Ponzi-huijaus? KeFi:n toimitusjohtaja nosti kanteen Crypto Broker Celsiusta vastaan

Sen entinen liikekumppani kuvaili Celsiusta Ponzi-huijaukseksi ja huijaukseksi. Mikä lausunto. Mennään…

KeyFi Inc:n toimitusjohtaja Jason Stone 7. heinäkuuta sanoi, että hän jatkaa oikeustoimia suurta kryptovaluutan lainanantajaa Celsiusta vastaan ​​New Yorkin tuomioistuimessa.

Satoviljelytilin 0xb1 takana oleva henkilö syytti Celsiusta Ponzi-suunnitelman mukaisesta käyttäytymisestä ja voitonjakosopimuksen rikkomisesta.

Tide on OUT!

Stone kertoi, että KeyFi toimi elokuun 2020 ja huhtikuun 2021 välisenä aikana 0xb1:n johtajana, sijoitushallintayksikössä, jonka Celsius osti kehittääkseen kaupallistamisstrategiaa.

Stonen lausuntojen mukaan Celsius on tehnyt satoja miljoonia dollareita tallettajien kryptovaluuttavaroista KeyFi-alustalle sijoittamista varten. KeyFillä on hallussaan jopa 2 miljardia dollaria liiketoiminnalle huhtikuusta 2021 lähtien.

Yhteisen sopimuksen mukaisesti Celsius on sitoutunut seuraamaan tiiviisti sijoitustoimintaa ja toteuttamaan suojaustekniikoita riskien vähentämiseksi. Helmikuussa 2021 KeyFi sai tietää, että Celsius valehteli.

Samaan aikaan yhtiö ei suojaa KeyFi-positiota, vaan on lisännyt markkinoille altistumistaan ​​hälyttävälle tasolle (heidän näkemyksensä).

Sitten Stone tarjosi lopettaa yhteistyönsä Celsiuksen kanssa ja palauttaa varat. Markkinoiden epävakauden vuoksi tämä summa menetti kaupankäynnin aikana huomattavan väliaikaisen tappion.

Celsius kuitenkin syyttää KeyFiä kavalluksesta ja sovittujen maksujen suorittamatta jättämisestä. Yli vuoden kestäneiden yksityisten neuvottelujen jälkeen KeyFi päätti haastaa Celsiuksen oikeuteen, koska se ei päässyt sopimukseen.

Crypto Winter on kylmä

KeyFi syytti myös Celsiusta Ponzi-suunnitelman käyttämisestä tuomioistuimessa. Stone sanoi, että Celsiuksen merkittävä tappio tammikuussa 2021, jonka aikana kryptovaluuttamarkkinat kokivat nopean kasvun, johtui sen peitellestä sijoituksesta DeFiin.

Likviditeetin puutteen ratkaisemiseksi yhtiö joutui myöhemmin ostamaan ETH:ta korkeimmalla hinnalla. Celsius houkuttelee uusia sijoittajia jopa kaksinumeroisilla talletuskoroilla ja käyttää heidän varojaan aiempien sijoittajien hyvittämiseen.

Kanteen mukaan Celsiuksen toimitusjohtaja Alex Mashinsky varasti asiakkailta rahaa saatuaan KeyFin omaisuuden takaisin omaksi hyödykseen (ei aavistustakaan).

Pian sen jälkeen, kun Celsius Network vahvisti täyden Bitcoin takaisinmaksu, uutiset oikeuden papereista ilmestyivät. Yritys maksoi Makerille yli 224 miljoonan DAI:n lainan ja nosti lähes 450 miljoonaa dollaria vakuuksia.

Takaisinmaksun jälkeen Celsius talletti yli 25,000 528.9 Wrapped Bitcoinia (wBTC), arvoltaan XNUMX miljoonaa dollaria FTX-keskukseen. Analyytikot ovat huolissaan siitä, että myynti todennäköisesti tapahtuu pian.

Onko Celsius Ponzi-kaavio?

CeFi- ja DeFi-järjestelmät rakennettiin kryptovaluuttojen sisään tyydyttämään kuluttajien laina-, sijoitus- ja maksutarpeita. Lainaus on suosittu palvelu pörsseissä, kuten Celsius, Voyager ja BlockFi.

Mikä on näiden lainanantajien pahin skenaario?

Todellisuudessa emme tiedä. Mutta spekuloidaan…

A on käyttäjä, ja B ja C ovat kaksi CeFi-lainausjärjestelmää. Käyttäjä A kiinnittää kotinsa lainatakseen rahaa B:ltä ostaakseen talon.

B lainaa C:lle rahaa ja käyttää A:n omaisuutta vakuutena. Kun finanssikriisi iski ja markkinat romahtivat, alustat menivät konkurssiin riittämättömän riskinhallinnan, lainanoton ja pääoman vipuvaikutuksen väärinkäytön vuoksi.

Lisäksi ihanteellisilla koroilla palkkiomekanismi ei ole kestävä.

Miten mallia verrataan Ponzi-järjestelmään?

Ponzi-järjestelmä sisältää rahan lainaamisen yhdeltä henkilöltä ja sen takaisinmaksun toiselle.

Lainaajat tarjoavat lainanantajille korkeatuottoisia takuita ja esittelevät esimerkkejä aiemmista korkeatuottoisista tuotoista houkutellakseen myöhempiä lainanantajia. Korkeat tuotot houkuttelevat uusia lainanantajia, jolloin kuluttajat lainaavat suuria rahasummia yhä useammalta uusilta lainanantajilta.

Tämä malli tuottaa vaurautta jatkuvasti, lisää arvostusta ja vähentää myöhempien tulokkaiden riskiä.

Ensimmäisenä sisääntulevalla henkilöllä on sama riski menettää rahaa kuin myöhemmin sisääntulevalla henkilöllä, mutta korkopalkkio on huomattavasti suurempi ensimmäiseksi saapuvalle. Lyhyesti sanottuna suunnitelma tarjoaa korkean tuoton suhteellisen lyhyessä ajassa.

Uusien sijoittajien tuotot käytetään korvaamaan olemassa olevia sijoittajia. Tämä tarkoittaa, että huijaus voi jatkua pitkään ilman, että sijoittajat huomaavat sitä, mutta se paljastuu, jos kaikki nostavat rahaa samaan aikaan.

Sanalla sanoen, Ponzi-huijauksen ja nykypäivän DeFi/CeFi-haittojen välillä on hieno raja, ja lainausalustat ovat selvästi vaikeuksissa, kun ne ylittävät sen.