Uudet työkalut auttavat pankkiasiakkaita kuromaan umpeen BSA/AML-yhteensopivuusvajeen

Noudattaminen Pankkisalaisuuslaki (BSA) ja rahanpesun vastaiset (AML) määräykset ovat jokaisen pankin ydinosaamista.

Mutta pankkien yritystiliasiakkaat? No se riippuu asiakkaasta.

Vaikka pankit velvoittavat yritysasiakkaidensa ottamaan käyttöön BSA/AML-yhteensopivuustyökaluja, joskus nämä asiakkaat – erityisesti startup-yritykset ja nousevat toimijat – eivät ole valmistautuneet siihen tasoon, joka tarvitaan erilaisten toimittajien ja työkalujen integroimiseen ja hallintaan.

Tavallaan se ei ole yllättävää. Yritykset keskittyvät luonnollisesti liiketoimintansa pyörittämiseen ja kasvattamiseen – asiakkaiden palvelemiseen, uusien töiden voittamiseen ja kilpailun seuraamiseen. He eivät ole BSA/AML-yhteensopivuuden asiantuntijoita.

Mutta tässä on ongelma: kun BSA/AML-sääntöjä rikotaan, liittovaltion hallitus voi periä melko vakavia seurauksia. Viime vuonna, Yhdysvaltain valtiovarainministeriön rahoitusrikosten valvontaverkosto (FinCEN) jakoi yli 1.6 miljardia dollaria sakkoja noudattamismääräysten rikkomisesta.

Yksinkertaistaminen ja noudattamisen vahvistaminen

Tästä syystä uusi aalto all-in-one, vaatimustenmukaisuuteen keskittyviä maksualustoja, joiden avulla organisaatiot voivat ottaa käyttöön yhden ohjelmistopaketin maksutoimintojensa ja vaatimustenmukaisuustarpeidensa kattamiseksi, on niin hyvin ajoitettu.

Parhaat näistä uusista tarjouksista tarjoavat asiakkaille täydellisen tuntemuksensa asiakkaan (KYC) henkilöllisyyden todentamiseen, tapahtumien seurantaan ja tapausten hallintaan integroituna maksutoimintoihin heti ensimmäisestä päivästä lähtien.

Mitä etsiä?

Organisaatioiden tulee varmistaa vähintään:

• Upotettavat käyttöönottovirrat asiakastietojen ja pankkitilitietojen keräämiseen, jolloin laitokset voivat siirtää rahaa tallentamatta henkilökohtaisia ​​tietoja;
• KYC-henkilöllisyyden todentaminen – mukaan lukien sanktiot ja haitalliset tiedotusvälineiden seulonnat sekä edistynyt laitteiden ja käyttäytymisen seuranta – petollisten toimijoiden ja vaatimustenmukaisuusongelmien tunnistamiseksi;
• Tapahtumavalvonta petosten ja rahanpesun minimoimiseksi ja epäilyttävien toimien ilmoittamisen helpottamiseksi;
• Tapausten hallintatyökalut manuaalisten tarkistusprosessien virtaviivaistamiseen; ja
• Riskinarvioinnit, jotka yhdistävät koneoppimisen sääntömoottoriin.

Neuvoa-antava rooli

Se, minkä kokoonpanon tai tietyn tarjouksen valita, on yksittäisten asiakkaiden arvioitavissa oleva päätös, mutta uuden all-in-one-alustojen aallon ilmaantuminen vaatimustenmukaisuuteen ja maksutoimintoihin on hyvä uutinen. Kun pankkiasiakkaat voivat valita BSA/AML-valintaruudun, he voivat jatkaa todellista keskittymistään – liiketoiminnan johtamista ja kasvattamista.

Matt Marcus on yksi perustajista ja tuotepäällikkö Moderni valtiovarainministeriö, ja keskittyy yhtiön uusien tuotteiden ja palveluiden kehittämiseen, jalostukseen ja käyttöönottoon yhteisenä tavoitteena tehdä asiakkaiden toiminnasta saumatonta, luotettavaa ja helposti hallittavaa.