Digitaalisten maksutapojen, mukaan lukien luottokortit, pankkikortit ja mobiilimaksujärjestelmät, nousu on muuttanut merkittävästi asiakkaiden maksutottumuksia. Tämän seurauksena yritykset reagoivat aktiivisesti uusiin maksutrendeihin ja käyttävät käteisvapaata menetelmää toiminnan tehostamiseksi ja turvallisemman työympäristön luomiseksi. Statistan tutkimuksen mukaan transaktioiden kokonaisarvon odotetaan kasvavan vuosittain (CAGR 2023-2027) 11.79 prosenttia, mikä johtaa 14.79 miljardin Yhdysvaltain dollarin ennustettuun kokonaismäärään vuoteen 2027 mennessä.
Uusien maksutapojen määrän kasvaessa ja asiakkaiden tarpeiden ja mieltymysten muuttuessa on hyödyllistä ryhtyä kauppiaspalvelun tarjoajaksi tarjoamaan asiakkaille kätevä maksukokemus. Insider Intelligence odottaa myös tuloja, joita verkkomaksupalveluntarjoajat voivat kerätä, kun maksut kasvavat 82 miljardista dollarista vuonna 2018 138 miljardiin dollariin vuonna 2024. Tässä artikkelissa nostamme esiin yleisimmät kauppiaspalveluntarjoajien tyypit ja niiden toiminnot sekä kuvataan, kuinka sellaiseksi tullaan. niistä.
Mikä on kauppiaspalveluntarjoaja?
Kauppiaspalvelujen tarjoaja on talousohjelmistokumppani, joka mahdollistaa maksujen vastaanottamisen ja käsittelyn. Se toimii välittäjänä pankkien, asiakkaiden ja kauppiaiden välillä tarjoten pankki- ja luottokorttitapahtumia.
Kauppiaspalveluntarjoajalla tai MSP:llä on erilaisia tarjouksia yrityksille, mukaan lukien digitaaliset maksut, teknologiaintegraatiot tapahtumien seurantaan, POS-palvelut, CRM:t, yritystietojen ymmärtäminen ja maksamattomien laskujen kerääminen. Kauppiaspalveluiden ominaisuuksien ja ominaisuuksien ymmärtäminen voi auttaa sinua kehittämään yrityksesi tarpeisiin sopivan maksunkäsittelyalustan.
3 Kauppiaspalveluntarjoajien tyypit
Eri palveluntarjoajat tarjoavat erilaisia ominaisuuksia, jotta voit valita parhaan ratkaisun yrityksellesi. Useimmat kauppiaspalvelut voidaan luokitella useisiin tyyppeihin, ja ne eroavat kilpailijoistaan tietyillä toiminnoilla. Eri toimintojen mukaan kauppiaspalveluntarjoajien kautta on saatavilla kolme yleisintä palvelutyyppiä: kauppiastilit, maksupalvelut ja maksuyhdyskäytävän tarjoajat.
Kauppiastilin tarjoajat
Nämä yhteisöt ovat suosituimpia palveluntarjoajia. Ne tarjoavat kauppiastilin, joka on erityisesti suunniteltu yrityksille luotto- ja pankkikorttimaksujen hyväksymiseen. Kauppiastilin tarjoajat ovat erittäin hyödyllisiä yrityksille, jotka tekevät suuren määrän maksutapahtumia luotto- ja pankkikorteilla. Tässä mallissa prosessori (tai pankki) myöntää kauppiastunnuksen, joka on vain sinun yrityksellesi eikä kenellekään muulle.
Ne tarjoavat pääsyn eksklusiivisille kauppiatileille, antavat yrityksille mahdollisuuden hallita maksuja ja hyötyä nopeasta varojen saatavuudesta ja alhaisista transaktiomaksuista.
He voivat myös tarjota muita palveluita parantaakseen yrityksesi maksutapoja, mukaan lukien:
- Luottokorttipäätteet
- Mobiilikortinlukijat
- POS-järjestelmät
Kauppiastileillä voi olla myös seuraavat maksut: kuukausittainen vähimmäismaksu, laskutus, valtuutus, tapahtuma, asiakaspalvelu ja ylläpito.
