Kun Turkin kansallinen valuutta jatkaa romahdusta, Bitcoin on pakoluukku kansalaisille, jotka haluavat säilyttää vaurauden.
Vuosi 2021 oli Turkin kansalle rankka vuosi, sillä maan valuutta, liira, devalvoitui nopeasti. Asiat eivät ole parantuneet vuonna 2022, sillä liira on kärsinyt sen jälkeen, kun Venäjä hyökkäsi Ukrainaan, koska sanktiot ja vientikiellot ovat johtaneet raaka-aineiden hintojen huimaan nousuun. Virallisten hallituksen raporttien mukaan Turkkilaiset kärsivät nyt 54.4 prosentin vuotuisesta inflaatiosta (yoY)., korkein 20 vuoteen.
Turkin vuotuinen inflaatio
Keskuspankki arvioi inflaation kiihtyvän vain be 23.2 % vuotta aiemmasta vuoden loppuun mennessä, mutta tämä arvio tehtiin olettaen, että raakaöljyn hinta olisi noin 80 dollaria tynnyriltä. Sodan puhkeaminen on saattanut öljyn hinnan nousemaan selvästi yli 100 dollaria kirjoitettaessa. Sodan aikaiset raaka-aineiden hintojen nousut tarkoittavat todennäköisesti sitä, että keskuspankki aliarvioi vuoden lopun inflaation. Asiat perspektiiviin, Venäjä ja Ukraina toimitti 80 prosenttia Turkin 4 miljardin dollarin viljan tuonnista viime vuonna. Jos tuon yhden hyödykkeen hinta nousee rajusti, se voi yksin aiheuttaa Turkin inflaation nousemisen.
Liiran ostovoima katoaa traagisesti Turkin kansalaisten silmien edessä. Mutta totuus on, että tämä valuuttakriisi on kehittynyt jo pitkään.
Viiden viime vuoden aikana liira on menettänyt arvostaan 75.57 % suhteessa Yhdysvaltain dollariin.
Kuinka Turkki pääsi tänne?
Yksinkertaisesti sanottuna Turkki on vuodesta 2012 lähtien kärsinyt a suuri velka suuresta taantumasta poistuva taakka, poliittinen epävakaus, joka johti a epäonnistunut vallankaappaus vuonna 2016 ja USA seuraamukset ja sen teräs- ja alumiiniteollisuuden tariffit vahingoittivat entisestään sen taloutta.
Tässä on hyödyllinen tapahtumien aikajana, jotta saat käsityksen siitä, millainen Turkin viimeinen vuosikymmen on ollut:
Kaikki nämä tapahtumat ovat huipentuneet siihen, mitä tänään tapahtuu, kun liira romahtaa. Viimeisen kahden vuoden aikana olemme nähneet kaikkia merkkejä siitä, mitä tapahtuu, kun valuutta romahtaa ja kuinka hallitus ja keskuspankki yrittävät pelastaa sen.
Turkin tasavallan keskuspankki (CBRT) ja presidentti Tayyip Erdoğan näyttävät olevan epätoivoisia pyrkiessään torjumaan huimaa inflaatiota ja vakauttamaan liiran. Kuluneen vuoden aikana näimme heidän yrittäneen kaikkia hallituksen ohjekirjan mukaisia taktiikoita torjuakseen inflaatiota.
Tässä on kahdeksan tapaa, joilla Turkin viranomaiset ovat tähän mennessä yrittäneet taistella inflaatiota vastaan:
1. Hintavalvonnan toteuttaminen
Yksi esimerkki tästä hintojen vahvistamisesta on leipä ja turkkilaiset leipomot. Leipomokamari vahvisti leivän hinnan, mutta nyt leipomot varoittavat, että konkurssi uhkaa, koska niiden on pakko noudattaa hallituksen hinnoittelua, kun niiden myynti on laskenut.
