Maailmanlaajuiset rahoitustrendit viittaavat tasapainoiseen Fintech-sektoriin vuonna 2024? – Fintech Singapore

Vuosi 2023 oli ratkaiseva hetki fintech-teollisuudelle, sillä vallitsevat globaalit rahoitustrendit kiteyttivät itsetutkiskelun ja uudelleenkalibroinnin ajanjakson talouden heilahtelujen taustalla, mukaan lukien merkittäviä pankkien epäonnistumisia ja kryptovaluuttojen jyrkät laskusuhdanteet.

Vaikka tämä aikakausi olikin haastava, se korosti alan joustavuutta ja innovaatiokykyä, se navigoi arvonmäärityksen uudelleenarvioinnin ja "mega"-sopimusten aallonpohjan kautta jatkaakseen rahoituspalvelujen uudelleensuunnittelun kehityskulkuaan, kuten Financial Technology (FT) Partners Research -tutkimuksessa käsiteltiin. raportti, FinTech Journey jatkuu: Mitä kannattaa huomioida vuonna 2024.

Maailmanlaajuiset rahoitustrendit ja -dynamiikka Fintech-ekosysteemissä

Fintech-sektorin selviytyessä vuoden 2023 myrskyistä havaittiin merkittävä globaali muutos vuoden vallitsevissa rahoitustrendeissä. Fintech-kauppatoiminnan volyymi vuonna 2023 laski noin 70 prosenttia vuoden 2021 huipusta, joka heijastaa tarkasti viisi vuotta aiempia lukuja. M&A-volyymien lasku oli suurelta osin syynä tähän taantumaan, sillä ilmoitettiin vähemmän yli miljardin dollarin kauppoja.

Yksityisen pääoman hankinta päätti kuitenkin vuoden positiivisesti kolmen neljänneksen nousun jälkeen, ja neljännen vuosineljänneksen volyymit nousivat 15 miljardiin dollariin, mikä on 30 % enemmän kuin vuotta aiemmin. Julkisilla markkinoilla vuonna 2023 kansainvälinen fintech IPO -aktiviteetti elpyi uudelleen, vaikka debyytit ja esitykset olivatkin jokseenkin alivoimaisia.

Kauppojen lukumäärällä mitattuna sekä rahoitus että yritysjärjestelyt ovat pysyneet volyymiin verrattuna sitkeämpänä. Viimeisten kahden vuoden aikana on tapahtunut kallistus kohti aikaisemman vaiheen tai pienempiä sopimuksia, ja 65 prosenttia rahoituskierroksista on alle 10 miljoonaa dollaria (toisin kuin vuonna 46, 2021 prosenttia). Siemenrahoitus saavutti ennätyslukeman vuonna 2022, ja määrät ylittivät 5 miljardia dollaria 1,100 2023 kaupassa. Tämä merkittävä siemenvaiheen aktiviteetti jatkui vuoteen 2021, jolloin sekä volyymi että kauppojen määrä ylittivät vuoden XNUMX ja edellisten vuosien tasot.

Lisäksi varhaisen vaiheen rahoitus Lähi-idässä, kuten islamilainen kryptovarapörssi Haqqex osoitti, osoitti entisestään maailmanlaajuista luottamusta fintechin potentiaaliin.

M&A-rintamalla hankittiin Sinkkuelämä japanilainen vakuutusyhtiö Sumitomo Life asetti Singlifen arvon 4.6 miljardiin Singaporen dollariin, mikä edustaa yhtä Kaakkois-Aasian merkittävimmistä vakuutussopimuksista. Kauppaaktiviteetin vilkas osoitus alan dynaamisesta luonteesta ja sen houkuttelevuudesta merkittäville investoinneille.

Insurtech 2.0:n käyttöönotto

Vakuutusala, jota on perinteisesti pidetty vastustuskykyisenä muutosta vastaan, on viimeisen vuosikymmenen aikana nähnyt innovaatioaallon, joka huipentui raportissa "Insurtech 2.0:ksi". Tälle uudelle vaiheelle on luonteenomaista strateginen käänne kohti business-to-business (B2B) -malleja, monipuoliset jakelukanavat ja korostunut keskittyminen vakuutustoiminnan tulokseen.

Insurtech 2.0 pyrkii rakentaa edeltäjänsä luomille perustuksille, joka esitteli digitaalisia, kuluttajaystävällisiä ratkaisuja ja painosti näin vakiintuneita vakuutusyhtiöitä modernisoimaan tarjontaansa.

Tässä kehittyvässä ympäristössä Insurtech 2.0 -ehdokkaat, kuten Singaporen bolttech ja Oona Insurance, ovat nousseet edelläkävijöiksi, jotka ovat keränneet menestyksekkäästi merkittäviä varoja ja osoittaneet vakuutusalan innovaatiopotentiaalia. bolttech on alusta, joka yhdistää vakuutuksenantajat, jakelijat, jälleenmyyjät ja asiakkaat ja virtaviivaistaa suoja- ja vakuutustuotteiden osto- ja myyntiprosessia. Se keräsi 196 miljoonaa dollaria B-sarjan rahoituksesta viime vuonna, jolloin sen kokonaisarvo on 1.6 miljardia dollaria.