Maksupalveluntarjoajat
Vaikka suurilla yrityksillä on kauppiastilin tarjoajia, on olemassa vaihtoehto pienille yrityksille, jotka eivät tarvitse lisätiliä. Maksupalveluntarjoajat (maksupalveluntarjoajat, kolmannen osapuolen prosessorit tai kerääjät) antavat yrityksille mahdollisuuden hyväksyä digitaalisia maksuja sekä offline- että online-tilassa ilman erillistä kauppiastiliä.
Sinulla ei esimerkiksi tarvitse olla yksilöllistä kauppiastunnusta, koska tilisi on koottu muiden kauppiaiden kanssa. Maksupalveluntarjoajat yksinkertaistavat pienyritysten omistajien maksujen käsittelyä, vaikka käsittelyajat ovat pidempiä ja kokonaiskustannukset korkeammat.
Mitä eroa on kauppiaspalveluntarjoajan ja maksupalveluntarjoajan välillä?
Samankaltaisista toiminnoista huolimatta kauppiaspalveluntarjoajan ja maksupalveluntarjoajan välillä on keskeinen ero. Maksupalveluntarjoajat yhdistävät useita yrityksiä yhdelle tilille, kun taas kauppiaspalveluntarjoajat perustavat erillisen tilin ja tunnistenumeron jokaiselle palvelemalleen yritykselle.
Alla oleva taulukko havainnollistaa eroa kauppiaspalveluntarjoajan ja maksupalveluntarjoajan välillä:
Ominaisuudet | Kauppias palveluntarjoaja | Maksupalveluntarjoaja |
Kuvaus | Kauppiaspalveluntarjoajat tarjoavat yrityksille erityisesti suunniteltua tiliä luotto- ja pankkikorttimaksujen hyväksymiseen. | Maksupalveluntarjoajat tarjoavat yrityksellesi mahdollisuuden hyväksyä luottokorttimaksuja ilman erillistä kauppiastiliä. |
Hyväksyntäprosessi | Sisältää varmistus- ja vaatimustenmukaisuusprosessin, joka voi kestää viikkoja. | Yleensä välitön hyväksyntä. |
Kauppiastilin luominen | Vakuutusprosessi vaihtelee pankkitilin tarjoajan mukaan, ja tilin avaamiselle voi olla erilaisia vaatimuksia. | Maksupalveluntarjoajat tarjoavat helpompia tapoja määrittää. Maksupalveluntarjoajien rekisteröityminen on ilmaista, ja tilisi aktivoimiseen vaaditaan vain vähän asiakirjoja. |
Hinnasto | Monimutkaisemmat maksut, mukaan lukien: kiinteähintainen, välityspalkkio ja porrastettu hinnoittelu | Vähemmän maksuja yleensä |
Käsittelymäärä | Neuvoteltavissa olevat rajat tapahtuman koosta ja käsittelymäärälle. | Voi tarjota tiukat rajoitukset tapahtumakokolle ja käsittelymäärälle. |
Maksupalveluntarjoajat yhdistävät useita eri kauppiaita yhden kattotilin alle, kun taas kauppiaspalveluntarjoajat tarjoavat erillisen tilin sähköisten maksujen hyväksymistä varten. Jokainen näistä menetelmistä tarjoaa pankki- ja luottokorttitapahtumia, mutta niillä on erityisiä toimintoja, jotka vastaavat yrityksesi tarpeita.
Maksuyhdyskäytävän tarjoajat
Maksuyhdyskäytävän tarjoaja on eräänlainen kauppiaspalveluntarjoaja, joka valtuuttaa kortti- tai suoramaksujen käsittelyn. Se toimii välittäjänä yrityksen ja asiakkaan välillä, jolloin yritykset voivat hyväksyä verkkotapahtumia suojatun verkon kautta.
Maksuyhdyskäytävän tarjoajat voivat tarjota muutakin kuin yksinkertaisen toiminnon, jonka avulla yrityksesi voi käsitellä luotto- ja pankkikorttitapahtumia Internetin kautta. Ne tarjoavat myös korkeatasoisen turvallisuuden ja petostentorjunnan, jotta sekä sinä että asiakkaasi voivat suorittaa verkkokauppoja saumattomasti.
