Digitaalisen fintechin evoluutio on jättänyt perinteisille finanssipalvelulaitoksille suuren haasteen – astu ylös tai joudu ulos toiminnasta. Neopankit sattuvat olemaan tämän rallin keskipisteessä huippuluokan, digitaalisesti suuntautuneen pankkikokemuksen saamiseksi.
Jotkut perinteiset rahoituslaitokset ottavat käyttöön digitaalisia rahoituspalvelujärjestelmiä, kun taas uuspankit kasvavat eksponentiaalisesti ja tunkeutuvat uusille markkinoille muilla alueilla. Vain kolmessa vuodessa uuspankkien globaali asiakaskunta on kasvanut 2 miljoonasta 15 miljoonaan ja uuspankkien määrä noin 70:stä yli 250:een.
Tilastojen mukaan globaalit uuspankkimarkkinat kasvavat yli 47 prosentin CAGR-vauhdilla ja niiden odotetaan saavuttavan 722,60 miljardia dollaria vuoteen 2028 mennessä.
Lähde: Statista
Tämä kasvu johtuu uuspankkien houkuttelevasta liiketoimintamallin massiivisesta hyväksynnästä milleniaalien, Z-sukupolven, startup-yritysten ja MSME-yritysten keskuudessa. Eikä siinä vielä kaikki.
Keski-idän finanssipalvelualueen massiivinen asiakassuhde vauhdittaa uuspankkien kasvua. Vaikka muilla maailman alueilla sääntelypolitiikka on rajoittanut uuspankit vain perusrahoituspalveluihin, Lähi-idän politiikat antavat uuspankeille mahdollisuuden tarjota perinteisten pankkien tapaan tehokkaampia rahoituspalveluita.
Äärimmäinen ohjelmistoalusta uuspankeille
Rakenna huippuluokan vain digitaalinen pankki puolessa ajassa
Tässä artikkelissa tutkimme seuraavia asioita: neopankin merkitys, ominaisuuksia ja uuspankkien tulevaisuutta. Erityisesti korostetaan white label -neopankkia ja sen houkuttelevuutta lisääviä tekijöitä. Lisäksi mukana on luettelo parhaista neopankkiratkaisujen toimittajista auttamaan sinua oman tuotteesi lanseerauksessa.
Neobank-alan kasvu: kuinka pitkälle olemme tulleet
Neopankit ja haastajapankit toimivat täysin verkossa eivätkä vaadi fyysisiä pankkisaleja. Voit suorittaa maksuja, siirtoja ja muita tapahtumia mukavasti omasta kodistasi näiden pankkien palveluilla.
Käyttäjät voivat käyttää uuspankkeja verkossa mobiilisovellusten ja verkkoalustojen kautta. Lisääntynyt Internet-yhteys ja tekniikkataitoisen nuoren väestön ilmaantuminen ovat vauhdittaneet tämän vaihtoehtoisen pankkimallin kasvua. Esimerkiksi Yhdysvalloissa uuspankkitilien omistajien arvioitiin lisääntyneen noin 20.2 miljoonaan 2020 ja 2021.
Lähde: Statista
Eri tekijöistä johtuen asiakkaat ympäri maailmaa ovat alkaneet omaksua uuspankkitoiminnan harjoittaakseen erilaisia liiketoimintamalleja. Asioinnin helppous, alhaisemmat transaktiomaksut, pankkikäynnin välttäminen ja 24 tunnin pankkijärjestelmä ovat vain muutamia avaintekijöitä.
Neopankit, koska ne ovat täysin verkossa, tarjoavat myös saumattomia lainoja asiakkaille ilman paperitöitä. Neopankkien tärkeimpiä palveluita ovat seuraavat:
- Tilin hallinta
- Maksujen käsittely
- Käteissiirrot
- Online luottokortit
- Mikroinvestointi
- Varallisuudenhoito
- Vertaissiirrot
- Vakuutus
- E-lompakkopalvelut
Pankkitoiminnan ydinratkaisu digitaalisille pankeille
Vaikka uuspankit ovat kasvaneet eksponentiaalisesti Yhdysvalloissa, Euroopassa ja Lähi-idässä, ala on suurelta osin hyödyntämätön tietyissä osissa maailmaa, mukaan lukien Aasia ja Saharan eteläpuolinen Afrikka.
