Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi #5

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – Yhdysvallat

Erilaisia ​​raportteja, jotka on annettu vastauksena maaliskuussa 2022 annettuun toimeenpanomääräukseen digitaalisten resurssien vastuullisesta kehittämisestä 16. syyskuuta^th (erilaisia ​​linkkejä tekstissä)

Yhdysvaltain valtiovarainministeriö julkaisi Toimintasuunnitelma digitaalisen omaisuuden laittomien rahoitusriskien torjumiseksi. Tässä raportissa käsiteltiin uhkia (eli rahanpesua ja terrorismin ja joukkotuhoaseiden leviämisen rahoitusta) ja haavoittuvuuksia ja riskejä (eli nimettömyyttä lisäävät tekniikat, maakohtaisten säännösten vaihtelut, virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoaja (VASPMikä on virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoaja (VASP)? Virtuaalinen A… Lisää:) vaatimustenmukaisuus ja rekisteröinti jne.) liittyvät virtuaaliomaisuustoimintoihin ja erottavat ne keskuspankkien digitaalisista valuutoista (CBDC). Virtuaaliomaisuuden uhista, haavoittuvuuksista ja riskeistä käydyn keskustelun jälkeen hahmoteltiin seitsemän ensisijaista toimenpidettä, joihin kuuluivat: 1) nousevien riskien seuranta; 2) rahanpesun/terrorismin rahoituksen vastaisen maailmanlaajuisen sääntelyn/täytäntöönpanon parantaminen; 3) pankkisalaisuuslain BSA:n säännösten päivittäminen; 4) Yhdysvaltain rahanpesun/CFT:n virtuaaliomaisuuden valvonnan vahvistaminen; 5) laittomien toimijoiden ja verkkorikollisten saattaminen vastuuseen; 6) yksityisen sektorin kanssakäyminen; ja 7) Yhdysvaltojen johtajuuden tukeminen rahoitus-/maksuteknologiassa. Jokaisella näistä toimintasuunnitelmista on taustalla olevia tukitoimia, ja Yhdysvaltain valtiovarainministeriö on hahmotellut tulevaisuuden sitoumuksia. 

Yhdysvaltain oikeusministeri julkaisi Lainvalvontaviranomaisten rooli digitaaliseen omaisuuteen liittyvän rikollisen toiminnan havaitsemisessa, tutkinnassa ja syytteeseenpanossa.  Tässä julkaisussa korostetaan digitaalisen omaisuuden laittoman käytön vähentämisen tärkeyttä rikollisiin toimiin, kuten tietoverkkorikollisuuteen, kiristysohjelmiin, ihmiskauppaan, huumekauppaan jne. Raportissa käsitellään yksityiskohtaisesti digitaalisen omaisuuden rikollista hyödyntämistä, mukaan lukien esimerkkejä, ja keskitytään myös hajautettuun rahoitukseen ja ei- vaihdettavia tokeneja. Raportissa hahmotellaan useita toimia, jotka voivat häiritä laitonta toimintaa ja saattaa laittomat toimijat vastuuseen ja jotka keskittyvät pääasiassa lainsäädäntö- ja sääntelytoimiin (eli BSA:n sovellettavuus, matkustussääntö, rangaistusohjeet, vanhentumisaika jne.).

Yhdysvaltain valtiovarainministeriö julkaisi Rahan ja maksujen tulevaisuus.  Tämä tarjoaa laajan taustan rahasta ja maksuista, mutta huipentuu neljään suositukseen Yhdysvaltain raha- ja maksujärjestelmän parantamiseksi, jotta sovellettavien politiikan tavoitteita voidaan saavuttaa parhaiten. Suosituksia ovat: 1) mahdollisen Yhdysvaltain CBDC:n ennakkotyö; 2) rohkaistaan ​​pikamaksujärjestelmien käyttöön; 3) luoda liittovaltion puitteet maksusääntelylle käyttäjien ja rahoitusjärjestelmän suojelemiseksi; ja 4) priorisoi toimia rajat ylittävien maksujen parantamiseksi tasapainottamalla maksujärjestelmän tehokkuutta ja kansallisia turvallisuustarpeita.

