Mikä on virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoaja (VASP)?

kryptovaluuttaSalausvaluutta (tai salausvaluutta) on digitaalinen omaisuus… Lisää:, digitaalinen omaisuus, vaihdettava virtuaalivaluutta ... saman käsitteen termejä näyttää olevan loputon. Jos se ei riitä, a cryptocurrency vaihtoYritys, jonka avulla asiakkaat voivat käydä kauppaa salausvaluutoilla… Lisää: voidaan kutsua myös nimellä Virtual Asset Service Provider (VASPMikä on virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoaja (VASP)? Virtuaalinen A… Lisää:), Virtual Asset Entity, Digital Asset Customer (DAC), Rahapalveluliiketoiminta (MSB)Vuonna 2011 FinCEN antoi lopullisen säännön, joka määritteli rahaser ... Lisää:tai mikä tahansa muu luokittelu kontekstista riippuen. Jotkut saattavat olla taipuvaisia ​​viittaamaan kaikkiin virtuaalivaroihin liittyviin kokonaisuuksiin VASP: einä - aivan kuten ne saattavat viitata kaikkiin virtuaalisiin resursseihin "salauksena" -, mutta erilaisten välillä on joitain keskeisiä erottimia Digitaalinen omaisuusyhteisöDigitaalinen omaisuusyhteisö on kattava termi monenlaisille liiketoiminnoille Lisää: tyypit, jotka vaikuttavat siihen, miten kyseistä yhteisöä säännellään.

Digitaalinen omaisuusyksikkö (DAE)

Digitaalinen omaisuusyhteisö on kattava termi useille yrityksille, jotka perustuvat kryptovaluuttatapahtumiin. Digitaalisiin omaisuuseriin kuuluvat virtuaaliset omaisuuspalvelujen tarjoajat (VASP), kuten kryptovaluutanvaihto ja pankkiautomaatit, jotka ovat itsenäisiä rahoituslaitoksia, sekä uhkapelisivustot, yrityshautomot ja muut yksiköt, jotka käyttävät salausta, mutta joita ei aina luokitella rahoituslaitoksiksi. Vaihtoehtoisia nimiä ovat Virtual Asset Entity ja Crypto Asset Entity.

Digitaalisen omaisuuden asiakas (DAC)Digitaalisen omaisuuden asiakas on digitaalisen omaisuuden yhteisö, joka käyttää… Lisää:

 Digitaalisen omaisuuden asiakas on mikä tahansa digitaalisen omaisuuden yhteisö, joka käyttää pankin tai muun virallisen rahoituslaitoksen palveluja. DAC: ta käytettiin ensimmäisen kerran kuvaamaan laajaa kryptovaluuttaan perustuvaa asiakaskuntaa Yhdysvaltain valtiovarainministeriön OCC-valvontatoimissa MY Safra Bankia vastaan ​​vuoden 2020 alussa.

Valuutanvalvojan toimisto (OCC) antoi 30,2020. tammikuuta XNUMX ensimmäisen salausvaluuttaan liittyvän valvontatoimen yhdysvaltalaisia ​​pankkeja vastaan ​​- MY Safra Bankia (MYSB) vastaan, jonka pääkonttori sijaitsee New Yorkissa. Täytäntöönpanotoimet koostuivat lopettamis- ja lopettamismääräyksestä, joka keskittyi kokonaan puutteellisiin rahanpesun vastaisiin käytäntöihin pankin digitaalisen omaisuuden asiakkaiden (DAC) noudattamisessa ja valvonnassa. Nämä yksiköt mukaan lukien kryptovaluutta vaihdot, Bitcoin Pankkiautomaattioperaattorit ja virtuaaliset OTC-palvelut sekä muut salaukseen liittyvät yritykset.

Lue lisää https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Virtuaalipalvelujen tarjoaja (VASP)

Kun digitaalinen omaisuusyhteisö harjoittaa tiettyä taloudellista toimintaa, johon liittyy virtuaalisia varoja, rahanpesun estämistä ja muita varoja voidaan soveltaa siihen yhteisön roolista rahansiirtäjänä. Näihin digitaalisen omaisuuden yksiköihin voidaan viitata virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajina (VASP) tai rahan lähettäjinä, jotka käyttävät vaihtovirtaluvun virtuaalivaluuttaa, sääntely- tai päätöksentekoelimen mukaan.

Financial Action Task Force (FATF) määrittelee VASP: n yritykseksi, joka suorittaa yhden tai useamman seuraavista toimista asiakkaidensa puolesta:

• • vaihto virtuaalivarojen ja fiat-valuuttojen välillä;
  • vaihto yhden tai useamman virtuaalisen omaisuuden muodon välillä;
  • virtuaalivarojen siirto;
  • säilytys ja / tai hallinto tai virtuaaliset varat tai välineet, jotka mahdollistavat virtuaalisen omaisuuden hallinnan;
  • osallistuminen ja rahoituspalvelujen tarjoaminen, jotka liittyvät liikkeeseenlaskijan tarjoukseen ja / tai virtuaalisen omaisuuden myyntiin;

Tämä määritelmä kattaa useita salausyrityksiä, mukaan lukien pörssit, pankkiautomaattioperaattorit, lompakon säilyttäjät ja hedge-rahastot. FATF suosittelee lisäksi, että VASP-yhtiöihin sovelletaan samoja tiukkoja AML / CTF- ja KYC-vaatimuksia kuin perinteisiin rahoituslaitoksiin.