Katsotaanpa näitä markkinoita nähdäksemme, kuinka ne ovat kehittyneet tähän mennessä.
Neopankit Lähi-idässä
Lähde: Gomedici.com
- Lähi-idän uuspankkipalveluiden kysyntä on noussut pilviin. Fintech-startupien lisääntyminen on osoitus tästä viime vuosina. Raportin mukaan vuonna 2020 Lähi-idässä oli yli 20 uuspankkia, jotka palvelevat lähes 15 miljoonaa asiakasta.
Internetin laaja saatavuus yhdessä Covid-19:n ilmaantumisen kanssa on lisännyt uuspankkialustojen tarvetta. Siten Lähi-idän asukkaat ovat hyvin tietoisia fintech-liiketoiminnan eduista.
Jopa vakiintuneet rahoituslaitokset ovat monipuolistuneet fintech-alalle. Esimerkiksi Bahrainin ABC Bank, Israelin Leumi Bank ja Dubain National Bank ovat käynnistäneet ainutlaatuisia digitaalisia pankkeja.
Uuspankkiteollisuus Aasiassa
Lähde: Fintechnews.sg
Kuten muualla maailmassa, myös Aasiassa vain digitaalisten pankkien kysyntä kasvaa. Verkkopankkitoiminnan suosio on kasvanut tällä alueella lukitusrajoitusten ja etätyön vuoksi. KPMG:n vuoden 2019 raportin mukaan karkeasti 73% Kaakkois-Aasialaisista ovat pankkittomia. Tuolloin vain 5 prosentilla Kambodžan väestöstä oli pankkitili. Perinteisiltä pankeilta saatujen luottojen pitkän prosessin vuoksi Kaakkois-Aasia on löytänyt uuspankit varteenotettavaksi vaihtoehdoksi.
Filippiineillä noin 46% väestöstä heillä ei ole pääsyä pankkipalveluihin. Kuitenkin, kun yhä useammat ihmiset omistavat mobiililaitteita, verkkopankkimarkkinat ovat kypsät. Mukaan Statista, Filippiineillä on noin 77 prosenttia Internetin levinneisyysasteesta vuoteen 2025 mennessä. Tämä nopeuttaa uuspankkien kasvua maassa.
Lähde: Statista
Vastaavasti näemme jonkin verran uuspankkiteollisuuden kasvua Malesiassa ja Indonesiassa. Vuoteen 2025 mennessä Indonesialla odotetaan olevan noin 9 miljoonaa uuspankkien käyttäjää, kun taas transaktioiden arvo nousee noin 16.5 miljoonaan dollariin vuonna 2022, mikä merkitsee 57.8 prosentin kasvua.
Malesian verkkopankkiasiakkaiden odotetaan tavoittavan 2.35 miljoonaa, kirjoittanut 2025käyttäjätiheys kasvaa 6.8 prosenttiin.
Intiassa uuspankkitoiminnan tila heijastuu maan pitkälti hyödyntämättömillä verkkokaupan markkinoilla. Vain verkkopankit eivät saa hankkia pankkitoimilupaa. Lisensoitujen palvelujen tarjoaminen edellyttää kumppanuutta perinteisten pankkien kanssa. Intian keskuspankki (RBI) ei salli pankkien olla täysin digitaalisia; se vaatii fyysisiä oksia.
Digitaalinen lompakkoohjelmisto
sopii sekä itsenäiseen että sisäänrakennettuun e-lompakkoon
Tämä asetus on pakottanut fintech-yritykset Intiassa tarjoamaan white-label-palveluita luottaen samalla suuriin pankkeihin. Fintechistä on muodostunut perinteisten pankkien jakelukanavia tämän synergian ansiosta. Useimmat fyysiset pankit perustavat nyt digitaalisia tytäryhtiöitä kilpaillakseen ulkomaisten virtuaalipankkien kanssa.
