OpenSea Volume Q4 2022 oli huonompi kuin uskotkaan

Midas Investments lopettaa toimintansa hajautettuna rahoitusalustana ja siirtyy ns. CeDeFiin, hybridityyppiseen rakenteeseen, jossa yhdistyvät keskitetty rahoitus (CeFi) ja DeFi.

Päätös on merkittävä. Se voisi osoittaa suunnan, johon hajautettu rahoitussektori (DeFi) saattaa edetä pysyäkseen pinnalla, kun sääntelyn valvonta lisääntyy ja projekti epäonnistuu. Midas keskittyi DeFi-tuottoon.

Lue myös: Miksi markkinoiden romahdus ei osoita keskitetyn kryptovaihdon loppua

Perustaja ja toimitusjohtaja Iakov Levin paljasti pitkään blogi 27. joulukuuta, että Midas menetti 20 % eli 50 miljoonaa dollaria varoista, joita se hallinnoi hajautetun rahoitussalkun alla aiemmin vuonna huonojen markkinaolosuhteiden vuoksi.

Tässä artikkelissa haluamme jakaa kanssasi tarinan siitä, mikä johti meidät tähän vaikeaan päätökseen, antaa sinulle yleiskatsauksen taseistamme, tuloksistamme ja DeFi-salkun koostumuksestamme ja antaa sinulle käsityksen tulevaisuuden suunnitelmistamme.

Linkki: https://t.co/Oa6uTDYN6L pic.twitter.com/3mIg4fAK7l

— Midas.Investments (@Midas_platform) Joulukuu 27, 2022

Yrityksellä oli hallussaan yhteensä 250 miljoonan dollarin omaisuutta. Tappiot pahenivat useiden kryptoprojektien lopettamisen jälkeen vuonna 2022. Levin, joka tunnetaan myös nimellä "Trevor", sanoi Terraform Labsin, Celsiuksen ja FTX:n romahtamisen vaikeutti Midasin kiinteätuottoisen mallin ylläpitämistä.

Käyttäjät veivät 60 % varoistaan ​​Midasin johdosta trion kaatumisen jälkeen, mikä "loi suuren omaisuusvajeen". Toimitusjohtajan mukaan Midas menetti vielä 14 miljoonaa dollaria Ichi-protokollasta ja 15 miljoonaa dollaria DeFi Alpha -salkkuaseman devalvoitumisen vuoksi.

"Tämän tilanteen ja tämänhetkisten CeFi [keskitetty rahoitus] markkinaolosuhteiden perusteella olemme tehneet vaikean päätöksen sulkea alusta", Levin kirjoitti.

Midas kääntyy CeDeFiin

Midas on kryptovaluuttojen viimeisin uhri dramaattinen vuosi, jonka arvo on pyyhitty alalta yli 2 biljoonaa dollaria. Lista sisältää tunnetut kryptoyritykset Voyager Digital, Three Arrows Capital ja BlockFi.

Sen sulkemisen jälkeen Levin paljasti, että yritys siirtyy uuteen ketjuprojektiin, "joka on linjassa visiomme kanssa CeDeFistä" vuodesta 2023 alkaen.

"Tämä hanke tulee olemaan täysin läpinäkyvä, ketjutettu ja rakennettu tavoitteena tarjota uusi ja parempi sijoituskokemus", hän sanoi.

CeDeFi viittaa yhdistelmään keskitetty rahoitus (CeFi) ja hajautettu rahoitus (DeFi). Binancen toimitusjohtaja Changpeng Zhao, joka tunnetaan myös nimellä "CZ", tunnustetaan termin luomisesta Binance Smart Chainin julkaisun yhteydessä vuonna 2019.

Rakenne tyypillisesti vipusuhteita asiantuntijoiden mukaan hajautetun rahoituksen edut, mutta keskitetympi päätöksenteko huipulla. Ihmiset pääsevät edelleen käyttämään sadonviljelytyökaluja, lainausprotokollia ja muita DeFi-tuotteita.

CeFi toimii aivan kuten perinteinen rahoitus, jolloin ihmiset voivat lainata tai lainata rahaa, tässä tapauksessa kryptoa, keskeisestä pisteestä, jota yleensä ohjataan pörssin, kuten Binancen tai Coinbasen, kautta. DeFi toimii täsmälleen päinvastoin kuin tämä helpottaa peer-to-peer -tapahtumia hajautetusti. Toisin kuin CeFi, DeFin käyttäjillä on täysi määräysvalta varoistaan.

Miten Midas hyödyntää CeDeFiä?

Midas Investments on aina hyödyntänyt toiminnassaan jollain tasolla keskitetty-hajautettu rahoitusmallia, jopa ennen äskettäistä sulkemistaan. Yhtiö käyttää DeFi-algoritmeja ylläpitääkseen varojen läpinäkyvyyttä ja "tarjotakseen toteuttamiskelpoisia riskiennusteita käyttäjille".

