Voit valita, mitä haluat katsoa, kuunnella ja ostaa milloin haluat, heijastaen makujasi ja arvojasi valinnoissasi. Olemme samoilla linjoilla investointipäätöstemme kanssa. Tuotetoimittajat neuvovat sijoitusneuvojia, kuinka he voivat käyttää teknologiaa säilyttääkseen luotetut asemansa asiakkaiden keskuudessa.
"Asiakkaat haluavat nykyään sijoituksia, jotka ovat linjassa heidän arvojensa kanssa", sanoi Morningstarin toimitusjohtaja Kunal Kapoor avauspuheessaan 2022 Morningstar Investment Conference -konferenssissa. Asiakkaat haluavat, että heidän henkilökohtaiset mieltymyksensä näkyvät salkuissaan tuoton saavuttamisen ja riskinhallinnan lisäksi.
"Aktiivinen personointi on uusi aktiivinen sijoittaminen", Kapoor sanoi. "Personoi portfoliosi mittakaavassa: tämä on teema, jonka kuulet puhuttavan yhä uudelleen."
Morningstar-konferenssin FinTech Showcase, jossa esiteltiin 18 tuotetta, jaettiin seuraavilla viidellä teemalla:
- Tarjoaa portfolion personointia ja tietojen automatisointia mittakaavassa.
- Keskitymme asiakkaiden arvoihin ja luomme portfolioita, jotka heijastavat näitä arvoja ja tarjoavat samalla tuottoa.
- Antaa neuvonantajille mahdollisuuden lisätä uusia, monimutkaisia tuotteita (eli kryptomaksuja ja annuiteetteja) helposti.
- Riippumattomasta talousneuvonnasta parempia ja edullisempia.
- Käyttämällä tekniikkaa, joka antaa talousneuvojille enemmän aikaa asiakkaiden kanssa viettämiseen hallinnon sijaan.
FinTech Showcase -tapahtumaan osallistuivat seuraavat esittelyjärjestyksessä luetellut yritykset.
Vector Space Biosciences
Käyttää tekoälyteknologiaansa rahoituspalveluihin löytääkseen "piilosuhteita" globaalien tapahtumien ja julkisten yritysten välillä. Tuloksena on automaattisesti luotu kaupankäynnin kohteena oleva osakekori tai krypto-tokeneita, jotka tarjoavat taloudellista suojaa shortsien tai muiden kaupankäyntistrategioiden kautta.
Esitall
Asettaa suositukset korkosijoitusten palvelukseen yleensä vain suurten instituutioiden saatavilla. Tavoitteena on tehdä korkomarkkinoista helpommin saavutettavissa, läpinäkyvämpiä ja yhteneväisempiä käyttämällä suosituksia (kuten Yelpiä) tarjotakseen pienemmille institutionaalisille sijoittajille markkinatietoa ja -tietoa.
Upea
Tarjoaa neuvonantajille tekoälyteknologiaa, jonka avulla he voivat helpommin löytää sijoitustuotteita, jotka vastaavat asiakkaiden mieltymyksiä ja arvoja. Palvelu on suunniteltu auttamaan neuvonantajia luomaan henkilökohtaisempia portfolioita ja malleja sekä tarjoamaan omaisuudenhoitajille digitaalisen jakelukanavan neuvonantajille. "Henkilökohtaiset vaikutusehdotukset auttavat syventämään neuvonantajan ja asiakkaiden välistä suhdetta, ja asiakkaat näkevät portfolionsa vaikutuksen", sanoi Matt Barley, neuvonantajan myyntijohtaja.
löytö
Mahdollistaa afrikkalaisten sijoittajien sijoittamisen maailmanlaajuisiin arvopapereihin helposti ja edullisesti. Sovellus yhdistettynä Morningstar-tutkimukseen on tarkoitettu afrikkalaisille sijoittajille, olivatpa ne sitten mantereella tai diasporassa, joilla on sijoituskoulutus, alhainen sijoitusminimi ja murto-osa pääsy maailmanlaajuisten arvopapereiden osakkeisiin.
Ruuvipuristin
Rakentaa mukautettuja portfolioita, jotka ilmaisevat henkilökohtaisia mieltymyksiä ja toiveita mittakaavassa. Sovellus tekee portfoliorakentamisen ja sijoitustoteutuksen neuvonantajille heidän yksittäisten asiakkaiden rahoitussuunnitelman perusteella. Yritys kutsuu sitä Wealth 3.0 Intelligent Investingiksi, toisin kuin Wealth 2.0 ETF ja Index Funds ja Wealth 1.0 Mutual Funds.
LifeYield
Minimoi verot ajan mittaan ja tarjoaa lisäsijoituksen alfaa, vaikka asiakkaat maksavat tililleen. Yritysteknologiayritys auttaa arvioimaan eliniän aikana kertyneiden investointien usein monimutkaisia verovaikutuksia ja optimoimaan verorakenteet lisävarallisuuden keräämiseksi.
Benetic
Tarjoaa neuvonantajille markkinapaikan kolmannen osapuolen palveluille, joita he tarvitsevat eläkkeelle siirtymisen hallintaan. Yritys ilmoittaa olevansa "eläke-etujen amazon.com", joka antaa neuvonantajille pääsyn kolmansiin osapuoliin ja seuraa ehdotuksia ja liiketoimintakulkua Amazonin kaltaisen käyttökokemuksen kautta.
KorkeusZero
Mahdollistaa rahoitusneuvojien ja varallisuudenhoitajien sijoittamisen digitaalisiin omaisuuseriin asiakkaidensa puolesta turvallisesti ja digitaalisesti. Yritys tarjoaa avoimen arkkitehtuurin alustan, joka antaa neuvonantajille valinnanvaraa suoriin tai toissijaisiin digitaalisten omaisuuserien sijoituksiin, säilytysyhteisöihin ja kaupankäyntipörsseihin.
