Generative Artificial Intelligence (GenAI) ei ole enää pelkkä muotisana. Se kehittyy muuttavana voimana, joka muokkaa maailmaa. 2023 on ollut läpimurtovuosi GenAI-aloitusyrityksille, ja osakerahoitus ylitti 21.8 miljardia dollaria, mikä on nelinkertainen verrattuna vuoden 4 alkuun.
2022.
Pankki- ja rahoituspalveluala on aina ollut kärjessä häiritsevien teknologioiden mukauttamisessa ja käyttötapausten kehittämisessä. GenAI:lla on valtava merkitys pankkialalla, ja se aloittaa uuden tehokkuuden, tarkkuuden ja innovaation aikakauden.
McKinseyn mukaan teknologia voisi tuottaa lisäarvoa 200–340 miljardia dollaria vuodessa koko pankkialalle.
Vaikka parrasvaloissa usein loistavat asiakaskohtaiset sovellukset, kuten keskustelutekninen tekoäly, chatbotit, äänirobotit jne., pankkien takakonttorin näkymät jäävät käyttämättä. Alalla, jossa data on kulmakivi, GenAI:n kyky käsitellä valtavasti
Tietomäärät, kontekstin ymmärtäminen, monimutkaisten kuvioiden tunnistaminen ja merkityksellisten oivallusten luominen voivat todella muokata taustatoimiston tulevaisuutta.
Vaikka Gen AI tarjoaa lukuisia mahdollisuuksia, tässä blogissa sukeltamme syvälle neljään valikoituun pankkikonttorin käyttötapaukseen, joilla voi olla merkittävä vaikutus:
1- Luottoriskin arviointi ja vakuutus:
Pankit keräävät suuren määrän tietoa hakijoista, mukaan lukien luottotiedot, taloushistoria, tulo- ja kulutiedot ja paljon muuta. Perinteiset vakuutusprosessit sisältävät manuaalisen tietojen syöttämisen ja analysoinnin, mikä johtaa viiveisiin ja mahdollisiin virheisiin. GenAI
kerää, puhdistaa ja valmistelee tietoja automaattisesti eri lähteistä, mikä varmistaa tarkkuuden ja johdonmukaisuuden.
Kun korkealaatuista dataa on saatavilla, GenAI käyttää edistyneitä algoritmeja poimimaan oleellisia ominaisuuksia tiedoista. Se tunnistaa malleja, korrelaatioita ja trendejä, jotka eivät ehkä näy manuaalisen analyysin avulla. Tämä auttaa paljastamaan monimutkaiset suhteet
jotka voivat vaikuttaa luottoriskiin. GenAI käyttää syväoppimista ja luo erittäin monimutkaisia riskimalleja, jotka ylittävät perinteiset luottopisteytysjärjestelmät ja sisältävät dynaamista ja reaaliaikaista dataa.
GenAI luo synteettisiä skenaarioita, jotka simuloivat erilaisia taloudellisia olosuhteita, markkinatrendejä ja lainanottajien käyttäytymistä. Nämä skenaariot auttavat arvioimaan ulkoisten tekijöiden mahdollista vaikutusta lainan takaisinmaksuun ja voivat auttaa pankkeja parantamaan riskien tarkkuutta
ennusteita. Se voi myös ilmoittaa varhaisista varoitusmerkeistä taloudellisista vaikeuksista tai maksuhäiriöistä analysoimalla tapahtumamalleja, kulutustottumuksia ja muita tietopisteitä.
Tämä ei ainoastaan lyhennä luottopäätösten tekemiseen kuluvaa aikaa, vaan myös varmistaa, että päätökset perustuvat tietoihin perustuviin oivalluksiin subjektiivisten ja puolueellisten arvioiden sijaan.
