan fintech-sääntelymaisemaa, hän näkee monimutkaisen verkon muuttuvia lakeja, määräyksiä ja kehyksiä.

Monilla lainkäyttöalueilla on kuitenkin saaristomainen lähestymistapa, ja yritykset ovat hitaita yhteistyössä petosten estämiseksi. Tästä syystä tietovaje aukeaa ja aiheuttaa petoksista odotetut 48 miljardin dollarin tappiot vuonna 2023.

Täyden syklin varmennusalustan Sumsubin tiedot osoittavat, että yli 70 % vilpillisistä toimista tapahtuu perehdyttämisen jälkeen, ja monet yritykset käyttävät vanhentuneita tapahtumien seurantaprosesseja.

Usein käytetään kehittyneitä Know Your Customer (KYC) ja rahanpesun torjuntaratkaisuja (AML), mutta seuraavat vaatimustenmukaisuusvaiheet eivät sovellu tarkoitukseensa. Asiakkaat voidaan todentaa oikein alussa, mutta petoksia tapahtuu myöhemmin.

Fintech-opas, jota huijarit vihaavat

Fintech-maailman vialliset prosessit voidaan ratkaista käyttämällä säännöksiä innovatiivisina oppaina. Ensimmäinen askel on ymmärtää AML-vaatimukset organisaation asiakasalueilla ja toinen on tutkia sääntelyn menestystarinoita.

Sumsub on luonut Lopullinen KYC/AML- ja petostentorjuntaopas fintechille tarjota kaikki tarvittava tieto yhdestä paikasta. Kaikki keskeiset maailmanlaajuiset alueet kattavat, mukaan lukien APAC-alue ja sen sääntelyvaatimukset.

Hyödynnä globaaleja malleja

Fintech-sääntelyympäristön kuvioiden ymmärtäminen on ratkaisevan tärkeää, jos fintech-yritykset haluavat hyötyä niistä. Joten Sumsub-opas korostaa, kuinka erilaiset fintech-palvelut, kuluttajapohjat ja niihin liittyvät säädökset muuttavat maisemaa.

Esimerkiksi BCG:n tuore tutkimus ennustaa, että APAC-alue on suurin fintech-markkina vuoteen 2030 mennessä, ja sen osuus maailmanlaajuisista pankkien arvostuksista on 25 prosenttia.

APAC:n suurimmat fintech-yritykset, eniten alipankkiväestöä ja tekniikkataitoiset väestötiedot selittävät tämän ennusteen.

Käytä petoksia vastaan ​​kestävää vahvistusvirtaa

Huijarit rakastavat yleisiä järjestelmiä, joita ei ole mukautettu. Sumsubin opas selittää, miksi yleinen tai "tick-box" -lähestymistapa heikentää fintech-riskienhallintastrategioita ja kuinka ne korjataan dynaamisella KYC/AML- ja tapahtumaseurantaprosessilla.

Tämä sisältää korkeat vaatimustenmukaisuusstandardit, lainkäyttöaluekohtaisen tarkastuksen, nopean automaation ja orkestroinnin, täydellisen asiakkaan elinkaaren hallinnan sekä koodittoman helppokäyttöisyyden.

Tässä on yhteenveto vaiheista, joita käytetään maailmanluokan todennusvirtojen toteuttamiseen:

1. Ilmoittautuminen ja esitarkastus

Käyttäjät tunnistavat itsensä rekisteröinnin yhteydessä antamalla nimensä ja asuinmaansa (tai kansalaisuutensa) toimittamatta asiakirjoja. Tämä on yksinkertainen asetus, joka nopeuttaa rekisteröintiä.

2. henkilöllisyystodistus

Sumsub vahvistaa henkilöllisyystodistukset luotettavista lähteistä, ja asiakirjojen aitouden tarkistamiseen käytetään ulkoisia tietokantoja. Tämä vaihtoehto ei ole käytettävissä kaikkialla, mutta monet maat kattavat, ja lista kasvaa koko ajan.

3. Rahanpesun ja pakotteiden seulonta

Korkean riskin asiakkaat havaitaan helposti AML-seulonnalla, ja niitä tarkistetaan jatkuvasti maailmanlaajuisten tarkkailulistojen, sanktioiden, PEP:ien ja haitallisten tiedotusvälineiden varalta.

Käytä fintech-räätälöityä tapahtumaseurantaa

Fintech-tapahtumien seuranta on olennainen osa koko varmennuskulkua, mikä tarkoittaa, että käyttäjä, yritys ja tapahtumatodentaminen ovat yhteydessä toisiinsa. Jokaista saatavilla olevaa datapistettä käytetään arvioimaan käyttäjiä, riskejä ja epäilyttäviä malleja.

Sumsub Transaction Monitoring -ratkaisun avulla fintechit näkevät yksityiskohtaiset tiedot jokaisesta tapahtumasta, raportoivat tapahtumasta tarvittaessa ja estävät petokseen liittyviä tappioita havaitsemalla epäilyttävät toiminnot.

Fintech-tapahtumien seurantaratkaisut kattavat seuraavat vaiheet:

1. Tapahtumatietojen siirto: Tietoja tapahtumista, maksutavoista ja asiakkaista kerätään suojatun API:n kautta.
2. Jatkuva kaupan seuranta: Jokainen tapahtuma seulotaan reaaliajassa ja epäilyttävät toiminnot havaitaan asetettujen sääntöjen perusteella.
3. Tapausten hallinta: Hälytykset on asetettu etsimään ja sukeltamaan syvälle epäilyttäviä tapahtumia ja niihin liittyviä asiakastietoja.
4. raportointi: Epäilyttävät toimintaraportit (SAR) muodostetaan pyynnöstä lähetettäväksi sääntelijälle.

Avaimet

Pääsy fintech-ekosysteemiin on elintärkeää menestymisen kannalta, koska organisaatioiden kokoelmat työskentelevät yhdessä voittaakseen yhteiset haasteet. Samat haasteet henkilöllisyyden todentamisessa, petoksissa ja tapahtumien seurannassa aiheuttavat kuitenkin edelleen maailmanlaajuisia tiesulkuja.

Sumsubin uusi opas kattaa fintechin parhaat todentamisratkaisut ja kuinka niitä käytetään:

Unohda rasti-ruutuun perustuva lähestymistapa: Käytä perusteellisia KYC/AML- ja Transaction Monitoring -ratkaisuja, jotta heidän yrityksensä voi ylittää yleisen vaatimustenmukaisuuden ja tarjota edistyneen suojan vilpillistä toimintaa vastaan.

Keskity koko syklin asiakasmatkoille: Suurin osa petollisesta toiminnasta tapahtuu KYC-vaiheen jälkeen, joten fintech-yritysten on tarkistettava asiakkaan toimintaa koko käyttäjäpolun ajan jatkuvalla tapahtumaseurantaprosessilla.

Yhdistä KYC/AML-, KYB- ja Transaction Monitoring -alustoja: Luota yhteen alustaan, joka kattaa koko käyttäjän matkan, joten aikaa ja resursseja ei hukata useisiin palveluntarjoajiin.

100 % fintech-yrityksistä haluaa jatkuvan asiakkaiden luottamuksen parantaen samalla vaatimusten noudattamista, tarkastusten läpäisyprosentteja ja markkinoiden kasvua. Mutta kuinka he voivat tasapainottaa kaikki kolme maalia?

Lue Lopullinen KYC/AML- ja petostentorjuntaopas fintechille käytännön vastauksia jatkuvasti muuttuvassa maisemassa.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://fintechnews.sg/78134/sponsoredpost/fintech-regulations-new-solutions-in-a-complex-landscape/