Yhdysvaltain valtiovarainministeriö julkaisi Kryptovarat: vaikutukset kuluttajiin, sijoittajiin ja yrityksiin.  Raportissa käsitellään markkinoiden eheyttä, operatiivisia ja välitysriskejä sekä käsitellään läpinäkyvyyden merkitystä kuluttajille, yrityksille ja sijoittajille. Se toteaa myös, että kryptoasuntojen toiminnalla voi olla kielteisiä vaikutuksia erilaisiin populaatioihin, vaikka näyttöä on vähän. Tämä raportti huipentuu kolmeen suositukseen, joissa kaikissa painotetaan kuluttajien, sijoittajien ja yritysten suojelemista: 1) Sääntelyn ja lainvalvontaviranomaisten tulisi valvoa krypto-omaisuutta laittoman toiminnan varalta ja jatkaa siviili-/rikosoikeudellisia toimia olemassa olevien lakien täytäntöönpanemiseksi; 2) Sääntelyvirastojen olisi edelleen käytettävä olemassa olevia viranomaisia ​​ohjeiden/sääntöjen antamiseen tarvittaessa; ja 3) viranomaisten tulisi työskennellä erikseen Financial Literacy and Education Commissionin kautta varmistaakseen, että luotettavilla kuluttajilla, sijoittajilla ja yrityksillä on pääsy luotettaviin kryptoomaisuustietoihin.

Yhdysvaltain kauppaministeriö julkaisi USA:n kilpailukyvyn vastuullinen edistäminen digitaalisten resurssien alalla.  Raportissa keskitytään neljään puitetoimenpiteeseen, jotka voivat edistää digitaalisen omaisuuden käytön kilpailukykyä Yhdysvalloissa. Näihin toimiin kuuluvat: 1) tehokkaiden sääntelymenetelmien varmistaminen ja puutteiden korjaaminen; 2) kansainvälinen sitoutuminen ja kaupan edistäminen; 3) mielekäs julkinen osallistuminen; ja 4) Yhdysvaltain jatkuva johtajuus teknologian tutkimuksessa ja kehityksessä.

Office of Foreign Assets Control (OFAC) -ongelmat usein kysytyt kysymykset (FAQ), jotka liittyvät Tornado Cash -sanktioihin

Syyskuun 13^th, OFAC julkaisi neljä UKK:ta (#s 1076-1079), jotka koskivat 8. elokuuta^th tornado käteisen nimitys. Usein kysytyt kysymykset sisälsivät yhteenvedon siitä, mikä on kiellettyä (#1076), ja vahvistettiin, että yhdysvaltalaiset henkilöt eivät voineet osallistua tornadokäteismaksuihin ilman OFAC:n lupaa (#1077). Se tarjosi myös lisätietoja siitä, kuinka käsitellä ennen nimeämispäivää tapahtuvia tapahtumia (#1079), ja käsitteli täytäntöönpanon painopisteen puutetta tapahtumien poistamisessa ilman muita seuraamuksia (#1078).

Federal Reserve julkaisee lopulliset ohjeet tilien ja maksupalvelujen tarkistamisesta

Elokuun 15^th, Federal Reserve Board ilmoitti, että se on julkaissut lopulliset ohjeet, "jotka luovat läpinäkyvän, riskiin perustuvan ja johdonmukaisen joukon tekijöitä, joita keskuspankit voivat käyttää arvioidessaan pääsyä Federal Reserven tileihin ja maksupalveluihin". Toukokuussa 2021 ja maaliskuussa 2022 jaettuihin aikaisempiin luonnoksiin on tehty vain vähän muutoksia kuudella pääperiaatteella: 1) kelpoisuus Federal Reserve Actin mukaan; 2) ei saa aiheuttaa varapankille tarpeettomia luotto-, toiminta-, selvitys-, kyber- tai muita riskejä; 3) ei saa aiheuttaa kohtuuttomia luotto-, likviditeetti-, toiminta-, selvitys-, kyber- tai muita riskejä koko maksujärjestelmälle; 4) Ei saa aiheuttaa kohtuutonta riskiä Yhdysvaltain maksujärjestelmän vakaudelle; 5) ei saa aiheuttaa kohtuutonta riskiä koko taloudelle rahanpesun, terrorismin rahoituksen tai muun laittoman toiminnan vuoksi; 6) Ei saisi vaikuttaa haitallisesti Federal Reserven rahapolitiikan täytäntöönpanoon.

