Regulators soittaa Robinhoodille 30 miljoonan dollarin sakkomaksulla

New Yorkin finanssiviranomainen on määrännyt 30 miljoonan dollarin sakon Robinhood n kryptovaluuttaosasto, koska se ei ole osoittanut riittävästi resursseja noudattamisohjelmiinsa.

Määrätyt vahingot johtuivat merkittävistä rahanpesun vastaisten, kyberturvallisuuden ja sijoittajansuojamääräysten rikkomuksista, kertoo New Yorkin osavaltion rahoituspalveluministeriö (NYFDS) sanoi tiistaina.

Rangaistuksen lisäksi Robinhood Crypton on palkattava riippumaton konsultti arvioimaan, noudattaako se sääntelijän korjaustoimia. Tämä on NYDFS:n ensimmäinen kryptoon liittyvä täytäntöönpanotoimi. 

Tutkimuksessa havaittiin, että kryptoosastolla ei ollut riittävästi henkilökuntaa, eikä se onnistunut siirtymään manuaalisesta tapahtumien seurantajärjestelmästä yrityksen kokoon ja tapahtumamääriin sopivampaan. Kyberturvallisuusohjelma ei puolestaan ​​käsitellyt operatiivisia riskejä eikä täysin noudattanut osaston määräyksiä, talousvalvontaviranomainen sanoi. 

"Liiketoimintansa kasvaessa Robinhood Crypto ei investoinut asianmukaisia ​​resursseja ja huomiota vaatimustenmukaisuuskulttuurin kehittämiseen ja ylläpitämiseen - epäonnistuminen, joka johti osaston rahanpesun vastaisten ja kyberturvallisuusmääräysten merkittäviin rikkomuksiin", Adrienne Harris, talouspäällikkö. palveluista, sanottiin tiedotteessa.

Sääntelyviranomainen väitti, että kauppasovelluksen ohjelmien puutteista huolimatta Robinhood sertifioi osaston noudattamisen lain vastaisesti. Se on myös jättänyt huomioimatta kuluttajansuojavaatimuksen jättämällä ilmoittamatta verkkosivustolleen erillistä puhelinnumeroa valituksia varten.

Kaikki lakiasiantuntijat eivät ole vakuuttuneita siitä, että sääntelytoimet ovat kuluttajien edun mukaisia. Collins Belton, Brookwood PC:n toimitusjohtaja, huomautti, että yksi NYDFS:n valituksista on se, että Robinhood käytti vaatimustenmukaisuusresursseja yrityksen eri divisioonien välillä sen sijaan, että olisi ylläpitänyt itsenäistä kryptoon keskittyvää tiimiä.

Robin Hood sanoi viime vuoden heinäkuussa, että se odotti maksavansa NYDFS:lle 30 miljoonan dollarin sakon ja ryhtyisi valvomaan. Se varoitti myös, että kansainvälinen laajentuminen voi nostaa vaatimustenmukaisuuskustannuksia.

"Olemme tyytyväisiä viime vuonna saavutettuun periaatteelliseen sovintoon, joka on aiemmin julkistettu julkisissa ilmoituksissamme, ja se on nyt lopullinen", Cheryl Crumpton, Robinhoodin oikeudenkäynnin ja säännösten täytäntöönpanon lakimies, sanoi sähköpostitse lähetetyssä lausunnossa.

"Olemme edistyneet merkittävästi alan johtavien laki-, vaatimustenmukaisuus- ja kyberturvallisuusohjelmien rakentamisessa ja jatkamme tämän työn priorisoimista palvellaksemme asiakkaitamme parhaiten", hän lisäsi.

Yritys leikattu 23 % sen työvoimasta tällä viikolla, mutta vaikutus sen kryptokauppaosastoon ei ole selvä.

Saat päivän tärkeimmät kryptouutiset ja oivallukset postilaatikkoosi joka ilta. Tilaa Blockworksin ilmainen uutiskirje nyt.