2. Turkin kansalaisten vetoomus myymään kulta-/dollariomistuksia liiran tukemiseksi
"Pyydän kansalaisiani sijoittamaan valuuttansa ja kultansa erilaisiin rahoituslaitoksiin ja tuomaan nämä varat talouteen ja tuotantoon.” – Presidentti Tayyip Erdoğan, 24. maaliskuuta 2021, puheessa hallitsevan AKP:n kongressissa
Viimeisenä yrityksenä estää Turkin kansalaisia pakenemasta liiraa ja saamasta suojaa muualta presidentti Erdoğan on yrittänyt useaan otteeseen kannustaa heitä pitämään kiinni vapaasti putoavista liiroistaan kansallisen ylpeyden nimissä.
Hallitus äskettäin ilmoitti uuden kullan muunnostalletustilin joka lupaa "riskitöntä tuloa" rohkaistakseen ihmisiä tuomaan "patjan alla olevaa" kultaansa pankkijärjestelmään.
3. Valuuttavarantojen tyhjentäminen liiran tukemiseksi
Tammikuun puolivälissä Turkin keskuspankin Valuuttavarannot putosivat alimmilleen sitten vuoden 2002, 7.54 miljardiin dollariin. Tämä tarkoittaa, että marraskuusta 2021 lähtien noin 75 % keskuspankin valuuttavarannoista on myyty liiran tukemiseksi. Tammikuun alimmillaan Turkin valuuttavarannot ovat nousseet takaisin sen jälkeen keskuspankki teki joitakin vaihtosopimuksia Yhdistyneiden arabiemiirikuntien kanssa.
Goldman Sachs arvioi, että maan bruttovaluuttavarannot putosivat noin 20 miljardia dollaria pelkästään joulukuussa 2021 keskuspankkien valuuttainterventioiden vuoksi.
Presidentti Erdoğan on myynyt maansa valuuttavarantoja nopeaan tahtiin tukeakseen laskevaa liiraa.
4. Vaativat viejät muuttavat 25 % tuloista liiroiksi
Tällä toimenpiteellä pyritään lisäämään Turkin valuuttavarantoa pakottaa yritykset pitämään osan ulkomaanmyynnistä saamistaan tuloista liiroina. Näillä toimilla yritetään estää yrityksiä myymästä liirojaan vahvempia valuuttoja vastaan.
5. Minimipalkan nostaminen 50 %
Yleisön tyytymättömyyden lievittämiseksi, presidentti Erdoğan nosti minimipalkkaa 50 %, mikä on korkein korotus 50 vuoteen. Korkeammat palkat auttavat varmasti kentällä kärsiviä, mutta on olemassa myös riski, että korkeammat palkat johtavat entisestään inflaatioon, konkursseihin ja työttömyyteen, kun yritykset kohtaavat kohonneita työvoimakustannuksia.
6. Pääoman lisääminen valtion pankeille luotonannon lisäämiseksi
Turkin valtiovarainrahasto äskettäin sijoitti 2 miljardia dollaria kahteen Turkin suurimpiin pankkeja auttaakseen parantamaan tasettaan ja kannustamaan lainoja yrityksille.
Se seurasi myös tätä pääomanlisäystä 1.6 miljardin dollarin lisäinjektio suurimmalle lainanantajalleen, TC Ziratt Bankasille "vahvistaa valtion pankkien pääomaa ja parantaa niiden lainavoimaa".
Hallitus yrittää pitää luotonannon pankkijärjestelmässään ruiskuttamalla heille käteistä taseen heikkenevän liiran korvaamiseksi.
7. Valtion suojattujen liiratilien tarjoaminen
Turkin keskuspankki torjui sijoittajia, jotka hamstraavat dollareita suojellakseen itseään ilmoitti tukevansa tilejä, jotka muuntavat ulkomaan valuutat liiroiksi. Pohjimmiltaan keskuspankki tarjoaa suojan liiroiksi muunnetuille tileille kattamalla korko- tai valuuttakurssimuutokset muuntamisen jälkeen.
Tämä strategia on johtanut keskuspankille suotuisiin tuloksiin, kun turkkilaiset ovat ryntääneet suojatuille liiratileille. Varoja on tasaisesti virtannut näille "valuuttasuojatuille tileille", saavuttaa 290 miljardia liiraa (21.4 miljardia dollaria).
