Kolme vaihetta tarkan vaatimustenmukaisuuden arvioinnin varmistamiseksi

Vaatimustenmukaisuuden säilyttäminen nykypäivän talouselämässä ei ole helppoa.

Jokainen työntekijöiden, asiakkaiden ja kauppakumppaneiden välillä jaettu puhelu, viesti, viestintä ja tiedon katkelma on tallennettava, tallennettava ja valvottava vaatimustenmukaisuuden osoittamiseksi. Sääntelyviranomaisten mielestä jokainen rahoituslaitos on mahdollisesti syyllinen väärinkäytöksiin,
kunnes todetaan syyttömäksi.

Tämän lisäksi olemme nähneet säännösten, kuten Digital Operational Resilience Act (DORA) -lain, ilmaantumisen, mikä osoittaa, että sääntelijöiden vaatimukset kasvavat ja tiukenevat.[I].
Tämä saa monet rahoituslaitokset miettimään, onko niiden vaatimustenmukaisuus muuttunut.

Joten kuinka he voivat varmistaa, että ne pysyvät vaatimustenmukaisina, kun maalitolpat liikkuvat jatkuvasti?

Riskien tunnistaminen ja seuranta ennen kuin on liian myöhäistä

Vastaus on jatkuvassa välilehden pitämisessä.

Tällöin riskinarviointi on elintärkeää. Se ei ole vain rastitettava ruutu; se on perusta yrityksen maineen, taloudellisen vakauden, asiakkaiden luottamuksen turvaamiseen ja yrityksen mahdollisten lakisääteisten raportointivaatimusten täyttämiseen. Pohjimmiltaan riskinarviointi
on yritysten terveystarkastus, joka tunnistaa sairaudet ja vahvistaa, onko olemassa riittävästi varotoimia haittojen ehkäisemiseksi.

Näiden arvioiden huomioimatta jättämisen todellisuus korostui, kun FCA määräsi Guaranty Trust Bankille (GTB) 7.6 miljoonan punnan sakot rahanpesun vastaisten (AML) järjestelmien ja valvonnan puutteista sisäisistä ja ulkoisista raporteista huolimatta. Pankki ei
seurata liikesuhteita ja asiakastapahtumia FCA-standardien mukaisesti. Se ei myöskään arvioinut tai dokumentoinut asiakkaidensa aiheuttamia riskejä[Ii].

Vaikka teknologia ja automaatio voivat auttaa, riskien arvioinnit ovat hallinnan haaste, joka vaatii paljon huomiota yksityiskohtiin. Nykyisessä muodossaan useimmat rahoituslaitokset yrittävät pysyä tarkkaavaisina tarkistamalla riskiarvioidensa oikeellisuuden.
neljännesvuosittaisten tarkistusten kautta. Mutta myrskyisässä talouselämässä tämä ei riitä.

Rakennuspalikat: kolme vaihetta varmistaaksesi, että vaatimustenmukaisuus arvioidaan tarkasti

Rahoituslaitosten on vahvistettava uudelleen, että niiden riskiarvioinnit ovat tarkoituksenmukaisia ​​käymällä uudelleen kolmessa keskeisessä vaiheessa: Näitä ovat:

1. 1.      Vaatimustenmukaisuuden ymmärtäminen on joukkuelaji

Ensinnäkin rahoituslaitosten on varmistettava, että kaikki riskianalyysiprosessiin osallistuvat, joihin usein kuuluu monia sidosryhmiä, todella ymmärtävät sen. IT, vaatimustenmukaisuustiimit ja laajempi liiketoiminta puhuvat usein eri kieliä, joten laitokset
pitäisi käyttää tätä arviointia mahdollisuutena korjata tämä kuilu. Näin tehdessään sitä voidaan muuttaa sen varmistamiseksi, että se torjuu aidosti koko organisaatiota koskeviin riskeihin.

Tässä vaiheessa jotkut organisaatiot voivat myös käyttää tekoälyä tunnistaakseen ja ymmärtääkseen liiketoimintariskejä, varsinkin kun ne alkavat integroida tietolähteitään. Tämän tyyppinen käyttöönotto, erityisesti tiukasti säännellyillä aloilla, jää kuitenkin vähäiseksi.
Itse asiassa vain 17 % kyselyyn vastanneista Yhdistyneen kuningaskunnan rahoituslaitoksista käyttää tällä hetkellä tekoälyä tarkastus- ja vaatimustenmukaisuusprosesseissaan[Iii].