Maksuyhdyskäytävän tarjoajat tarjoavat seuraavat ominaisuudet: petosten havaitseminen, 24/7 asiakastuki ja kansainvälinen maksujen käsittely, toistuva laskutus. On myös tärkeää varmistaa, että maksuyhdyskäytävä on Payment Card Industry (PCI) -yhteensopiva.
Kauppiaan palvelut
Suurin osa kauppiaspalveluntarjoajista tarjoaa laajan valikoiman palveluita ja tuotteita yrityksille maksujen hyväksymistä ja käsittelyä varten. Tässä ovat yleisimmät kauppiaspalvelutuotteiden luokat:
Kauppiastilit
Kauppiastili on eräänlainen pankkitili, joka on tehty erityisesti liiketoimintatarkoituksiin asiakkaiden sähköisten maksu- tai luottokorttitapahtumien vastaanottamiseen ja käsittelemiseen. Tämä tili toimii väliaikaisena haltijana korttimaksuille ja toimii sopimuksena yrityksen (tunnetaan myös hyväksyjänä) ja vastaanottavan pankin välillä.
Kauppiastili tallentaa varoja käsitellyistä tapahtumista. Palveluntarjoajasi siirtää nämä varat sitten määrittämällesi yritystilille, kuten yrityksen sekkitilille.
Luottokorttipäätteet
Luottokorttipäätteet, joita kutsutaan myös sähköisiksi tiedonkeruukoneiksi, ovat digitaalisia tuotteita, joiden avulla asiakkaat voivat fyysisesti pyyhkäistä, upottaa tai napauttaa luottokorttia maksun suorittamiseksi. Nämä koneet muodostavat yhteyden kauppiaspalvelun tarjoajaan ja käsittelevät ja vahvistavat tapahtumia. Luottokorttipäätteitä on useita eri kokoisia ja muotoisia: yksinkertaisista magstripe-pyyhkäijistä käsipäätteisiin.
POS-järjestelmät
Myyntipiste- tai POS-järjestelmä koostuu yleensä ohjelmistosta ja laitteistosta maksujen hyväksymiseksi. Se voi myös hallita yrityksen päivittäistä toimintaa ja prosesseja: myynnin käsittelyä, raporttien tuottamista, varaston seurantaa, henkilöstön johtamista, vihjeiden ja palkkioiden yhteensovittamista, lahjakorttien vastaanottamista ja kanta-asiakasohjelmien perustamista.
Mobiilimaksujärjestelmät
Mobiilimaksujärjestelmissä älypuhelin tai tabletti voi toimia luottokorttipäätteenä. Ne koostuvat mobiililaitteeseesi yhdistettävästä mobiilikortinlukijasta ja sovelluksesta, joka on yhteydessä palveluntarjoajasi käsittelyverkkoon. Nämä mobiilimaksujärjestelmät tarjoavat verkkomaksuja missä tahansa paikassa, jossa on Internet-yhteys.
Maksun yhdyskäytävä
Maksuyhdyskäytävä on ohjelmisto, jonka avulla voit hyväksyä ja käsitellä turvallisia luottokorttimaksuja verkossa verkkosivustosi tai verkkokauppasi kautta. Pohjimmiltaan maksuyhdyskäytävä korvaa luottokorttipäätteen. Maksuyhdyskäytävä kerää ja salaa asiakkaan luottokorttitiedot myöhempää käsittelyä varten.
Virtuaaliterminaalit
Virtuaalipääte on ohjelmisto, jonka avulla yritykset voivat ottaa vastaan luottokortilla suoritettuja maksuja ilman kortin fyysistä läsnäoloa. Se on ohjelma, joka muuttaa tietokoneesi luottokorttipäätteeksi. Valinnaista USB-liitettyä kortinlukijaa voidaan käyttää korttien pyyhkäisemiseen tai tapahtumien manuaaliseen syöttämiseen. Yritykset, jotka ottavat vastaan tilauksia puhelimitse tai postitse ja joilla ei ole verkkokauppasivustoa, käyttävät todennäköisimmin virtuaalisia päätteitä.
