Valtiovarainministeriö pitää hajautettua rahoitusta kansallisen turvallisuuden uhkana

Yhdysvaltain valtiovarainministeriön uuden raportin mukaan huonot kyberturvallisuuskäytännöt hajautetun rahoitusalan (DeFi) sisällä ovat uhka krypto-, kuluttajille ja kansalliselle turvallisuudelle. 

Ensimmäinen laatuaan asiakirja väittää, että DeFin vertaisluonne aiheuttaa uusia laittomia rahoitusriskejä, jotka vaativat ylimääräistä laillista valvontaa. 

DeFin riskit

Julkaistu torstaina, 2023 DeFi Illicit Finance riskiarviointi kertoo, kuinka verkkorikolliset, huijarit ja muut laittomat toimijat käyttävät väärin DeFi-ekosysteemiä rahanpesuun järjestelmien avulla, jotka eivät täytä asianmukaisia ​​seuraamuksia ja rahanpesun torjuntaa. 

"On ollut useita tapauksia, joissa toimijat, mukaan lukien ransomware-toimijat, varkaat, huijarit ja huumekauppiaat, ovat käyttäneet DeFi-palveluita laittomien tulojensa siirtämiseen ja pesuun", raportissa väitetään. 

Osasto pani merkille erilaisia ​​tekniikoita tämän saavuttamiseksi, mukaan lukien varojen vaihtaminen vähemmän jäljitettävissä olevat kryptot, liikkuu lohkoketjujen välillä ja lähetetään omaisuutta läpi kryptovaluuttasekoittimet. Pestyt varat lunastetaan sitten fiat-valuutaksi Virtual Asset Service Providers -palveluntarjoajien avulla.

Viime elokuussa valtiovarainministeriö lisäsi kryptovaluuttasekoittimen Tornado Cash sen sanktioiden luetteloon, koska se on suosittu korealaisten kyberrikollisten keskuudessa. 

Ransomware on toinen osaston havaitsema korkean profiilin ongelma, joka on tunnustettu "kansallisen turvallisuuden prioriteetiksi". Koska Bitcoinin kaltaisten kryptoverkkojen liiketoimet ovat sekä pseudonyymejä että peruuttamattomia, ne muodostavat ihanteellisen maksuradan, jonka kautta rikolliset voivat kiristää maksuja uhreilta. 

Osasto viittasi vuodelle 2022 opiskella blockchain-analytiikkayhtiö Ellipticiltä, ​​joka havaitsi, että 13 lunnasohjelmakantaa pesi rahansa yhden ketjujen välisen sillan kautta, yhteensä 50 miljoonaa dollaria vuoden 2022 ensimmäisellä puoliskolla. 

Lopuksi valtiovarainministeriö myönsi kryptoalaa vaivaavien "petosten ja huijausten" yleisyyden, sillä ainakin 1.6 miljardia dollaria varastettiin kryptohuijauksilla vuonna 2021 FBI:n mukaan. Tällaiset huijaukset vaihtelevat klassisista "matovetämis" -varkauksista henkilökohtaisempiin "sikojen teurastamiseen" -huijauksiin, joiden jälkeen varat pestään ja hämärtyvät monilla edellä mainituilla menetelmillä. 

DeFin heikkous: Keskittäminen

Toisin kuin nimi, valtiovarainministeriö huomautti, että suuri osa DeFi-tilasta on täynnä keskitettyjä epäonnistumispisteitä.

"Käytännössä monissa DeFi-palveluissa on edelleen hallintorakenteita (esim. hallintatoiminnot, koodiongelmien korjaaminen tai älysopimusten toimivuuden muuttaminen jossain määrin), raportissa todetaan. 

Vaihtoehtoisesti DeFi-protokollat, joita hallinnoivat hajautetut autonomiset organisaatiot (DAO) ja niiden hallintotunnuksen haltijat, voidaan keskittää varhaiset DAO-sijoittajat. "DeFi-palvelun kehittäjät ja varhaiset sijoittajat voivat pitää palvelun hallinnassa jakamalla itselleen merkittäviä hallintotunnuksia tai muuten säilyttämällä tosiasiallisen määräysvallan", valtiovarainministeriö sanoi. 

DeFin aiheuttamista riskeistä huolimatta raportti myöntää, että käteinen on edelleen kuningas talousrikosten suhteen. "Rahanpesu, joukkotuhoaseiden ja terrorismin rahoittaminen tapahtuu useimmiten käyttämällä fiat-valuuttaa tai muuta perinteistä omaisuutta virtuaalisen omaisuuden sijaan", se totesi.