Genesis Global Trading tekee NYDFS:n kanssa 8 miljoonan dollarin ylimääräisen vaatimustenmukaisuuden epäonnistumisen

Digital Currency Groupin (DCG) tytäryhtiö Genesis Global Trading pääsi sovintoon New Yorkin rahoituspalveluministeriön (NYDFS) kanssa tammikuun 12. päivänä. Genesis maksaa 8 miljoonan dollarin sakon sen jälkeen, kun viraston tutkimuksessa havaittiin merkittäviä puutteita rahanpesun torjunta- ja kyberturvallisuusohjelmissa.

NYDFS sanoi, että vaatimustenmukaisuuden puutteet jättivät yrityksen alttiin laittomille toimille ja kyberturvallisuusuhkille.

Genesiksen vaatimustenmukaisuus raukeaa

Virallisen ilmoituksen mukaan Genesis Global Trading, Inc. ja Genesis Global Capital, LLC ovat erillisiä kokonaisuuksia. Genesis-yksiköistä vain Genesis Global Trading, Inc.:llä on NYDFS:n lisenssi, eikä se ollut osa Gemini Earn -ohjelmaa.

Säännöllisten tarkastusten ja myöhemmän täytäntöönpanotutkimuksen jälkeen paljastui, että Genesis Global Trading ei noudattanut vaadittuja standardeja pankkisalaisuuslain/Rahanpesun vastaisen (BSA/AML) noudattamisessa, transaktioiden valvonnassa, epäilyttävää toimintaa koskevien raporttien (SAR) jättämisessä, Office of Foreign Assets Control (OFAC) -tarkastuksen suorittaminen ja kyberturvallisuuden ylläpitäminen.

Osana sovintosopimusta Genesis Global Trading luopuu myös BitLicense-lisenssistään ja on parhaillaan lopettamassa toimintaansa.

Jonkin sisällä selvitys, superintendentti Adrienne A. Harris sanoi,

"DFS:n virtuaalivaluutta- ja kyberturvallisuusmääräykset mainitaan usein kultastandardina, ja ne tarjoavat selkeät ja tiukat vaatimukset kuluttajien suojelemiseksi ja instituutioiden suojelemiseksi huonoilta toimijoilta. Genesis Global Tradingin epäonnistuminen toiminnallisen vaatimustenmukaisuusohjelman ylläpitämisessä osoitti osaston säännösten noudattamatta jättämistä ja altistaa yrityksen ja sen asiakkaat mahdollisille uhille.

NYDFS:n toimet kryptoa vastaan

Superintendentti Harrisin alaisuudessa DFS aloitti ensimmäiset salausyrityksiin kohdistetut valvonta- ja täytäntöönpanotoimenpiteensä. Lisäksi DFS oli maailman ensimmäinen sääntelijä, joka ryhtyi toimiin Binancea vastaan.

Sillä oli tilasi Paxos lopettaa BUSD-stablecoinin lyönnin ja neuvotellaan yksi maailman suurimmista digitaalisen omaisuuden ratkaisuista Coinbasen kanssa.

Tuolloin Harris mainitsi, että Coinbasen vaatimustenmukaisuuspuutteet olivat jättäneet alustan alttiiksi vakaville rikollisille toimille, mukaan lukien, mutta ei rajoittuen, petoksille, mahdolliselle rahanpesulle, epäiltylle osallisuudelle lasten seksuaalista hyväksikäyttöä koskevaan materiaaliin ja mahdolliseen huumekauppaan.