Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi #6

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – maailmanlaajuinen

Kansainvälinen järjestelypankki (BIS) julkaisee raportin projektista mBridge, joka kokeilee rajat ylittäviä maksuja käyttämällä yhteistä alustaa, joka perustuu hajautettuun pääkirjatekniikkaan (DLT), jonka avulla useat keskuspankit voivat laskea liikkeeseen ja vaihtaa vastaavia keskuspankkien digitaalisia valuuttoja (multi-CBDC). Raportin ovat kehittäneet BIS, Hongkongin rahaviranomainen, Thaimaan keskuspankki, Kiinan kansantasavallan digitaalisen valuutan instituutti ja Yhdistyneiden arabiemiirikuntien keskuspankki.  Projekti Jäänmurtaja on toinen jännittävä yhteistyö BIS:n ja Israelin, Norjan ja Ruotsin keskuspankkien välillä tutkiakseen CBDC:itä voidaan käyttää kansainvälisiin vähittäis- ja rahalähetysmaksuihin.

Financial Action Task Force (FATF): Lisääntyneen valvonnan alaiset lainkäyttöalueet: Sen Julkaisu 21, FATF lisää Kongon demokraattisen tasavallan, Mosambikin ja Tansanian, joilla on strategisia AML/CTF-puutteita, mutta jotka ovat kehittäneet toimintasuunnitelmia haavoittuvuuksiensa korjaamiseksi. Toisaalta Nicaragua ja Pakistan poistettiin FATF:n tehostetussa valvonnassa olevien lainkäyttöalueiden luettelosta.

OECD julkaisee Crypto-Asset Reporting Frameworkin (CARF): Taloudellisen yhteistyön ja kehityksen järjestö (OECD) julkaisi Crypto-Asset Reporting Framework (CARF)20 jäsenen ryhmän (G2022) pyynnöstä ehdotettua automaattista vaihtojärjestelmää varten. Tämä julkaisu sisältää CARF:n säännöt ja kommentit sekä joukon muutoksia yhteiseen (tax) Reporting Standardiin ("CRS"), jotka OECD:n finanssiasioiden komitea hyväksyi elokuussa XNUMX.

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – Yhdysvallat

Lokakuun 20^th, Commodity and Futures Trading Commission (CFTC) julkaisi täytäntöönpanotulokset tilivuodelta 2022, joista 18 toimesta 82 oli digitaaliseen omaisuuteen liittyviä tapauksia. Nämä tapaukset korostivat 1.7 miljardin dollarin petosjärjestelmää kesäkuussa; tämä on tähän mennessä suurin CFTC:n täytäntöönpanotapaus, joka koskee digitaalista omaisuutta.

Internal Revenue Service (IRS) julkaisi ohjeluonnoksen 1040 ilmoittajalle.  julkaisuluonnoksen sivu 17 sisältää määritelmät siitä, kuinka digitaalista omaisuutta käsitellään laajemmin kuin aikaisempina vuosina, ja sisältää nyt nimenomaisen maininnan non-fungible tokeneista (NFT:t).

Lokakuun 3^rd, Security and Exchange Commission (SEC) ilmoitti syytteistä julkkis Kim Kardashian, joka ei paljastanut saaneensa korvausta EthereumMaxin mainostamisesta. Sovintoratkaisuun kuului, että hän suostui maksamaan 1.26 miljoonaa dollaria. SEC:n puheenjohtaja Gensler huomautti, että tämä on muistutus julkkiksille tietojen paljastamislakien noudattamisesta ja yksityishenkilöille siitä, että he ovat tietoisia sijoitusriskeistä. Myös lokakuun 3^rd, SEC ilmoitti lopettavansa latinosijoittajia koskevat krypto-omaisuuteen liittyvät petokset. "Securities and Exchange Commission jätti 19. syyskuuta 2022 kiireellisen toimenpiteen lopettaakseen meneillään olevan petollisen ja rekisteröimättömän kryptoomaisuustarjouksen, joka on suunnattu latinosijoittajille ja jota vastaavat Mauricio Chavez ja Giorgio Benvenuto johtavat Chavezin perustaman ja hallitseman CryptoFX-yhtiön kautta. LLC.” SEC totesi, että tähän petolliseen järjestelmään kuului yli 5,000 12 uhria ja XNUMX miljoonan dollarin varoja.

