Yhdysvaltain valtiovarainministeriö julkaisee pesullistoja salausriskeistä kuluttajille ja kansalliselle turvallisuudelle

Yhdysvaltain valtiovarainministeriö julkaisi perjantaina kolme digitaaliseen omaisuuteen liittyvää julkaisua vastauksena Yhdysvaltain presidentin Joe Bidenin toimeenpanevaan määräykseen "Ensuring Responsible Development of Digital Assets". Yksi niistä keskittyy erityisesti kryptovaroihin, ja lyhyemmässä toimintasuunnitelmassa tarkastellaan laittomien rahoitusriskien torjuntaa. 

Keskustelu kryptoomaisuudesta artikkelissa "Salausomaisuus: vaikutukset kuluttajille, sijoittajille ja yrityksille" vie kyyninen sävy alusta alkaen, ja raportin johdantokappaleissa todetaan:

"Blockchain-teknologian mahdollisuudet muuttaa rahoituspalvelujen tarjontaa, kuten kehittäjät ja kannattajat kannattavat, ei ole vielä toteutunut."

Noin puolet raportista on kuvaava kysely kryptovaroista, jonka jälkeen kirjoittajat siirtyvät käyttäjille aiheuttamiin riskeihin. Se jakaa riskit kolmeen kategoriaan, joista ensimmäinen on käyttäytymisriskit eli käytännöt ekosysteemin sisällä. Raportissa väitetään, että kryptovaluuttapetosten aiheuttamat tappiot nousivat pilviin vuonna 2021 ja ohittavat tämän ennätyksen tänä vuonna. Se tunnistaa myös erilaisia ​​läpinäkyvyysongelmia.

Operatiiviset riskit, joihin kuuluvat "tietojärjestelmien tai sisäisten prosessien puutteet, inhimilliset virheet, hallinnon ja johtamisen epäonnistumiset tai ulkoisista tapahtumista johtuvat häiriöt", on tarkasteltu yksityiskohtaisesti. Läheisesti toisiinsa, mutta erikseen käsiteltyihin, ovat krypto-omaisuuden välitysriskit, jotka ovat samoja riskejä, joita sijoittajat kohtaavat perinteisillä markkinoilla, kuten volatiliteetti- ja säilytysongelmat, mutta muodostavat krypton luonteesta johtuen "ainutlaatuisen maiseman".

Raportin potentiaalisesti arvokkain osa on pitkä keskustelu mahdollisuuksista ja riskeistä, joita kryptovarat aiheuttavat haavoittuville väestöryhmille. Tämä johtuu erityisesti osion laajasta tilastotiedosta.

Mietinnössä esitetään kolme suositusta: tarkka seuranta ja tehostettu täytäntöönpano, virastojen välinen yhteistyö ja tiedonvaihto; että virastot tuottavat enemmän ohjeita ja sääntöjä ja lisäävät koulutusta.

Related: Tieto, rahanpesun ja terrorismin torjuntaan liittyvät toimet ovat avainasemassa kansainvälisen digitaalisen rikollisuuden torjunnassa, DOJ:n raportti sanoo

"Toimintasuunnitelma digitaalisten varojen laittomien rahoitusriskien käsittelemiseksi" lähestymistavat digitaalista omaisuutta kansallisen turvallisuuden näkökulmasta. Siinä suositellaan seitsemää ensisijaista toimea, jotka sisältävät pääasiassa valvonta- ja täytäntöönpanotoimia kotimaassa ja kansainvälisesti.

Se suosittelee myös pankkisalaisuuslain säännösten päivittämistä ja lisää sitoutumista yksityisen sektorin kanssa "julkaisemalla virallisia asiakirjoja, keskusteluja ja valtiovarainministeriön ohjelmia, jotka mahdollistavat julkisen ja yksityisen sektorin ja yksityisen sektorin tiedon jakamisen".