Vuonna 2024 digitaaliset pankit jatkavat nousuaan ja houkuttelevat asiakkaita innovatiivisilla palveluillaan. Johtavat digitaaliset pankit, kuten Chime, Current ja Varo
raportoivat merkittävistä lisäyksistä sekä asiakasmäärissä että talletusmäärissä.
Kilpailutilanne kiristyy, kun teknologiajätit ja perinteiset pankit julkistavat digitaalisia pankkiratkaisujaan, mukaan lukien Google Plexin, Amazonin yhteistyön Goldman Sachsin kanssa Marcusissa ja JP Morganin Finn-sovelluksen.
Uusien pankkien määrä on kasvanut 12:sta vuonna 2015 300:aan vuoteen 2023 mennessä, ja käyttäjämäärän odotetaan nousevan 850 miljoonaan vuoteen 2030 mennessä.
Katajatutkimus.
Vaikka kasvu on edelleen prioriteetti, kannattavuus on haaste monille. Jotkut uuspankit, kuten Varo ja MoneyLion, monipuolistavat tulovirtaansa lainaamalla tuotteita ja laajentavat toimintaansa kansainvälisesti avaintoimijoiden, kuten Revolutin ja N26:n, kanssa.
globaaleja harppauksia.
Tämä säälimätön laajentuminen merkitsee digitaalisten pankkien eloisaa tulevaisuutta, sillä ne hyödyntävät huippuluokan ominaisuuksia erottaakseen itsensä ja edistääkseen laajempaa käyttöönottoa.
Neobankingin ydininnovaatiot
Maisemassa, jossa ei ole fyysisiä sivukonttoreita, uuspankit ovat edelläkävijöitä digitaalisessa pankkipalveluissa. Resurssien keskittäminen fintech-sovellusten kehittämiseen ja innovatiivisten ominaisuuksien käyttöönotosta tulee ensisijainen strategia uusien asiakkaiden houkuttelemiseksi.
Alan kypsyessä tietyt toiminnot ovat nousseet kriittisiksi.
Tässä artikkelissa tarkastellaan näitä keskeisiä uuspankkien ominaisuuksia ja tarkastellaan niiden roolia rahoituspalvelumaailman muuttamisessa ja niiden arvolupauksia käyttäjille viimeaikaisten alan trendien ja kehityksen valossa.
Huippumodernit mobiilipankkisovellukset
Uuspankkien ytimessä ovat mobiilipankkisovellukset, jotka toimivat digitaalisena korvikkeena perinteisille pankkikonttoreille. Näiden sovellusten avulla asiakkaat voivat suorittaa tärkeitä pankkitoimintoja, mukaan lukien uusien tilien avaaminen, kokonaan älypuhelimen kautta,
yhteensopiva sekä iOS- että Android-alustojen kanssa.
Uusien tilien perustamisprosessi on täysin digitaalinen, mikä virtaviivaistaa henkilöllisyyden todentamisen, tilirahoituksen ja kortin aktivoinnin muutamassa minuutissa. Säännölliset pankkitapahtumat, kuten talletukset, siirrot ja maksut, hoituvat sisällä vaivattomasti
sovellus.
Vertaissiirrot (P2P) ja tililtä tilille (A2A) käsitellään välittömästi, mikä helpottaa rahan jakamista käyttäjien kesken. Digitaaliset pankit myös virtaviivaistavat laskujen maksuja ja rahalähetyksiä, tukevat laajaa valikoimaa valuuttoja maailmanlaajuisissa tapahtumissa ja ylläpitävät
kaikki toiminnot digitaalisesti.
Nämä
kattavat mobiilisovellukset palvelemaan digitaalista osaavaa käyttäjäkuntaa ja asettamaan etusijalle mukavuuden ja saavutettavuuden henkilökohtaisen talouden hallinnassa tien päällä.
Automatisoidut taloushallinnon ominaisuudet
Neopankit mullistavat henkilökohtaisen taloudenhallinnan automatisoiduilla työkaluilla, jotka on integroitu suoraan sovelluksiinsa ja verkkosivustoihinsa. Nämä työkalut sisältävät sovelluksen sisäiset budjetointimallit, kulujen seurannan, tilausten valvonnan ja tavoitteelliset säästöominaisuudet.