Keskitetty kerros auttaa pitämään "tavanomaisen tuottoprosessin ennallaan, jolloin se [Midas] voi tarjota saumattoman käyttökokemuksen". Toimitusjohtaja Iakov Levin sanoi blogikirjoituksessaan, että Midas aikoo tarjota skaalautuvia… todennettavia tokenoituja CeDeFi-strategioita sekä CeFi- että DeFi-käyttäjille.

"Uuden projektin tavoitteena on luoda win-win-tilanne yhdistämällä kilpailevat protokollat ​​likviditeettiin ja tarjoamalla yksinkertaistettu tuotto useille hajautetun rahoituksen ja keskitetyn rahoituksen yleisöille", Levin väitti.

"Ensimmäinen tuote on läpinäkyvä, ketjussa oleva treasury, jonka avulla käyttäjät voivat lyödä rahakkeita, joiden taustalla on stablecoins, Bitcoin tai Ethereum tallettamalla vakuuksia ETH:hen", hän lisäsi.

Midas hoitaa taseessaan 63.3 miljoonan dollarin alijäämää. Se toivoo, että sen siirtyminen CeDeFi-järjestelmään auttaa alentamaan maksuja, parantamaan turvallisuutta ja nopeampia tapahtumia. Kaikki pyrittiin välttämään sudenkuopat, jotka johtivat sen DeFi-toimintoihin liittyviin valtaviin tappioihin.

DeFin loppu? Hajautettu tai keskitetty.

Hallituksille kryptovaluutoista on tulossa liian valtavirtaa sivuuttaakseen ja liian kaoottiseksi jätettäväksi huomiotta. Kaikkialla maailmassa valtion virastot kohdistavat kryptosijoittajiin paitsi veroja myös pakollisia rekisteröinti- ja täydellisiä julkistamissääntöjä.

Tämä herättää eksistentiaalisia kysymyksiä teollisuuden suunnasta, erityisesti siitä, onko hajauttaminen sensuurin vastaisena välineenä myytti. Tähän asti DeFi-teollisuus on pysynyt uskollisena Bitcoinin yksityisyyden ja hajauttamisen perusperiaatteille.

CeDeFiin kääntyvä Midas Investments voidaan näyttää toisessa valossa – käänne, joka on merkki trendin alkamisesta, joka lopulta johtaa hajautetun rahoituksen purkamiseen, sillä kryptoprojektien räjähdysmäinen epäonnistuminen vaatii hallituksen lisääntynyttä valvontaa.

Keskitetyt rahoituslaitokset omaksuvat sääntelyn. Edellisessä blogikirjoituksessa tunnettu DeFi-arkkitehti Andre Cronje selitti kuinka teollisuus on siirtynyt eteenpäin pioneeriensa autonomisesta fundamentalismista ja hakee nyt sääntelyä ja turvallisuutta.

"Sen sijaan, että yrittäisimme taistella säänteleviä elimiä vastaan ​​kryptosääntelyn takia, meidän pitäisi yrittää osallistua ja kouluttaa säänneltyä kryptoa. Miltä tunnuksen myöntämislisenssin pitäisi näyttää? Mihin vaihdon toimintaa pitäisi laajentaa?” hän sanoi.

Satoshi olisi pettynyt

Vaikka krypto keksittiin viranomaisten vastaiseksi keksinnöksi, jossa välitöntä liiketoimintaa harjoitetaan vertaisverkkoon, sisäisen valvonnan puutetta, joka vaatii käyttäjiä käyttämään omaa harkintavaltaansa, ovat käyttäneet hyväkseen rikolliset motiivit.

Esimerkiksi hakkerit ovat varastaneet yli 2.32 miljardia dollaria DeFi-markkinoilta pelkästään tänä vuonna. Kaikkialla kryptouniversumissa tämä kaikki yhdistyy aseistariisuttavaksi tekosyyksi valtion hallitukselle. .

Valtion sääntelijöiden kartoittama krypton nykyinen suunta on kuitenkin kaukana Bitcoinin perustajan Satoshi Nakamoton suuntauksesta. whitepaper, joka julisti:

"Tarvitaan sähköinen maksujärjestelmä, joka perustuu salaustodistukseen luottamuksen sijasta, minkä ansiosta kaikki kaksi halukasta osapuolta voivat käydä kauppaa suoraan keskenään ilman luotettavan kolmannen osapuolen tarvetta."

Kolmannet osapuolet ovat nyt täysin uppoutunut kryptoekosysteemiin. Teollisuuden kypsyessä se sotkeutuu yhä enemmän institutionaaliseen valvontaan, joka luopuu suuressa määrin kuvitellun autonomiaan.