PRA-säännökset: Toiminnan kestävyyden kehittäminen rahoituspalveluissa (Martin Bradbury)

Rahoituspalvelujen tarjoajat käyttävät joitain kriittisimmistä järjestelmistä, joiden kanssa sekä kuluttajat että yritykset ovat vuorovaikutuksessa päivittäin. Kaikki kahvin ostamisesta laskun maksamiseen tai asuntolainaan on riippuvainen jatkuvasta pääsystä
pankkiin ja sen palveluihin. On elintärkeää, että nämä palvelut ovat joustavia ja aina saatavilla, tai rahoituspalveluorganisaatiot eivät vain uhkaa menettää kuluttajien luottamusta, vaan ne voivat myös rikkoa alan sääntelyviranomaisten politiikkaa.

Finanssisektorin innovatiivisempi teknologian käytön myötä, kun kaikki avoimesta pankista, lähimaksamisesta ja biometrisesta tunnistamisesta on yleistynyt, myös näitä palveluja käyttävistä järjestelmistä on tullut
monimutkaisempi. Tämän seurauksena IT-toimintojen ja kehitystiimien on yhä vaikeampaa ylläpitää kokonaisvaltaista näkymää, jota tarvitaan varmistaakseen, että palvelut ovat jatkuvasti saatavilla ja tarjoavat saumattoman asiakaskokemuksen.

Sääntely joustavuutta varten

Nämä kysymykset ovat äskettäin tulleet entistä tärkeämmiksi, kun se otettiin käyttöön
PRA:n uusi operatiivinen joustavuuspolitiikka. Politiikassa edellytetään, että rahoitusorganisaatiot tunnistavat "tärkeät yrityspalvelunsa" pohtimalla, kuinka näiden alueiden häiriöt voivat vaikuttaa niiden omien kaupallisten etujen ulkopuolelle. Esimerkiksi,
tunnin mittaisella keskeytyksellä ydinpankkiympäristössä voi olla kauaskantoisia seurauksia pankin ulkopuolella, koska asunnon ostoa koskevien sopimusten vaihto viivästyy ja kuluttajat jäävät jumiin supermarkettien jonoihin, jotka eivät pysty maksamaan elintarvikkeitaan.

Kun tärkeät yrityspalvelut on tunnistettu, politiikka edellyttää, että rahoituspalveluntarjoajat arvioivat toiminnan kestävyyttään. Toisin sanoen he tarvitsevat selkeän ymmärryksen organisaation kyvystä ehkäistä, toipua ja oppia
häiriöistä tärkeisiin yrityspalveluihin. Se edellyttää myös, että he määrittelevät näille palveluille vaikutuksen sietokyvyn ja tekevät selväksi, mikä on suurin häiriötaso, jonka tärkeä yrityspalvelu voi kestää ennen kuin se aiheuttaa riskin organisaatiolle.
tai sen asiakkaille.

Pohjimmiltaan uudet määräykset suunniteltiin suojelemaan laajempaa rahoitussektoria ja Ison-Britannian taloutta sellaisilta toimintahäiriöiltä, ​​jotka voivat aiheuttaa tällaisia ​​tilanteita. Tämä on merkittävä askel strategisen merkityksen korostamisessa
havaittavuus rahoituspalvelualalla.

Yhä monimutkaisempia palveluita

Tämä nopeampi innovaatiotahti on tullut rahoituspalvelujen suunnittelun, rakentamisen ja käytön monimutkaisemman kustannuksella. Organisaatiot ovat omaksuneet runsaasti moderneja lähestymistapoja, kuten multicloud-ympäristöjä, pilvipohjaisia ​​arkkitehtuureja,
ja avoimen lähdekoodin kirjastot innovoinnin edistämiseksi ja uusien digitaalisten ratkaisujen luomiseksi. Mutta vaikka nämä ovat antaneet pankeille mahdollisuuden liikkua nopeasti, niitä on myös yhä vaikeampi valvoa manuaalisesti. Itse asiassa,
67 % tietohallintojohtajista rahoituspalvelusektorilla sanotaan, että heidän ympäristönsä monimutkaisuus on ylittänyt ihmisen kyvyn hallita.

Tämä monimutkaisuus voi luoda sokeita kulmia, jotka johtavat häiriöihin tärkeissä yrityspalveluissa, jos sitä ei valvota. Ilman näkyvyyttä koko teknologiapinossa on todennäköisempää, että ohjelmistopäivitys lisää uuden toiminnon
tai kriittisen pankkisovelluksen haavoittuvuuden korjaaminen voi vaikuttaa palvelun saatavuuteen. Rajoitettu näkyvyys tekee myös kehittäjien erittäin vaikeaksi tunnistaa ongelman tarkan perimmäisen syyn nopeasti ja korjata sen, mikä tarkoittaa, että seisokit voivat jatkua.
iskunkestävyyden ulkopuolella.

Ennakoidakseen, missä nämä ongelmat voivat ilmaantua, ja ratkaistakseen ne ennakoivasti ennen kuin ne vaikuttavat asiakkaisiin, rahoitusorganisaatiot tarvitsevat päästä päähän -havainnointia koko ympäristössä tukemaan kriittisiä yrityspalvelujaan. Yhdistämällä tämä havaittavuus
AIOps-ominaisuuksien avulla rahoituspalvelujen tarjoajat voivat tunnistaa tärkeiden yrityspalveluidensa vakauteen kohdistuvat uhat reaaliajassa, mikä helpottaa niiden kestävyyden varmistamista.

Hyödyt noudattamisen lisäksi

Uusi PRA-politiikka vain vahvistaa sitä tosiasiaa, että pankkien ei ole enää "kiva saada" saada kokonaisvaltaista näkemystä teknologiasta – se on kriittinen vaatimus. Aluksi nämä määräykset voivat tuntua hankalalta lähestymistavalta panna täytäntöön
on seurattava kriittisiä palveluita ja raportoitava häiriöistä. Mutta pitkällä aikavälillä näiden ponnistelujen tuloksilla on merkittävä vaikutus finanssipalvelujen tarjoajien kykyyn erottua tarjoamalla asiakkailleen saumattomia digitaalisia kokemuksia.
Jos finanssiorganisaatiot näkevät nämä määräykset mahdollisuutena parantaa tapaa, jolla ne tarjoavat IT-palveluita yritykselle ja sen asiakkaille, ne huomaavat pian löytävänsä uusia tapoja tuottaa innovaatioita ja päästä kilpailijoiden edellä.