Tästä takaiskusta huolimatta haastajapankkien tuoma innovaatio ajaa muutosta Intiassa ja kysyntä kasvaa. Tämän osoittaa yli $ 230 euroa Intian uuspankkien nostaminen vuonna 2020. Vuoteen 2040 mennessä Intian älypuhelinten levinneisyysaste saavuttaa 96%. Lisääntyneen penetraation odotetaan kiihdyttävän Intian uuspankkiteollisuuden kasvua.
Vaikka 80 prosentilla intialaisista on pankkitili, virtuaalipankit tarjoavat maan lähes 2 miljardille ihmiselle tien parempaan taloudelliseen osallisuuteen.
Neopankit Saharan eteläpuolisessa Afrikassa
Lähde: Whitesight.net
Taloudelliset erot, lukutaidottomuus ja infrastruktuurin puute Afrikassa ovat johtaneet siihen, että suuri osa väestöstä ei pysty käyttämään pankkipalveluja. Maailmanpankin mukaan noin 95 miljoonaa ihmistä Saharan eteläpuolisessa Afrikassa ei ole pankkeja.
Lisääntynyt internetyhteys ja edullisempien älypuhelimien saatavuus ovat osaltaan edistäneet digitaalisen pankkitoiminnan kasvua. FDI Intelligencen mukaan Saharan eteläpuolisessa Afrikassa on 456 euroa ainutlaatuisia älypuhelinten käyttäjiä. Saman raportin mukaan vuoteen 2025 mennessä lisää 167 miljoonaa käyttäjää.
Pienten ja keskisuurten yritysten omistajat hyötyvät uuspankkien helppoudesta käsitellä ja vastaanottaa maksuja asiakkailta. Se on auttanut heitä laajentamaan liiketoimintaansa verkossa ja tavoittamaan etäasiakkaita. Haastepankkien digitaalinen lainapalvelu on auttanut myös niiden laajentumista Afrikassa.
Toisin kuin perinteisten pankkien prosessi, yksityishenkilöt voivat helposti lainata rahaa ilman vakuuksia sellaisten lainojen turvaamiseksi, jotka edellyttävät kiinteistöasiakirjoja lainojen myöntämiseksi.
Ei ole yllättävää, että sovelluspohjaisten pankkien suosio on kasvanut myös Afrikassa. Fintechit näyttävät kasvavan päivittäin Afrikan suurimmissa teknologiakeskuksissa – Lagosissa, Nairobissa, Kapkaupungissa ja Johannesburgissa.
Afrikalla on kuitenkin vielä mittavat hyödyntämättömät markkinat. Maiden, joissa on suuri väestötiheys, kuten Kongon demokraattinen tasavalta, Nigeria, Etiopia, Tansania ja Kenia, odotetaan ottavan huomioon yli puolet Afrikan älypuhelintilaajista vuoteen 2025 mennessä – näin yleisöä uuspankkipalveluille.
Mikä on uuspankkien tulevaisuus?
Keskustelua siitä, onko konttoripankki vai se haaraton vastine menestyy tulevaisuudessa jatkuu. Molemmilla malleilla on etuja ja haittoja, ja niillä on merkittävä rooli määritettäessä, kumpi voittaa kilpailun.
Neopankit ylittävät perinteiset pankit tarjoamalla käyttäjille ennennäkemättömän mukavuuden ja ominaisuudet. Mahdollisuus suorittaa maksuja milloin tahansa, mistä tahansa paikasta ja eri valuutoissa on painava syy omaksua mobiilipankki.
Perinteinen pankkitoiminta on turvallisuutensa vuoksi suosituin vaihtoehto vanhemmille sukupolville. Huijarit ovat hakkeroidneet etätodennusmenetelmiä, kuten kaksivaiheista todennusta (2FA), biometrisiä tietoja ja digitaalisia sormenjälkiä, jotka ovat digitaalisten pankkien turvaominaisuuksia. Asiakkaat ovat huolissaan varojensa turvallisuudesta tämän uuspankkien panssarin halkeaman vuoksi.
