Uudet Yhdysvaltain hallinnon suunnitelmat kannustavat salauksen laillista käyttöä, rajoittavat rikollista käyttöä

Hänen aikana cvahvistus hkorvaaminen o19. tammikuuta Janet Yellen, presidentti Joe Bidenin valitsema valtiovarainministeri, totesimonet ” kryptovaluutat ovat "erityinen huolenaihe", kun on kyse terrorismin ja rikollisuuden rahoitus. Tämä selvitys vastasi kysymykseen siitä, kuinka Yhdysvallat voi rajoittaa nousevan teknologian, kuten salauksen, käyttöä laittomassa rahoituksessa.  

On tammikuu 21, Yellen vapautettiin  kirjallinen vasteet rahoituskomitean lisäkysymyksiin, jotka selventävät sitä kun kryptovaluuttoja voidaan käyttää terrorismin rahoittamiseen tai rahanpesun helpottamiseen, "se [On] tärkeänä pidämme kryptovaluuttojen ja muun digitaalisen omaisuuden etuja ja niiden potentiaalia parantaa rahoitusjärjestelmän tehokkuutta. " Hän aLso lisäsi uskovansa "Yhdysvaltojen on oltava johtava digitaalisen omaisuuden ja rahoitusteknologian alalla. " 

Salausalueen uudet ominaisuudet aiheuttavat paljon väärinkäsityksiä. Tämä ei ole ensimmäinen kerta, kun valtion virkamiehet ovat levisi vahingossa Ishayoiden opettaman yhteinen väärinkäsitys siitä salaus = rikollinen. Kuitenkin, blockchainLohkoketju - bitcoinin ja muun c: n taustalla oleva tekniikka… Lisää: analyysi on osoittanut kerta toisensa jälkeen, että tämä yhtälö on kaukana totta. Jopa perinteinen AML-tutkimus is alku että nuhtele this väärinkäsitys. Mukaan a Vuoden 2020 yhteinen raportti rahanpesusta kirjoittanut BAE Systems ja Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT), "kryptovaluuttojen kautta tapahtuvat rahanpesutapaukset ovat edelleen suhteellisen pieniä verrattuna perinteisillä menetelmillä pestyn käteisen määrään." Itse asiassa, kryptovaluuttaSalausvaluutta (tai salausvaluutta) on digitaalinen omaisuus… Lisää: ja blockchain-tekniikka on monia vahvuudet kun on kyse AML: stä joita on lähes mahdotonta jäljitellä perinteisissä AML-tutkimuksissa. Näkyvä esimerkki on kyky nopeasti nostaa riski kryptovaluutta osoitteet perustua ei vain on sen tapahtumahistoria mutta myös niiden osoitteiden tapahtumahistoria, joihin se on vuorovaikutuksessa. Vaihdot voivat helposti jäätyä tilit ja lohkoLohkoissa on eriä kelvollisista tapahtumista, jotka on hajautettu… Lisää: lähtevien epäilyttävien tapahtumien perustad näistä tiedoista. 

in 2019 - vaihtojen kautta saatujen suorien rikollisten varojen maailmanlaajuinen keskiarvo laski 47% edellisvuodesta meidän Kevään 2020 kryptoraharikoksia ja rahanpesun torjuntaa koskeva raportti. Tämä suuntaus merkitsi kolmen vuoden matalaa kriittisen valuutan vaihtoa ympäri maailmaa, ja vain 0.17% vaihdon vuonna 2019 saamista varoista tuli suoraan rikollisista lähteistä. Kun yhä enemmän salauksen AML-säännöksiä pannaan täytäntöön ympäri maailmaa, monien rikollisten on vaikeampaa siirtää laittomia varojaan suoraan kryptovaluutan vaihtoon - tavallisimpaan salauksesta toiseen.  

