Prelimin 5 askelta parempiin treasury-palveluihin

Ajattele tätä vähemmän kuin yksi niistä WikiHow-artikkeleista, joita näppäilet läpi, kun et tiedä kuinka tanssia häissä tai korjata rengasrikko (vaikka nämä taidot ovat erittäin, erittäin tärkeitä) ja enemmän kuin Atul Gawanden tarkistuslista moderni Treasury Services -osasto pankissa.

1. Käytätkö CRM:ää?

Tällä en tarkoita sitä, että pankki käyttää teoriassa CRM:ää pelkkään kosmeettiseen harjoitteluun. Tarkoitan, että pankkiirit ovat polviin asti ohjelmistossa, joka pitää kirjaa jokaisesta kontaktista ja jokaisesta mahdollisuudesta ahkerasti CRM:n sisällä, ja tämä CRM on itse asiassa integroitu ytimeen – tai ainakin siinä on työnkulkuja, jotka varoittavat muita tiimejä, kun asiakas on hakenut palvelua ja saanut sen hyväksynnän.

2. Seuraatko mittareita keskitetyssä kojelaudassa (ja ovatko nämä mittarit linjassa OKR-arvojesi kanssa)?

Onko olemassa keskitettyä kojelautaa, josta treasury-palveluiden johtaja näkee helposti 1) kuinka kauan kunkin treasury-palvelun syntyminen kestää, 2) kuinka paljon asiakas käyttää treasury-palveluita ja 3) asiakastyytyväisyys? On mahdollista johtaa hyvää treasury-palvelutiimiä ilman keskitettyä kojelautaa, joka päivittyy reaaliajassa näiden mittareiden huomioon ottamiseksi. Mutta kun C-sarja kysyy, ennakoidako tulevaa kasvua vai hidastumista, lennät sokeana.

3. Tietävätkö asiakkaasi mitä palveluita tarjoat?

Tämä kysymys saattaa tuntua tylsältä, ja ensimmäinen vaistosi voi olla vastata: "Tietenkin he tietävät, mitä palveluita tarjoan!" Mutta tietävätkö he kaikki tarjoamasi palvelut, ja jos eivät, voivatko he löytää nämä tiedot verkkosivustostasi? Saatat menettää asiakkaita, joiden kanssa et ole koskaan edes puhunut. Täydellisen listan tarjoamista treasury-palveluista julkaiseminen pankin verkkosivuilla vaatii vain vähän vaivaa. Tai lähetä palveluluettelosi suoraan heidän postilaatikkoonsa säännöllisillä sähköpostikampanjoilla. Ihannetapauksessa verkkosivuilla ja kampanjoissa selitetään myös mahdolliset ainutlaatuiset tarjoukset, jotka kuuluvat pankin palveluvalikoimaan, sekä tapa hakea verkossa, mikä johtaa meidät seuraavaan kohtaan.

4. Voivatko asiakkaasi rekisteröityä itse treasury-palveluihin (tai ainakin saada kutsun digitaalisen perehdyttämisen kautta)?

Parhaat asiakkaat ovat usein uskomattoman kiireisiä ja haluavat työskennellä omalla ajalla. Varsinkin kun työskentelet startup-yritysten tai nopeasti kasvavien yritysten kanssa, asiakkaat haluavat mieluummin kitkattoman ja täysin digitaalisen perehdytysprosessin. Tästä on hyötyä myös tiimillesi; vaivalloisen manuaalisen prosessin poistaminen antaa treasury-palvelutiimille mahdollisuuden keskittää aikansa ja resurssinsa uusien asiakassuhteiden rakentamiseen. 

5. Onko sinulla tuotekeskeinen tiimi (tuotekeskeisillä rooleilla)?

Useimmat Treasury Services -tiimit erehtyvät monien vahvojen generalistien puolelle. Olemme kuitenkin nähneet toimivan todella hyvin rooleissa, jotka on omistettu tiettyihin tuotteisiin erikoistumiseen, esimerkiksi yhden henkilön maksamiseen. Tämä tarkoittaa, että sinun ei enää tarvitse kommunikoida tai ymmärtää näitä tuotteita koskevia liiketoimintatarpeita, mutta myös yhden henkilön tai parin tuotteelle omistautuminen lisää myyntiä ja säilyttämistä koko asiakaskunnassa.

Lisätietoja siitä, kuinka pankkitoiminta voidaan tehdä helpoksi kaikille, myös pankeille, tutustu prelim.com lisätietoja.