Mikä on ennakkomaksuhuijaus? SEC neuvoo: Älä maksa lainaaksesi

• SEC varoittaa "ennakkomaksuhuijauksesta", varoittaa yleisöä huijareilta, jotka esiintyvät laillisina laina- tai rahoitusyhtiöinä, jotka vaativat ennakkotalletuksia.
• Huijaukseen liittyy uhrien huijaaminen lupauksilla etuja tai taloudellisia voittoja vastineeksi ennakkomaksuista, mikä tapahtuu usein alustoilla, kuten "Telegram" ja sosiaalisessa mediassa.
• Yleisöä muistutetaan varmistamaan rahoitustransaktioiden laillisuus ja pysymään valppaana mahdollisia huijauksia vastaan.

Securities and Exchange Commission (SEC) varoitti uudesta huijauksesta, joka tunnetaan nimellä "Advance Fee Scam". Yleisöä muistutetaan varomaan huijareita, jotka teeskentelevät rekisteröityneinä laina- tai rahoitusyhtiöinä, jotka tarjoavat lainaa, mutta vaativat lainanottajalta ensin talletuksen tai ennakkomaksun. 

Mikä on ennakkomaksuhuijaus?

Komission mukaan "ennakkomaksuhuijaus" on petoksen muoto, jossa henkilöt tai yhteisöt, jotka usein naamioituvat laillisiksi palveluntarjoajiksi, lainanantajiksi tai organisaatioiksi, pyytävät uhrilta etukäteismaksua tai -palkkiota lupaamalla suuremman hyödyn, palvelun, tai taloudellista hyötyä tulevaisuudessa.

Miten ennakkomaksuhuijaus tapahtuu?

- SEK huomautti, että rikoksentekijät voivat virheellisesti väittää tarjoavansa lainoja ja pyytää mahdollisia lainanottajia maksamaan ennakkomaksun tai talletuksen ennen lainan käsittelyä tai myöntämistä. 

Kun uhri on maksanut ennakkomaksun, huijari tyypillisesti katoaa toimittamatta luvattua lainaa tai palvelua.

Komissio kertoi, että petos tapahtuu usein "Telegramissa" ja muilla sosiaalisen median alustoilla. Uhrit lisätään ryhmäkeskusteluun väärennettyjen lainaajien kanssa, jotka väittävät saaneensa lainaa väärennetyn laina- tai rahoitusyhtiön avulla. 

Lisäksi SEC totesi, että ryhmäkeskustelussa olevat henkilöt puhuvat usein ei-filippiiniläistä tai vieraalta kuulostavaa kieltä. 

Varo punaisia ​​lippuja

Ennakkomaksut

Aidot lainanantajat eivät vaadi ennakkomaksuja, talletuksia, käsittelymaksuja tai ennakkomaksuja ennen lainojen tarjoamista. Ole varovainen, jos kohtaat huomattavan maksun vaatimuksen ennen minkään palvelun vastaanottamista.

Epärealistisia lupauksia

Huijarit antavat usein lupauksia, jotka vaikuttavat liian hyviltä ollakseen totta, kuten taattua hyväksyntää lainalle luottohistoriasta riippumatta. Lainaajien on oltava varovaisia, jos tarjous vaikuttaa liian anteliaalta tai epärealistiselta.

Painetaktiikka

Huijarit saattavat käyttää korkeapainestrategioita työntääkseen yksilöitä nopeaan päätöksentekoon, mikä voi myös . Ole varovainen kiireellisissä maksupyynnöissä tai henkilökohtaisissa tiedoissa.

Anonyymis tai vahvistamattomat alustat

Jos tapahtumat tai viestintä tapahtuu anonyymeillä tai vahvistamattomilla alustoilla, kuten yksityisissä viestisovelluksissa tai sosiaalisessa mediassa, se voi herättää huolta. Lailliset yritykset toimivat yleensä vakiintuneilla ja todennettavissa olevilla alustoilla.

Virallisen dokumentaation puute

Lailliset laina- tai rahoitustapahtumat sisältävät asianmukaiset asiakirjat ja sopimukset. Sijoittajien on varmistettava, että he ovat tekemisissä rekisteröityjen yritysten kanssa. Jos prosessista puuttuu avoimuus tai virallisia papereita, se voi viitata huijaukseen.

Epäammattimaista viestintää

Huono kielioppi, kirjoitusvirheet tai epäammattimaiselta vaikuttava viestintä voivat olla merkkejä huijauksesta. Myös muiden kielten käyttö voi olla punainen lippu. Lailliset yritykset ylläpitävät ammatillista tasoa vuorovaikutuksessaan.

Ulkomaiset tai jäljittämättömät yhteystiedot

Huijarit voivat toimia ulkomailta tai käyttää jäljittämättömiä yhteystietoja. Ole varovainen, jos yrityksen tai henkilön laillisuuden varmistaminen on haastavaa.

Ei fyysistä osoitetta

Laillisilla yrityksillä on yleensä fyysinen osoite. Jos lainanantaja tai rahoitusyhtiö ei tarjoa todennettavissa olevaa fyysistä sijaintia, se voi olla punainen lippu.

Ei-toivotut tarjoukset

Jos saat ei-toivottuja lainatarjouksia sähköpostilla, viesteillä tai puheluilla, ole varovainen. Lailliset lainanantajat eivät yleensä ota yhteyttä satunnaisesti tarjotakseen lainoja.

SEC:n muistutukset ja neuvot

Lailliset laina- tai rahoitusyritykset eivät vaadi talletuksia, käsittelymaksuja tai ennakkomaksuja lainanottajalta ennen lainan myöntämistä. 

Komissio korosti, että yksityishenkilöiden tulee tutkia huolellisesti kaikki ennakkomaksua sisältävät rahoitustapahtumat, koska ne viittaavat usein mahdolliseen huijaukseen. Lisäksi yleisöä kehotetaan pysymään valppaana, olemaan tarkkaavaisia ​​ja välttämään osallistumista tällaisiin järjestelmiin.

Viime kuussa SEC varoitti yleisöä "lataus- ja tehtävähuijaus”, jossa huijarit käyttävät väärennettyjä sähköisen kaupankäynnin alustoja, teeskennellen olevansa hyvämaineisia yrityksiä, kuten Amazon ja Shopee, houkutellen yksityishenkilöitä sijoittamaan lupauksilla palkkioista ja palkkioista. Ponzi-järjestelmää muistuttava järjestelmä käyttää uusien sijoittajien varoja väärennettyjen voittojen maksamiseen aiemmille sijoittajille luvatuista palkkioista huolimatta.

Tämä artikkeli on julkaistu BitPinas-sivustossa: SEC antaa julkisen varoituksen ennakkomaksuhuijauksesta

Disclaimer:

• Ennen kuin teet sijoittamista mihin tahansa kryptovaluuttaan, on tärkeää, että suoritat oman due diligence -tarkastuksen ja hankit asianmukaista ammattiapua omasta asemastasi ennen taloudellisten päätösten tekemistä.
• BitPinas tarjoaa sisältöä vain tiedoksi, eikä se ole sijoitusneuvontaa. Toimintasi ovat yksinomaan sinun omalla vastuullasi. Tämä verkkosivusto ei ole vastuussa mistään tappioista, joita sinulle voi aiheutua, eikä se vaadi omistamistasi voitoistasi.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://bitpinas.com/fintech/sec-warns-advance-fee-scam/