Tämä uusi strategia on onnistuneesti johtanut siihen, että paikalliset sijoittajat ovat vähentäneet dollari- ja eurotalletuksiaan lähes 11 miljardilla dollarilla sen jälkeen, kun valuuttasuojatut tilit otettiin käyttöön jo joulukuussa 2021. Aika näyttää, voiko tämä säästöohjelma jatkossakin houkutella paikallisia sijoittajia pitämään liiroja muiden sijasta. varat ja ulkomaan valuutat.
8. Kieltäytyminen nostamasta korkoja korkeasta inflaatiosta huolimatta
Päinvastoin kuin keskuspankkien perinteinen käytäntö, presidentti Erdoğan ei ole nostanut korkoja inflaation vuoksi, vaan on laskenut korkoja inflaation vuoksi.
Monissa tapauksissa historiallisesti tämä on vain lisännyt inflaatiota. Lisäksi hän on irtisanonut useita keskuspankkien pääjohtajia, joiden politiikka alkoi nostaa korkoja. Presidentti Erdoğan erotti neljä keskuspankin päättäjää kahden kuukauden aikana yksin keväällä 2021.
Samalla kun muut keskuspankit nostavat korkoja torjuakseen inflaatiota, presidentti Erdoğan on kieltäytynyt. Hän on pitänyt ohjauskorkonsa ennallaan kahden viime kuukauden nopeasta inflaatiosta huolimatta.
Turkin reaalituotto on nyt negatiivinen 34.7 %, mikä on selvästi alhaisin kehittyvistä markkinoista.
Turkin ohjauskorko, yhden viikon repokorko, pysyy 14 prosentissa, laski 3 % viime vuodesta.
Kaikista näistä Turkin viranomaisten ponnisteluista huolimatta inflaatio kiihtyy edelleen ja liira menettää edelleen ostovoimaansa. Viime viikolla Erdoğan syyttää nyt inflaatiota, ei politiikkaansa, vaan pikemminkin "ulkomaiset rahoitusvälineet”ja huonoja tilastoja. Erdoğan äskettäin erotti Turkin tilastokeskuksen johtajan sen jälkeen, kun hänen tilastoanalyysinsä osoitti, että inflaatio oli edelleen nousussa.
Kaiken kaikkiaan tämä Turkin inflaatiojuna ei näytä pysähtyvän lähiaikoina. Kaikki keskuspankin ja hallituksen yritykset hillitä inflaatiota eivät ole pysäyttäneet liiran vapaata pudotusta, ja nyt heidän alueellaan on valitettavasti syttynyt sota, joka pahentaa inflaatiokuvaa entisestään.
Fiat-kriisi toisin kuin muut
Länsimaisesta näkökulmasta on helppo katsoa, mitä Turkissa tapahtuu ja nähdä vain yksi nouseva markkina toisella puolella maailmaa, jotka kärsivät valuuttakriisistä, kuten Argentiina tai Venezuela, mutta tämä on hyvin erilainen.
Turkki on muiden maiden kääpiöjä bruttokansantuotteessa (BKT), väestössä ja maailmankaupassa. Emme ole nähneet, että maa, jonka talous on tämän kokoinen, käy läpi tällaista valuuttakriisiä pitkään aikaan, ja me ehdottomasti en ole nähnyt tämän kokoista fiat-valuuttaa paisuvan näin Bitcoinin elinaikana.
Nykyään Turkissa on noin 84 miljoonaa asukasta. Se on maailman 21. suurin talous nimellisen BKT:n perusteella mitattuna ja 11. sijalla BKT:lla mitattuna ostovoimapariteetilla (PPP).
Äskettäin Turkin vienti rikkoi yli 225 miljardin dollarin ennätyksen Turkin osuus maailmanlaajuisesta viennistä ylitti ensimmäistä kertaa 1 prosentin kokonaisviennistä. Turkki on tällä hetkellä Euroopan kuudenneksi suurin kauppakumppani ja Yhdysvaltojen 32. suurin kauppakumppani. Sen tärkeimpiä vientituotteita ovat ajoneuvot, koneiden osat, teräs, rauta ja tekstiilit.