Käyttäjät voivat mukauttaa budjetteja eri kulutusluokille, jolloin sovellus varoittaa heitä ennalta määrättyjen rajojen saavuttamisesta ja ehdottaa muutoksia säästötavoitteiden saavuttamiseksi. Automaattiset säännöt helpottavat tiettyjen summien siirtämistä säästötileille
suoria talletuksia vastaanotettaessa tai tiettyjen tapahtumien jälkeen säästämisprosessia virtaviivaistaa. Neopankit tarjoavat myös toimintoja toistuvien tilausten seurantaan, peruuttamiseen tai säätämiseen suoraan tilin hallintapaneelista, mikä eliminoi ei-toivotut kulut.
FDIC-vakuutetut tilit ja suojatut maksuvaihtoehdot
Digitaaliset pankkitilit, mukaan lukien shekit, säästäminen ja muut kassanhallintavaihtoehdot, on suojattu FDIC-vakuutuksella, joka tarjoaa jopa 250,000 XNUMX dollarin turvallisuuden tiliä kohden. Tämä vakuutus vastaa perinteisten pankkien vakuutusta, ja uuspankit osoittavat tämän selvästi
suojaa sovelluksissaan.
Neopankit laskevat liikkeeseen sekä virtuaalisia että fyysisiä pankkikortteja, mikä varmistaa kattavat rahankäyttömahdollisuudet verkossa ja myymälässä. Nämä kortit, usein Visa- tai Mastercard-merkkiset, tukevat nykyaikaisia ominaisuuksia, kuten lähimaksuja, ja tarjoavat reaaliaikaisia tapahtumia.
hälytyksiä ja mahdollistaa kortin välittömän jäädyttämisen. Palkintoohjelmat parantavat entisestään näiden korttien tarjoamaa arvoa.
Ennakoivat petosten havaitsemisjärjestelmät
Neopankit, kuten Monzo, N26 ja Revolut, ovat kehittäneet edistyneitä järjestelmiä
reaaliaikainen petostentorjunta, antaa välittömiä hälytyksiä epätavallisista tapahtumista ja mahdollistaa korttien välittömän jäädyttämisen.
Tapahtuman vahvistushälytykset ja sijaintiin perustuvat ilmoitukset auttavat tunnistamaan nopeasti mahdolliset petokset ja reagoimaan niihin. Neopankit voivat lukita kortit automaattisesti epäilyttävän toiminnan jälkeen, mikä vähentää luvattoman käytön riskiä. Tämä ennakoiva
Lähestymistapa, jossa hyödynnetään verkkoälyä ja tekoälyä, parantaa merkittävästi digitaalisten pankkipalvelujen turvallisuutta.
Jatkuva asiakastuki
Merkittävä uuspankkien tarjoama etu perinteisiin pankkeihin verrattuna on 24/7-asiakastuki. Tämä palvelu yhdistää
AI-ohjatut chatbotit rutiinitiedusteluihin ihmisagenttien kanssa monimutkaisemmista asioista, mikä takaa kattavan avun milloin tahansa.
Chatbotit tarjoavat välittömiä vastauksia yleisiin kysymyksiin, kun taas monimutkaisemmat huolenaiheet välitetään live-tukitiimeille, joihin pääsee sovelluksen kautta. Kiireellisissä asioissa, kuten kortin katoamisessa tai tilin turvallisuudessa, asiakkaat voivat ottaa yhteyttä myös maksuttomalla numerolla
numeroita, mikä varmistaa nopean ratkaisun.
Tämä teknologian ja ihmisten vuorovaikutuksen yhdistelmä asettaa uusia mittareita asiakaspalvelun reagointikyvylle ja tyytyväisyydelle pankkisektorilla.