FATF: n VASP-määritelmän on tarkoitus siepata tiettyjä taloudellisia toimintoja ja toimintoja, eikä se riipu tietyn yksikön tyypistä, pikemminkin "siitä, miten henkilö käyttää [virtuaalivaroja] ja kenen hyödyksi". FATF: n mukaan, jos henkilö (luonnollinen tai laillinen) harjoittaa liiketoimintaa missä tahansa yllä olevassa luetteloluettelossa kuvatussa toiminnassa "toisen henkilön puolesta tai puolesta", hän on VASP riippumatta siitä, mitä tekniikkaa he käyttävät suorittaa katettuja VA-toimintoja.

Tämä tarkoittaa, että on olemassa joitain digitaalisen omaisuuden yksiköitä - esimerkiksi kaivostyöläisiä - jotka voitaisiin tai ei voitaisi luokitella VASP: ksi niiden toiminnan ja toimintojen mukaan. Vaikka yksittäisen kaivostyöläisen toiminta ei välttämättä riitä luokittelemaan häntä VASP: ksi, kaivosaltaan toiminta voisi tapahtua, jos se osallistuu johonkin yllä luetelluista kohdista. Esimerkiksi FinCEN-määräysten mukaan kaivosaltaan operaattoria ei katsota rahansiirroksi, jos he siirtävät virtuaalivaroja vain poolin jäsenille tai sopimuksen ostajille ansaitun määrän jakamiseksi, "koska nämä siirrot ovat olennainen osa palvelujen tarjoamista . ” Jos johtaja kuitenkin yhdistää hallinto- ja vuokrauspalvelunsa virtuaalivaluutan lompakoiden isännöintipalveluun poolin jäsenten puolesta (ts. Virtuaalivarojen säilyttäminen FATF: n luettelon mukaan), johtajaa pidettäisiin rahansiirtäjänä tiliin osallistumisen suhteen. -pohjainen rahansiirto.

Onko Hajautettu vaihto (DEX)DEX tai hajautettu vaihto on eräänlainen kryptovaluutta… Lisää: VASP?

FATF: n ohjeiden mukaan hajautetut pörssit (DEX) ovat VASP: itä, ja niitä tulisi sellaisenaan säännellä. DEX tai mikä tahansa muu hajautettu (hajautettu) sovellus (DApp), sen omistaja / operaattori tai molemmat kuuluvat VASP-määritelmän soveltamisalaan, jos ne "helpottavat tai suorittavat arvonvaihtoa tai arvonsiirtoa (joko VA: na tai perinteisenä fiat-valuuttana). … ”Samoin henkilö, joka kehittää DEX: n, voi olla VASP, kun hän harjoittaa liiketoimintaa helpottamalla tai suorittamalla aiemmin lueteltuja toimintoja toisen luonnollisen tai oikeushenkilön puolesta.

Maiden on kyettävä määrittämään, miten parhaiten voidaan vähentää keskitettyihin ja hajautettuihin VASP-liiketoimintamalleihin liittyviä riskejä. FinCENin toukokuun 2019 ohjeissa selvennettiin heidän kantaansa DApps: stä ja todettiin, että "sama sääntötulkinta, jota sovelletaan mekaanisiin virastoihin, kuten CVC-kioskit, pätee DApps: iin, jotka hyväksyvät ja lähettävät arvoa riippumatta siitä, toimivatko ne voittoa tavoittelematta. Vastaavasti, kun DApps suorittaa rahansiirron, rahalähettimen määritelmää sovelletaan DAppiin, DApp: n omistajiin / operaattoreihin tai molempiin. "

Miksi sillä on merkitystä: Kaikki VASP: t ovat rahapalveluyrityksiä (MSB)

Vaikka termien digitaalinen omaisuus, virtuaalinen omaisuus ja salaus vaihtaminen ei välttämättä ole kovin erilaista, suojaamattoman lompakon kutsuminen VASP: ksi, kun se ei tarkoita tiettyjä AML-velvoitteita, joita yhteisöllä ei ehkä ole. Eri tyyppien ymmärtäminen voi antaa selkeyden kullekin digitaalisen omaisuuden yhteisölle kuuluville erilaisille velvoitteille. Esimerkiksi FATF-standardien mukaista VASP: tä pidettäisiin myös FinCEN-standardien mukaan MSB: nä, mikä tarkoittaa, että niillä on BSA: n nojalla erityisiä AML-velvoitteita. Päinvastoin, kaikki VASP: t eivät kuulu EU: n AMLD5-säännöksiin kryptovaluutta.

Uuden sääntelyn kehittyessä oikean terminologian valitseminen olemassa olevasta ryhmästä voi auttaa vähentämään sekaannusta estämällä uusien termien käyttöönoton tai luomalla ristiriitaisia ​​määritelmiä jo muodostettujen kanssa. Joitakin yleisiä tapoja puhua VASP: ista ja kryptovaluutasta löytyy alla.

• Financial Action Task Force (FATF) - virtuaalisten omaisuuden palvelujen tarjoaja (VASP); Virtuaalivarat
• Rahoitusrikosten valvontaverkosto (FINCEN) - rahansiirto- / rahapalveluliiketoiminta; vaihdettava virtuaalivaluutta (CVC)
• Yhdysvaltain Commodity Futures Trading Commission (CFTC) - nimetyt sopimusmarkkinat virtuaalivaluutta
• Securities Exchange Commission (SEC) - Digital Asset Trading Platform; digitaalinen omaisuus
• EU AMLD5 - palveluntarjoajat, jotka harjoittavat vaihtopalveluja virtuaalivaluuttojen ja fiat-valuuttojen välillä; virtuaalivaluutta