Celsius Network on konkurssiin mennyt kryptovaluuttojen lainausalusta ja kryptokorkotilintarjoaja; se tarjosi tallettajille korkoa digitaalisista varoistaan. Yhtäkkiä Celsius pysäytti kaikki nostot, swapit ja siirrot 13. kesäkuuta 2022. Toukokuussa 2022 yritys oli lainannut asiakkaille yhteensä 8 miljardia dollaria ja hallussaan lähes 12 miljardia dollaria omaisuutta.
Celsius haki luvun 11 konkurssia 13. heinäkuuta 2022, ja perustaja Alex Mashinsky pidätettiin kesäkuussa 2023; Oikeusministeriö syytti Mashinskya "suunnitelman järjestämisestä Celsius-asiakkaiden huijaamiseksi sarjan vääriä väitteitä Celsius-alustan perusturvallisuudesta".
Mikä Celsius-verkko oli?
Celsius oli kryptovaluuttojen korkotili ja lainausalusta; kryptovaluuttavarojen tallentaminen Celsiukseen ansaitsisi sinulle korkoa joka viikko.
sen "Tietoa meistä-sivulla, se kuvaili itseään "suurten pankkien hylkäämien kuratoitujen palveluiden alustaksi – kuten reilu tuotto, nollamaksut ja salamannopeat tapahtumat". Pohjimmiltaan kryptovaluuttojen vähittäispankki, joka toimii samalla tavalla kuin perinteiset pankit:
- Talletat kryptovaluutan Celsius-sovellukseen.
- Tämän jälkeen yritys lainaa kyseiset varat yksityisasiakkaille ja instituutioille.
- Joka maanantai saat maksun tuloista, jotka Celsius saa näistä lainoista ja muista toiminnoista. Celsius-tiimi kehui a palauttaa 80 % yrityksen liikevaihdosta käyttäjille.
Lainaamisen toisella puolella Celsiukselta voisi saada lainaa asettamalla vakuudeksi kryptovaluutta. Toisin kuin useimmat perinteiset lainapalvelut, Celsius-lainat eivät vaatineet luottotarkastusta, ja ne hyväksyttiin yleensä minuuteissa.
Celsiuksella oli huipussaan noin 300,000 100 aktiivista käyttäjää (yli 1.7 dollaria lompakoissa) ja yli XNUMX miljoonaa rekisteröityä käyttäjää.
[Upotetun sisällön]
Celsius-hinnat olivat kohtuulliset – 3–6 prosenttia sellaisille tokeneille kuin BTC ja ETH, ja yli 18 prosenttia muille erityisille tokeneille. Malli ei todellakaan vaikuttanut kestämättömältä – Celsius väitti saavansa tuloja vain lainojen ja maksettujen korkojen välisestä erosta.
[Upotetun sisällön]
Kulissien takana Celsius kuitenkin sijoitti aggressiivisesti käyttäjien talletuksia useisiin korkeamman riskin järjestelmiin. Kaukana vain mainostamasta institutionaalisesta ja vähittäislainauksesta, Celsius oli myös aktiivinen DeFi-käyttöönotoissa (miljardeja pääomaa sovelluksissa, kuten Aave, Maker, Compound ja BadgerDAO), kaivostoiminnassa (kalliiden kaivoslaitteiden ostaminen ja valmius laajentamiseen). Bitcoinin louhinta) ja jopa erilaisia kaupankäyntistrategioita.
Celsius oli yksityinen, keskitetty yritys ja suurin osa sen saldosta oli ketjun ulkopuolella, ja vain Celsiuksen sisäisellä tiimillä oli parhaat näkemykset sen toiminnasta. Yleisö voisi vain koota kaleidoskoopin Celsiuksen terveydestä Celsius-yhtiön ilmoituksista, puolijulkisista materiaaleista (julkaisija Celsius), Alex Mashinskyn AMA:ista, anekdoottisista raporteista ja huhuista Twitterissä/Telegramissa/Discordissa, joiden uskottavuus on kyseenalainen.
Celsius otettiin huomioon ennen kaikkien käyttäjien nostojen jäädyttämistä erittäin luotettava käyttäjilleen– Jäädytystä edeltävinä päivinä monet käyttäjät hylkäsivät huhut (jotka osoittautuivat todeksi) tyypillisenä kryptoyhteisössä levinneenä FUDina.
Celsius Network sai uskovia kansainvälisestä yhteisöstä nähdessään heidän kryptovaluuttaomaisuutensa muuttuneen passiivisilta sijoitusvälineiksi.
Miksi Celsius-verkko epäonnistui?