Edullinen SaaS fintech -alusta
Rakenna maksu- tai digitaalinen lompakkosovelluksesi halvemmalla ja nopeammin
Miten kauppiaspalveluntarjoaja toimii?
Kauppiaspalveluntarjoaja toimii välittäjänä yritysten ja pankkien välillä. Se helpottaa nopeasti tapahtumaa turvallisen taustaprosessin kautta.
Tämä prosessi on saumaton ja kestää vain muutaman sekunnin:
- Asiakas teippaa kortin POS-päätteeseen tai syöttää maksutiedot verkkoon.
- Kauppiaspalveluntarjoaja lähettää maksutiedot pankille.
- Pankki lähettää tapahtuman kauppiaspalveluntarjoajalle ja korttiyhtiölle, kuten Visa tai Mastercard.
- Tapahtumatiedot lähetetään asiakkaan pankkiin hyväksyntää varten.
- Asiakkaan pankki joko hyväksyy tapahtuman tai hylkää maksun.
- Korttiyhtiö lähettää vahvistuksen kauppiaan pankkiin.
- Tämän jälkeen maksupääte saa hyväksymiskoodin kauppiaan pankista ja vahvistaa tapahtuman.
- Rahasumma veloitetaan asiakkaan kortilta.
SDK.finance maksuratkaisu
SDK.financen kanssa maksujen hyväksymisalusta MSP- ja maksupalveluntarjoajille voit vahvistaa liiketoimintaa ja lisätä tuloja tarjoamalla täydellisen pinon online- ja offline-palveluita kauppiaille. Tapahtumaytimessämme on reskontratoiminto, joten se voidaan räätälöidä keräämään tapahtumatiedot kassasta, linkittämään ne tiettyyn kauppiastiliin ja seuraamaan tapahtuman tilaa pankissa, kunnes rahat ovat kauppiaan tilillä.
SDK.finance-maksuratkaisun ominaisuuksia ovat:
- Asiakkaan perehdytys
- Tapahtumien hallinta
- Online POS
- Maksun aloittaminen ja hyväksyminen
- Säännölliset maksut
- Hyvityksen aloitus
- Kauppiaan digitaalinen lompakko
- Roolien ja käyttöoikeuksien hallinta
SDK.financella on kokemusta transaktioiden kirjanpitojärjestelmän muuttamisesta maksuohjelmistomme. Tekninen tiimimme on integroinut reskontrakerroksen ohjelmiston johtavaan MENA-maksuratkaisujen tarjoajaan, jolloin asiakasyrityksemme näkee yksityiskohtaisesti koko maksusyklin hyväksymisestä ja täsmäyttämisestä selvitykseen ja maksuun, mikä varmistaa rahavirran ja päivittäisen kirjanpidon läpinäkyvyyden.
Tämän tuloksena SDK.finance auttoi hahmottamaan uudelleen asiakasyrityksen kirjanpitojärjestelmän taustalla olevan teknologian ja prosessit ja lanseerasi uudistetun, skaalautuvan tulevaisuudenkestävän ratkaisun. Yhteistyöllä SDK.financen kanssa uusi reskontrakerrosohjelmistoon perustuva kirjanpitojärjestelmä on nyt integroitu asiakkaan laajaan POS-pääteverkkoon useissa MENA-alueen maissa.
Käärimistä
Kauppiaspalvelun tarjoaja on talouskumppani, joka auttaa yrityksiä toimimaan, helpottaa asiointia ja tarjoaa erilaisia maksupalveluita, jotka kohtaavat yritysten ja asiakkaiden. Ne toimivat välittäjinä pankkien, yritysten ja asiakkaiden välillä. Digitaalisten maksujen nousu, maksaminen aiheuttaa tarpeen varmistaa saumaton asiointi ja parantaa toiminnan tehokkuutta.