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – EMEA

Abu Dhabi Global Market (ADGM) Financial Services Regulatory Authority on julkaissut ohjaavat periaatteet lähestymistapaansa virtuaalisen omaisuuden sääntelyyn ja valvontaan.

Abu Dhabi Global Market (ADGM) Financial Services Regulatory Authority (FSRA) julkaisi Guiding Principles lähestymistapansa virtuaalisen omaisuuden sääntelyyn ja valvontaan. Ohjaavat periaatteet ovat:  

• Vankka ja läpinäkyvä riskiin perustuva sääntelykehys 
• Korkeat lupavaatimukset 
• Rahanpesun ja muiden talousrikosten estäminen 
• Riskiherkkä valvonta 
• Sitoumus valvoa säännösten rikkomista 
• Kansainvälinen yhteistyö 

European Blockchain Observatory and Forum (EUBOF) julkaisi päivitetyn raportin Euroopan lohkoketjuekosysteemin tilasta

EUBOF ilmoitti julkaisevansa päivitetyn raportin Euroopan tilasta BlockchainLohkoketju - bitcoinin ja muun c: n taustalla oleva tekniikka… Lisää: Ecosystem, joka analysoi sääntelyn ja markkinoiden kypsyyttä 31 maassa. Vuonna 2020 EUBOF analysoi 29 maata (27 EU:n jäsenvaltiota, Sveitsiä ja Iso-Britanniaa), kun taas nykyinen raportti on seurantatutkimus siitä, miten ekosysteemi on kehittynyt sen jälkeen. Liechtenstein ja Norja ovat uusia lisäyksiä tähän raporttiin.  

Saudi-Arabian keskuspankki palkkaa kryptopäällikön lisäämään digitaalisia tavoitteita (Bloomberg ja Business Standard Linkit)

Saudi-Arabian pankkialan sääntelyviranomainen nimitti äskettäin Mohsen AlZahranin johtamaan sen virtuaaliomaisuutta ja keskuspankin digitaalista valuuttaohjelmaa, mikä on merkki Persianlahden valtion mahdollisista kryptotavoitteista. Saudi-Arabia on tähän asti suhtautunut varovaisemmin virtuaaliomaisuuteen, ja viranomaiset ovat ilmaisseet huolensa niiden spekulatiivisesta luonteesta. Saudi-Arabian hallitus on tehnyt useiden vuosien ajan yhteistyötä Arabiemiirikuntien kanssa mahdollisen yhteisen digitaalisen valuutan luomiseksi. 

Nigeria ja Binance neuvottelevat Dubain virtuaalisen vapaa-alueen kaltaisesta digitaalisesta kaupungista (BNN Bloomberg ja Cointelegraph Linkit)

Nigeria ja Binance neuvottelevat Dubain virtuaalisen vapaa-alueen kaltaisesta digitaalisesta kaupungista, joka auttaa yrittäjiä nopeuttamaan lohkoketjuteknologiaa Länsi-Afrikan maassa. Nigerian Export Processing Zones Authority (NEPZA) pani tämän ensimmäisen sitoutumisen merkille sosiaalisessa mediassa. NEPZA:n suora huomautti, että tämä voitaisiin suunnitella tarjoamaan kryptoystävällisiä lakeja, verorakenteita ja sääntelyä.

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – APAC

Australian arvopaperi- ja sijoituskomissio (ASIC) päivittää 5-vuotisen yrityssuunnitelman kryptovaroihin keskittyen

ASIC:n vuonna 2021 julkaistu suunnitelma keskittyi vähentämään kuluttajille aiheutuvia riskejä huonon tuotesuunnittelun ja -hallinnon sekä kyber-/toiminnallisen kestävyyden vuoksi. Tämän vuoden suunnitelma laajentaa digitaalisesti mahdollistavien väärinkäytösten huomion kattamaan kryptovarallisuuden ja digitaaliset huijaukset. Muutamia ASIC:n suunnitelluista toimista ovat tehokkaan sääntelykehyksen kehittäminen, täytäntöönpanon käyttäminen kuluttajien suojelemiseksi ja yleisen tietoisuuden lisääminen kryptovaroista ja hajautetun rahoituksen alalla.