Miljardien dollarien omaisuuden hoidossa on vaikea kuvitella, että yritys, joka väittää noudattavansa konservatiivisia kryptolainausstrategioita, kaatuisi yhtä nopeasti.
Saumojen halkeamat alkoivat näkyä useissa tapauksissa Celsiuksen lyhyessä historiassa.
Kesäkuussa 2021 Celsiuksen kumppani ja krypto-säilyttäjä Prime Trust katkaisi suhteen, kun Prime Trustin riskitiimi ilmaisi huolensa Celsiuksen strategiasta, joka koskee "omaisuuden loputtomaan uudelleen hypoteesointia".
Toisin sanoen Celsius lainasi samaa omaisuutta yhä uudelleen ja uudelleen eri osapuolille. Vakailla markkinoilla tämä voi johtaa parempaan tuottoon. Kaikilla voimakkailla markkinaliikkeillä, kuten LUNA & UST:n romahtamiseen liittyvillä liikkeillä, olisi vakavia kielteisiä seurauksia.
Celsius mainosti itseään turvallisena ja luotettavana yrityksenä, mutta edisti kasvuaan uskomattoman vipuvaikutteisella liiketoimintamallilla. Celsiuksella on yli 1.7 miljoonaa asiakasta ympäri maailmaa, ja se oli yksi suurimmista kryptovaluuttojen lainausalan kokonaisuuksista.
Tapahtumasarja, joka lopulta rikkoi Celsiuksen, oli seuraavanlainen: UST:n romahdus toukokuussa 2022 nosti markkinat alaspäin, ja tuhannet asiakkaat ryntäsivät vetämään varojaan Celsiuksesta huhujen keskellä, että UST-sidonnaisuuden purkaminen vaikutti vakavasti yritykseen. ja romahtaa.
Yhtiö ja hyvin julkisuuteen johtanut toimitusjohtaja Alex Mashinsky ampuivat alas kaikki uutiset yrityksen menettäneistä käyttäjien varoja ja hylkäsivät väitteet "laulunäyttelijöiden" ja haitallisten kolmansien osapuolten huhuina, jotka levittävät vääriä tietoja.
Vain muutama päivä ennen nostojen keskeyttämistä Mashinsky väitti yhdessä viikoittaisessa "Kysy Mashinsky Anything" -istunnossaan, että "Celsiuksella on miljardeja likviditeettiä, ja me tarjoamme välittömän pääsyn kaikille."
Hän antoi samanlaisia lausuntoja vuonna haastattelut CoinCentralille, Samoin.
Kolme päivää myöhemmin Celsius keskeytti kaikki asiakkaiden nostot "vakauttaakseen likviditeetin ja toiminnan" "äärimmäisten markkinaolosuhteiden vuoksi".
Markkinoiden lasku jatkui kaksinumeroisina, ja Celsiuksen token putosi kolmanneksen 0.21 dollariin; se oli käynyt kauppaa lähes 7 dollarilla vuotta aiemmin. Uutiset Celsiuksen nostojen lopettamisesta aiheuttivat jopa 10 %:n pudotuksen riippumattoman energiajuomayhtiön Celsius Holdingsin osakekurssiin.
Celsius löysi salaisuuksia katastrofaalisista tappioista ja epälikvideistä positioista, kuten yli 460,000 XNUMX ETH:n lukituksesta panossopimuksiin.
Celsius haki luvun 11 konkurssia 13. heinäkuuta 2022 ja teki seuraavana päivänä ilmoituksen 1.2 miljardin dollarin aukko yhtiön taseessa. Celsiuksella oli noin 32 % alustalle jääneistä 5.5 miljardin dollarin kaikista kryptotalleuksista.
Celsius oli velkaa 4.7 miljardia dollaria 5.5 miljardin dollarin kokonaisveloista käyttäjilleen, jotka olivat vakuudettomia velkoja. Luvun 11 mukaisen konkurssivalinnan ansiosta lyhennykset asetetaan etusijalle ensin vakuudellisille velkojille, sitten vakuudettomille velkojille ja sitten osakkeenomistajille – käytännössä satojen tuhansien käyttäjien omaisuus on lukittuina alustalle.
Mashinsky väittäisi nyt, että yritys oli "tehnyt jälkikäteen ajatellen tiettyjä huonoja omaisuuden käyttöönottopäätöksiä".
Celsiukselle jääneet 167 miljoonan dollarin käteisvarat menivät sen toiminnan tukemiseen konkurssin aikana.