SDK.finance tarjoaa a maksujen hyväksymisohjelmistoalusta MSP- ja maksupalveluntarjoajille, mikä auttaa heitä lisäämään liiketoiminnan tuottavuutta ja kasvattamaan nopeasti tuloja. Rahoitusalustamme avulla voit tarjota online- ja offline-maksujen hyväksymispalveluita kauppiaille ilman, että sinun tarvitsee aloittaa tyhjästä. Käyttämällä SDK.finance-kauppiasmaksujen käsittelyalustaa lyhennät markkinoilletuloaikaa ja säästät ohjelmistokehitykseen tarvittavia resursseja. Ota yhteyttä rakentaaksesi maksualustan fintech-ohjelmistomme pohjalta.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- Lähde: https://sdk.finance/what-is-a-merchant-services-provider/
- 1
- 11
- 2018
- 2024
- a
- kyky
- Meistä
- Hyväksyä
- hyväksyminen
- pääsy
- Mukaan
- Tili
- kirjanpito
- Tilit
- hankkiminen
- poikki
- Toimia
- aktiivisesti
- säädökset
- lisä-
- Kerääjät
- sopimus
- Salliminen
- mahdollistaa
- vaihtoehto
- määrä
- ja
- vuotuinen
- sovelluksen
- Hakemus
- hyväksyminen
- artikkeli
- lupa
- saatavissa
- Back-end
- taustaosa
- Pankki
- pankkitili
- Pankit
- perustua
- koska
- tulevat
- takana
- alle
- suotuisa
- Hyödyt
- PARAS
- välillä
- laskutus
- Miljardi
- rakentaa
- liiketoiminta
- yritykset
- nimeltään
- kyvyt
- kaapata
- kortti
- korttimaksut
- Kortit
- cashless
- luokat
- syyt
- tietty
- muuttaa
- halvempaa
- tarkkailun
- Tarkastustili
- Valita
- koodi
- kerätä
- kokoelma
- palkkiot
- Yhteinen
- tiedottaa
- Yritykset
- yritys
- Yrityksen
- kilpailijat
- täydellinen
- monimutkainen
- noudattaminen
- tietokone
- Suorittaa
- kytkeä
- liitäntä
- Yhdistää
- lujittaa
- jatkuu
- ohjaus
- Mukava
- yhteistyö
- Ydin
- kustannukset
- maahan
- luoda
- pisteitä
- luottokortti
- Luottokortit
- asiakas
- Asiakaspalvelu
- Asiakaspalvelu
- Asiakkaat
- räätälöityjä
- päivittäin
- tiedot
- Veloittaa
- Luottokortti
- Pankkikortit
- Lasku
- omistautunut
- vaatii
- kuvata
- suunniteltu
- Huolimatta
- yksityiskohta
- Detection
- kehittää
- Kehitys
- laite
- erota
- ero
- eri
- digitaalinen
- Digitaalinen maksu
- Digitaaliset maksut
- digitaalinen lompakko
- Kasta
- ohjata
- dokumentointi
- Dont
- verkkokaupan
- kukin
- helpompaa
- tehokkuus
- myöskään
- Elektroninen
- valtuuttaa
- mahdollistaa
- mahdollistaa
- mahdollistaa
- salattu
- varmistaa
- varmistamalla
- syöttää
- Koko
- yksiköt
- ympäristö
- ydin
- perustaa
- esimerkki
- Exclusive
- odotettu
- odottaa
- experience
- laaja
- erittäin
- helpottamaan
- Helpottaa
- nopeampi
- Ominaisuudet
- Maksut
- harvat
- rahoittaa
- taloudellinen
- fintech
- virtaus
- jälkeen
- lomakkeet
- petos
- petosten havaitseminen
- PETOSTEN TORJUNTA
- Ilmainen
- alkaen
- toiminto
- toiminnallisuus
- tehtävät
- varat
- portti
- saada
- lahja
- lahjakortteja
- Kasvaa
- Kasvu
- Tarvikkeet
- ottaa
- auttaa
- auttanut
- hyödyllinen
- auttaa
- tätä
- Korkea
- korkeampi
- Korostaa
- haltija
- Miten
- Miten
- HTTPS
- Tunnistaminen
- tärkeä
- parantaa
- in
- sisältää
- Mukaan lukien
