Totuus RPA:n kansalaisten kehittämisestä pankkitoiminnassa

Matalakoodisovellusten avulla kuka tahansa voi rakentaa automaatioita pankissa, mutta se ei välttämättä tarkoita, että kaikkien pitäisi. Kansalaisten kehittäminen on ollut laajalti keskusteltu aihe pankkiprosessien automaatioalueella, kun otetaan huomioon pankkien lineaarinen painopiste automaatioohjelmien mittakaavassa.  

Roboottinen prosessiautomaatio (RPA) on yksi alan laajimmin käytetyistä teknologioista, jotka automatisoivat laajamittaisia ​​toistuvia prosesseja talletustoiminnoissa, lainaoperaatioissa, luottokorttien käsittelyssä ja muissa back-office-toiminnoissa.   

Pankkitoiminnassa yksi arvokkaimmista ja yleisimmistä tavoista hyödyntää RPA:ta on vähentää riskejä ja parantaa vaatimustenmukaisuutta, mikä pätee KYC:hen, rahanpesun torjuntaan ja tietojen paljastamiseen liittyviin automaatioihin. Tämän tavoitteen vuoksi pankkien tulisi varmistaa, että suurin osa, ellei kaikki, automaatiotoimista myötävaikuttaa tähän tavoitteeseen. 

Kansalaiskehityksen edut 

Citizen-kehittäjät ovat ei-IT-työntekijöitä, jotka käyttävät matalan koodin alustoja sovellusten tai RPA-kansalaisten kehittäjien tapauksessa automaatioiden rakentamiseen.  

Yksi kansalaiskehittäjien hyödyntämisen eduista päivittäisten tehtävien automatisoinnissa on vapauttaa kehittäjät keskittymään matalalla riippuvaisiin hedelmäprosesseihin organisaation monimutkaisimpiin projekteihin.   

Tämä IT-osastojen taakan vähentäminen voi olla kustannustehokasta ja lisätä tehokkuutta, kun automaatio rakennetaan ja toteutetaan oikein. Kansalaisten kehittäminen lisää myös sitoutumista digitaalisiin muutoshankkeisiin, lisää työntekijöiden tyytyväisyyttä ja lisää keskittymistä innovaatioihin. 

Liittyvä artikkeli: Salesforce – Automaatio ja alemmat stressitasot 

Kansalaisten kehityksen riskit 

Citizen Developmentilla on myös pimeä puoli pankeille. Koska pankkien on noudatettava noudattamismääräyksiä ja vähennettävä riskejä, kansalaisten kehittäjät voivat lisätä riskiä, ​​kun automaatioita otetaan käyttöön ilman asianmukaista hallintoa, seurantaa ja valvontaa.  

Kaksi ensisijaista kansalaiskehityksen automaation huolenaihetta ovat hallinto ja automaation turvallisuus. On erittäin tärkeää luoda standardoituja protokollia automaatioiden kehittämistä, käyttöönottoa ja ylläpitoa varten.  

Keskitetty koodin tarkistusmenettely helpottaa käyttöä, eliminoi redundanssin ja mahdollistaa koodin uudelleenkäytön. Esimerkiksi eri versioiden luominen samasta koodista on tarpeetonta, jotta botti kirjautuisi yleisesti käytettyyn pankkisovellukseen. Tämä koodi tulee luoda kerran ja kaikkien pankin kehittäjien tulee käyttää sitä.   

Kehitykseen, testaukseen ja tuotantoon tulee käyttää erillisiä ympäristöjä. Käyttäjillä tulee olla pääsy dataan matalakoodisessa automaatiosovelluksessa roolin ja osaston perusteella. He voivat sitten tunnistaa poikkeukset ja virheet testausympäristössä sen sijaan, että botti on tuotannossa. 

Parhaat käytännöt Citizen-kehittäjille 

Virallistetulla kansalaiskehitysohjelmalla on porrastettu riskiluokituskehys. Jokaista prosessia voidaan pitää matalan, keskitason tai suuren riskin yksinkertaisimmassa muodossaan sen luonteen, monimutkaisuuden ja riippuvuuksien perusteella. 

Tämä mahdollistaa vakiintuneen kehyksen, jota kansalaiset kehittäjät voivat noudattaa. Kansalaiskehittäjien paras käytäntö on keskittyä matalariskisiin prosesseihin, joita valvoo tarkasti sisäinen automaation huippuyksikkö (Center of Excellence).  

Kun kansalaiskehittäjät automatisoivat, on paras käytäntö keskittyä vähäriskisiin ja vähän monimutkaisiin prosesseihin, jotka tuovat lisäarvoa vaikuttamatta toiminnan kannalta kriittisiin toimintoihin. Monimutkaisiin yritysautomaatioihin tulisi osallistua puhtaasti pelaavia kehittäjiä, joilla on laaja tietämys ja kokemus, jotta jokainen automaatio on mahdollisimman vankka.  