Thaimaa ilmoittaa uudet suuntaviivat kryptovaluuttojen mainontaan ja järjestää kaksi kryptovaluuttojen julkista kuulemista (Thaimaan uutisia ja Forkast Linkit)

Thaimaan arvopaperi- ja pörssiviranomainen (SEC) on julkistanut uudet ohjeet mainontaan kryptovaluuttaSalausvaluutta (tai salausvaluutta) on digitaalinen omaisuus… Lisää: yrityksille, joiden pitäisi sisältää tasapainoinen näkemys mahdollisista riskeistä ja tuotoista. Thaimaan kryptovaluuttayritykset mainostavat aktiivisesti tuotteitaan sosiaalisessa mediassa ja saattavat jopa työllistää vaikuttajia ja/tai bloggaajia.  

Thaimaan julkiset kuulemiset kahdesta digitaalisen omaisuuden toimijoihin sovellettavasta säännöstä (linkit tekstissä)

Thaimaan SEC on myös järjestänyt kaksi julkista kuulemista, yksi ehdotetusta säännöstä velvoittaa digitaalisen omaisuuden toimijat toimittamaan riskitietoja käyttäjille ja asettamaan tapahtumakohtaisen vähimmäisostoarvon 5,000 133 Thaimaan bahtiin (XNUMX dollaria). The toinen on ehdotetussa säännössä kieltää digitaalisen omaisuuden liiketoimijoita tarjoamasta tai ottamasta mukaan kryptosäästö- (talletusten otto) ja lainauspalveluita (lainaa, sijoittaa, panostaa) säännöllisen koron maksamiseen asiakkaille. Ehdotetuilla säännöillä on tarkoitus lisätä asiakassuojaa ja vähentää riskejä. Molemmat julkiset kuulemiset päättyvät 17.  

Japanin rahoituspalveluvirasto julkaisee sääntelykehyksen kryptoasuille ja stabiileille kolikoille 

Japanin rahoituspalveluvirasto (JFSA) julkaisee kryptoasetuksista ja vakaista kolikoista sääntelykehyksen. Ydinkonsepti StablecoinStabiilikolikot saattavat olla yksityisesti liikkeeseen laskettu kryptovaluutta tai algoritmi… Lisää: määräykset kattavat digitaalisten omaisuuserien ja stabiilien kolikoiden liikkeeseenlaskijat ja välittäjät (osto, myynti, vaihto, säilytys).

Etelä-Korean hallitus takavarikoi krypton maksua tai rikollisia veroja varten (Bitcoin.com ja Cointelegraph Linkit)

Etelä-Korea on alkanut takavarikoida kryptoja verojen maksamatta jättämisen vuoksi sen jälkeen, kun se hyväksyi aiemmin heinäkuussa 2022 hallituksen määräykset, jotka sallivat kryptovarojen takavarikoinnin ja myynnin suoraan markkina-arvoon, maksua tai laiminlyötyjä veroja vastaan. Uudet tarkistukset pakottaisivat kryptopörssit siirtämään kryptovarat veroviranomaisille välittömästi virallisesta pyynnöstä. 

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – LATAM

Uruguayn toimeenpanovalta ehdottaa kryptolaskua (Coindesk ja Lohko Linkit)

Syyskuussa toimeenpanovalta on jättänyt lakiesityksen, joka erottaisi virtuaaliomaisuuden palveluntarjoajat uutena yrityksenä. Se nimeäisi myös Uruguayn keskuspankin virtuaaliomaisuuden valvontaelimeksi. Lopuksi se toteaa, että digitaaliset omaisuuserät merkitään arvo-osuusarvopapereihin. Edustajainhuoneen ja senaatin on hyväksyttävä tämä lakiesitys, jotta se hyväksyttäisiin laiksi Uruguayssa.

Paraguayn presidentti kielsi maan kryptolaskua

Lainsäätäjä hyväksyi aiemmin salauslouhintaa koskevan lain vuonna 2022 ja 31. elokuuta^st, presidentti vetosi lakiehdotukseen. Virallisen asetuksen mukaan todettiin, että ensisijainen syy siihen johtui kryptolouhinnan korkeasta energiankulutuksesta ja rajallisista työllisyysetuista.