- mukaan lukien digitaalinen
- Kasvaa
- teollisuus
- tiedot
- panos
- Insider
- välitön
- integroitu
- integraatiot
- Älykkyys
- välittäjä
- kansainvälisesti
- Internet
- Internet-yhteys
- inventaario
- kysymykset
- IT
- avain
- laji
- tunnettu
- suuri
- käynnistää
- kerros
- johtava
- pääkirja
- Taso
- Todennäköisesti
- rajat
- LINK
- kauemmin
- Matala
- Uskollisuus
- Koneet
- tehty
- huolto
- Enemmistö
- tehdä
- hoitaa
- toimitusjohtaja
- käsin
- monet
- mastercard
- Tavata
- MENA
- MENA-alue
- Kauppias
- Kauppapalvelut
- Kauppiaat
- menetelmät
- minimi
- minimi
- Puhelinnumero
- mobiililaitteen
- malli
- raha
- seuranta
- kuukausittain
- lisää
- eniten
- Suosituin
- moninkertainen
- Tarve
- tarpeet
- neobank
- verkko
- Uusi
- numero
- kampanja
- tarjoamalla
- tarjoukset
- offline
- ONE
- verkossa
- verkkomaksut
- avaaminen
- käyttää
- toiminta-
- Operations
- määräys
- Muut
- erinomainen
- yleinen
- omistajat
- kumppani
- maksu
- Maksukortti
- maksutavat
- maksujen käsittely
- Maksupalvelut
- maksuratkaisu
- Maksujärjestelmät
- maksut
- Oikeudet
- puhelin
- fyysisesti
- Paikka
- foorumi
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- Suosittu
- POS
- mieltymykset
- esittää
- Ehkäisy
- prosessi
- Käsitelty
- Prosessit
- käsittely
- Suoritin
- prosessorit
- tuottavuus
- Tuotteemme
- Ohjelma
- Ohjelmat
- ennustetaan
- toimittaa
- toimittaja
- tarjoajat
- tarjoaa
- tarjoamalla
- PSP: t
- tarkoituksiin
- nopea
- nopeasti
- alue
- hinta
- lukija
- vastaanottaa
- sovinto
- toistuva
- alue
- luotettava
- Raportit
- tarvitaan
- vaatimukset
- tutkimus
- Esittelymateriaalit
- johtua
- Saatu ja
- tulot
- Nousta
- SaaS
- turvallista
- turvallisempaa
- myynti
- Säästä
- skaalautuva
- sdk
- saumaton
- saumattomasti
- sekuntia
- turvallinen
- turvallisuus
- erillinen
- palvella
- palvelee
- palvelu
- Palveluntarjoaja
- palveluntarjoajat
- Palvelut
- setti
- asetus
- tilitys
- useat
- näyttää
- merkki
- merkittävästi
- samankaltainen
- Yksinkertainen
- yksinkertaistaa
- single
- Koko
- koot
- pieni
- pienyritys
- pienyritykset
- älypuhelin
- So
- Tuotteemme
- ohjelmistokehitys
- ratkaisu
- erityisesti
- erityinen
- erityisesti
- pino
- Henkilöstö
- Alkaa
- Tila
- verkkokaupasta
- varastot
- Tiukka
- niin
- tuki
- järjestelmä
- järjestelmät
- taulukko
- Tabletti
- ottaa
- vie
- Napauttaa
- joukkue-
- Tekninen
- Elektroniikka
- tilapäinen
- terminaali
- -
- heidän
- kolmannen osapuolen
- kolmella
- Kautta
- kertaa
- vinkit
- että
- ylin
- Yhteensä
- raita
- Seuranta
- kauppa
- Kaupankäyntikulut
- Liiketoimet
- siirretty
- muuttamassa
- Läpinäkyvyys
- Trendit
- tyypit
- sateenvarjo
- varten
- ymmärtäminen
- merkintäsitoumukset
- unique
- käyttää
- yleensä
- VAHVISTA
- arvo
- lajike
- eri
- Vahvistus
- Virtual
- Visa
- tilavuus
- Lompakko
- tavalla
- Verkkosivu
- viikkoa
- Mitä
- Mikä on
- joka
- vaikka
- leveä
- Laaja valikoima
- tulee
- ilman
- Referenssit
- Voit
- Sinun
- zephyrnet