On odotettavissa, että perinteisistä pankeista tulee pian aktiivisempia toimijoita Fintech-alueella. Heidän osallistumistaan helpottaa alhaisemmat käyttökustannukset ja kyky tavoittaa syrjäisiä väestöjä. Valkoinen merkintä on jo saavuttanut suosiota, koska sen avulla offline-pankit voivat laajentaa toimintaansa alustan kautta.
Ohjelmisto yrityspankeille
Uuspankkimarkkinoiden arvo oli 47. 39 miljardia dollaria Vuonna 2021. Vuosina 2022–2030 globaalin uuspankkiteollisuuden ennustetaan kasvavan noin 53.4 prosentin yhdistetyllä vuosikasvulla (CAGR).
Mikä on white label neobank?
White label neobank viittaa fintechin käyttämään kokonaispankkitoimintamalliin, joka käyttää perinteisten rahoituslaitosten toimittamia tietoja. Kyseessä on yhteistyö, jossa perinteiset pankit myöntävät kolmansille osapuolille, kuten fintechille, pääsyn sovellusohjelmointirajapintoihinsa (API).
Nämä fintech-yritykset hyödyntävät tätä mahdollisuutta kehittääkseen innovatiivisia rahoitustuotteita jo olemassa olevan infrastruktuurin päälle.
Pankkiohjelmistojen rakentaminen tyhjästä on kallista ja aikaa vievää. Valkoinen merkintä säästää kehittäjien aikaa tarjoamalla heille digitaalisen alustan ohjelmistojen kehittämiseen. Banking-as-a-Service (BaaS) on toinen termi tälle.
White label neobank -alustojen avulla yritykset, joilla ei ole pankkitoimilupia, voivat luoda ainutlaatuisia rahoitustuotteita hyödyntämällä perinteisten pankkien lisenssejä. Tätä kutsutaan front-end-fokusoituneeksi uuspankeiksi, kun taas pankkilisenssillään toimivia itsenäisiä uuspankkeja kutsutaan full-stack-neopankeiksi.
Nämä uuspankkitoimittajat luovat maksualustoja, jotka ovat täysin mukautettavissa uuspankin vaatimuksiin. Yritykset voivat käyttää tätä ohjelmistoa markkinoidakseen tuotteitaan ainutlaatuisten tuotemerkkiensä alla.
Pankkien lisäksi kirjanpito, palkanlaskenta, logistiikka, terveydenhuolto ja elintarvikkeiden toimitus ovat joitakin muita toimialoja, jotka hyödyntävät white Label -alustoja toimintansa mittakaavassa.
Huippupankit ovat siirtymässä BaaS-sfääriin torjuakseen kilpailevia fintech-yrityksiä ja muita digitaalisia pankkeja. Niiden sovellusliittymien avaaminen tarjoaa näille pankeille toisen tulonlähteen. Tästä lähteestä saatavat potentiaaliset tulot voivat nousta noin 2 miljardiin dollariin Isossa-Britanniassa vuoteen 2024 mennessä. Esimerkki valkoisen etiketin uuspankkitoimittajasta on SDK. rahoitus tarjoaa neobank-alustan.
Neobank vs. digitaalinen pankki: miten ne eroavat
Vaikka termejä uuspankki ja digitaalinen pankki käytetään usein vaihtokelpoisina, ne eivät ole synonyymejä. Selvitetään, mitkä ovat tärkeimmät erot näiden käsitteiden välillä, ennen kuin jatkamme eteenpäin.
uuspankki | Digitaalinen pankki |
Toimii itsenäisesti | Perinteisten pankkien online-haarat |
Yleensä hänellä ei ole pankkitoimilupaa | Toimii emopankkinsa pankkitoimiluvalla |
Ei säännelty | Säännelty pankkina |
Tavoitteena on laajentaa käyttäjäkuntaansa | Tavoitteena on taseen laajentaminen |
White Label -neobank-alustojen käytön edut
Valmiin uuspankkialustan käytöllä on lukuisia etuja. Keskustelemme tässä osiossa, mitä nämä sisältävät.