Turkin 20 johtavaa vientihyödykettä vuonna 2020 arvon mukaan (miljardeissa dollareissa)
Yritän tässä korostaa, että Turkki ei ole mikään pieni, merkityksetön maa. Se on suuri, äärimmäisen tärkeä globaalin talouden jäsen ja tärkeä kauppakumppani koko Euroopalle ja ulkomaille.
Liiran nopea inflaatio on siksi yksi suurimmista mahdollisuuksista Bitcoinille tähän mennessä todistaa käyttötarkoituksensa maailman näyttämöllä sensuurin kestävänä rahana, jota kukaan ei voi vähätellä – rahana, joka voi löytää tuotemarkkinoille sopivan nimenomaan maihin. kuten Turkki, jossa paikallinen valuutta menettää ostovoimaansa hälyttävää vauhtia. Valitettavasti Turkin kentällä oleville ihmisille kuuma inflaatio alkaa tuntua hyvin todelliselta.
Millaista on maassa?
Keskustelemalla joidenkin ystävien ja kollegoiden kanssa kentällä se kuulostaa siltä, mitä voit odottaa kuulevasi hyperinflaatiotapahtuman alkuvaiheessa. Kaikki kertovat minulle, kuinka he ja muut yrittävät löytää tapoja suojautua nousevalta inflaatiolta ja että he kamppailevat saadakseen toimeentulonsa.
Elinkustannusten nousu on tehnyt kaikesta kalliimpaa tavalliselle turkkilaiselle. Elintarvikkeiden hinnat nousevat lähes päivittäin, mikä pakottaa ruokakauppaketjut siihen asettaa kiintiöitä sellaisille tuotteille kuin jauhot, öljy ja maito.
Eri puolilla maata on raportoitu useita ruokapulasta. Äskettäin auringonkukkaöljylle otettiin käyttöön kahden litran kuukausiraja perhettä kohti.
https://twitter.com/WallStreetSilv/status/1502819230357483523
Hallitus kielsi nämä puutteet vasta myöhemmin öljyjen ja margariinin viennin kieltäminen "kotimaisten kysyntäongelmien ja hintaliikkeiden ongelmien vuoksi".
Leipäsiimat ovat yleistymässä, as New York Times raportit näkyvät tässä artikkelissa.
Valtio nosti vuoden alussa sähkön ja maakaasun hintoja Jotkut arviot voivat nostaa kotitalouksien energiakustannuksia jopa 130 %. Muista tämä oli ennen Venäjän ja Ukrainan välinen sota aiheutti öljyn hinnan nousun.
Kiihtyvä inflaatio on johtanut myös vuokrahintojen nousuun koko maassa. Vuokrahinnat nousivat jonkin verran 60 % joillakin Istanbulin alueilla tänä vuonna. Turkkilaisilla opiskelijoilla on vaikeuksia saada vuokraa, ja he ovat lähteneet kaduille osoittamaan mieltään nukkumassa puistoissa korostaakseen kamppailuaan.
Toinen ystäväni selitti minulle, kuinka turkkilaiset ravintolat alkoivat ensimmäistä kertaa vaatia vähimmäisdollaria ennen kuin asiakkaat saivat istua alas, ja alkoivat myös veloittaa asiakkaita tuntimaksulla lämmityslampun käytöstä energiakustannusten nousun vuoksi.
Elinkustannusten nousun lisäksi paikalliset joutuvat kohtaamaan myös opportunistisia ulkomaalaisia. Ulkomaalaiset naapurimaista, kuten Bulgariasta, ovat ylittäneet rajan hyötyäkseen liiran taisteluista käyttävät vahvempia valuuttojaan päivittäistavarakauppojen tyhjentämiseen. He pakkaavat autonsa täyteen halvalla ostamiaan tavaroita ja palaavat sitten kotiin palkkioineen. Ulkomaalaiset ryöstävät Turkin varallisuutta, mikä lisää painetta tavallisiin turkkilaisiin, joilla on jo nyt vaikeuksia hankkia ruokaa, asua ja muita välttämättömiä.
https://twitter.com/1e9petrichor/status/1467634582526779405?s=20
Kaikki tämä kehitys on johtanut vihaan ja epätoivoon Turkin kansan keskuudessa. Samalla kun heidän säästönsä haihtuvat, he ovat lähteneet kaduille protestoimaan presidenttinsä talouspolitiikkaa ja heidän palkkojaan vastaan.
Yli 13,000 61 turkkilaista työntekijää XNUMX yrityksestä on aloittanut lakon vaativat korkeampia palkkoja riippumattoman tutkijan Labor Studies Groupin mukaan.
Osa lakoista on onnistunut ja saanut jopa 30 % reaalipalkkoja, mutta sekään ei pysynyt elinkustannusten nousun mukana.
Viime kuussa tuhannet marssivat Istanbulissa korottaakseen äänensä taloutensa ja maansa suuntaa vastaan. Näin käy, kun raha kuolee. Kun ihmisten elämänsäästöt tuhoutuvat ja heidän on vaikeampi hankkia välttämättömyystarvikkeita, ei jää muuta kuin mennä kaduille ja vaatia muutosta.
https://twitter.com/TheInsiderPaper/status/1467171867266101248
Kuinka turkkilaiset suojelevat itseään?
Presidentti Erdoğanin suureksi pettymykseksi Turkin kansa ei noudattanut hänen kehotustaan myydä kaikki kulta- ja dollariomistuksensa suojellakseen pudonnutta liiraa. Sen sijaan turkkilaiset etsivät turvaa kasvavilta liiroilta erilaisista arvokaupoista, kuten kiinteistöistä, kullasta, dollareista ja bitcoineista.
Istanbulissa sijaitseva tutkimusyhtiö Aksoy Research, hiljattain teki kyselyn ja kysyi turkkilaisilta: "Jos sinulla olisi 10,000 XNUMX liiraa ylimääräistä, mihin sijoittaisit?"
Tuloksena vain 11.4 % vastaajista sanoi pitävänsä säästönsä liirassa. Loput kyselyn tulokset olivat seuraavat:
- 39.6 % sanoi sijoittavansa kultaan
- 18.9 % sanoi pitävänsä dollareita
- 14.3 % sanoi pitävänsä kryptovaluuttoja
Tämä kysely vahvistaa joitain kuulemiani tarinoita ja näkemiäni tietoja, jotka osoittavat kiirettä dollariin ja kultaan liiran myllerryksen keskellä.
Valuuttamääräiset talletukset Turkissa saavutti ennätyskorkeuden, 239 miljardia dollaria vuoden alussa.
Tämän Turkin dollarisaation lisääntymisen ei pitäisi yllättää ketään, koska dollarit tarjoavat näille henkilöille lyhyen aikavälin vakautta maksaa laskunsa kuukausittain nousevan inflaation keskellä. Turkki tuo myös suurimman osan energiatarpeestaan, joka on hinnoiteltu dollareissa, ja myös suuresta taantumasta tuleva dollarimääräinen velka. Molemmat tekijät ovat myötävaikuttaneet Turkin talouden lisääntyneeseen dollarisoitumiseen viimeisen vuosikymmenen aikana.
Turkissa kulta on ollut ensisijainen "patjan alla" suoja inflaatiota vastaan useiden sukupolvien ajan. Kultalla on keskeinen paikka turkkilaisissa tavoissa, joita usein annetaan lahjaksi syntymästä häihin. Parin viime vuoden aikana olemme nähneet kultakuumeen, kun turkkilaiset näkivät seinällä olevan kirjoituksen paisuvan liiransa kanssa ja etsivät turvaa kullasta.
Vuodesta 2020 lähtien turkkilaisilla yrityksillä ja yksityissijoittajilla on ollut yli kolminkertaisti kultaomistuksensa 36 miljardiin dollariin. Tämä on sen kullan lisäksi, jota turkkilaiset kotitaloudet pitävät kotona ja jonka heidän hallituksensa nyt arvioi olevan noin 5,000 tonnia kultaa arvoltaan 250-350 miljardia dollaria.