Nousevat ja trendaavat ominaisuudet
1. Varhainen pääsy suoriin talletuksiin: Ominaisuudet, jotka mahdollistavat varhaisen pääsyn suoriin talletuksiin, ovat saavuttaneet suosiota ja tarjoavat käyttäjille joustavuutta taloutensa hallinnassa tuomalla varat saataville nopeammin.
Viimeaikaisia esimerkkejä suorista talletuksista:
-
Chime tarjoaa "SpotMe" - jopa 200 dollaria voidaan käyttää aikaisin. Jos täysi suora talletus ei kata ennakkomaksua, jäsenillä on jopa 30 päivää korotonta maksuaikaa.
-
Varo tarjoaa ennakkomaksuja toistuvista palkkatalletuksista 100-1000 dollaria asiakashistoriasta riippuen.
2. Parannetut säästötilien tuotot: Digitaaliset pankit tarjoavat säästötilejä huomattavasti korkeammilla koroilla kuin perinteiset pankit, mikä rohkaisee käyttäjiä säästämään enemmän tarjoamalla paremman tuoton talletuksilleen.
Viimeaikaisia esimerkkejä korkeatuottoisista säästöominaisuuksista:
-
HMBradley tarjoaa jopa 3 % APY:n sen mukaan, kuinka paljon asiakas lisää säästöjään neljännesvuosittain.
-
Varo tarjoaa jopa 2.8 % automaattisista "Save Your Pay" -säästöjen siirroista sekkitileillään.
3. Luottoa parantavat työkalut: Turvallisten luottokorttien ja luottokorttien kaltaisten työkalujen avulla digitaaliset pankit helpottavat käyttäjien luottopisteiden rakentamista ja parantamista palvelemalla niitä, jotka tavanomaiset lainanantajat saattavat jättää huomiotta.
Tuoreet esimerkit luoton parantamisen työkaluista:
Chime tarjoaa Credit Builder -ohjelman, jossa jäsenet maksavat 200 dollaria kuukausittain 12 dollarin lainasta 17 kuukaudeksi. Valmistumisen jälkeen 200 dollaria vapautetaan jäsenelle parannetun luottoprofiilin ohella.
4. Tilit pariskunnille ja teini-ikäisille: Digipankit laajentavat palvelujaan pariskunnille yhteisiin tileihin ja nuorille suunnattuihin tileihin, jotka edistävät talouslukutaitoa ja johtamista nuoresta iästä lähtien.
Viimeaikaisia esimerkkejä teini-ikäisistä tileistä:
-
Greenlight, Step ja Revolut Junior antavat teini-ikäisille mahdollisuuden tallettaa ansaittuja tuloja, hallita menoja sovelluksen kautta ja oppia vastuullista rahanhallintaa vanhempien valvonnassa.
Viimeinen sana
Digitaaliset pankit ovat kokeneet merkittävää kasvua ja innovaatioita, jotka palvelevat yli
264 miljoonaa asiakasta maailmanlaajuisesti ja talletukset ylittävät 721 miljardia dollaria. Teknologiaa hyödyntämällä ne tarjoavat ainutlaatuisia ominaisuuksia, joita perinteiset pankit eivät voi verrata, mukaan lukien nopeampi pääsy palkkasekkiin, korkeammat säästötuotot ja kattava luotonanto.
työkaluja.