Nopeampi käynnistys
Aikaa suunnitteluun ja digitaalisen vähittäispankin rakentaminen vähenee holhoamalla white label -ratkaisujen toimittajia. Nämä alustat tarjoavat sinulle valmiin tuotteen, jonka avulla voit käynnistää palvelusi ennätysajassa.
Alemmat kustannukset
White label neobank -järjestelmätoimittajan alustan hyödyntäminen säästää tutkimus- ja kehityskuluja. Prosessi on nopeutettu, ja rahat voidaan käyttää muualle.
Keskity ydinliiketoimintaan
Neobank-ratkaisujen avulla voit keskittyä liiketoimintasi tärkeisiin asioihin. Tuotemerkkisi tai palvelusi tulee helposti yleisön saataville. Kun perehdytys ja koulutus on suoritettu, voit julkaista tuotteesi.
Laajentunut tarjonta
Neopankkialustan käyttö auttaa laajentamaan tarjontaasi nopeammin. Ainutlaatuisen tuotteen kehittämiseen käytetty aika lyhenee. Valkoinen merkintä ajaa innovaatioita digitaalisessa maksutilassa, joten olet aina eturintamassa esittelemässä jännittäviä tuotteita.
Parhaat neopankkiratkaisut yrityksesi käynnistämiseen
Joudut todennäköisesti kohtaamaan teknisiä vaikeuksia uuspankin perustaminen. Tässä on joitain suosituimmista neobank-ohjelmistovaihtoehdoista varmistaaksesi vakaan ja turvallisen alustan tuotteesi rakentamiseen:
SDK. Rahoitus
SDK.finance on ensimmäinen neobank-ratkaisujen listalla, koska tämä sattuu olemaan blogimme:-), ja uuspankkitoimittajana pyrimme auttamaan asiakkaita lanseeraamaan uuspankkituotteesi nopeasti kehittämällä white-label-ratkaisuja, kuten digitaalisia vähittäispankkiohjelmistot. SDK.financen missiona on tarjota digitaalisia rahoituspalveluita jokaiselle kansalaiselle ympäri maailmaa. Hyödynnämme API-lähtöistä kehitystä tehokkaiden ja saumattomien pankki- ja maksuratkaisujen suunnittelussa uuspankeille ja muille rahoituspalveluntarjoajille.
Mitä tarjoamme
- Peruspankkiohjelmisto
- Digitaalinen lompakkoohjelmisto
- Ohjelmisto uuspankeille
- Cloud BI pankkialalle ja maksupalveluntarjoajille
RadarPayments
RadarPayments on yksi parhaista uuspankkiratkaisuista täysin muokattavissa olevalla Saas-alustalla. He ovat erikoistuneet kilpailukykyisten rahoitustuotteiden rakentamiseen uuspankeille, digitaalisille pankeille, maksupalveluntarjoajille ja vastaanottajille. RadarPayments tarjoaa yhden lippulaivaratkaisunsa, vuonna 2021 julkaistun Tippayn, kautta pankeille ratkaisun, joka mahdollistaa suuremman juomalaskumukavuuden. Työkalu auttaa pankkeja tavoittamaan mahdolliset asiakkaat ja ansaitsemaan samalla ylimääräistä tuloa veloittamalla pienen maksun jokaisesta lähetetystä vihjeestä. RadarPayments tarjoaa myös useita maksuvaihtoehtoja, jotka ovat suojattuja, asiakaslähtöisiä ja vaatimusten mukaisia, mutta edulliseen hintaan.
