Prosessin muutos prosessilouhinnan avulla asuntolainateollisuudessa

Prosessin muutos prosessilouhinnan avulla asuntolainateollisuudessa

Asuntoluottoalan kasvun keskeinen tekijä on asiakastyytyväisyys, jota ruokkivat nopeampi palvelu ja kilpailukykyinen markkinoilletuloaika. Asuntolainateollisuuden haasteita ovat raskas dokumentointi, oikea-aikainen päätöksenteko ja tiukkojen sääntelyohjeiden noudattaminen. Asuntolainateollisuudessa on myös aikaa vieviä prosesseja, jotka hoidetaan joko sisäisesti tai ulkoistetaan ulkopuolisille toimittajille, esimerkiksi omaisuuden arviointi, vakuutus, omaisuusvahinkojen arviointi. On aika tarkastella liiketoimintaprosessejaan ja virtaviivaistaa pysyäksesi edellä.

Prosessilouhinnasta on tulossa pelin muuttaja pyrkimyksissä muuttaa prosessia mullistamalla yritysten toimintatapoja ja palvella asiakkaitaan. Prosessin louhinta hyödyntää datatieteitä prosessikarttojen löytämisessä, liiketoiminnan tehokkuuden analysoinnissa käytettävien IT-järjestelmien välillä ja prosessien työnkulun parantamisessa. Rahoituslaitokset voivat käyttää tietojärjestelmiensä tapahtumalokeja saadakseen röntgenkuvat liiketoimintaprosesseista ja niihin liittyvistä manuaalisista toiminnoista, järjestelmän suorituskyvystä ja soveltaa analytiikkaa pullonkaulojen ja muiden parannuskohteiden tunnistamiseen.

Process Mining auttaa analysoimaan ja tunnistamaan kitkaa, pullonkauloja ja tehottomuutta tällaisten monimutkaisten prosessien ja niihin liittyvien manuaalisten toimintojen jalanjäljistä työnkulussa. Kuten monilla muillakin toimialoilla, asuntolainateollisuudessa on yhä enemmän paineita tehostaa toimintaa, alentaa kustannuksia, parantaa asiakaskokemusta ja varmistaa jatkuvasti kasvavan monimutkaisen sääntelyraportoinnin noudattaminen. Prosessin louhinta tarjoaa tuoreen näkökulman näiden tavoitteiden saavuttamiseen tarjoamalla tietoihin perustuvan ja analyyttisen lähestymistavan asuntolainaprosessien ymmärtämiseen, optimointiin ja muuttamiseen.

Alla on avainalueita, jotka yritysjohtajien tulee ottaa huomioon prosessilouhinnan käyttöönotossa.

1. Tietoihin perustuvat näkemykset: Prosessin louhinta hyödyntää suurta määrää digitaalista dataa, joka syntyy palvellessaan asiakasta, kuten lainan myöntäminen, takaaminen ja asiakashallinta, paljastaakseen arvokkaita oivalluksia ja piilotettuja tehottomuuksia ja pullonkauloja. Se tarjoaa läpinäkyvyyttä prosessiin päästä päähän visualisoimalla koko matkan asiakaskontaktista lainan sulkemiseen. Tämä auttaa tunnistamaan alueita, joilla optimointia ja parantamista voidaan tehdä automatisoinnin ja prosessien optimoinnin avulla, mikä johtaa nopeampiin lainojen hyväksymiseen ja parempaan asiakastyytyväisyyteen.
2. Jatkuva parantaminen: Asuntolainaprosessit ovat monimutkaisia, ja niihin liittyy usein useita sidosryhmiä, mukaan lukien lainanottajat, lainaviranomaiset, vakuutuksenantajat ja vaatimustenmukaisuustiimit. Prosessin louhinta mahdollistaa jatkuvan parantamisen yksilöimällä tehostamiskohteita ja mahdollistamalla organisaatioiden seurata prosessimuutosten vaikutuksia ajan mittaan.
3. Vaatimustenmukaisuus ja riskien vähentäminen: Asuntolainaala on hyvin säänneltyä, ja mikä tahansa noudattamatta jättäminen voi johtaa valtaviin sakkoihin ja mainevaurioihin. Prosessin louhinta voi auttaa varmistamaan, että prosessit noudattavat säädösten vaatimuksia tunnistamalla poikkeamat ja asetettujen toimintojen poikkeamat. Tämä ennakoiva lähestymistapa vähentää sääntelyrikkomusten riskiä.
4. Kustannusten vähentäminen: Asuntolainaprosessien tehottomuudet voivat johtaa korkeampiin käyttökustannuksiin. Prosessilouhinta tunnistaa kustannustekijät ja alueet, joille resurssit voidaan kohdentaa paremmin, mikä vähentää viime kädessä toimintakuluja ja lisää kannattavuutta.
5. Ennakoiva Analytics: Retrospektiivisen analyysin lisäksi prosessilouhintaa voidaan käyttää myös ennakoivaan analytiikkaan. Monet työkalut tarjoavat AI-ML-ominaisuudet vaatimustenmukaisuuden ja poikkeamien tunnistamiseen ja olemassa olevan prosessin simulaatioiden suorittamiseen.