Useimmista pankin henkilöistä ei kuitenkaan koskaan tule kansalaiskehittäjiä. Siksi se voi tarjota laajemman vaikutuksen 100 %:lle pankin henkilöistä ymmärtämään, mitä voidaan automatisoida sellaisilla teknologioilla kuin robottiprosessiautomaatio ja älykäs asiakirjojen käsittely. 

Vertaa tätä dramaattisesti pienempään prosenttiosuuteen teknisesti taipuvista ihmisistä, jotka sopivat rakentamaan, toteuttamaan ja ylläpitämään automaatioita sivussa koko päivätyönsä ajan. 

Laaja sisäinen tuki automaatiolle 

On tunnettua, että johtajuuden sisäänosto on avain menestyksekkääseen, pitkän aikavälin automaatioohjelmaan. Alhaalta ylös -lähestymistapaa ei kuitenkaan pidä jättää huomiotta. Kaikkien pankin työntekijöiden tulee ymmärtää automaation toiminta.  

Yksi yleisimmistä väärinkäsityksistä automaatiosta on, että se on täällä korvaamassa työpaikkoja. Todellisuudessa automaatio on luonnostaan ​​suunniteltu tukemaan ihmisiä ja antamaan ihmisille mahdollisuus käsitellä nykyistä työtaakkaa tehokkaammin ja viime kädessä tehdä enemmän vähemmällä.  

Pankkien laaja automaation ymmärtäminen ja sisäänosto mahdollistaa yhteistyön ja tehokkaimpien automaatioehdokkaiden esittämisen aiheen asiantuntijoiden, osastopäälliköiden, prosessipäälliköiden ja operatiivisten johtajien toimesta.  

Tavoitteena on hyödyntää automaatiota arkipäiväisiin ja toistuviin tehtäviin, jotta ihmiset voivat keskittyä arvokkaimpiin tehtäviin. 

Liittyvä artikkeli: Gartner – 10 parasta automaatiovirhettä 

RPA:n tulevaisuus pankkitoiminnassa  

ROI ei ole vain FTE (Full-Time Employee) -säästöjä. FTE:n kaltaisten terminologioiden käyttö on vähitellen vanhentumassa, koska sitä käytettiin ensisijaisesti alkuvaiheessa arvioitaessa automaatioohjelmien tehokkuutta mahdollisimman lineaarisella tavalla.  

Muutos on kuitenkin tapahtunut, koska automaatiolla on monia laajalle levinneitä etuja, jotka eivät ole yhtä helposti mitattavissa, kuten alentuneet virheprosentit, suora käsittely, vähentynyt merkittävien rahallisten investointien tarve sovellusliittymien rakentamiseen ja parantunut prosessin suoritusnopeus. 

Lisäksi automaatiokuluttajat ovat paljon strategisempia automaatioalustojen hyödyntämisessä ilman suuria lisenssialustan kustannuksia, jotka syövät sijoitetun pääoman tuottoprosenttia ja estävät mittakaavan. Pankkitoiminnassa on suosittuja vaihtoehtoja yritysten älykkäille automaatioalustoille asiakasystävällisillä hinnoittelumalleilla, kuten OpenBots ja Microsoft Power Automate. 

Vaihtoehto RPA Citizen Developmentille  

Merkittävin arvo, jonka kansalaiset kehittäjät voivat tarjota, on heidän tuntemuksensa yksittäisistä tehtävistä ja prosesseista pankin jokaisessa osastossa. Huippuyksiköt eivät pysty toimittamaan vaikuttavia ja laadukkaita automaatioita ilman laadukkaita automatisoitavia prosesseja.  

Kaikista ei tarvitse tulla täysivaltaisia ​​kansalaiskehittäjiä. Pankit voivat tuottaa enemmän etuja varmistamalla, että heidän työntekijänsä ymmärtävät, miten RPA toimii ja missä he voivat soveltaa sitä lisätäkseen RPA:n käyttöönottoa ja laajaa käyttöä. 

Liittyvä artikkeli: Kansalaisten kehittämisen haasteet ja edut 

Tietoja Gabriel Skeltonista 

Pankki- ja asuntolainaautomaatioratkaisuista vastaavana johtajana Gabriel vastaa valmiiksi pakattujen ja räätälöityjen automaatioratkaisujen luomisesta digitaalisen muutoksen mahdollistamiseksi pankeille, luottoyhtiöille ja asuntolainanantajille. 

Prosessien etsimiseen ja analysointiin sertifioitu Gabriel on erikoistunut yhdistämään yritykset skaalautuvaan työnkulkuautomaatioon. Hänellä on yli viiden vuoden kokemus rahoituspalveluista, yritysteknologiasta ja digitaalisesta transformaatiosta. 

Gabriel asuu Coral Springsissä, Floridassa, vaimonsa ja poikansa kanssa.