Mitä he tarjoavat
- Integroidut maksuratkaisut
- Nopea välitön maksutuki
- Lähimaksuratkaisut
- Petosten hallinta
- Maksuportaaliratkaisut jatkuvaan kaupankäyntiin
Mambu
Mambu on pilvipohjainen neopankkiratkaisujärjestelmä, jonka avulla pankit ja rahoituslaitokset voivat suorittaa ja hallita rahoitustapahtumia. Yritykset voivat suunnitella, konfiguroida ja ottaa käyttöön pankki- ja lainapalveluita käyttämällä integroitua yhdistettävää pankkijärjestelmää olemalla vuorovaikutuksessa lukuisten ulkoisten resurssien kanssa API:iden kautta. Businesswiren mukaan Mambu ja globaali pilvimaksu- ja talousviestintäratkaisujen toimittaja Volante Technologies ilmoittivat liittoutumasta, joka muuttaa pankkeja ja lainanantajia pankki- ja maksuinfrastruktuurinsa nopeaan modernisointiin. Strategisen kumppanuuden ansiosta yhteisasiakkaat voivat nopeuttaa uusien maksutuotteiden ja -palveluiden lanseerausta ilman tarvetta poistaa ja korvata olemassa olevia järjestelmiä.
Mitä he tarjoavat
- Verkkopankki
- Yksityinen pankkitoiminta
- Ydinpankki
- Usean käyttäjän tilit
- CRM
- API-integraatiot Backbasen, Ondaton, Zenoon, Infinituksen, Bankinglyn ja muiden kanssa
Opterium
Optherium on uuspankkien huippuohjelmisto, jota tukee oma lohkoketju. SAAS-alusta tarjoaa tuotteiden ja palveluiden ekosysteemin, joka on rakennettu hajautetun yksityisen lohkoketjuverkon teknologialle. Tämän valkoisen neopankin asiakkaille suunnattuja ratkaisuja ovat digitaalinen pankkipalvelu, datavault ja sääntelytekniikka (regtech). Optherium-tuotteet mahdollistavat myös pankkien ja yritysten toiminnan omilla tai kolmannen osapuolen API- ja pankkilisensseillä.
Mitä he tarjoavat
- eWallet/mobiilisovellus
- Digitaalinen omaisuuden hallinta
- OPEX, sisäinen likviditeettireservitunnus
Joten uuspankkitoiminta on vakiinnuttanut jalansijansa. Uuspankkien tulevaisuus on edelleen valoisa maailmassa, joka kaipaa parempaa mukavuutta ja digitaalisia innovaatioita. Omien merkkituotteiden digitaalinen tapahtumaohjelmisto on tullut mahdolliseksi ja kustannustehokkaaksi neobank-alustatoimittajien, kuten SDK.finance, ansiosta. Tutkimus- ja kehitystyöt voidaan nyt tilata vakiintuneiden ja hyvämaineisten uuspankkijärjestelmien toimittajilta. Lisäksi uuspankkien mahdollisuudet saada globaalisti monipuolinen asiakaskunta ovat rajattomat.
Viitteet
- https://www.statista.com/statistics/1270406/neobank-account-holders-us/
- http://theaseanpost.com/article/banking-southeast-asias-unbanked-0
- http://www.philstar.com/business/2020/07/17/2028480/512-million-pinoys-remain-unbanked-bsp
- http://www.statista.com/forecasts/1138501/mobile-internet-penetration-forecast-in-the-philippines
- http://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/neobanking/indonesia
- http://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/neobanking/malaysia
- http://www.gomedici.com/research-categories/india-fintech-report-2020
- http://www.statista.com/statistics/1229799/india-smartphone-penetration-rate/
- http://www.worldbank.org/en/news/press-release/2018/04/19/financial-inclusion-on-the-rise-but-gaps-remain-global-findex-database-shows
- http://www.fdiintelligence.com/article/76565
- https://www.ft.com/content/7f2a7677-78f5-4a1b-92ec-fed3c910800e
- https://www.grandviewresearch.com/industry-analysis/neobanking-market
- https://thefintechtimes.com/tippay-brings-contactless-tipping-to-an-increasingly-cashless-society/
- https://www.businesswire.com/news/home/20220119006112/en/Mambu-and-Volante-Technologies-Join-Forces-to-Pioneer-Cloud-Native-Banking-and-Payments-Modernization
Viesti Uuspankkitoiminta: tilastot, tulevaisuus ja parhaat ohjelmistoratkaisut [2022] ilmestyi ensin SDK.finance – White-Label Digital Core Banking Software.