2- Käsittele asiakkaiden ohjeita ja pyyntöjä:
Jopa vallankumouksellisten muutosten ja itsepalvelutoimintojen päivitysten jälkeen pankit ovat täynnä asiakkaiden ohjeita ja pyyntöjä, jotka on käsiteltävä manuaalisesti keski- ja takatoimistoissa.
GenAI on varustettu kehittyneillä luonnollisen kielen käsittelyominaisuuksilla, joiden avulla se voi ymmärtää ja tulkita asiakkaiden pyyntöjä käytetystä sanamuodosta tai kielestä riippumatta. Tämä sisältää avainsanojen, aikomusten ja tunneanalyysin tunnistamisen
asiakkaan tarpeet tarkasti. Kun asiakkaan pyyntö on tulkittu, GenAI voi hakea tarvittavat tiedot pankin tietuejärjestelmästä. Tämä sisältää tilitiedot, tapahtumahistorian ja kaikki muut asiaan liittyvät asiakkaaseen liittyvät tiedot
pyyntö. Asiakkaan ohjeiden ja saatavilla olevien tietojen perusteella GenAI tekee automaattisia päätöksiä ennalta määritettyjen parametrien puitteissa.
Jos asiakas esimerkiksi pyytää muuttamaan luottokortin laskutusjaksoa, GenAI voi hakea asiakkaan tiedot, viitata pankin käytäntöihin, analysoida vastaavia pyyntöjä, tehdä päätöksen ja käsitellä pyynnön Luottokorttijärjestelmässä ilman manuaalista toimenpiteitä.
Tapauksissa, joissa asiakkaiden pyyntöihin liittyy poikkeuksia, GenAI voi analysoida tilanteen ja tuottaa asianmukaisia ja henkilökohtaisia vastauksia. Se voi myös ehdottaa mahdollisia ratkaisuja historiallisten mallien tai kontekstin perusteella.
3- Petosten havaitseminen, ehkäisy ja tutkiminen:
Huijarit kehittyvät jatkuvasti ja muuttavat taktiikkaa. Tästä syystä petostenhallintajärjestelmien on perustuttava mukautuviin strategioihin. GenAI on vahva työkalu petosten torjumiseen tehokkaasti. GenAI ei luota staattisiin sääntöihin. Se käyttää mukautuvia ja kontekstuaalisia strategioita.
Jos huijarit muuttavat taktiikkaa, se kehittyy havaitsemaan uusia ja esiin nousevia malleja ja poikkeavuuksia.
GenAI kerää tietoa erilaisista lähteistä, mukaan lukien tapahtumat, kanavat, käyttäjien käyttäytyminen, laitemallit, IP-osoitteet, maantieteelliset sijaintitiedot, kolmansien osapuolien tietokannat, historialliset petostapaukset, ulkoiset riskiindikaattorit ja integroi nämä monipuoliset tiedot luoden
kattava ja kokonaisvaltainen näkemys pankkiekosysteemistä. Se tunnistaa malleja, poikkeavuuksia ja korrelaatioita, jotka viittaavat mahdollisesti petolliseen toimintaan.
GenAI luo synteettistä dataa, joka simuloi normaalia ja vilpillistä tapahtumakäyttäytymistä. Tätä synteettistä dataa käytetään petosten havaitsemismallien kouluttamiseen, mikä tekee niistä luotettavampia ja mukautuvampia petosten uusiin taktiikkaan. Kun se merkitsee mahdollisesti petollista
tapahtuma tai käyttäytyminen, se laukaisee hälytyksen ihmisanalyytikoille tai automaattisille järjestelmille lisätutkimuksia varten. GenAI tarjoaa ihmisanalyytikoille oivalluksia ja kontekstin merkittyjä tapahtumia varten, mikä auttaa analyytikoita tekemään tietoisia päätöksiä nopeasti. Se voi jopa automaattisesti
hyväksyä vähäriskisiä tapahtumia, mikä vähentää syklin kestoa ja lisää tuottavuutta. Ihmisanalyytikkojen päätökset ja palaute sisällytetään GenAI:n oppimisprosessiin suorituskyvyn vahvistamiseksi ja sen pitämiseksi linjassa uusimpien petosten havaitsemisstrategioiden kanssa.