Oona Vakuutus hyödyntää teknologiaa yksinkertaistaakseen vakuutusprosessia, parantaakseen asiakaskokemusta ja parantaakseen läpinäkyvyyttä. Se keräsi 350 miljoonaa dollaria A-sarjan rahoituksesta. Ja varhaisten vakuutusteknisten päänsärkyjen ratkaisemiseksi Intiassa on PolicyBaazar, online-vakuutusmarkkinapaikka, jonka tavoitteena on tuoda läpinäkyvyyttä ja estää väärinmyyntiä ja vakuutusten raukeamista. Sillä on yli yhdeksän miljoonaa asiakasta ja se tarjoaa parhaita vakuutussopimuksia Intian niemimaan johtavilta vakuutusyhtiöiltä.

Nämä kokonaisuudet ovat esimerkki alan siirtymisestä teknologian hyödyntämiseen prosessien virtaviivaistamiseksi, asiakaskokemuksen parantamiseksi ja läpinäkyvyyden edistämiseksi, mikä asettaa alalle uusia mittareita.

B2B-fintech-mallit kiinnostavat sijoittajia

Vallitsevat taloudelliset olosuhteet ovat ohjanneet sijoittajien suosiota B2B fintech mallit, jotka erottavat ne yritysten ja kuluttajien välisistä vastineistaan ​​(B2C). Tämä muutos johtuu B2B-mallien luontaisista eduista, kuten alhaisemmista markkinointikustannuksista ja nopeammasta kannattavuudesta, jotka ovat erityisen houkuttelevia nykyisessä markkinaympäristössä.

B2B-fintech-yritykset tarjoavat kriittistä infrastruktuuria ja palveluja mahdollistavat vakiintuneiden operaattoreiden digitalisoinnin, tarjoaa kestävämmän ja tehokkaamman vaihtoehdon suora kuluttajalähestymistapa. Siitä huolimatta nämä kokonaisuudet ovat perinteisesti keskittyneet laajentamaan ensisijaista tarjontaansa erilaisten ratkaisukokonaisuuksien tutkimisen sijaan.

Historiallisesti suurilla pankeilla on pitää pieniä ja keskisuuria yrityksiä vähäisenä prioriteettina, pitävät niitä usein riskialttiina, kun taas monet pienemmät pankit ovat teknisesti riittämättömiä palvelemaan pk-yrityksiä digitaalisesti. Nykyään vakiintuneet fintech-yritykset, kuten kauppiaat, palkanlaskennan käsittelijät ja vaihtoehtoiset lainanantajat, palvelevat pk-yrityksiä.

Sulautettu rahoitus nousee yhdeksi lupaavimmista B2B-fintech-malleista, mikä helpottaa rahoituspalvelujen integrointia ei-taloudellisiin alustoihin. Tämä innovaatio on sai merkittävää vauhtia, jota ajoi sovellukset pankkipalveluina (BaaS) ja sulautetut maksut.

Mallin menestystä kuvaa entisestään "supersovellusten", kuten Kaakkois-Aasian raskaansarjan, hallitseva asema Aasiassa. Hauta ja WeChat Kiinasta, jotka ovat mullistaneet rahoituspalvelujen toimittamisen ja saatavuuden mikrolainauksesta "maksa myöhemmin" sulautettuihin vakuutustuotteisiin samassa sovellusekosysteemissä. sulautetun rahoituksen mahdollisuudet muuttaakseen välitöntä rahoitusmaisemaa.

Näkymät vuoden 2024 jälkeen

Kun fintech-sektori etenee vuoteen 2024, globaalit trendit osoittavat, että se on lisämuutoksen kynnyksellä varhaisen ja kasvuvaiheen rahoituksen jatkuvan kasvun, Insurtech 2.0:n kehityksen ja B2B-mallien nousun myötä, erityisesti sulautetuissa järjestelmissä. Rahoittaa. Nämä trendit eivät ainoastaan ​​heijasta alan kestävää sopeutumiskykyä ja sitoutumista innovaatioihin, vaan ne lupaavat myös dynaamisen ja muuttavan matkan eteenpäin.

Fintech-sektori on vuoden 2023 kokeiden keskellä osoittanut huomattavaa kykyä sietää ja kehittyä. Omaksumalla strategisen keskittymisen varhaisen vaiheen rahoitukseen, ottamalla vastaan ​​seuraavan insurtech-innovaatioaallon ja priorisoimalla B2B-malleja, ala on valmis jatkamaan nousuaan.

Fintechin matka ei ole vielä läheskään ohi, ja tulevien vuosien odotetaan tuovan uusia edistysaskeleita, häiriöitä ja mahdollisuuksia. Tämä elinvoimainen ja jatkuvasti kehittyvä sektori on edelleen finanssipalvelumaailman uudelleenmäärittelyn eturintamassa ja ennustaa tulevaisuutta, jossa teknologia ja rahoitus yhtyvät ja luodaan kattavampia, tehokkaampia ja innovatiivisempia ratkaisuja.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://fintechnews.sg/84759/funding/global-funding-trends-indicate-a-rebalanced-fintech-sector-in-2024/