Digitaalisten pankkimarkkinoiden odotetaan kasvavan eksponentiaalisesti, joten nämä alustat jatkavat rahoitusmaailman muokkaamista ja mukautuvat lähemmin kuluttajien tämän päivän digitaalisiin mieltymyksiin.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.finextra.com/blogposting/25810/must-have-features-for-digital-banks-in-2024?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :on
- :On
- :missä
- $ YLÖS
- 000
- 1
- 12
- 12 kuukautta
- 2015
- 2023
- 2024
- 2030
- 30
- 300
- a
- pääsy
- Accessed
- saavutettavuus
- saatavilla
- Mukaan
- Tili
- Tilit
- Aktivointi
- toiminta
- oikaisut
- Hyväksyminen
- kehittynyt
- ennakot
- Etu
- Jälkeen
- ikä
- aineet
- AI
- Hälytykset
- tasaus
- Kaikki
- sallia
- Salliminen
- pitkin
- Myös
- Amazon
- keskuudessa
- määrät
- an
- ja
- android
- Kaikki
- sovelluksen
- sovellukset
- lähestymistapa
- sovellukset
- API
- OVAT
- artikkeli
- AS
- Apu
- varmuus
- At
- houkutella
- Automatisoitu
- automaattisesti
- saatavissa
- Pankki
- pankkitilit
- Pankkitoiminta
- pankkisektori
- Pankit
- pohja
- perustua
- BE
- tulee
- Viitearvot
- Paremmin
- lasku
- Miljardi
- Sekoitus
- sekä
- oksat
- laaja
- laajempaa
- budjetointi
- Talousarviot
- rakentaa
- rakentaja
- by
- CAN
- ei voi
- kyvyt
- kortti
- Kortit
- kassa
- käteisen hallinta
- luokat
- tyydyttää
- ateriapalvelu
- tietty
- haaste
- tarkkailun
- soida
- selvästi
- tarkasti
- yhteistyö
- yhdistää
- Yhteinen
- verrattuna
- yhteensopiva
- kilpailukykyinen
- valmistuminen
- monimutkainen
- kattava
- huolenaiheet
- tehty
- Kuluttajat
- kontaktiton
- kontaktittomat maksut
- nykyajan
- jatkaa
- mukavuus
- tavanomainen
- kattaa
- pisteitä
- Luottokortit
- kriittinen
- valuuttojen
- Nykyinen
- asiakas
- Asiakaspalvelu
- Asiakaspalvelu
- Asiakkaat
- räätälöidä
- leikkaamisreuna
- kojelauta
- päivää
- Veloittaa
- Pankkikortit
- Riippuen
- tallettaa
- talletukset
- suunniteltu
- Detection
- kehitetty
- kehittämällä
- kehitys
- digitaalinen
- digitaalinen pankkitoiminta
- ohjata
- suoraan
- erottaa
- doesnt
- piirustus
- Varhainen
- ansainnut
- helpompaa
- helppo
- vaivattomasti
- poistamalla
- syntyi
- mahdollistaa
- mahdollistaa
- käsittää
- rohkaiseva
- parantaa
- tehostettu
- Parantaa
- varmistamalla
- täysin
- olennainen
- Joka
- tutkii
- Esimerkit
- ylittävät
- suorittaa
- laajenee
- laajeneminen
- odotettu
- kokenut
- Tutkii
- eksponentiaalisesti
- helpottamaan
- helpottaminen
- nopeampi
- FDIC
- Ominaisuudet
- rahoittaa
- Talous
- taloudellinen
- Talouslukutaito
- rahoituspalvelut
- fintech
- Joustavuus
- jälkeen
- varten
- Edistää
- petos
- petosten havaitseminen
- Pakastaminen
- alkaen
- koko
- täysin
- toiminnallisuudet
- rahoitus
- varat
- edelleen
- tulevaisuutta
- saadut
- jättiläiset
- Global
- Goldman
- Goldman Sachs
- Kasvaa
- Kasvu
- Olla
- sydän
- sankari
- auttaa
- korkeampi
- historia
- Osuma
- Miten
- Kuitenkin
- HTTPS
- ihmisen
- tunnistaminen
- Identiteetti
- Identiteettitarkastus
- if
- Välitön
- parantaa
- parani
- parannus
- in
- varastossa
- sisältää
- Mukaan lukien
- Tulo
- Lisäykset
- ilmaisee
- teollisuus
- Innovaatio
- innovaatiot
- innovatiivinen
- Kyselyt
- välitön
- heti
- laitokset
- vakuutus
- integroitu
- Älykkyys
- tehostamalla
- vuorovaikutus
- korko
- korot
- kansainvälisesti
- monimutkainen
- käyttöön
- iOS
- kysymys
- kysymykset
- antaneen
- IT
- SEN
- yhteinen
- jp
- JP Morgan
- vain
- avain
- Landschaft
- johtava
- OPPIA
- lainanantajat
- luotonanto
- Vaikutusvalta
- vipuvaikutuksen
- piilee
- valo
- pitää
- rajat
- lukutaito
- elää
- lainata
- Lainat
- Sijaintiperusteinen
- lukko
- pois
- ylläpitäminen
- tehdä
- Tekeminen
- hoitaa
- johto
- toimitusjohtaja
- monet
- Marcus
- markkinat
- ottelu
- tulitikut
- Matters
- kypsyy
- Saattaa..
