JPMorgan debytoi Blockchain-vakuustapahtuman TCN:llä

JPMorgan on ilmoittanut merkittävästä virstanpylvästä, joka paljastaa, että se suoritti onnistuneesti ensimmäisen live-blockchain-pohjaisen vakuuskaupan, johon osallistuivat BlackRock ja Barclays. Tässä kaupassa käytettiin JPMorganin Ethereum-pohjaista Onyx-lohkoketjua ja pankin Tokenized Collateral Networkia (TCN).

BlackRock käytti tätä järjestelmää tokenisoidakseen osakkeita yhdestä rahamarkkinarahastostaan, jotka siirrettiin myöhemmin Barclays Plc:lle toimimaan vakuudeksi OTC-johdannaiskaupassa.

Perinteisten rahoitusvarojen tokenisointi on merkittävä kehitysaskel pankeille, ja JPMorgan on ollut tämän aloitteen eturintamassa. Muut suuret toimijat, kuten Citi, ovat myös edistyneet tällä alalla.

JPMorganin Blockchain-vakuusjärjestely

TCN hakemus helpotti osakkeiden muuntamista yhdestä BlackRockin rahamarkkinarahastosta digitaalisiksi rahakkeiksi. JPMorganin Onyx Digital Assetsin johtajan Tyrone Lobbanin mukaan nämä rahakkeet siirrettiin nopeasti Barclaysille vakuudeksi OTC-johdannaiskaupassa.

Tokenisointiprosessi kesti vain muutaman minuutin, mikä mahdollisti rahaston siirtoagentin ja TCN:n välisen yhteyden, kuten JPMorganin lehdistötiedotteessa todetaan. Melkein välitön siirto BlackRockin ja Barclaysin välillä on merkittävä virstanpylväs kaikille kolmelle osapuolelle, sillä se on ensimmäinen tapaus, jossa rahamarkkinarahasto-osuuksia käytetään vakuudeksi kahdenvälisten johdannaisten vastapuolten välillä.

Lobban korosti, että Onyx Digital Assets mahdollistaa asiakkaiden pääsyn päivänsisäiseen likviditeettiin repotransaktioiden kautta. TCN:n lanseerauksen myötä asiakkaat voivat saada lisähyötyä rahamarkkinarahastosijoituksistaan ​​kirjaamalla tokenized Rahamarkkinarahastojen osakkeet vakuudeksi – nopeampi ja kustannustehokkaampi tapa täyttää marginaalivaatimukset, hän lisäsi.

JPMorgan Spearheads Tokenization

Koska TCN-sovellus on käytössä, JPMorganilla on Lobbanin mukaan putki muita asiakkaita ja tapahtumia. Pankki suoritti toukokuussa sisäisen transaktion testatakseen TCN:ää.

Lohkoketjuteknologian kannattajat väittävät, että sen käyttö yksinkertaistaa rahoituslaitosten prosessia käyttää osakkeitaan rahamarkkinarahastoissa vakuudeksi. Tämä johtuu siitä, että heidän ei tarvitse lunastaa niitä käteisellä, mikä on perinteisissä prosesseissa vaadittu vaihe. Tämä muutos voi johtaa nopeampiin transaktioihin ja mahdollisesti vähentää riskejä markkinoiden epävakauden aikana.

Tom McGrath, BlackRockin Cash Management Groupin varatoimitusjohtaja, korosti, että rahamarkkinarahasto-osuuksien antaminen vakuudeksi selvitys- ja marginaalitransaktioissa vähentäisi dramaattisesti operatiivista kitkaa vakuusvaatimusten täyttämisessä, kun markkinasegmentit kohtaavat akuutteja marginaalipaineita.

TCN:n lisäksi JPMorgan operoi myös JPM Coin -järjestelmää, jonka avulla tukkuasiakkaat voivat suorittaa dollari- ja euromääräisiä maksuja blockchain verkkoon. Pankki käsitteli tämän järjestelmän kautta noin 300 miljardia dollaria sen käynnistämisestä saman vuoden kesäkuuhun. JPMorgan valvoo myös lohkoketjupohjaista reposovellusta ja tutkii digitaalista talletustunnusta nopeuttaakseen rajat ylittäviä maksuja.