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – EMEA

VASP:t Euroopassa näyttivät viime vuonna ennennäkemättömän määrän epäilyttäviä tapahtumia koskevia ilmoituksia (STR). Tiedot on kerännyt ACAMS moneylaundering.com osoittaa, että 42 Euroopan maan rahanpesun tiedustelupalvelujen kokonaismäärä lähes kolminkertaistui 2.4 miljoonasta vuonna 2020 6.9 miljoonaan viime vuonna. STR:t nousivat noin 20 % Isossa-Britanniassa ja Italiassa, 44 % Ranskassa, 70 % Hollannissa, 100 % Saksassa ja Virossa. Vaikuttavin kasvu tapahtui kuitenkin Liettuassa, jossa kirjattiin 13 kertaa enemmän STR:itä vuonna 2021; ja Suomessa, jossa STR:t nousivat lähes 60-kertaiseksi, vuoden 62,000 2020 3.7:sta viime vuonna XNUMX miljoonaan.

Yhdysvalloissa Kaksoset laajenevat EU:n palveluistaan kuudessa Euroopan maassa: Tanska, Ruotsi, Portugali, Tšekki, Latvia ja Liechtenstein. Näiden maiden asukkaat ja laitokset voivat nyt ostaa, tallettaa, käydä kauppaa ja säilyttää yli 100 kryptovaluuttaa euroissa, Englannin punnissa, pankkikortilla, pankkisiirrolla, Applella tai Google Paylla. Aiemmin maaliskuussa 2022 Gemini rekisteröi "Gemini Payments Limitedin" Virtual Asset Service Provideriksi (VASPMikä on virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoaja (VASP)? Virtuaalinen A… Lisää:) Irlannin keskuspankki (viite numb C432664).  EU:n maamerkin alla Markkinat krypto-omaisuusasetuksessa (MiCA), kryptovarojen palveluntarjoajat tarvitsevat luvan toimiakseen EU:ssa.

Vuonna 1754 perustettu Bankhaus von der Heydt, yksi Saksan vanhimmista yksityisomisteisista pankeista, on parhaillaan käynnissä. harkitaan hankintaa Saksassa kryptovaluuttaSalausvaluutta (tai salausvaluutta) on digitaalinen omaisuus… Lisää: ja blockchainLohkoketju - bitcoinin ja muun c: n taustalla oleva tekniikka… Lisää: sijoittaja Bitcoin Group SE, omistaja futurum bank AG, digitaalisten valuuttojen kaupankäyntialusta. Aiemmin toukokuussa, Coinpanion, krypto-startup, joka helpottaa pääsyä kryptosijoitusten maailmaan, ilmoitti yhteistyöstään Bankhaus von der Heydt, luodakseen operatiivisen kumppanuuden kryptovaraston ja kaupankäynnin alalla. Toisaalta eri tiedotusvälineet ilmoittivat asiasta Binance harkitsee pankin ostamista) ylittääkseen krypton ja perinteisen rahoituksen välisen kuilun.

BaFin määräsi Deutsche Bank AG:n ryhtymään erityisiin toimenpiteisiin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseksi. 28 mukaan ilmoitus, Saksan liittovaltion finanssivalvontaviranomainen on uhannut määrätä taloudellisia seuraamuksia, jos pankki ei noudata näitä erityistoimenpiteitä.

FINMA muuttaa osittain rahanpesun vastaista asetusta: Sveitsin rahoitusmarkkinoiden valvontaviranomainen FINMA on osittain tarkistettu FINMAn rahanpesun vastainen asetus. Tammikuusta 2023 alkaen Sveitsin kansalaisten on vahvistettava henkilöllisyytensä, kun he käyvät kauppaa yli 1,000 XNUMX Sveitsin frangilla kryptoina.

Tel Avivin pörssi muokkaa omistusrakennettaan ja luo myös blockchain-alustan mahdollistaakseen enemmän kaupankäyntiä kryptovaluutoilla pyrkien vastaamaan kansainvälisiin standardeihin, kuten sen vuosien 2023–2027 yhteydessä on kuvattu. strategia-asiakirja julkaistu 24.

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – APAC

Singaporen rahaviranomainen (MAS) julkaisi kaksi kuulemisasiakirjaa 26. lokakuuta^th.  Kuulemisasiakirja P008-2022 ehdottaa digitaalisia maksutokeneita koskevia sääntelytoimenpiteitä; tässä "esitetään ehdotetut sääntelytoimenpiteet luvanhaltijoille ja vapautetuille maksupalveluntarjoajille, jotka harjoittavat digitaalisten maksutunnuspalveluiden tarjoamista vuoden 2019 maksupalvelulain mukaisesti".  Neuvottelupaperi P009-2022 tarjoaa ehdotetun sääntelytavan stabiileihin kolikoihin liittyville toimille; tämä "esittää MAS:n poliittisen ajattelun stabiileihin kolikoihin liittyvän liikkeeseenlaskun ja välitystoiminnan yleisestä sääntelystä ja korostaa tällaisille toimille asetettavia keskeisiä vaatimuksia". Lausuntoaika jatkuu 21 asti.

Hongkong aikoo laillistaa salauskaupan vähittäiskaupan ja kuulemma ottaa käyttöön pakollisen lisensoinnin kryptoalustoille maaliskuusta 2023 alkaen. Hongkong haluaa palauttaa maineensa globaalina finanssikeskuksena, mutta se eroaa Manner-Kiinan kanssa, jossa kryptotekniikka on kielletty.

Intian keskuspankki (RBI) laskee liikkeeseen a Konseptikirja Digital Rupeessa, sen keskuspankin digitaalisessa valuutassa (CBDC). Tarkoituksena on lisätä tietoisuutta CBDC:istä, selittää RBI:n lähestymistapaa ja näkökohtia digitaalisen rupian käyttöönottoon.

- Australian pankki on edelleen varovainen keskuspankin digitaalisen valuutan (CBDC) suhteen, erityisesti vähittäiskaupan alalla, mutta etenee CBDC:n kanssa tutkimushankkeeseen Australian Digital Finance Cooperative Research Centerin kanssa.

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – LATAM

Brasilian arvopaperi- ja pörssikomitea (CVM) julkaisee ohjelausunnon kryptovaroista ja arvopaperimarkkinoista

Brasilian CVM julkaisi 11. lokakuuta 2022 ohjelausunnon 40, "joka vahvistaa kunnan ymmärrystä arvopapereina pidettäviin kryptovaroihin sovellettavista säännöistä". Tämä on tärkeää, koska se selventää, kuinka CVM käyttäisi sääntelyvaltuuksiaan, mukaan lukien valvonta ja täytäntöönpano, kryptoasuntojen suhteen.

Ohjeen pääpaino on asiakirjan keskellä, jolloin CVM hahmottelee kriteerit merkkitaksonomioista ja kryptovarojen luonnehtimisesta arvopapereiksi. Tunnusmerkkien taksonomia on tärkeä ero, koska se osoittaa laillisen kohtelun. Alkuperäiset taksonomiat sisältävät seuraavat, ja CVM toteaa, että tunnus voi sopia useisiin luokkiin sen suunnittelusta ja taloudellisesta käytöstä riippuen:

1) Maksutunnus	"Pyrittää jäljittelemään valuuttatoimintoja, ilmoitettua tiliyksikköä, vaihtokeinoja ja arvoreserviä"
2) Utility Token	"Tottunut ostaa tai käyttää tiettyjä tuotteita tai palveluita"
3) Token Referenced	"Edustaa yhtä tai useampaa omaisuutta, aineellista tai aineetonta. Esimerkkejä ovat 'turvatunnukset', vakaat kolikot, ei-fungible tokens (NFT:t) ja muu omaisuus, joka on ”tokenointi”-toimintojen kohteena.

Kun kryptoomaisuus kuuluu arvopaperien luokkaan, liikkeeseenlaskijoiden ja sovellettavien osapuolten on noudatettava arvopaperilakeja. Markkinatoimijoiden on analysoitava kryptoomaisuuden ominaisuudet määrittääkseen, onko kyseessä arvopaperi. Tämä tapahtuu, kun se: 1) ”on digitaalinen esitys lain nro 2 6,385/76 14,430 §:n kohdissa I–VIII ja/tai laissa nro 2022 2/2 tarkoitetuista arvopapereista” ja 6,385) "kuuluu lain nro 76 XNUMX/XNUMX XNUMX artiklan IX soveltamisalaan [CVM käyttää tässä laissa Yhdysvaltain Howie-testiä] siltä osin kuin se on kollektiivinen sijoitussopimus". Muita turvallisuuteen liittyviä näkökohtia hahmotellaan ohjeessa, ja ne sisältävät: Investointi, Formaalisointi, Sijoituksen kollektiivinen luonne, Taloudellisen hyödyn odotus, Kolmannen osapuolen ponnistelut ja Julkinen tarjoaminen. Lopuksi CVM on avoin teknologian kehitykselle ja hyödyttää niiden kykyä parantaa pääomamarkkinoita. se jatkaa analyysien tekemistä tällä alalla ja saattaa päivittää/parantaa ohjeita ja oikeudellisia toimenpiteitä tulevaisuudessa.