Onnittelut Celsiuksen lakimiehille ja neuvonantajille, jotka ovat oikeilla jäljillä ylittäneet 140 miljoonan dollarin palkkiot uhrien kustannuksella. @Mashinskyn halveksittava 3 miljardin dollarin petos. 🦄 pic.twitter.com/PwYJ8JLwKO
- Cam Crews (@camcrews) Maaliskuussa 20, 2023
Kirjoittaessaan Celsius on maksanut asianajajilleen ja pankkiireilleen yli 175 miljoonaa dollaria maksuina, syö velkojalle velkaa.
Alex Mashinskyn pidätys
Mashinsky erosi Celsiuksen toimitusjohtajasta 27. Hänet pidätettiin ja häntä syytettiin seitsemästä petoksesta Yhdysvaltain oikeusministeriö heinäkuussa 2023. Jos hänet todetaan syylliseksi kaikissa syytteissä, hän voi saada jopa 115 vuoden vankeusrangaistuksen.
Hänet vapautettiin pidätyksestä 40 miljoonan dollarin takuita vastaan, ja hän ei kiistänyt syyllisyyttään.
Oliko Celsius Ponzi-järjestelmä?
Celsius ei paljastanut asianmukaisesti liiketoimintamalliaan ja riskejä käyttäjilleen, minkä vuoksi monet sen käyttäjien toimeentulot jäivät konkurssituomioistuinten tuskaan. Celsius on varmasti ollut syytetään Ponzi-suunnitelmasta, ja jotkut sen tekemisistä CEL-tunnuksen kanssa muistuttavat Ponzia, mutta se ei näytä olevan koko tarina.
Huolimatta sen riskin koristamisesta ja suorasta valehtelusta yleisölle, vastuuttomasti vipuvaikutteisesta liiketoimintamallista, joka on näennäisesti loputon uudelleenhypotekointi ja epälikvidit positiot, Celsiuksen puutteet viittaavat sen harmaan alueen luontaisiin riskeihin, joilla kryptovaluuttaalan keskittyneet yritykset toimivat.
Muut kryptolainaajat, kuten BlockFi, Voyager Digital, Hodlnaut ja Genesis Global Capital, joutuivat kaikki Terra Lunan romahduksen, Three Arrows Capitalin tappioiden ja FTX-fiaskon shokkiaalloihin.
Suurin osa vuoden 2022 romahduksista johtui äärimmäisen epävakailla markkinoilla olevien, voimakkaasti velkaantuneiden keskitettyjen yritysten välisistä insestisuhteista.
Viimeiset ajatukset: mitä Celsius-verkon seuraavaksi tapahtuu ja mitä voimme oppia?
On tärkeää erottaa toisistaan todellinen DeFi ja DeFissä toimivat keskitetyt toimijat– jopa Celsius joutui maksamaan takaisin yli 500 miljoonaa dollaria takaisin kolmelle suurimmalle DeFi-lainanantajalleen (Compound, Aave ja Maker), vaikka kaikki nostot sulkivat konkurssiin valmistautuessaan, tai se uhkasi automaattisesti menettää yli miljardi dollaria vakuuksia.
Ongelmana on, että keskitetyt yritykset, kuten Celsius Network, Voyager Digital ja Hodlnaut, voivat täysin hämärtää sen, mitä he tekivät käyttäjien talletuksilla ketjun ulkopuolella. Kaikki käyttäjät, jotka epäsuorasti uskoivat, että heidän omaisuutensa oli kiistatta edelleen heidän omaisuuttaan alustalla pian osoitti päinvastaista.
Kerran aktiivinen Celsius Reddit -yhteisö hetkeksi muuttui tukiryhmäksi, ja monet käyttäjät väittivät menettäneensä muutamista palkkasekkeistä muutaman vuoden tuloihin ja elämänsäästöihinsä alustalla. Reddit-sivu on nyt enimmäkseen roskapostia.
Muita yhteisöjä, kuten Celsius Retail Clawback Protection -ryhmä Telegramissa, on ilmaantunut ilmaisemaan käyttäjien oikeuksia ja jakamaan tietoja painajaismaisen pitkässä konkurssiprosessissa.
Tätä kirjoitettaessa Celsiuksen käyttäjät ovat äänestäneet Celsiuksen lakitiimin esittämästä konkurssin jälkeisestä suunnitelmasta, jossa he saavat osan kryptostaan ja osan pääomasta uudelle yritykselle, Fahrenheit, joka voitti Celsiuksen omaisuuden ostotarjouksen.