4- Nopeuta back-office-automaatio Hyper-automaatioon:
GenAI voi olla ratkaisevassa roolissa automaatiotyökalujen, kuten Robotic Process Automation (RPA) ja Optical Character Recognition (OCR) ominaisuuksien parantamisessa. Se voi auttaa korjaamaan poikkeuksia ja virheitä, joita RPA-botit kohtaavat, mikä vähentää manuaalisen käytön tarvetta
interventio ja automatisoitujen prosessien yleisen tehokkuuden parantaminen. RPA-botit noudattavat ennalta määritettyjä sääntöjä, mutta ne kohtaavat usein poikkeuksia, jotka jäävät näiden sääntöjen ulkopuolelle. GenAI:ta voidaan käyttää analysoimaan näitä poikkeuksia, ymmärtämään kontekstia ja luomaan
sopivia vastauksia tai ratkaisuja. Monimutkaisissa poikkeuksissa GenAI voi analysoida vikatiedot ja luoda ihmisen luettavia selityksiä, mikä auttaa IT-tiimejä tai yrityskäyttäjiä ymmärtämään, miksi poikkeus tapahtui. Samoin GenAI voi analysoida ja korjata tekstintunnistusta
virheitä vertaamalla poimittua tekstiä tunnettuihin malleihin, historiallisiin tietoihin ja kontekstuaaliseen tietoon.
GenAI voi jatkuvasti oppia poikkeuksista ja epäonnistumisista ajan myötä. Kun se kohtaa enemmän tapauksia, se tunnistaa malleja ja ennustaa mahdollisia poikkeuksia paremmin. Tämä reaaliaikainen oppiminen antaa GenAI:lle mahdollisuuden käsitellä yhä monimutkaisempia poikkeuksia
ajan kanssa.
Yhdistämällä GenAI:n RPA:han ja OCR:ään pankit voivat saavuttaa korkeamman automaation kypsyyden. Tämä synergia mahdollistaa hyperautomaation, vähentää manuaalista puuttumista ja parantaa prosessien tehokkuutta ja tarkkuutta, mikä johtaa viime kädessä parempiin asiakassuhteisiin.
kokemusta ja toiminnan erinomaisuutta.
GenAI:n integroiminen pankkien taustatoimintoihin on merkittävä harppaus alan digitaalisen muutoksen matkalla. Pankit hyötyvät merkittävästi päätöksenteon tehostamisesta ja toiminnan tehostamisesta
vahvistaa turvatoimia ja tasoittaa tietä hyperautomaatiolle. Kun rahoitusympäristö kehittyy jatkuvasti, GenAI-tekniikoiden ottaminen käyttöön on ensiarvoisen tärkeää, jotta pankit voivat pysyä kilpailukykyisinä, ketterinä ja joustavina jatkuvasti muuttuvassa markkinaympäristössä.