- "
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2FA
- 39
- 70
- 77
- 9
- a
- kyky
- Meistä
- kiihdyttää
- pääsy
- Mukaan
- Tili
- kirjanpito
- poikki
- aktiivinen
- lisä-
- lisä-
- etuja
- Afrikka
- afrikkalainen
- Kaikki
- Liitto
- mahdollistaa
- jo
- vaihtoehto
- aina
- keskuudessa
- ilmoitti
- vuotuinen
- Toinen
- api
- API
- valitus
- Hakemus
- sovellukset
- suunnilleen
- noin
- artikkeli
- Aasia
- etu
- yleisö
- Authentication
- saatavuus
- saatavissa
- Baas
- Tukena
- Pankki
- pankkitili
- Intian pankki
- Pankkitoiminta
- Pankit
- koska
- tulevat
- ennen
- ovat
- hyödyttää
- Hyödyt
- PARAS
- välillä
- Miljardi
- blockchain
- Uutiset ja media
- merkkituotteiden
- branding
- merkit
- rakentaa
- Rakentaminen
- liiketoiminta
- yritykset
- tietty
- haaste
- muuttaa
- kanavat
- latauksen
- kansalainen
- asiakkaat
- pilvi
- yhteistyö
- yhdistetty
- Yritykset
- pakottava
- kilpailla
- kilpailukykyinen
- täydellinen
- täysin
- mukautuva
- Yhdiste
- Suorittaa
- johtavat
- Liitännät
- jatkuu
- edistävät
- osaltaan
- mukavuus
- Ydin
- Yrityksen
- yritykset
- kustannustehokas
- kustannukset
- voisi
- maahan
- maa
- Covid-19
- luoda
- pisteitä
- valuuttojen
- asiakas
- Asiakkaat
- muokattavissa
- päivittäin
- tiedot
- keskustelu
- hajautettu
- toimitus
- Kysyntä
- osoittivat
- sijoittaa
- Malli
- määritetään
- kehittää
- kehitetty
- kehittäjille
- kehittämällä
- Kehitys
- kehitys
- Laitteet
- digitaalinen
- digitaalinen pankkitoiminta
- Digitaaliset maksut
- digitaalitapahtumat
- digitaalisesti
- pohtia
- jakelu
- monipuolinen
- ajanut
- ajo
- verkkokaupan
- ansaita
- helposti
- ekosysteemi
- tehokas
- painotus
- mahdollistaa
- mahdollistaa
- päittäin
- vakiintunut
- arvioidaan
- Eurooppa
- evoluutio
- esimerkki
- jännittävä
- olemassa
- Laajentaa
- laajeneminen
- odotettu
- experience
- tutkia
- eksponentiaalisesti
- tekijät
- Ominaisuudet
- Maksut
- rahoittaa
- taloudellinen
- taloudellinen osallisuus
- Rahoituslaitokset
- rahoituspalvelut
- fintech
- Etunimi
- Keskittää
- jälkeen
- ruoka
- eturintamassa
- ulkomainen
- muoto
- löytyi
- alkaen
- varat
- edelleen
- tulevaisuutta
- sukupolvi
- Global
- Maailmanlaajuisesti
- maapallo
- suuri
- suurempi
- Kasvava
- Kasvu
- hakkeroitu
- tapahtua
- ottaa
- terveydenhuollon
- auttaa
- auttaa
- tätä
- Korkea
- haltijat
- Koti
- Miten
- Kuitenkin
- HTTPS
- toteuttaa
- tärkeä
- Muilla
- sisältää
- mukana
- Mukaan lukien
- sisällyttäminen
- Kasvaa
- kasvoi
- lisää
- itsenäisesti
- Intia
- henkilöt
- Indonesia
- teollisuuden
- teollisuus
- Infrastruktuuri
- infrastruktuuri
- Innovaatio
- innovaatiot
- innovatiivinen
- välitön
- laitokset
- integroitu
- integraatiot
- Älykkyys
- vuorovaikutuksessa
- Internet
- IT
- Kenia
- avain
- KPMG
- Merkki