- McKinsey
- Tavata
- jäsen
- Jäsenet
- pelkkä
- miljoona
- minuuttia
- Puhelinnumero
- Mobiilipankki
- raha
- rahaa hallinta
- RahaLion
- monitori
- kuukausittain
- kk
- Monzó
- lisää
- Morgan
- paljon
- Pakkohankinta
- N26
- neobank
- Neobankit
- verkko
- Uusi
- ilmoitukset
- numero
- numerot
- of
- kampanja
- tarjotaan
- tarjoamalla
- Tarjoukset
- usein
- on
- verkossa
- avaaminen
- Operations
- Vaihtoehdot
- or
- Muut
- yli
- erehdys
- p2p
- Maksaa
- palkkakirjat
- maksu
- maksut
- Payroll
- varten
- henkilöstö
- Personal Finance
- fyysinen
- uraauurtava
- keskeinen
- Platforms
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- pelaajat
- suosio
- aiheuttaa
- mahdollinen
- mieltymykset
- ensisijainen
- priorisointi
- prioriteetti
- Ennakoiva
- prosessi
- Käsitelty
- Tuotteemme
- Profiili
- kannattavuus
- Ohjelma
- Ohjelmat
- Edistäminen
- ehdotus
- suojattu
- suojaus
- toimittaa
- tarjoamalla
- Neljännes
- kysymykset
- nopeasti
- alue
- Hinnat
- tavoittaa
- päästäisiin
- reaaliaikainen
- vastaanottava
- äskettäinen
- toistuva
- vähentämällä
- säännöllinen
- julkaistu
- säälimätön
- jäännökset
- huomattava
- Rahalähetykset
- maksaa takaisin
- raportti
- tutkimus
- muokkaavat
- päätöslauselma
- Esittelymateriaalit
- vastaamisen
- vasteet
- vastuullinen
- Tuotto
- tulot
- Revolut
- mullistaa
- Palkinto
- Nousta
- Riski
- Rooli
- rutiini
- säännöt
- s
- Sachs
- tyytyväisyys
- Säästä
- Säästöt
- säästötili
- sektori
- turvallinen
- turvattu
- turvallisuus
- palvella
- palvelu
- Palvelut
- palvelevat
- setti
- Setit
- asetus
- jakaminen
- merkittävä
- merkittävästi
- merkitsee
- älypuhelimet
- Ratkaisumme
- jonkin verran
- erityinen
- menot
- Vaihe
- Strategia
- tehostaa
- virtaviivaistaminen
- puroihin
- harppauksia
- tilaus
- tilaukset
- niin
- tuki
- Tukea
- kiihtyi
- epäilyttävä
- järjestelmät
- tavoitteet
- tiimit
- Elektroniikka
- teini-ikäinen
- teini-ikäiset
- teini-ikä
- malleja
- että
- -
- heidän
- Niitä
- itse
- Nämä
- ne
- tätä
- ne
- Kautta
- aika
- että
- tänään
- työkalut
- Seuranta
- perinteinen
- perinteinen pankkitoiminta
- kauppa
- Liiketoimet
- siirtää
- siirrot
- muuttamassa
- nousussa
- Trendit
- luvaton
- unique
- paljastaa
- päälle
- kiireellinen
- käyttäjä
- Käyttäjät
- arvo
- eri
- Vahvistus
- kautta
- eloisa
- Virtual
- Visa
- volyymit
- Lompakko
- oli
- sivustot
- Mitä
- joka
- vaikka
- KUKA
- with
- sisällä
- maailmanlaajuisesti
- saannot
- nuori
- Sinun
- zephyrnet