Kullan ja dollarien kiire on odotettavissa, ja viime aikoina olemme nähneet kullan hinnan jatkavan nousuaan Turkin markkinoilla. Yksi mielenkiintoisimmista tapahtumista tämän inflaatiojakson aikana on kuitenkin se, että turkkilaiset kääntyvät yhä enemmän kohti bitcoinia keinona säilyttää vaurautensa valuuttansa alenemista vastaan.
A raportti Wall Street Journal havaitsi, että kryptovaluuttojen kaupankäyntivolyymien dollari-arvo on noussut, ja niin ovat myös verkkohaut "bitcoinilla". Turkkilaiset ovat alkaneet omaksua bitcoineja ja vakaita kolikoita, kuten tetheriä, suojana inflaatiota vastaan heidän tarpeensa aikana. Bitcoin tarjoaa joillekin ihmisille toivoa, kun he etsivät paikkoja varallisuuden säilyttämiseen horjuvan Turkin pankkijärjestelmän ulkopuolella.
Bitcoin laskuvarjo
Turkin liiran putoaminen on hyvä esimerkki siitä, miksi Satoshi keksi 13 vuotta sitten Bitcoin. Bitcoin-verkon synnyn lohkoon upotettuna Satoshi lähetti viestin, että tämä luomus oli mahdollinen ratkaisu keskuspankkitoiminnalle ja maailmaa vaivaavalle helpon rahan politiikalle.
Tänään näemme Satoshin vision toteutuvan, kun turkkilaiset alkavat käyttää bitcoinia aiottuun tarkoitukseen – valtiosta riippumattomaan rahaan, joka säilyttää vaurautta ja jota ei voida valvoa tai korruptoida.
Ennen bitcoinia turkkilaisten olisi täytynyt turvautua vain kullan ja dollarien käyttöön suojautuakseen keskuspankkiiriiltaan ja hallituksen politiikalta. Nyt on olemassa uusi ratkaisu, jota voivat käyttää kuka tahansa älypuhelimen ja internetyhteyden omaava.
Toisin kuin kulta ja dollari, turkkilaisen yksityishenkilön ei tarvitse luottaa kolmanteen osapuoleen saadakseen pääsyn tähän varallisuutta säilyttävään omaisuuteen. Heillä ei enää tarvitse olla pankkitiliä suojautuakseen inflaatiolta. Lisäksi, toisin kuin kulta ja dollari, bitcoineja ei voi helposti takavarikoida viranomaisten toimesta olemme nähneet maiden tekevän aiemmin finanssikriisien aikana.
Bitcoinilla on myös lisäetu, että sen arvo nousee ajan myötä joustamattoman tarjonnan ja verkkovaikutuksensa vuoksi. Kaksi vuotta sitten, jos Turkin kansalainen olisi päättänyt säästää bitcoineissa kullan, liirojen tai dollareiden sijaan, hänen ostovoimansa olisi kasvanut dramaattisesti ajanjaksona, jolloin liira menetti yli 50 % dollaria vastaan.
Kahden viime vuoden aikana bitcoin on päihittänyt Turkin liiran 768.40 % verrattuna dollariin (104.25 %) ja kultaan (132.95 %):
Liiran noustessa hyvä uutinen on se, että turkkilaiset ymmärsivät, kuinka suojella itseään, koska vanhemmat sukupolvet ovat kärsineet tällaisesta inflaatiosta ennenkin 1990-luvun lopulla. Turkkilaiset ovat etsineet turvaa inflaatiolta kiinteistöistä, osakkeista, kullasta, dollareista ja ensimmäistä kertaa bitcoineista.
Marraskuussa 2021 presidentti Erdoğan kuului julisti sodan bitcoinille. Ajatus presidentistä, joka julisti sodan hajautettua digitaalista kirjanpitoa vastaan, oli vähintäänkin koominen. Kelataan eteenpäin tähän päivään, ja näyttää siltä, että Turkin presidentti saattaa jo heiluttaa valkoista lippua sodassa bitcoinia vastaan. El Salvadorin presidentin Nayib Bukelyen jälkeen vieraili Turkin presidentin kanssa tammikuussaPresidentti Erdoğan neuvoi maan hallitsevaa oikeus- ja kehityspuoluetta tutkimaan tarkasti bitcoinin mahdollista käyttöä ja järjestämään aiheesta tulevan foorumin.