Lue lisää:
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
- Lähde: https://coincentral.com/celsius-network-review/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=celsius-network-review
- :on
- :On
- :ei
- :missä
- $ 1 miljardia
- $ YLÖS
- 000
- 1
- 11
- 13
- 20
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 22
- 27
- 7
- a
- ave
- Meistä
- edellä
- pääsy
- Tili
- syytetty
- hankkia
- aktiivinen
- toiminta
- toimijoiden
- mainonta
- neuvonantajat
- AI
- alex
- Alex Mashinsky
- Kaikki
- Myös
- AMA: t
- Keskellä
- määrä
- an
- ja
- Ilmoitukset
- Kaikki
- kaikkialla
- sovelluksen
- sovellukset
- hyväksyminen
- Archive
- OVAT
- noin
- pidätys
- pidätetty
- AS
- etu
- Varat
- At
- automaattisesti
- takaisin
- Balance
- Tase
- Pankki
- pankkiirit
- konkurssiin
- konkurssi
- Pankit
- BE
- ollut
- ennen
- alkoi
- takana
- kulissien takana
- ovat
- uskoi
- uskovien
- PARAS
- Paremmin
- välillä
- tarjous
- Iso
- Miljardi
- miljardeja
- BlockFi
- side
- lainanottajat
- Broke
- BTC
- liiketoiminta
- liiketoimintamalli
- mutta
- by
- CAN
- pääoma
- kassa
- katastrofaalinen
- kiinni
- aiheutti
- CEL
- CEL-tunnus
- Celsius
- Celsiuksen toimitusjohtaja
- celsiuksen lakitiimi
- Celsius-verkko
- keskitetty
- toimitusjohtaja
- tietty
- varmasti
- Luku
- Luku 11
- Luku 11 Konkurssi
- peritään
- tarkastaa
- valinta
- vaatia
- väitti
- väittäen
- vaatimukset
- selkeä
- asiakkaat
- CO
- Coindesk
- Romahdus
- sortumisten
- Dokumentaatio
- kommentti
- yhteisöjen
- yhteisö
- Yritykset
- yritys
- Yrityksen
- täysin
- Yhdiste
- olosuhteet
- Seuraukset
- konservatiivinen
- harkittu
- pitoisuus
- jatkui
- sopimukset
- Yrityksen
- voisi
- Tuomioistuimet
- Uskottavuus
- pisteitä
- luottotietojen tarkistus
- velkojat
- Crypto
- salausyhteisö
- krypton säilyttäjä
- salauslainanantaja
- salauslainanantajat
- Salauslainaus
- kryptovaluutta
- Salausvaluuttavarat
- kryptovaluutan korkotili
- Salausvaluuttalainaus
- kuratoitu
- hoitaja
- huolto
- asiakas
- Asiakkaat
- tiedot
- päivä
- päivää
- defi
- osasto
- oikeuslaitos
- käyttöönotto
- käyttöönotot
- tallettaa
- tallettajille
- talletukset
- DID
- eri
- eriyttää
- digitaalinen
- Digitaaliset varat
- numeroa
- Paljastaa
- ei
- tekee
- dollaria
- kaksinkertainen
- kaksinumeroisia
- alas
- kaatuminen
- alaspäin
- Juoda
- Pudota
- kaksi
- aikana
- voit
- upotettu
- syntyi
- loppu
- Loputon
- energia
- yksiköt
- laitteet
- oma pääoma
- olennaisesti
- ETH
- Jopa
- Tapahtumat
- Joka
- jokainen
- laajeneminen
- kallis
- Tutkiminen
- ilmaistuna
- ulkoinen
- erittäin
- Kasvot
- FAIL
- Epäonnistui
- oikeudenmukainen
- väärä
- paljon
- Maksut
- harvat
- jätetty
- Vihdoin
- Etunimi
- jälkeen
- seuraa
- varten
- löytyi
- perustaja
- petos
- Jäätyä
- Pakastaminen
- alkaen
- FTX
- FUD
- koko
- tehtävät
- perus-
- varat
- voitto
- Mooseksen kirja
- Genesis Global
- saada
- Global
- Go
- menee
- myönnetty
- Ryhmä
- Kasvu
- syyllinen
- HAD
- pysäyttäminen
- käsi
- Kova
- Olla
- ottaa
- he
- terveys
- erittäin
- jälkiviisaus
- hänen
- historia
- hodlnaut
- Holdings
- Reikä
- http
- HTTPS
- Sadat
- if
- kuvitella
- Välitön
- vaikutti
- tärkeä
- in
- Tulo
- uskomattoman
- tiedot
- luontainen
- institutionaalinen
- korko
- sisäinen
- kansainvälisesti
- tulee
- investoimalla
- investointi
- IT
- SEN
- itse
- heinäkuu
- kesäkuu
- vain
- Oikeudenmukaisuus
- suuri
- suurin
- myöhemmin
- asianajajat
- johtaa
- OPPIA
- jättää
- jättäen
- vasemmalle
- juridinen
- oikeudellinen tiimi
- lainanantajat
- lainanantajat
- luotonanto
- lainausalusta
- velkarahalla
- velat
- elämä
- pitää
- liittyvät
- likviditeetti
- lainata
- Lainat
- lukittu
- menettää
- tappiot
- menetetty
- Luna
- tehty
- Enemmistö
- tehdä
- valmistaja
- johto
- monet
- markkinat
- markkinaolosuhteet
- markkinat
- tarvikkeet
- max-width
- Saattaa..
