Korean rahoituspalvelukomissio (FSC) otti käyttöön uudet säännöt tarkentamaan virtuaalivarojen rahanpesun vastaisia vaatimuksia tarkistetun lain raportoinnista ja määriteltyjen rahoitustapahtumien tiedoista käyttämisestä, joka tuli voimaan 25. maaliskuuta 2021.
Laissa määritellään "virtuaalisten omaisuuden palvelujen tarjoajat" (VASP) liiketoimintayksiköiksi, jotka harjoittavat yhtä tai useampaa seuraavista toiminnoista tai toiminnoista:
- virtuaalivarojen osto ja myynti;
- vaihto virtuaalivarojen välillä;
- virtuaalivarojen siirto;
- virtuaalivarojen säilytys ja hallinta;
- virtuaalivarallisuustoimien välitys tai välitys; virtuaalivarojen vaihto; ja
- muu täytäntöönpanoasetuksessa määritelty toiminta.
Käytännössä tämä tarkoittaa, että VASP: t ovat…
- virtuaalivarallisuuden kaupan palvelujen tarjoajat,
- - virtuaalivarojen säilytys - ja hallintapalvelujen tarjoajat ja
- virtuaalisen omaisuuden digitaalisen lompakon palveluntarjoajat.
VASP saa toimia välittäjänä oman asiakkaansa ja toisen VASP-asiakkaan välillä vain, jos toinen osapuoli on pätevä AML-yhteensopiva VASP ja että toisen osapuolen asiakkaan tietojen tarkistaminen on mahdollista.
Rekisteröityihin VASP: iin sovelletaan 25. maaliskuuta 2021 alkaen rahanpesun vastaisia vaatimuksia, kuten velvollisuudet tarkistaa asiakkaiden henkilöllisyys, tehdä raportteja epäilyttävistä tapahtumista jne.
Säädökseen liittyy kaksi keskeistä määräaikaa:
- VASP: n on rekisteröitävä liiketoimintansa Korean rahanpesun selvittelykeskuksessa (KoFIU) ennen liiketoimintansa aloittamista. Olemassa olevien yritysten, jotka täyttävät VASP: n vaatimukset, on rekisteröidyttävä kuuden kuukauden kuluessa (24. syyskuuta 2021 saakka), tai heihin kohdistetaan seuraamuksia.
- Laissa sovelletaan niin sanottua 'matkustussääntöä' VASP: iin VA-siirron tapahtumissa. Matkasäännön mukaan alkuperäisen VASP: n on annettava edunsaajalle tietoja VA-siirrosta. Täytäntöönpanopäätöksessä määrätään matkasääntöä sovelletaan 25. maaliskuuta 2022 alkaen, antaa VASP: lle riittävästi aikaa käyttöön yhteisiä ratkaisuja tietojen jakamiseen. Täytäntöönpanopäätöksen mukaan yli miljoonan KRW: n suuruiseen VA-siirtotapahtumaan sovellettaisiin matkustussääntöä.
Laissa velvoitetaan VASP: t käyttämään oikeaa nimeä asiakkaidensa kanssa tehtävissä rahoitustoimissa.
Täytäntöönpanopäätöksessä asetetaan lisävaatimuksia VASP: lle avata oikean nimen tilejä rahoituslaitoksissa (FI):
- asiakkaiden talletusten erottaminen;
- KISA: n sertifikaatti tietoturvan hallintajärjestelmästä;
- sakkoja ja muita sakkoja ei ole kirjattu vähintään viiden vuoden kuluessa;
- asiakkaiden transaktiotietojen erillinen hallinta;
- rahoituslaitosten VASP: iin liittyvien rahanpesuriskien arviointi.
VASP: t, joiden palvelutoiminta ei sisällä virtuaalivarojen vaihtoa fiat-rahalla, on vapautettu oikean nimen tilisäännöstä, joka vaatii heitä pitämään oikean nimen tilejä rahoituslaitoksissa.
Toukokuun lopussa FSC toteaa, että noin kuudestakymmenestä toiminnassa olevasta VASP: stä kaksikymmentä yksikköä on saanut ISMS-sertifikaatin ja neljän todetaan suorittavan toimintaansa oikean nimen tileillä.
Vaikka muut lähteet puhuvat yli 200 kryptovaluutanvaihdosta Koreassa, FSC keskittyy vain niihin, joissa on fiat on- ja off-ramppeja, mikä selittää pienemmän määrän. Neljä jo hyväksyttyä toimimaan rahoituslaitosten pankkitileillä ovat hallitsevat Bithumb, Upbit, Korbit ja Coinone. Useissa raporteissa todetaan, että pienemmillä toimijoilla on vaikeuksia noudattaa näitä vaatimuksia, joten tämän sektorin vakauttamisen Koreassa on odotettavissa (ja aiotaan).
- Tili
- toiminta
- lisä-
- AML
- rahanpesunvastainen
- etu
- Varat
- Pankki
- Bithumb
- välittäjä
- pankkiiriliikkeet
- liiketoiminta
- yritykset
- todistus
- provision
- Yhteinen
- vakauttaminen
- kryptovaluutta
- Kryptocurrency vaihto
- Asiakkaat
- yksityiskohta
- digitaalinen
- digitaalinen lompakko
- Vaihdetaan
- Vaihto
- Fiat
- Fiat rahaa
- taloudellinen
- Rahoituslaitokset
- rahoituspalvelut
- ge
- GM
- GP
- GV
- HTTPS
- tiedot
- tietoturva
- Laitos
- laitokset
- Älykkyys
- IP
- IT
- avain
- Korea
- johto
- maaliskuu
- keskikokoinen
- miljoona
- raha
- Rahanpesun
- kk
- Operations
- Muut
- asiakirjat
- määräykset
- Raportit
- vaatimukset
- säännöt
- ajaa
- myynti
- turvallisuus
- Palvelut
- SIX
- Ratkaisumme
- Osavaltio
- Valtiot
- järjestelmä
- aika
- kaupankäynti
- kauppa
- Liiketoimet
- matkustaa
- Matkasääntö
- vaspit
- Virtual
- virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajat
- Lompakko
- sisällä
- vuotta