Tämä johtuu siitä, että organisaatioiden on toimitettava todisteita päätöksenteon tueksi, mikä kestää auditoinnin kokeen. Siksi organisaatioiden, jotka haluavat käyttää tekoälyä vaatimustenmukaisuuden tarkistuspisteissä, on varmistettava, että he valitsevat järjestelmät, jotka voivat selittää selkeästi, miksi he tekevät niin.
mitä he tekevät.

1. 2.      Pelikirjan opiskelu

Kun riskit on korotettu, laitosten on tiedettävä, että kaikki työntekijät roolista tai arvosta riippumatta noudattavat suunniteltua pelikirjaa. Tämä on selkeä, yksimielinen lievennyssuunnitelma. Se on vähän kuin varmistaisit, että kaikki pelaajasi tietävät heidän
asema kentällä ja sen jälkeiset vastuut pelissä.

Näiden neljännesvuosittaisten arvioiden aikana on tärkeää muistaa, ettei kyse ole tekniikasta. Sen sijaan rahoituslaitosten tulisi välttää "kiiltävän asioiden" houkuttelevuutta. Strategian tulee olla yhtä ainutlaatuinen kuin instituution, jota se suojelee ja johon se keskittyy
perusasiat ja räätälöity sen erityisiin riskeihin.

1. 3.      Pelin kulku säännöllisesti

Lopuksi näihin tarkistuspisteisiin on lisättävä säännölliset säännölliset skannaukset. Tämä varmistaa, että toimielinten tietoisuus vaatimustenmukaisuudesta heijastaa sen kehittyvää luonnetta. Loppujen lopuksi on lähes mahdotonta voittaa peliä, jos et huomaa sääntöä
muuttunut.

Tässä vaiheessa tekoäly voi tukea organisaation säännösten tutkimista ja neuvojen antamista noudattamiseen. Esimerkiksi useat suuret pankit käyttävät tekoälyä ymmärtääkseen säädöksiä, jotka vastaavat niiden eri lainkäyttöalueita
toimia sisään.

Compliance Cupin voitto

Ei ole yllättävää, että säädetyt maalitolpat eivät aio lopettaa liikkumista. Tästä syystä rahoituslaitosten on huolestuttavan sijaan toimittava toteuttamalla kuukausittaisia ​​vaatimustenmukaisuustarkastuksia, jotka testaavat olemassa olevien riskiarviointien oikeellisuutta.

Näiden arvioiden avulla laitokset voivat pitää arvionsa valossa ja tarkistaa reikien varalta. Näin tehdessään he voivat jatkuvasti tunnistaa organisaation kutakin jäsentä koskevat riskit, jolle voidaan sitten varata suunnitelmassa korjaustilaa.

Lopuksi, sääntelyympäristön skannauksen sisällyttäminen näihin tarkistuspisteisiin auttaa laitoksia räätälöimään riskiarvioinnit vastaamaan horisontissa uhkaavia vaatimustenmukaisuuden muutoksia.

Pohjimmiltaan vaatimustenmukaisuuden säilyttäminen nykypäivän jatkuvasti kehittyvässä taloustilanteessa ei ole heikkohermoisille. Nämä kolme vaihetta tarjoavat kuitenkin vastalääkettä vaatimustenmukaisuusongelmalle. Ne varmistavat, että rahoituslaitokset voivat jatkuvasti havaita ja lieventää
riskit ennen kuin sääntelijät koputtavat.  

[I]
https://www.digital-operational-resilience-act.com/

[Ii]

https://www.fca.org.uk/news/press-releases/fca-fines-guaranty-trust-bank-uk-limited-ps76-million-further-failures-its-anti-money-laundering

[Iii]

https://www.ukfinance.org.uk/system/files/2023-11/The%20impact%20of%20AI%20in%20financial%20services.pdf

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://www.finextra.com/blogposting/25902/three-steps-to-ensure-accurate-compliance-evaluation?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs