Toinen 12 kuukauden katsaus tarkistettuihin FATF-standardeihin virtuaalivarallisuudesta ja virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajista

Rahoitustoimintaryhmä (FATF) sai 5. heinäkuuta 2021 päätökseen toisen 12 kuukauden tarkastelunsa virtuaalisia varoja ja virtuaalisten omaisuuspalvelujen tarjoajia koskevien tarkistettujen standardiensa täytäntöönpanosta. Tässä katsauksessa tarkastellaan, kuinka lainkäyttöalueet ja yksityinen sektori ovat panneet tarkistetut standardit täytäntöön FATF: n ensimmäisen 12 kuukauden tarkastelun jälkeen.

FATF: n ensimmäisessä 12 kuukauden tarkastelukertomuksessa todettiin, että kaiken kaikkiaan sekä julkinen että yksityinen sektori ovat edistyneet tarkistettujen FATF-standardien täytäntöönpanossa, mutta huomattavaa työtä on vielä tehty, jotta tarkistetut FATF-standardit voidaan panna tehokkaasti täytäntöön maailmanlaajuisesti. Sinänsä tässä toisessa 12 kuukauden katsauksessa keskitytään FATF-standardien jatkuvaan täytäntöönpanoon.

Vaikka toinen 12 kuukauden tarkistus paljastaa, että tarkistettujen FATF-standardien täytäntöönpanossa on edistytty, kahden vuoden jälkeen monilla lainkäyttöalueilla ei vielä ole VASP-laitteiden perusasetusta. FATF kattaa yli 200 maata ja lainkäyttövaltaa, mutta alle puolet (45%) 128 raportoivasta lainkäyttöalueesta ilmoitti, että ne ovat hyväksyneet tarvittavat lait / asetukset VASP: n sallimiseksi tai kieltämiseksi.

Niiden lainkäyttöalueiden määrä, joiden AML / CFT-järjestelmä VASP: ille todella toimii, on vielä pienempi. Suurin osa lainkäyttöalueista ja useimmat VASP: t eivät noudata matkustussääntöä, ja vain 10 lainkäyttövaltaa ilmoitti, että ne ovat ottaneet käyttöön ja panevat täytäntöön VASP-matkustajien matkustussääntöjä koskevia vaatimuksia.

Oletetaan, että suurin osa lainkäyttöalueista, jotka eivät antaneet vastausta FATF: lle tässä raportissa, ovat edistyneet entistä vähemmän tarkistettujen FATF-standardien täytäntöönpanossa.

FATF: n matkustussääntö on keskellä

Matkasääntö on keskittynyt eniten kysymykseen sen suhteen, miten VASP: t noudattavat tarkistettuja FATF-standardeja. Silti vain 10 lainkäyttövaltaa ilmoitti noudattavansa aktiivisesti VASP-matkustajia koskevia matkustussääntöjä koskevia vaatimuksia. 14 muuta lainkäyttövaltaa ilmoitti ottaneensa käyttöön matkustussääntöjä koskevat määräykset, mutta eivät vielä noudattaneet vaatimuksia. Yksikään lainkäyttöalue ei ole ilmoittanut olevansa tietoinen mistään VASPMikä on virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoaja (VASP)? Virtuaalinen A… Lisää: joka oli täysin matkasäännön kaikkien osien mukainen.

Saatavilla on useita tekniikoita ja työkaluja, joiden avulla VASP: t voivat noudattaa matkustussääntöä, mutta matkustussäännön noudattamisen on edelleen ilmoitettu olevan haastavaa, koska FATF: n raportissa todetaan, että "yhtenäisen tekniikan puuttuminen sitä tukee".

FATF: n ensimmäisen 12 kuukauden katsauksen jälkeen Travel Rule -teknologian kehittämisessä on edistytty huomattavasti. Useat standardit ja protokollat, kuten Travel Rule Information Sharing Architecture (TRISA) - voi nyt auttaa mahdollistamaan ratkaisujen välisen yhteentoimivuuden ja, kun lohkoketjuanalyysityökalut, kuten CipherTrace Traveller, voi myös tunnistaa VASP: t turvallisesti matkustussääntöjen tietojen vaihtamiseksi.