Mitä voimme saavuttaa? Process Miningin käsittelemät keskeiset KPI:t

Prosessin louhinta voi auttaa asuntolainayrityksiä käsittelemään erilaisia ​​keskeisiä suorituskykyindikaattoreita (KPI) tarjoamalla oivalluksia ja tietopohjaisia ​​ratkaisuja. Alla on joitain KPI:itä ja käyttötapauksia asuntolainateollisuudessa, joita voidaan parantaa ja tutkia soveltamalla prosessilouhintaa.

1. Lainan käsittelyaika:

Näkemyksiä prosessilouhinnan avulla:Prosessin louhinta tunnistaa pullonkaulat, viiveet ja tehottomuudet lainan myöntämisprosessissa. Virtaviivaistamalla ja optimoimalla työnkulkuja asuntolainayhtiöt voivat lyhentää käsittelyaikaa, mikä johtaa nopeampiin lainojen hyväksymiseen

2. Lainakohtainen hinta:

Näkemyksiä prosessilouhinnan avulla: Prosessin louhinta voi paikantaa kustannustekijät asuntolainaprosesseissa. Organisaatiot voivat alentaa lainakohtaisia ​​kustannuksia optimoimalla resurssien allokoinnin, vähentämällä manuaalista työtä ja poistamalla ylimääräisiä tehtäviä.

3. Hakemuksen hylkääminen ja läpimenoaika:

Näkemyksiä prosessilouhinnan avulla: Prosessin louhinta voi tunnistaa hylättyjen lainahakemusten mallit. Analysoimalla näitä malleja asuntolainayhtiöt voivat tarkentaa merkintäehtoja, parantaa viestintää hakijoiden kanssa ja vähentää hylkäysprosentteja. Organisaatiot voivat nopeuttaa varmennusprosessia automatisoimalla asiakirjojen todentamisen ja vähentämällä manuaalista käsittelyä.

4. Vaatimusten noudattaminen:

Näkemyksiä prosessilouhinnan avulla: Kiinnitysprosesseissa on noudatettava lukuisia sääntelyvaatimuksia. Prosessin louhinta auttaa tunnistamaan poikkeamat ja vaatimustenvastaisuudet, mikä antaa organisaatioille mahdollisuuden puuttua niihin ennakoivasti ja vähentää sakkojen riskiä.

5. Optimaalinen resurssien käyttö ja lainan syntymiskustannukset:

Näkemyksiä prosessilouhinnan avulla: Prosessin louhinta auttaa vähentämään uusien lainojen hankkimiseen liittyviä kustannuksia tunnistamalla tehottomuuksia lainanantoprosessissa. Yritykset voivat käyttää näitä tietoja optimoidakseen resurssien allokoinnin ja vähentääkseen yli- tai alikäyttöä. Tämä sisältää hallinnollisten töiden vähentämisen ja virheiden aiheuttaman uudelleentyöstön tarpeen vähentämisen.

Mikä voi varmistaa onnistuneen prosessimuutoksen?

Prosessimuutos ei tapahdu yksin prosessilouhintatyökaluja hyödyntämällä – ne tarjoavat ensimmäisen näkemyksen tehottomuuden parantamiseen. Transformaatio on manuaalisten tehtävien automatisointia läpi prosessien. Organisaatioiden tulisi harkita seuraamista prosessilouhinnan yhteydessä varmistaakseen täydelliset toimet tehottomuuden poistamiseksi.

• Manuaalisten tehtävien automatisointi (esimerkiksi RPA-automaation avulla)
• Digitalisaation käyttöönotto prosessissa (dokumentaatio, asiakasyhteydet jne.)
• Botien ja API:iden käyttö yleisessä työssä

 Yhteenvetona voidaan todeta, että prosessilouhinta tarjoaa asuntolainayrityksille arvokkaita näkemyksiä ja työkaluja keskeisten suoritusindikaattoreiden käsittelemiseen. Optimoimalla prosesseja ja ottamalla käyttöön digitalisaation ja automaation asuntolainaorganisaatiot voivat saavuttaa parempia tuloksia erittäin kilpailukykyisellä ja säännellyllä alalla. Sen avulla asuntolainayhtiöt voivat vapauttaa tietojensa arvon, parantaa tehokkuutta, vähentää kustannuksia, parantaa vaatimustenmukaisuutta ja lyhentää markkinoilletuloaikaa.

Tämän blogin on kirjoittanut Sivasakthi Dhandapani (ratkaisuarkkitehti, Tata Consultancy Services)

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://www.finextra.com/blogposting/24956/process-transformation-through-process-mining-in-mortgage-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs