Seitsemän viime vuosien suurinta Fintech-petosta: Kuka jäi kiinni?

Tämä on ollut vaikea vuosi fintech- ja kryptoteollisuudelle, ja se on ollut tulen kohteena useista syistä. Muiden paineiden joukossa kenties vahingollisin yksittäinen tämän vuoden yksittäinen puoli on ollut alan väitettyjen huijarien laajalle levinnyt epäilyttävä toiminta. 

Nimet kuten Sam Bankman-Fried ja Gerald Cotten ovat valitettavasti tulla synonyymeiksi epäillyillä petoksilla ja petoksilla. Kahden syytetyn huijarin on väitetty lypsäneen sijoittajia miljoonista dollareista, ja heidän tarinansa ovat heittäneet epäilyksen varjon koko toimialalle. 

Koska teknologian ja kryptoavaruuden maine on ollut kaikkien aikojen alhaalla dotcom-kuplan räjähtämisen jälkeen, on tärkeää muistaa, että alalla työskentelee edelleen monia kunnollisia, tosissaan ihmisiä. Mutta on myös tärkeää tunnistaa huijarit, jotka etsivät aina hyväkseen järjestelmän havaittuja heikkouksia tai "porsaanreikiä". 

Tässä on luettelo tunnetuista ja vähemmän tunnetuista, väitetyistä ja tuomituista huijareista.

Sam Bank Friedman – FTX putoaa armosta

FTX:n toimitusjohtajan oikeudenkäynti Sam Bankman Fried sen on määrä alkaa lokakuussa 2023, ja tapauksella voi olla merkittäviä vaikutuksia kryptovaluuttateollisuuteen.

Bankman-Fried pidätettiin Bahamalla ja syytetty muun muassa pankkipetokset, arvopaperipetokset ja rahanpesu. Jos hänet tuomitaan syylliseksi, häntä uhkaa jopa 115 vuoden vankeustuomio. Bankman-Friedin työtoverit, huijarit Caroline Ellison ja Gary Wang, myönsivät myös syyllisyytensä asiaan liittyviin syytteisiin ja tekivät yhteistyötä syyttäjien kanssa väitetyn suunnitelman tutkinnassa.

Tapaus keskittyy FTX:n, kryptovaluuttapörssin, joka oli aikoinaan yksi halutuimmista, romahtamiseen. FTX hakeutui konkurssiin 11 sen jälkeen se paljastettiin että Bankman-Fried oli pettänyt pankeilta ja muilta rahoituslaitoksilta miljoonia dollareita. Tämä tehtiin lähettämällä vääriä ja liioiteltuja laskuja maksettavaksi käyttämällä petoksen tuottoa henkilökohtaisten kulujen maksamiseen ja suorittamalla Ponzi-tyyppisiä maksuja aiemmille uhreille.

Markus Braun – Wirecardin voittojen inflaatio

Markus Braun oli entinen johtaja Wirecard, lakkautettu saksalainen maksuyhtiö, jonka arvo oli aikoinaan yli 20 miljardia dollaria. Kesäkuussa 2020 yritys kaatui yhdessä Euroopan historian suurimmista kirjanpitoskandaaleista.

Tässä yhteydessä Braunia ja kahta muuta entistä johtajaa, Oliver Bellenhausia, joka johti Wirecardin tytäryhtiötä Dubaissa, ja Stephan von Erffaa, yhtiön pääkirjanpitäjää, on syytetty 3.7 miljardin dollarin velkojien pettämisestä väärän kirjanpidon avulla vuodesta 2015 Wirecardin romahtamiseen asti. vuonna 2020.

Syytteet liittyvät heidän väitettyyn osallistumiseensa Wirecardin tulojen ja voittojen kasvattamiseen, jotta yritys näyttäisi arvokkaammalta kuin se oli.

Syyttäjien mukaan Braun ja hänen syytettynsä käyttivät monimutkaista järjestelmää kasvattaakseen Wirecardin tuloja ja voittoja. He väittivät luoneen väärennettyjä tuloja maksujen käsittelypalveluista, joita ei koskaan tapahtunut, ja väärentäen samalla sopimuksia kolmansien osapuolien kanssa saadakseen vaikutelman siltä, ​​että he ansaitsisivat enemmän tuloja kuin he tienasivat.

Erottuaan toimitusjohtajan tehtävästä Braun vapaaehtoisesti antautui Münchenin viranomaisille ja on siitä lähtien ollut tutkintavankeudessa. Tuomioistuin on määrännyt yhteensä 100 päivän käsittelyn, jotka jatkuvat vuoden 2023 loppuun.

Amit Bhardwaj – GainBitcoin-huijauksen kuningas

Amit Bhardwaj, joka orkestroi GainBitcoin-huijaus, kuoli sydänkohtaukseen aiemmin tänä vuonna.

GainBitcoin-huijauksen uskotaan olevan yksi Intian kryptovaluuttateollisuuden suurimmista, ja raporttien mukaan Bhardwaj on saattanut kerätä sijoittajilta jopa 1 lakh crorea (15.38 miljardia dollaria).

GainBitcoinin ja muiden kryptovaluuttayhtiöiden, kuten Amaze Miningin ja Blockchain Research Limitedin, perustajaa syytettiin Ponzi-järjestelmästä, joka keräsi varoja sijoittajilta ja käytti sitä sitten aikaisempien sijoittajien maksamiseen. Amit antoi väärän kuvan kokonaisinvestoinnista ja paisutti lukua yhtiön verkkosivuilla.