Meetami Innovations
https://www.amipro.ca/software
Auttaa neuvonantajia navigoimaan digitaalisessa omaisuudessa tarjoamalla koulutus- ja sijoitushallintajärjestelmiä. Koska monet asiakkaat kysyvät jo nyt digitaalisista hyödykkeistä tai investoivat niihin, yrityksen tavoitteena on tukea neuvonantajia digitaalisen omaisuuden käytännön rakentamisessa ja tulojen säilyttämisessä tai kasvattamisessa.
DriveWealth
Tarjoaa teknologiaa, joka lisää uusia tuotteita neuvontakäytäntöön nopeasti ja helposti. Sovellusliittymien ja kaikille omaisuusluokille yhteisen käyttöliittymän avulla yritys auttaa neuvonantajia luomaan kannattavia tuotteita alipalveluille ja alisijoitetuille asiakkaille.
Altruisti
Rakentaa ja skaalaa sijoitusneuvontakäytäntöjä edullisen teknologian avulla. Riippumattomat neuvonantajat voivat hyödyntää digitaalisia työkaluja ja työnkulkuja, jotka aiemmin olivat saatavilla vain suuremmille yrityksille integroidun, edullisen ja mukautettavan teknologiapinon avulla.
Wizest
Valtuuttaa kaupankäyntipäätökset sijoittajien valitsemien asiantuntijoiden kanssa. Kauppiaat voivat listata portfolionsa ja näyttää tuotot, kun taas sijoittajat voivat valita kauppiaiden ryhmän mallintaakseen salkkunsa, aivan kuten fantasiajalkapallojoukkue. "Sijoittajamme voivat oppia asiantuntijoilta, joita he seuraavat", sanoi Axel Thibon, perustaja ja toimitusjohtaja. ”Asiantuntijat saavat seuraajia, näkyvyyttä ja brändin rakentamista. Sijoittajat saavat itse valitun, mutta ohjatun sijoitustavan: ”tee se minun kanssani, älä tee sitä itse tai tee se puolestani”.
etiikka
Valtuuttaa varallisuusneuvojat ja sijoittajat luomaan salkkuja, jotka pyrkivät sovittamaan henkilökohtaiset arvot taloudellisiin tavoitteisiin. Varainhoitaja auttaa yksittäisiä sijoittajia ja taloudellisia neuvonantajia sijoittamaan arvopapereihin, joilla saavutetaan yksilöllisiä tuloksia kestävään sijoittamiseen.
Luma Financial Technologies
Pyrkii yksinkertaisesti strukturoituihin tuotteisiin ja annuiteetteihin. Yrityksen API-yhteydet ja alustateknologiat helpottavat taloudellisten neuvonantajien ymmärtämistä, tarjoamista ja hallintaa näiden tuotteiden avulla, mikä antaa heille lisätuotteita laajalla liikkeeseenlaskijoiden ja operaattorien valikoimalla.
AlphaSense
Löytää markkinatietoja nopeasti tekoälypohjaisen ja kohdistetun hakukoneen avulla. Toisin kuin yleiset hakukoneet, yritys kokoaa tulokset asiaankuuluvista taloudellisista tietolähteistä ja organisaatioista; sitten se jäsentää tulokset löydöksiksi, jotka kiinnostavat neuvonantajia ja kauppiaita, jotka tutkivat markkinatrendejä ja yrityksiä.
Backstop Solutions Group
https://www.backstopsolutions.com/
Tarjoaa tutkimuksen hallinnan työnkulkusovelluksen institutionaalisille sijoittajille, jotka hallinnoivat pääomasijoituksia, kiinteistöjä, hedge-rahastoja ja muita vaihtoehtoisia sijoituksia. Tavoitteena on automatisoida ja virtaviivaistaa sijoitusten hallinnointia koskevia tietoja johdonmukaisten prosessien avulla eri omaisuusluokkien välillä tarjoten sijoitusten hoitajille enemmän keskittymistä ja näkemystä.
Halo Investing Structured Products
https://haloinvesting.com/building-a-protected-portfolio/structured-notes/
Ylläpitää markkinapaikkaalustaa, joka helpottaa sijoitusneuvojien tarjoamista jäsennellyt muistiinpanot asiakassalkkuihin. Nämä velkainstrumentit ovat pääomamarkkinoiden kolmas sijoitusväline, ja niitä on sijoittajien vaikea ostaa, koska ne ovat monimutkaisia ja vaativat korkeita sijoitusminimimääriä. Halo tarjoaa itsenäisen alustan, jossa luetellaan nämä muistiinpanot, jotta markkinat ovat avoimempia ja helpompia käyttää.
Halo Investingin ulkoistettu vakuutuspalvelu
Helpottaa neuvonantajien lisäämistä asiakassalkkuihin. tämä on toinen eläkkeiden kasvavasta suosiosta. Alusta tarjoaa riippumattomille neuvonantajille tuotelinjansa rakentamisen ja perinnöllisten investointien hallinnan ilman lisäaikaa tai erikoishenkilöstön palkkaamista.
- ant taloudellinen
- blockchain
- blockchain-konferenssi fintech
- fintech
- coinbase
- coingenius
- kryptokonferenssi fintech
- fintech
- fintech-sovellus
- fintech-innovaatio
- Fintechin nousu
- sijoitusneuvojat
- Morningstar
- Avoin meri
- PayPal
- paytech
- maksuväline
- PFM-Wealth
- Platon
- plato ai
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- platopeliä
- partakone
- Revolut
- Ripple
- square fintech
- raita
- tencent fintech
- varallisuudenhoito
- varallisuustekniikka
- Xero
- zephyrnet