Nämä viimeaikaiset tapahtumat antavat minulle toivoa Turkin kansalle. Mielialaani kohottaa tieto, että bitcoin on nykyään laskuvarjo, jolla he voivat paeta vapaasti putoavaa liiraaan. Bitcoin tarjoaa turkkilaisille toivon välähdyksen pimeinä aikoina. Yllä olevien kaltaiset tarinat muistuttavat minua siitä, miksi olen omistautunut joka päivä elämästäni tekemään bitcoinista helpommin saataville ihmisille kaikkialla maailmassa, jotka kärsivät samanlaisesta kohtalosta kuin turkkilaisten.
Tänään olen optimistinen. Istanbulin kaduilla nähty alla oleva tarra kertoo sen paremmin kuin koskaan voisin:
Nyt kun olemme tulleet Bitcoinin aikakauteen, kansalaisilla kaikkialla maailmassa on vaihtoehto, jonka puoleen kääntyä suojellakseen omaisuuttaan inflaation haitallisilta vaikutuksilta.
Tämä on Sam Callahanin vieraspostaus Joutsen Bitcoin. Esitetyt mielipiteet ovat täysin heidän omiaan eivätkä välttämättä vastaa BTC Inc:n tai Bitcoin Magazinen mielipiteitä.
- "
- 000
- 10
- 11
- 20 vuotta
- 2020
- 2021
- 2022
- 84
- pääsy
- Mukaan
- Tili
- poikki
- toimet
- Lisäksi
- Etu
- Kaikki
- jo
- määrä
- analyysi
- Toinen
- joku
- suunnilleen
- Argentina
- noin
- artikkeli
- etu
- Varat
- Pankki
- pankkitili
- Pankkitoiminta
- konkurssi
- Pankit
- kiellot
- Alku
- ovat
- benchmark
- hyödyttää
- Suurimmat
- Miljardi
- miljardeja
- Setelit
- Bitcoin
- Tukkia
- Bloomberg
- lisäämällä
- reunus
- Leipä
- BTC
- BTC Inc
- Bulgaria
- yritykset
- soittaa
- pääoma
- autot
- tapauksissa
- kassa
- Aiheuttaa
- aiheutti
- Keskuspankki
- Keskuspankit
- muuttaa
- latauksen
- kansalainen
- CNBC
- tuleva
- Hyödykkeet
- hyödyke
- Yhteinen
- Yritykset
- yritys
- verrattuna
- Kongressi
- liitäntä
- kuluttaja
- jatkaa
- jatkuu
- osaltaan
- Muuntaminen
- yritykset
- kustannukset
- voisi
- maahan
- maa
- Pari
- luominen
- pisteitä
- kriisi
- kryptovaluutta
- cryptocurrency-kauppa
- valuuttojen
- valuutta
- Asiakkaat
- tulli
- tiedot
- päivä
- sopimus
- Tarjoukset
- Velka
- vuosikymmen
- hajautettu
- omistautunut
- Kysyntä
- Huolimatta
- tuhonnut
- kehittämällä
- Kehitys
- kehitys
- DID
- eri
- digitaalinen
- ei
- dollari
- dollaria
- alas
- dramaattisesti
- putosi
- Varhainen
- helposti
- Taloudellinen
- talous
- vaikutus
- vaikutukset
- ponnisteluja
- sähkö
- syntymässä
- kehittyvät markkinat
- kannustaa
- päättyy
- energia
- astui sisään
- omaisuus
- arvio
- arviot
- euro
- Eurooppa
- tapahtuma
- Tapahtumat
- jokainen
- kaikki
- esimerkki
- Vaihdetaan
- odottaa
- odotettu
- kokenut
- Kasvot
- tekijät
- perhe
- Fiat
- Fiatin valuutta
- taistelee
- taloudellinen
- Rahoituslaitokset
- Etunimi
- ensimmäistä kertaa
- sovittaa
- jälkeen
- ruoka
- löytyi
