Näin Neobanks muuttavat CX-peliä pankkitoiminnassa

”Käyttäytymisen muuttamiseksi tuotteiden on varmistettava, että käyttäjä tuntee hallinnan. Ihmisten täytyy haluta käyttää palvelua, ei sitä mieltä, että heidän täytyy." - Nir Eyal

Elämämme pyörii Swiggyn, Uberin, Dunzon, Urban Clapin ja satojen sovellusten ympärillä, jotka tarjoavat meille välitöntä palvelua, käyttötietoja (esimerkiksi Swiggy näyttää sovelluksen käytön kautta kuukaudessa säästetyn rahamäärän), palkintoja ja henkilökohtaisia ​​ilmoituksia. Asiakkaat ovat nyt koukussa tällaiseen tapaan ja haluavat samanlaisia ​​kokemuksia kaikkialla. Entä jos heillä on pankkikokemus samalla tavalla kuin he tilaavat ruokaa Zomatosta tai varaavat Ola-taksin mobiilisovelluksen kautta. Neopankit ovat pankkimaailman Swiggy, Zomato. Neo on kreikankielinen sana, joka tarkoittaa uutta. Neopankit ovat perinteisten pankkien moderni versio. Katsotaanpa, kuinka neopankit muuttavat CX-peliä pankkialalla.

NEO Banks ja Gen Z

Z-sukupolvi (Z-sukupolvi) on uusin lisäys pankkimaailmaan. Tällä sukupolvella on syvälle juurtunut odotus, että kaikki, mitä he etsivät tai ostavat verkosta, räätälöidään ja toimitetaan heti. 

Lisäksi, Z-sukupolvi on arvovetoinen sukupolvi, joka etsii enemmän vastinetta rahoilleen. Heidän odotuksensa ovat hyperpersonoitu kokemus, nopeat toimitukset ja tilauspalvelut, korkeampi käyttäjien sitoutuminen ja vastinetta rahalle. Ja neo-pankit ovat olleet ensimmäisiä tekijöitä näiden odotusten purkamisessa. He asettavat tuotemerkkinsä milleniaalien ja Z-sukupolven online-alustaksi, joka tarjoaa rahoituspalveluita napin painalluksella. Niiden USP on kätevä ja yksinkertainen käyttökokemus. 

Esimerkiksi Jupiter-rahat – 100-prosenttisesti digitaalinen pankkiyritys, joka on suunniteltu kohdistamaan Z-sukupolveen ja Millennialeihin – auttaa käyttäjiä avaamaan tilin 3 minuutissa. "Jupiterilla on tällä hetkellä kolme painopistealuetta: käyttäjien sitoutumisen lisääminen alustalla, sijoitusvaihtoehdot ja kuluttajalainauspalvelujen ottaminen käyttöön, mikä auttaa heitä ansaitsemaan rahaa alustasta", sanoo yrityksen perustaja ja toimitusjohtaja Jitendra Gupta. . 

Neopankkien avulla käyttäjien on helppo pitää kirjaa kuluistaan ​​sekä säästää ja suunnitella sijoituksiaan viisaasti. Mutta mitä muuta niissä on eroa? Miksi Z-sukupolvi ja milleniaalit ovat koukussa tähän moderniin pankkialustaan? No, kaikki on kiinni ensivaikutelmasta. Neopankit ovat rakentaneet mobiilisovelluksen pitäen mielessä uuden sukupolven päivittäiset rutiinit, toiminnot ja tavat. He tutkivat käyttäjien käyttäytymismalleja selvittääkseen, mikä pakottaa nämä uudemmat asiakassegmentit. Näin neopankit muuttavat CX-peliä pankkialalla voittaakseen asiakkaita: 

1. Reaaliaikaiset taloustiedot napin päässä: Asiakkaat voivat seurata kulutustaan, säästämisen tilaa ja kaikkia taloudellisia toimia sovelluksessa. 
2. Interaktiivinen ja keskusteleva sovellussuunnittelu: Neobank-sovelluksilla ei ole fyysistä haaraa, mutta ne ovat houkuttelevia hämmästyttävän käyttöliittymänsä ja sovellussuunnittelunsa ansiosta. Sovelluksen ulkoasu ja tuntuma on nuorekkaampi ja eloisempi minimalistisen muotoilun ansiosta. Niiden painopiste on käyttökokemuksen suunnittelussa ja toimivuudessa.