Viitteet:
Generatiivisen tekoälyn taloudellinen potentiaali | McKinsey
CB Insights Report The State of Generative AI
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.finextra.com/blogposting/25828/generative-ai-can-it-be-banking-backoffices-new-best-friend?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :on
- :On
- :ei
- :missä
- 2022
- 2023
- a
- kyky
- Mukaan
- Tili
- tarkkuus
- tarkasti
- Saavuttaa
- poikki
- toiminta
- mukauttaminen
- mukautuva
- lisä-
- osoite
- osoitteet
- kehittynyt
- Jälkeen
- ketterä
- AI
- Hälytys
- algoritmit
- linjassa
- Myös
- aina
- määrä
- an
- analyysi
- analyytikot
- analysoida
- analysointi
- ja
- Vuosittain
- poikkeavuuksia
- Kaikki
- enää
- näennäinen
- hakijat
- sovellukset
- sopiva
- hyväksyä
- OVAT
- keinotekoinen
- tekoäly
- AS
- arvioida
- arviointi
- At
- Automatisoitu
- automaattisesti
- Automaatio
- saatavissa
- takaisin
- Pankki
- Pankkitoiminta
- pankkisektorin
- Pankit
- perustua
- BE
- tulee
- ollut
- käyttäytyminen
- käyttäytymistä
- hyödyttää
- PARAS
- Paremmin
- Jälkeen
- puolueellinen
- laskutus
- Miljardi
- Blogi
- vahvistamalla
- lainaaja
- botit
- purkautuminen
- tuoda
- liiketoiminta
- mutta
- by
- CAN
- kyvyt
- kortti
- tapauksissa
- muuttaa
- Muutokset
- muuttuviin
- kanavat
- merkki
- hahmon tunnistaminen
- chatbots
- Kerääminen
- yhdistely
- verrattuna
- vertaamalla
- kilpailukykyinen
- monimutkainen
- kattava
- olosuhteet
- alituisesti
- tausta
- asiayhteyteen
- jatkuu
- jatkuvasti
- puhekielen
- keskusteleva AI
- kulmakivi
- korjata
- korrelaatiot
- voisi
- luo
- Luominen
- pisteitä
- luottokortti
- ratkaiseva
- asiakas
- asiakkaan tiedot
- sykli
- tiedot
- tietojen syöttö
- datapisteet
- data-driven
- tietokannat
- päätös
- Päätöksenteko
- päätökset
- syvä
- syvä oppiminen
- oletusarvot
- viiveet
- toimittaa
- yksityiskohdat
- havaita
- Detection
- kehittämällä
- laite
- eri
- digitaalinen
- Digital Transformation
- häiritsevä
- hätä
- sukellus
- useat
- doesnt
- dynaaminen
- Varhainen
- Taloudellinen
- Taloudelliset olosuhteet
- ekosysteemi
- tehokkaasti
- tehokkuus
- syleilee
- syntymässä
- Työllisiä
- työllistää
- mahdollistaa
- mahdollistaa
- kohdata
- Parantaa
- parantaa
- varmistaa
- varmistamalla
- merkintä
- ympäristö
- yhtäläinen
- varustettu
- oma pääoma
- Aikakausi
- virheet
- jne.
- Jopa
- jatkuvasti muuttuva
- kehittää
- kehittyy
- kehittyvä
- Erinomaisuus
- poikkeus
- Elämykset
- selitykset
- ulkoinen
- uute
- tekijät
- Epäonnistuminen
- epäonnistumisia
- Pudota
- Ominaisuudet
- palaute
- taloudellinen
- taloushistoria
- rahoituspalvelut
- Finextra
- Merkityt
- liput
- seurata
- varten
- voima
- eturintamassa
- Eteenpäin
- petos
- petosten havaitseminen
- huijareiden
- vilpillinen
- alkaen
- rahoitus
- edelleen
- tulevaisuutta
- kerätä
- Gen
- genai
- tuottaa
- synnyttää
- generatiivinen
- Generatiivinen AI
- Go
- ymmärtää
- tottumukset
- Käsittely
- Olla
- auttaa
- auttaa
- auttaa
- siten
- korkealaatuisia
- korkeampi
- erittäin
- historiallinen
- historia
- pitää
- kokonaisvaltainen
- HTTPS