- merkinnät
- Lagos
- Landschaft
- suuri
- käynnistää
- käynnistettiin
- käynnistäminen
- luotonanto
- Vaikutusvalta
- vipuvaikutuksen
- Lisenssi
- Licensed
- lisenssejä
- Todennäköisesti
- likviditeetti
- Lista
- Lainat
- sijainti
- Lockdown
- logistiikka
- katso
- merkittävä
- tehdä
- Tekeminen
- Malesia
- hoitaa
- markkinat
- Marketing
- markkinat
- massiivinen
- merkitys
- Viestit
- menetelmät
- Lähi-itä
- Millennials
- miljoona
- Tehtävä
- Puhelinnumero
- Mobiilisovellukset
- mobiililaitteet
- malli
- mallit
- Vauhti
- raha
- lisää
- eniten
- liikkua
- liikkuvat
- moninkertainen
- kansallinen
- National Bank
- verkko
- Nigeria
- numero
- useat
- kampanja
- tarjoamalla
- tarjoukset
- Tarjoukset
- offline
- perehdytyksessä
- verkossa
- verkkopankit
- avaaminen
- käyttää
- toiminta
- Operations
- Mahdollisuudet
- Vaihtoehto
- Vaihtoehdot
- tilata
- Muut
- oma
- erityinen
- Kumppanuus
- kumppanuudet
- maksu
- maksut
- Ihmiset
- prosentti
- Filippiinit
- fyysinen
- suunnittelu
- foorumi
- Platforms
- Pelaa
- pelaajat
- politiikkaa
- suosio
- väestö
- Portal
- mahdollinen
- mahdollinen
- Pääasiallinen
- yksityinen
- prosessi
- käsittely
- Tuotteet
- Tuotteemme
- Ohjelmointi
- omaisuus
- toimittaa
- mikäli
- toimittaja
- tarjoajat
- tarjoaa
- tarjoamalla
- julkinen
- Rotu
- ralli
- RBI
- tavoittaa
- äskettäinen
- ennätys
- Vähentynyt
- viittaa
- alue
- Asetus
- sääntelyn
- julkaistu
- jäännökset
- kaukosäädin
- etätyö
- raportti
- edustavat
- Tasavalta
- edellyttää
- vaatimukset
- Vaatii
- tutkimus
- tutkimus ja kehitys
- Varanto
- varapankki
- Intian pankki
- Esittelymateriaalit
- REST
- rajoitukset
- tulokset
- vähittäiskauppa
- Vähittäispankkitoiminta
- tulot
- Rooli
- ajaa
- Said
- sama
- Asteikko
- sdk
- saumaton
- turvallinen
- turvattu
- turvallisuus
- näkee
- palvelu
- Palvelut
- palvelevat
- merkittävä
- melkoinen
- pieni
- älypuhelin
- älypuhelimet
- So
- Tuotteemme
- ratkaisu
- Ratkaisumme
- jonkin verran
- Tila
- tekniset tiedot
- itsenäinen
- Startups
- Osavaltio
- Valtiot
- tilastot
- Yhä
- Strateginen
- virta
- aihe
- toimitettu
- synonyymi
- järjestelmä
- järjestelmät
- teknologia
- Tekninen
- Technologies
- Elektroniikka
- ehdot
- -
- Filippiinit
- maailma
- kolmannen osapuolen
- kolmella
- Kautta
- kauttaaltaan
- aika
- aikaavievä
- kärki
- työkalu
- ylin
- perinteinen
- koulutus
- kauppa
- Liiketoimet
- siirrot
- Uk
- pankittomien mahdollisuuksia avata
- varten
- unique
- Yhtenäinen
- Yhdysvallat
- ennennäkemätön
- hyödyntämätön
- us
- käyttää
- Käyttäjät
- käyttää
- arvo
- arvostettu
- lajike
- eri
- myyjä
- myyjät
- Virtual
- Lompakko
- verkko
- Mitä
- onko
- vaikka
- laajalle levinnyt
- voittaa
- ilman
- Referenssit
- maailman-
- Maailmanpankki
- vuotta
- nuori
- Sinun