Lähde: Jupiter

3. Palkinnot ja edut: Neopankit tarjoavat houkuttelevia tarjouksia ja palkintoja palauttaakseen käyttäjät toistuvasti sovellukseen ja säilyttääkseen heidät. Asiakkaat saavat esimerkiksi 1 %:n palkkion kaikista UPI- ja maksukorttiostoksista Jupiter Moneylla. He voivat myös seurata palkintotulojaan reaaliajassa. 

Mihin perinteiset pankit ovat menossa?

Perinteiset pankit keskittyvät enemmän sovelluksen toimivuuteen. Aiemmin asiakkaiden piti käydä konttorissa fyysisesti käyttääkseen pankkipalveluita. Nyt he keskittyvät tuomaan pankkipalvelu käyttäjän ekosysteemiin. Data ja tekoälyyn perustuva personointi ovat auttaneet pankkeja luomaan saumattomia asiakasmatkoja käyttäjille. Ne hyödyntävät teknologioita, kuten metaverse, virtuaalitodellisuus (VR) ja lisätty todellisuus (AR), luodakseen tarjouksia virtuaalimaailmaan. Heidän USP (Unique Selling Proposition) on Customer Engagement. Z-sukupolvi viettää suurimman osan ajasta tässä virtuaalitilassa. Pankit eivät jätä kiveä kääntämättä osoituksena läsnäolostaan ​​asiakkaiden ekosysteemissä. Miten? Luomalla mukaansatempaavan kokemuksen näille käyttäjille virtuaalitilassa. IndusInd Bank käynnisti a videohaara, Joka mahdollistaa asiakkaat voivat kommunikoida pankkijohtajansa kanssa reaaliajassa. 

JP Morgan avasi lounge- onyksi Decentralandissa. Bank of America käynnisti VR-koulutuksen yli 4,300 XNUMX finanssikeskuksessa. Ilves valmistelee esittelyä 1) A kryptovaluuttapohjainen peli jonka avulla pelaajat voivat luoda, ansaita ja myydä digitaalisia esineitä, joilla on taloudellista arvoa ja 2) An“Parannettu rahalähetyskokemus”: Digitaalinen kokoustila, jonka avulla läheisilleen rahaa lähettävät voivat vierailla ja kommunikoida heidän kanssaan "virtaviivaisesti, viihdyttävästi, taloudellisesti ja turvallisesti".

Tie edessä:

Intian keskuspankki ei ole sallinut pankkien muuttua täysin digitaalisiksi. Tämä on yksi suurimmista haasteista Neobanksille. Täysin digitaalinen läsnäolo heillä ei ole lisenssiä. Mutta heillä on tekninen asiantuntemus ja Z-sukupolven huomio.

Neopankit teknologisella asiantuntemuksellaan ja perinteiset pankit, joilla on vuosien kokemus, voivat yhdessä kuroa umpeen pankkialan olemassa olevaa asiakaskokemuskuilua. Niyo, Jupiter ja Razorpay ovat tehneet yhteistyötä perinteisten pankkien kanssa tarjotakseen asiakkailleen saumattoman digitaalisen pankkikokemuksen. Redseer Strategy Consultingin raportin mukaan kumppanuus tuottaa voittoa sekä antaa uuspankeille vahvan aseman ja perinteisille pankeille pääsyn nuoriin, tekniikkataitoisiin asiakkaisiin. Äskettäin Visa- ja tekoälypohjainen neopankki OneBanc Technologies aloittivat yhteistyön lanseeratakseen ensimmäiset magneettinauhattomat pankki- ja luottokortit Intiassa. Federal Bank on avannut yli 300,000 XNUMX uutta tiliä uuspankkikumppaneille. 

Loppujen lopuksi kyse on parhaan asiakaskokemuksen luomisesta. Ja siiloissa työskentely voi olla katastrofi molemmille osapuolille. Terve yhteistyö voi varmasti auttaa saamaan asiakkaita. 

Tieto, joka on syytä toimittaa postilaatikkoosi