- ihmisen
- luettavaan
- tunnistaa
- tunnistaminen
- if
- valtava
- Vaikutus
- parantaa
- parani
- parantaminen
- in
- sisältää
- Mukaan lukien
- Tulo
- yhdistetty
- sisältävät
- osoittaa
- indikaattorit
- teollisuus
- vaikutus
- tiedot
- tietoa
- Innovaatio
- oivalluksia
- esimerkki
- ohjeet
- integroi
- integraatio
- Älykkyys
- interventio
- tulee
- monimutkainen
- tutkimus
- aiheuttaa
- IP
- IP-osoitteita
- IT
- matka
- jpg
- tuomiot
- vain
- Pitää
- avainsanat
- tunnettu
- Landschaft
- Kieli
- suuri
- uusin
- johtava
- Harppaus
- OPPIA
- oppiminen
- Taso
- pitää
- parrasvalot
- lainata
- sijainti
- pieni riski
- tehdä
- TEE
- Tekeminen
- johto
- manuaalinen
- käsin
- markkinat
- markkinaympäristö
- Markkinoiden trendit
- kypsyys
- McKinsey
- mielekäs
- toimenpiteet
- Keskimmäinen
- ehkä
- hukata
- mallit
- lisää
- Luonnollinen
- Luonnollinen kielen käsittely
- Tarve
- tarpeet
- Uusi
- normaali
- tapahtui
- OCR
- of
- Office
- toimistot
- usein
- on
- kerran
- vain
- toiminta-
- Operations
- Tilaisuus
- optinen hahmon tunnistus
- or
- Muut
- ulkopuolella
- yli
- yleinen
- hukkua
- parametrit
- Tärkein
- kuviot
- päällystys
- suorituskyky
- yksilöllinen
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- Pelaa
- yletön
- pistettä
- politiikka
- mahdollisuuksia
- mahdollinen
- mahdollisesti
- ennalta
- ennustamiseen
- Ennusteet
- valmistelee
- Ehkäisy
- prosessi
- Prosessien automatisointi
- Käsitelty
- Prosessit
- käsittely
- tuottavuus
- ehdottaa
- tarjoaa
- pikemminkin
- reaaliaikainen
- reaaliaikainen data
- valtakunta
- niittää
- tunnustaminen
- tunnistaa
- tunnustaa
- tunnustaa
- asiakirjat
- vähentää
- vähentämällä
- katso
- riippumatta
- liittyvä
- Ihmissuhteet
- merkityksellinen
- luottaa
- takaisinmaksu
- raportti
- edustaa
- pyyntö
- pyynnöt
- muokkaavat
- kimmoisa
- vasteet
- vallankumouksellinen
- Riski
- riskinarviointi
- riskimallit
- Robottiprosessien automatisointi
- luja
- Rooli
- Etelä-Afrikka
- säännöt
- s
- skenaariot
- pisteytys
- turvallisuus
- Turvatoimet
- valita
- näkemys
- Palvelut
- Muoto
- loistaa
- merkitys
- merkittävä
- Signs
- samankaltainen
- samalla lailla
- simuloida
- tilanne
- Ratkaisumme
- Lähteet
- menot
- seistä
- Startups
- Osavaltio
- staattinen
- pysyä
- Askeleet
- strategiat
- Vahvistaa
- vahva
- subjektiivinen
- merkittävä
- nopeasti
- synergia
- synteettinen
- synteettinen data
- järjestelmä
- järjestelmät
- puuttua
- taktiikka
- ottaa
- tiimit
- Technologies
- Elektroniikka
- teksti
- kuin
- että
- -
- Tulevaisuus
- Valtion
- maailma
- Niitä
- Siellä.
- Nämä
- ne
- kolmannen osapuolen
- tätä
- Kautta
- aika
- että
- työkalu
- työkalut
- perinteinen
- Juna
- kauppa
- Liiketoimet
- Muutos
- transformatiivinen
- Trendit
- todella
- Lopulta
- paljastaa
- ymmärtää
- merkintäsitoumukset
- päivityksiä
- käyttää
- käytetty
- käyttäjä
- Käyttäjät
- käyttötarkoituksiin
- ohjaaminen
- arvo
- eri
- valtava
- Näytä
- Ääni
- volyymit
- varoitus
- Tapa..
- we
- kun
- joka
- miksi
- tulee
- with
- sisällä
- ilman
- sana
- maailman-
- vuosi
- zephyrnet