Globaalin keskiarvon lasku ei kuitenkaan välttämättä tarkoita sitä, että vaihto todella saisi vähemmän rikollisia varoja. Kun vaihto alkaa kehittää vahvempia KYC- ja AML-protokollia, rikollisten on vaikeampaa tallettaa pilaantuneita varoja suoraan vaihtoon. Sen sijaan tajuvat rikolliset keräävät varoja useiden yksityisten lompakoiden läpi, ennen kuin ne kotiutetaan säänneltyjen fiat-off-ramppien, kuten vaihdon, kautta. Tämä kehittyvä todellisuus tarkoittaa, että vaihdon on oltava huolellinen paitsi suoran (yhden hypyn) altistumiselle rikollisille varoille, myös heidän on tarkasteltava monen hypyn riskiä ymmärtääkseen parhaiten riskialttiutensa. 

Tekijä uLaula CipherTracen AML-työkalut tutkiakseen viikoittaiset vuorovaikutukset yhdellä merkittävällä darknet-markkinapaikalla, CipherTrace-tutkijat pystyivät varmistaa että vaikka vain 9.8% pimeiden markkinoiden yhden hypyn vuorovaikutuksista oli suoraan pörssien kanssa, 30.7% sen kahden hypyn vuorovaikutuksista tapahtui pörssien kanssa -Yli kolminkertaistaa yhden hypyn vaihtoon liittyvä riski. 

Aina kun raha vaihtaa omistajaa ja rikolliset voittavat, on olemassa rahanpesun riski; Asianmukaisella AML-suojauksella salausvaluutan aiheuttamat riskit ovat kuitenkin paljon pienempiä kuin käteisellä. Blockchain-analyysityökalujen avulla taloudelliset tutkijat voivat "Seuraa rahaa" tavalla, jota ei voida kuvitella perinteisessä muodossa taloudellinen rikollisuus. TAML-riskien aiheuttaman kryptovaluutan poistaminen olisi lyhytnäköistä aikakaudella, jolloin monet maat pitävät keskuspankin digitaalisia valuuttoja rahan tulevaisuutena.  

Pyydä demo täältä nähdäksesi, kuinka CipherTrace voi auttaa tiimiäsi vähentämään salauksen AML-riskejäsi: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

Tohtori Yellenin koko vahvistuskuulustelua voi tarkastella täällä, ja kysymys kryptovaluutasta esiintyy klo 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

Transkriptio vaihdosta on käytettävissä alla: 

Senaattori Maggie Hassan (D-NH): 

"Halusin vaihtaa hieman aiheita terrorismin rahoitukseen. Aikaisemmissa rahoitustilaisuuksissa eroavan sihteerin Mnuchinin kanssa olen korostanut valtiovarainohjelmien merkitystä terrorismin rahoituksen torjumiseksit ja rikollisjärjestöt.  molempien puolueiden NKansalliset Puolustus Authorization Act kului aiemmin tässä kuussa ja se sisälsi säännön, jota johtaa Senaattori Warner että vakiintunut neuvoa-antava ryhmä with Trohkeutta torjua uusia tapoja, joilla terroristit käyttävät uutta finanssiteknologiaa. Yksi kasvavan huolen alue, esimerkiksi, on terroristien potentiaali ja rikolliset käyttää kryptovaluutta rahoittamaan toimintaansa. Joten, tohtori Yellen, voitko hahmottaa nämä uudet teknologiat koskee ja kuinka valtiovarainministeriön tulisi torjua terrorismin ja rikollisuuden uusia muotoja rahoitus." 

DR. Janet Yellen: 

"Senaattori, Mielestäni olet täysin oikeassa siinä missä tekniikat suorittaa tämä muutos ajan myötä, ja meidän on varmistettava, että menetelmämme käsitellä näitä asioita terrorismin rahoituksen muutos pitkin tekniikan muuttuessa. Kryptovaluutat ovat erityisen huolestuttavia. mielestäni monet käytetään ainakin transaktiotarkoituksessa pääasiassa laittomaan rahoitukseen, ja mielestäni meidän on todella tutkittava tapoja, joilla voimme rajoittaa niiden käyttöä ja varmistaa, että anti-rahanpesu [Sic] ei tapahdu näiden kanavien kautta."  

Lähde: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/