- miljoona
- kaivos-
- kaivoslaitteet
- minuuttia
- väärät tiedot
- malli
- maanantai
- lisää
- eniten
- enimmäkseen
- liikkeet
- lähes
- negatiivinen
- verkko
- Uusi
- uutiset
- seuraava
- nyt
- of
- tarjotaan
- on
- kerran
- ONE
- vain
- käyttää
- toiminta
- Operations
- or
- Muut
- ulos
- suoranainen
- yli
- sivulla
- maksettu
- osapuolet
- kumppani
- Hyväksytty
- passiivinen
- Maksaa
- palkkakirjat
- maksu
- Peak
- osuus
- kappale
- suunnitelma
- foorumi
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- soitin
- Kohta
- Ponzi
- Ponzi-huijaus
- kehno
- kantoja
- valmistelu
- esitetty
- hinta
- tärkein
- Prime Trust
- Aikaisempi
- etusijalle
- vankila
- yksityinen
- Ongelma
- prosessi
- asianmukaisesti
- omaisuus
- suojaus
- osoittautui
- toimittaa
- toimittaja
- julkinen
- osto-
- jatkaa
- Putting
- nopeasti
- Hinnat
- Lukeminen
- Valmiina
- vastaanottaa
- kirjattu
- yhteys
- Ihmissuhteet
- julkaistu
- muistuttaa
- takaisinmaksut
- Raportit
- edellyttää
- alistunut
- johtua
- vähittäiskauppa
- palata
- Reuters
- tulot
- oikein
- oikeudet
- Riski
- riskit
- Rumors
- s
- turvallista
- Turvallisuus
- Turvallisuus
- sama
- Säästöt
- kohtaukset
- järjestelmä
- järjestelmiä
- salaisuuksia
- Osa
- turvattu
- turvallisuus
- koska
- näyttää
- näytti
- näennäisesti
- syyskuu
- Sarjat
- Palvelut
- istuntoja
- seitsemän
- vakavasti
- Jaa:
- jakaa tietoa
- terävä
- arkki
- Ampua
- laukaus
- näyttää
- esitetty
- puoli
- samankaltainen
- samalla lailla
- paikka
- jonkin verran
- Tila
- spam
- erityinen
- levitä
- leviäminen
- vakaa
- staking
- lausuntoja
- Yhä
- pysäyttäminen
- tallentamiseksi
- Tarina
- strategiat
- Strategia
- niin
- tuki
- vaihtosopimukset
- joukkue-
- Telegram
- Maa
- alue
- kuin
- että
- -
- maailma
- heidän
- sitten
- ne
- asiat
- kolmas
- kolmannet osapuolet
- tätä
- ne
- tuhansia
- kolmella
- Kolme nuolta
- Kolme nuolea Capital
- Kautta
- että
- yhdessä
- symbolinen
- tokens
- Yhteensä
- raita
- vaihdettiin
- kaupankäynti
- Trading Strategies
- perinteinen
- Liiketoimet
- siirrot
- totta
- Luottamus
- luotettava
- Sorvatut
- viserrys
- tyypillinen
- tyypillisesti
- varten
- toisin kuin
- vakuudettomia
- ylöspäin
- us
- Yhdysvaltain oikeusministeriö
- käyttäjä
- käyttäjien varat
- Käyttäjät
- UST
- lajike
- eri
- Ajoneuvot
- hyvin
- uhrit
- Video
- Näytä
- Ääni
- haihtuva
- äänesti
- Matkaaja
- Travel Digital
- W3
- Lompakot
- oli
- we
- WebP
- viikko
- viikoittain
- HYVIN
- olivat
- Mitä
- Mikä on
- kun
- joka
- KUKA
- tulee
- with
- Nostot
- Voitetut
- sanoja
- maailman-
- olisi
- kirjoittaminen
- WSJ
- vuosi
- vuotta
- tuotto
- saannot
- Voit
- youtube
- zephyrnet
- nolla-