Travel Rule -sovelluksen puute maailmanlaajuisesti on merkittävä este tehokkaalle maailmanlaajuiselle rahanpesun ja terrorismin torjunnalle, ja se heikentää tarkistettujen FATF-standardien tehokkuutta ja vaikutusta. Tätä varten FATF on ilmoittanut, että yksi sen tärkeimmistä seuraavista vaiheista on nopeuttaa matkustussäännön täytäntöönpanoa maailmanlaajuisesti.

Kuinka lainkäyttöalueilla on pantu täytäntöön tarkistetut FATF-standardit

Raportissa todetaan, että monet lainkäyttöalueet ovat edistyneet edelleen tarkistettujen FATF-standardien täytäntöönpanossa. FATF: n kyselyyn vastanneista 128 raportoivasta lainkäyttöalueesta - kolminkertaistanut ensimmäiseen 12 kuukauden arvioon vastanneet lukumäärät - 52 lainkäyttöalueiden väitti sääntelevän nyt VASP: itä, 6 lainkäyttöalueita kieltää VASP: n toiminnan, ja muut 70 lainkäyttövaltaa eivät ole vielä panivat tarkistetut standardit täytäntöön kansallisessa lainsäädännössään. Nämä puutteet täytäntöönpanossa tarkoittavat sitä, että ei ole vielä olemassa maailmanlaajuista järjestelmää, jolla estetään virtuaalivarojen ja VASP-laitteiden väärinkäyttö rahanpesuun tai terrorismin rahoittamiseen.

Viimeisen 12 kuukauden katsauksen yhteydessä 32 lainkäyttöalueella ilmoitti olevan voimassa olevia säännöksiä virtuaalisten omaisuuserien palveluntarjoajille, 13 lainkäyttöalueiden ilmoitti olevan sääntelyä kehityksessä, ja 5 lainkäyttöalueet ilmoittivat VASP: n kiellon tai mahdollisen lähitulevaisuuden kiellon. VASP: itä nyt sääntelevien lainkäyttöalueiden lisääntyminen viittaa siihen, että merkittävää edistystä on tapahtunut, mutta maailmanlaajuisessa täytäntöönpanossa on edelleen hyvin suuria aukkoja, jotka on korjattava.

Vain 35 58 lainkäyttöalueesta, jotka väittivät sääntelevän tai kieltävänsä VASP: itä, ilmoitti, että heidän hallintonsa oli tällä hetkellä toiminnassa.

Niiden lainkäyttöalueiden osalta, jotka eivät ole vielä kieltäneet tai sääntelemät VASP: itä, 26 lainkäyttövaltaa ilmoitti, että ne olivat parhaillaan antamassa tarvittavaa lainsäädäntöä VASP: n sääntelemiseksi tai kieltämiseksi;

12 lainkäyttövaltaa ilmoitti, että he olivat jo päättäneet, minkä lähestymistavan aikovat omaksua VASP-järjestelmiin, mutta eivät olleet vielä aloittaneet tarvittavaa lainsäädäntö- tai sääntelyprosessia; ja 32 lainkäyttövaltaa ilmoitti, etteivät he olleet vielä päättäneet, mitä lähestymistapaa VASP: n suhteen.

Niistä 52 lainkäyttöalueesta, jotka ilmoittivat perustaneensa VASP: n sallivat sääntelyjärjestelmät, vain 36 näistä lainkäyttöalueista ilmoitti aloittaneensa VASP: n lisensoinnin ja rekisteröinnin. Vain 32 ilmoitetulla lainkäyttöalueella on laajentanut järjestelmäänsä ulkomaille perustettuihin VASP-palveluihin, jotka tarjoavat tuotteita / palveluja lainkäyttöalueellaan oleville asiakkaille. Yhteensä nämä lainkäyttöalueet ovat ilmoittaneet, että niillä on toistaiseksi lisensoitu tai rekisteröity 2,374 VASP: tä - yli kaksinkertainen ilmoitettu rekisteröityjen / lisensoitujen VASP: ien määrä, joka on kirjattu ensimmäiseen 12 kuukauden tarkasteluun.

FATF-standardien noudattamatta jättäminen

FATF laskee FATF-standardien täytäntöönpanon osallistuvien lainkäyttöalueiden itsearvioinnin perusteella, eikä se ole virallinen arvio FATF-standardien tosiasiallisen noudattamisen tasosta. Arvioimalla lainkäyttöalueita keskinäisen arviointi- ja seurantaraportin (MER / FUR) kautta FATF havaitsi, että yksikään julkaistuista raporteista koostuva lainkäyttöalue ei ole saanut vaatimusten mukaista luokitusta (C). Useimmat lainkäyttöalueet ovat saaneet osittain yhteensopivan (PC) luokituksen. Kahdella lainkäyttöalueella on arvioitu olevan vaatimusten vastainen luokitus.

FATF: n mukaan tärkein este vaatimusten noudattamiselle näyttää olevan lainkäyttöalueiden puuttuva toiminta. Kolmasosa suosituksia 15 arvioivista FURs / MER-lainkäyttöalueista ei ole ryhtynyt toimenpiteisiin tai toteuttanut niitä vain vähän. Kaksi muuta kolmasosaa lainkäyttöalueista on ryhtynyt toimiin, mutta eivät ole panneet vaatimuksia täytäntöön kokonaan - esimerkiksi jättäneet matkasääntöjä koskevat säännökset pois.

Epäilyttävien tapahtumien raportointi (STR) / Epäilyttävien toimintojen raportointi (SAR) ja VASP: t

FATF-raportissa 36 lainkäyttöaluetta ilmoitti Epäilyttävä tapahtumaraportti (STR)Epäilyttävä tapahtumaraportti (STR) on asiakirja, joka lopettaa… Lisää: VASP: n tiedot. Näiden 36 lainkäyttöalueen mukaan VASP: t olivat jättäneet 146,704 STR: ää vuosina 2019--2020. Jotkut lainkäyttöalueet panivat merkille, että ne olivat huomanneet kasvavan määrän STR: itä vuonna 2020, kun yhä enemmän VASP: itä tuli markkinoille, tieto AML / CFT: stä kasvoi alalla ja VASP kehitettiin heidän raportointijärjestelmänsä. Ilmoitetuista 146,704 STR: stä 55,118 2019 oli vuodelta 91,586 ja 2020 XNUMX oli vuodelta XNUMX.

Markkinatiedot vertaisoperaatioissa

FATF: n keräämät tiedot useilta blockchainLohkoketju - bitcoinin ja muun c: n taustalla oleva tekniikka… Lisää: analyysiyhtiöt, mukaan lukien CipherTrace, osoittavat, että laittomien tapahtumien osuus näyttää olevan vertaisoperaatioiden kohdalla suurempi kuin VASP-operaatioiden kanssa. Eri lohkoketjuanalyysiyritysten toimittamissa tiedoissa oli huomattavia eroja, mikä johti siihen, että FATF ei kyennyt arvioimaan varmuudella vertaisverkkosektorin kokoa ja siihen liittyvää ML / TF-riskiä. Raportissa ei sen vuoksi löydetä selkeää näyttöä siirtymisestä vertaisverkkotapahtumiin.

Blockchain-analytiikkayritysten tulosten epäjohdonmukaisuus on osoitus epäjohdonmukaisista määritelmistä, kaksinkertaisesta laskemisesta ja tietojen laadusta.

FATF: n seuraavat vaiheet salauksen AML / CFT-yhteensopivuudelle

Kaikkien lainkäyttöalueiden on pantava tarkistetut FATF-standardit, mukaan lukien matkustussääntövaatimukset, mahdollisimman nopeasti. FATF toteuttaa seuraavat toimet, jotka keskittyvät virtuaalivaroihin ja VASP: iin. Toisen 12 kuukauden katsauksen mukaan FATF: n seuraavat vaiheet ovat:

• nopeuttaa matkustussäännön täytäntöönpanoa;
• viimeistelemään tarkistetut FATF-ohjeet virtuaalivarallisuudesta ja VASP: istä marraskuuhun 2021 mennessä; ja
• seuraamaan virtuaalivarojen ja VASP-sektoria, mutta ei tarkistamaan edelleen FATF-standardeja tällä hetkellä (lukuun ottamatta asesulkurahoitusta koskevan teknisen muutoksen tekemistä).

FATF: n koko raportti löytyy täältä: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Lähde: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/