- koko
- rahasto
- varat
- edelleen
- GAS
- BKT
- sukupolvet
- Mooseksen kirja
- lahjat
- Global
- Maailmantalous
- Kulta
- hyvä
- tavarat
- Hallitus
- suuri
- Ryhmä
- vieras
- vieras Lähetä
- auttaa
- hyödyllinen
- tätä
- Korkea
- korkeampi
- Korostaa
- pitää
- Etusivu
- talous
- kotitalouksien
- kotelo
- Miten
- Miten
- HTTPS
- tärkeä
- parantaa
- Tulo
- kasvoi
- lisää
- henkilökohtainen
- teollisuuden
- inflaatio
- laitokset
- korko
- korot
- Internet
- Sijoittajat
- kysymykset
- IT
- tammikuu
- Oikeudenmukaisuus
- avain
- työ
- suuri
- suurin
- johtava
- Led
- pääkirja
- luotonanto
- Taso
- elinikäinen
- Todennäköisesti
- liira
- paikallinen
- Pitkät
- näköinen
- tehty
- Tekeminen
- maaliskuu
- markkinat
- markkinat
- mitata
- jäsen
- miljoona
- mielessä
- minimi
- raha
- Kuukausi
- kk
- lisää
- eniten
- moninkertainen
- kansallinen
- Luonnollinen
- Maakaasu
- välttämättä
- verkko
- New York
- New York Times
- uutiset
- kampanja
- tarjoamalla
- virallinen
- Öljy
- öljyt
- verkossa
- Lausunnot
- Mahdollisuudet
- tilata
- Muut
- puhkeaminen
- oma
- kumppani
- Maksaa
- Ihmiset
- aikoja
- henkilö
- näkökulma
- kuva
- Kohta
- politiikkaa
- poliittinen
- äänestys
- väestö
- mahdollinen
- mahdollinen
- teho
- harjoitusta.
- puheenjohtaja
- paine
- hinta
- ongelmia
- tuotanto
- suojella
- suojattu
- suojaus
- protesti
- tarjoamalla
- julkinen
- osto
- osto-
- tarkoitus
- nostaa
- Hinnat
- kiinteistöt
- tajusi
- lama
- ennätys
- vähentämällä
- heijastaa
- epäämisestä
- Vuokrata
- Raportit
- edustaa
- Tasavalta
- tutkimus
- Resort
- vastaus
- REST
- Ravintolat
- tulokset
- vähittäiskauppa
- Vähittäissijoittajat
- Reuters
- Riski
- kiirehtiä
- Venäjä
- Said
- myynti
- seuraamukset
- Satoshi
- järjestelmä
- Haku
- etsiä
- takavarikoitiin
- Myydään
- tunne
- Jaa:
- pulaa
- Signs
- samankaltainen
- Koko
- pieni
- älypuhelin
- So
- myyty
- ratkaisu
- jonkin verran
- erityisesti
- kevät
- Pysyvyys
- Stablecoins
- Vaihe
- seisoo
- Alkaa
- alkoi
- Osavaltio
- Valtiot
- tilastollinen
- tilasto
- Varsi
- verkkokaupasta
- varastot
- tarinat
- Strategia
- katu
- lakot
- opinnot
- onnistunut
- Onnistuneesti
- toimittaa
- tuki
- yllätys
- järjestelmä
- Tether
- maailma
- tuhansia
- Kautta
- kauttaaltaan
- aika
- tänään
- tonnia
- ylin
- kohti
- kauppaa
- kaupankäynti
- perinteinen
- Luottamus
- Turkki
- viserrys
- meille
- Ukraina
- työttömyys
- kehittymässä
- Yhtenäinen
- Yhdysvallat
- USD
- käyttää
- arvo
- eri
- Ajoneuvot
- Venezuela
- visio
- Ääni
- sota
- Rikkaus
- viikko
- Mitä
- Mikä on
- vaikka
- KUKA
- wikipedia
- työntekijöitä
- maailman-
- arvoinen
- olisi
- kirjoittaminen
- Yahoo
- vuosi
- vuotta
- tuotto