Wall Street tukee Elizabeth Warrenin Digital Asset Anti-Money Laundering Actia

Yhdysvaltain senaattori Elizabeth Warren uudelleen Digital Asset Anti-Money Laundering Act 28. heinäkuuta, jota tukivat epätodennäköiset liittolaiset – Wall Streetin pankit.

Bank Policy Institute, pankkien ryhmästä koostuva finanssipoliittinen ajatushautomo, tuki lainsäädäntöä, jonka tavoitteena on lieventää kryptovaluuttojen aiheuttamia kansallisia turvallisuusriskejä. Historiallisesti Warren on ollut The Bank Policy Instituten kiihkeä arvostelija, mutta he näyttivät löytäneen yhteisen sävelen – tarpeen hillitä kryptoa.

Warren totesi lehdistötiedotteessa, että kryptovaluutoista on tullut "valittu maksutapa" kyberrikollisten keskuudessa:

"Tämä molemminpuolinen lakiehdotus on vaikein ehdotus kryptorikollisuuden torjumiseksi ja antaa sääntelijöille työkalut, joita he tarvitsevat estääkseen kryptovirtojen pahoille toimijoille."

Kryptopelaajien pitäminen pankkistandardien mukaisesti

Lainsäädäntö, joka otettiin käyttöön ensimmäisen kerran joulukuussa 2022, asettaa pankkisalaisuuslain (BSA) mukaiset velvoitteet kryptolompakoiden tarjoajille, kaivostyöntekijöille ja validoijille. Salauspalveluntarjoajien ja verkkoon osallistuvien on siis täytettävä "tunte-asiakas" -vaatimukset, jos lainsäädäntö hyväksytään.

7-sivuinen lakiesitys edellyttää, että valtiovarainministeriö perustaa vaatimustenmukaisuustarkastus- ja tarkistusprosessin varmistaakseen, että kaikki kryptorahapalveluyritykset noudattavat BSA:n mukaisia ​​rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa (AML/CFT) koskevia velvoitteita. Lakiesitys ohjaa myös Securities and Exchange Commissionin (SEC) ja Commodity Futures Trading Commissionin (CFTC) perustamaan samanlaisia ​​tarkasteluprosesseja toimivaltaansa kuuluville kryptoyrityksille.

Lisäksi kryptoyritysten on toimitettava Internal Revenue Servicelle raportti ulkomaan pankki- ja rahoitustileistä (FBAR). Salauspalveluntarjoajien on tehtävä raportti aina, kun joku yhdysvaltalainen asiakas käyttää yhtä tai useampaa offshore-tiliä yli 10,000 XNUMX dollarin kryptotransaktioiden suorittamiseen laskun mukaisesti.

Lakiesitys ohjaa Financial Crimes Enforcement Networkin (FinCEN) panemaan täytäntöön vuonna 2020 ehdottamansa säännön, jolla paikataan omahuollon lompakoiden luoma sääntelyaukko. Uusi sääntö tekee pankeille ja rahapalveluyrityksille pakollisen asiakkaan ja vastapuolen henkilöllisyyden vahvistamisen, tietueiden ylläpitämisen ja raporttien tekemisen tietyistä kryptotapahtumista, joihin liittyy itsesäilytyslompakoita tai lompakoita, joita isännöidään sääntöjen vastaisilla lainkäyttöalueilla.

Lakiehdotuksella pyritään myös vähentämään kryptopankkiautomaattien riskejä. Se edellyttää FinCENin varmistavan, että pankkiautomaattien omistajat ja ylläpitäjät raportoivat ja päivittävät säännöllisesti kioskien fyysiset osoitteet. Pankkiautomaattien on myös varmistettava asiakkaan ja vastapuolen henkilöllisyys kaikissa tapahtumissa.

Lopuksi lakiehdotus ohjaa FinCENin opastamaan rahoituslaitoksia riskien vähentämisessä, jotka liittyvät salauksen käsittelyyn, käyttöön tai transaktioon, jonka alkuperä on hämärtynyt mikserien tai muiden nimettömyyttä lisäävien tekniikoiden avulla.

Lakiehdotuksen tarkoituksena on säännellä kryptoliiketoimintaa samalla tavalla kuin pankkeja. Kuten senaattori Roger Marshall, lakiehdotuksen kannattaja, totesi:

"Lainsäädäntöömme hahmotellut uudistukset auttavat meitä torjumaan ja turvaamaan digitaalisia omaisuuksiamme käyttämällä hyväksi todettuja menetelmiä, joita kotimaiset rahoituslaitoksemme ovat noudattaneet jo vuosia."

Senaattori Lindsey Graham, joka on myös tukenut lakiesitystä, lisäsi, että "salausta varten pitäisi olla monia samoja sääntöjä, jotka koskevat dollaria".

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. Autot / sähköautot, hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• BlockOffsets. Ympäristövastuun omistuksen nykyaikaistaminen. Pääsy tästä.
• Lähde: https://cryptoslate.com/wall-street-banks-back-elizabeth-warrens-digital-asset-anti-money-laundering-act/