Ajay Bhardwaj, Amit Bhardwajin veli, on myös pääsyytetty GainBitcoin-petoksessa useiden muiden huijareiden ohella.

Tuomitsematon

Charlie Javice: JP Morgan haastaa Frankin oikeuteen

Charlie Javice, nuori perustaja korkeakoulua suunnittelevan startup-yrityksen Frank kohotti kulmakarvojaan, kun paljastui, että yritys oli jäänyt kiinni 175 miljoonan dollarin JPMorgan Chasen huijauksesta.

Nyt on tulossa lisää yksityiskohtia siitä, kuinka hän vetäytyi suunnitelmasta – ja ne ovat vieläkin kiroilevampia.

Pankki syytti Javicen ja Frankin entistä kasvu- ja hankintapäällikköä Olivier Amaria lähes neljän miljoonan asiakkaan väärentämisestä. Osoittautuu, että kaksikko on mukana monimutkaisessa suunnitelmassa täyttääkseen miljoonien asiakkaiden luettelon väärennöksillä. Huijaus toimi näin: 30-vuotias mies palkkasi datatieteen professorin luomaan väärennettyjä tietoja, jotka tekivät lähes neljä miljoonaa asiakkaan nimeä ja sähköpostiosoitetta.

Hanad Hassan – Väärä kryptohyväntekeväisyysjärjestö Orfano

British Broadcasting Corporation (BBC) raportoi, että tämä 20-vuotias mies, joka pakeni sodan runtelemasta Somaliasta tehdäkseen kotinsa Birminghamista, oli ansainnut miljoonia dollareita käymällä kauppaa kryptovaluutoilla viime vuonna.

Brittiläinen julkinen yleisradioyhtiö teki 30 minuutin dokumentin nimeltä We Are England: Birminghamin itsetehty kryptomiljonääri ennen kuin se oli peruutettu vain tunteja ennen sen oli määrä toimia – väitettyä huijausta vastaan ​​esitettyjen väitteiden kasaantuessa.

Hassanin perustama valehyväntekeväisyysmerkki nimettiin Orfanoksi, ja se lanseerattiin huhtikuussa 2021. Krypton ideana oli ohjata kolme prosenttia järjestelmään sijoitetuista rahoista hyväntekeväisyysprojekteihin. 

Orfano kuitenkin lopetti äkillisesti toimintansa ja otti kaikkien omaisuuden mukanaan, eikä käyttäjillä ollut nostovaihtoehtoa. Hanad julkaisi sitten Orfanon uudelleen nimellä OrfanoX ja toisti saman huijauksen.

Gerald Cotten –   Edelleen lakkautettu kryptovaluuttapörssi QuadrigaCX

QuadrigaCX:n edesmennyt perustaja, Gerald Cotten, syytetään 215 miljoonan dollarin asiakasvarojen väärinkäytöstä.

Gerald Cotten oli myöhässä QuadrigaCX:n perustaja, nyt lakkautettu kryptovaluuttapörssi. Hän oli myös vastuussa yksityisistä avaimista yrityksen kylmälompakoihin, joissa oli suurin osa sen Bitcoinista ja muista digitaalisista varoista. 

Tarina alkoi, kun Cotten kuoli joulukuussa 2018, jättäen jälkeensä lesken ja yrityksen, jolla ei ollut mahdollisuutta päästä käsiksi tai palauttamaan asiakkaidensa varoja.

Hänen kuolemansa jälkimainingeissa paljastui, että Cotten oli petollisesti kavaltanut varoja QuadrigaCX:ltä saadakseen voittonsa. Hän oli avannut väärennettyjä tilejä aliaksilla, hyvittänyt itselleen kryptovaluuttoja ja tehnyt kauppoja. Kun hänen vetonsa menivät pieleen, Cotten käytti asiakkaiden varoja kattaakseen kaupankäyntitappionsa ja kavalsi rahaa elämäntapansa rahoittamiseen.

Ruja Ignatova – Yksi kolikko ja kryptokuningatar

Vuoden 2016 alussa arvoituksellinen nainen nimeltä Dr Ruja Ignatova nousi lavalle loistavassa tapahtumassa Lontoossa. Hän oli siellä mainostamassa uutta kryptovaluuttaansa OneCoinia. Mutta ensin hänen täytyi näyttää yleisölle, että hän oli todellinen juttu.

Hän kutsui itseään kryptokuningattareksi ja kertoi ihmisille keksineensä kryptovaluutan kilpailemaan Bitcoinin kanssa. sai heidät sijoittamaan miljardeja.

Mutta oli yksi ongelma. OneCoinilla ei koskaan käyty aktiivisesti kauppaa, eikä kolikoilla voitu ostaa mitään. Tohtori Ruja ei myynyt muuta kuin kuumaa ilmaa. Mutta hänen luomansa järjestelmä oli niin näppärä, ja hän valehteli niin vakuuttavasti, että se onnistui huijaamaan miljoonia ihmisiä säästöjään. Hän katosi lokakuussa 2017 ja oli yksi ensimmäisistä kryptohuijareista lisätty FBI:n 10 eniten etsittyjen listalle.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• Lähde: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/