Kuinka pankit modernisoivat digitaalista ydintä, noudata säännösten noudattamista

Pankit tietävät, että saadakseen kilpailuetua markkinoilla ja palvellakseen asiakkaita paremmin, niiden on modernisoitava tekniikkaansa. On selvää, että vanhat ydinpalveluntarjoajat kohtaavat haasteita pysyäkseen mukana nykypäivän digitaalisen pankkitoiminnan vaatimusten kehityksessä. Suuri osa keskustelusta on kuitenkin keskittynyt aikaan, kustannuksiin ja suuren järjestelmäuudistuksen aiheuttaman häiriön riskiin.

Mutta on toinenkin keskeinen tekijä, joka estää pankkeja: selkeyden ja yksityiskohtien puute siitä, kuinka keskeiset pankkipalveluntarjoajat voivat auttaa pankkeja noudattamaan säännöksiä näiden uusien järjestelmien käyttöönoton yhteydessä.

Vaikka paras digitaalinen käyttökokemus ei ole kaikki kaikessa, on olennaista, että UX:tä tukevan pankkitoiminnan ydinalustalla on uusimmat säädöstenmukaisuusstandardit. Sääntöjen noudattamatta jättämisen seurauksena pankeilla ei yksinkertaisesti ole varaa.

Liikkuminen vaatimustenmukaisuusriskien areenalla on paikka, jossa epäröintiä omaksua ydinmodernisointi osuu tuntemattomiin riskien ympärille, kuinka lähestyä tätä polkua ja miten niitä voidaan lieventää. Mutta ennen kuin pankit tutkivat mahdollisen digitaalisen ydinpalveluntarjoajan, on keskeisiä kysymyksiä pohdittava. Ensimmäiset kuusi auttavat selventämään pankin lähestymistapaa digitaaliseen transformaatioon.

1. Mikä on pankin toleranssi teknologiaan liittyville sääntelyriskeille?

2. Mikä on mahdollisen digitaalisen ydinratkaisun vaikutus sääntelyriskeihin, ja mitä hyväksyttäviä mekanismeja voidaan toteuttaa riskien vähentämiseksi?

3. Miten digitaalinen ydinratkaisu virtaviivaistaa nykyisiä vaatimustenmukaisuusprosesseja? mitä hyötyjä odotetaan ja ovatko hyödyt kustannukset suuremmat?

4. Mitä vaikutuksia digitaalisella ydinratkaisulla on sääntelyn muutoksen hallintaprosessiin?

5. Miten pankki saa sääntelykumppanit ja tutkijat mukautumaan päätöksiin, kun tämä toteutetaan?

6. Miten pankki kääntää nykyisen riskinsietokykynsä ja suunnittelee digitaalisen ympäristön?

Kun pankin digitaalisen muutoksen lähestymistavasta on sisäistä selvyyttä, sen tulisi esittää tulevalle digitaaliselle ydinpalveluntarjoajalle tietoisempia ja merkityksellisempiä kysymyksiä, mukaan lukien:

7. Miten digitaalinen ydinratkaisu on suunniteltu siten, että pankki pystyy täyttämään viranomaisvaatimukset?  

8. Kuinka pankki varmistaa, että sääntelyn noudattamista koskeva lähestymistapa on tulevaisuuden kannalta kestävä kehittyäkseen markkinoiden jatkuvien muutosten myötä? 

9. Miten pankki seuraa tämän päivän muutoksia ja miten siitä tiedotetaan asiakkaiden kanssa vaatimusten kehittyessä?  

10. Miten muutoksenhallintaohjelma sopii pankin yleiseen vaatimustenmukaisuuskehykseen? 

11. Kuinka pankki varmistaa, että sen noudattamisohjelma on riittävän vankka täyttääkseen alan odotukset ja pankkien sääntelyviranomaisten valvontavaatimukset? 

12. Ketkä ovat ryhmän sääntelyn noudattamisen asiantuntijat – mikä on heidän tietopohjansa kullakin avainalueella? 

Kaada digitaalinen kuilu

Ottaen huomioon, että kaikkien pankkien on jongleerattava tänään siirtyäkseen digitaaliseen ydinpankkitoimintaan, on helppo ymmärtää, miksi pankit ovat niin riskialttiita. Tässä tarvitaan luottamusta ja kokemusta digitaalisen kahtiajaon kaventamiseksi samalla kun digitaalisen ydinmuunnoksen tai -lisäyksen säädöstenmukaisuuselementtejä voidaan käsitellä tehokkaasti. Fintechissä tämä tarkoittaa työskentelyä hyväksi todetun rahoituspalvelualustan kanssa, joka luottaa omistettuun tuotteiden vaatimustenmukaisuustiimiin, joka ymmärtää Yhdysvaltain pankkimarkkinoiden monimutkaisuuden.

Kun tutkit seuraavan sukupolven digitaalisia ydinpalveluntarjoajia, etsi todistettuja toimittajia, joilla on vuosikymmenten kokemus rakentamassa luottamusta markkinoille yhdistämällä teknologian voima ja alan asiantuntemus vahvaan palveluna toimivan pankkitoiminnan ja digitaalisen pankkialan asiantuntijoiden tiimiin. . Harkitse palveluntarjoajaa, joka toimii nopeammin, älykkäämmin ja kustannustehokkaammin älykkään automaation avulla, sekä palveluntarjoajaa, joka tekee yhteistyötä pankkien kanssa taloudellisten ja teknisten palveluiden, mukaan lukien turvallisuus, vaatimustenmukaisuus, riskienhallinta ja asiakaspalvelu, hoitamiseksi.

Mukavuustaso ydinpankkitoiminnan siirtymisen aloittamiseen voidaan saavuttaa, kun työskentelet markkinatestatun kumppanin kanssa, joka tietää, että digitaalisen ytimen käyttöönotto on turvallinen, kestävä, liiketoimintaa häiritsevä, rinnakkain nykyisen toiminnan ja on suunniteltu säädöstenmukaisuutta ajatellen.

Pankeilla on enemmän kuin koskaan mahdollisuus tarjota asiakkailleen luotettavia, turvallisia, joustavia ja räätälöityjä rahoitustarjouksia – kaikki samalla kun sääntöjen noudattaminen on etusijalla. Ensimmäinen askel on kysyä oikeita kysymyksiä, jotka kertovat, mikä teknologia vastaa pankin ja sen asiakkaiden ainutlaatuisia tarpeita.

Kathleen Yeh on Pohjois-Amerikan tuotteiden vaatimustenmukaisuuden johtaja Galileo, jossa hän tuo yli 20 vuoden kokemuksen pankki- ja rahoituspalveluista. Tätä ennen hän toimi Poppy Bankin vaatimustenmukaisuuden johtajana ja Tri Counties Bankin vaatimustenmukaisuuspäällikkönä. Yeh toimi aiemmin ylemmän tason konsulttina useissa pankeissa ja pankkilaitoksissa, mukaan lukien Wells Fargo, Treliant, Aurora Bank ja Infosys. 

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• Lähde: https://bankautomationnews.com/allposts/core-cloud/how-banks-modernize-digital-core-keep-in-reg-compliance/